中国银行业协会银团贷款合同示范文本[共48页]

1、 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版各方经友好及平等磋商,基于真实意思表示,立约如下,以昭信守。成本受 影响贷 具有本合同第 10.1 条(成本增加通知)约款人 定的含义。 双币种流动资金 / 第1.0 版辞职代理行 具有本合同第16.9 条(代理行辞职)第1款2. 就 以 美 元 提 取 的 每 笔 贷 款 资 金 而言,本合同第 5.1 条(贷款利率)第 2款约定的贷款年利率。具有本合同第6

2、.1 条(贷款期限)约定的含指 或继任代理行。指保证合同、抵押合同及/或质押合同。指保证人、抵押人及/或质押人。 双币种流动资金 / 第1.0 版具有本合同第18.7 条(转让的后果)第1款具有 本合同 第8.9 条 ( 分摊) 第1款 约定的法律变 动通知 具有 本合同 第11.1 条(法律 变动通 知) 约指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。具有本合 同第7.5 条(对个别 贷款人的提前还款和取消)第1款约定的含义。 双币种流动资金 / 第1.0 版继任代理行 具有本合同第16.9 条(代理行辞职)第2款指, 就 各银团 成 员 行 而言,本 合同所列的该 银 团 成 员 行 履 行 本 合

3、 同 的经 办 机构,包 括按照 本合同第 18.12 条( 变更经办行)变更后的经办行。 双币种流动资金 / 第1.0 版2. 就各受让行而言,该受 让行按照本合同 第十 八条 ( 转让) 受 让的任 何部分美元承贷额 ,减去之后以美元提取的、但尚未清偿的全部贷款 资金中该受让 行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受 让行的份额。美元初 始承贷 指, 就 各初始 贷 款 人 而言,本 合同第二额条(贷款额度) 所列的该初始贷款人的美美元贷 款额度 具有本 合同第 二条(贷款 额度)第2款约定 双币种流动资金 / 第1.0 版挪用罚 息利率 具有 本合同 第5.2 条 ( 罚息利率)第2

4、款约具有本合同第7.2 条(主动取消)约定的含 双币种流动资金 / 第1.0 版2. 就各受让行而言,该受 让行按照本合同 第十 八条 ( 转让) 受 让的任 何部分人民币承贷 额,减去之后以人民币提取的、但尚未清偿的全部 贷款资金中该受让 行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该 受让行的份额。人民币 初始承 指, 就 各初始 贷 款 人 而言,本 合同第二贷额条(贷款额度) 所列的该初始贷款人的人 双币种流动资金 / 第1.0 版包括本合同及各担 保合同。具有本合同第二十七条(生效)约定的含具有本合同第8.9 条(分摊)约定的含义。受法律 变动影 具有 本合 同第11.1 条(法律 变动

5、通 知) 约具有本合同第18.3 条(贷款人转让)第1款替代利 率通知 具有 本合同 第5.3 条 ( 替代利率)第1款约 双币种流动资金 / 第1.0 版指,就每笔贷款资金而言,借款人按照本合同第4.1 条(提款通知)的约定填写并提交的一份提款通知。提前还 款通知 具有 本合同 第7.1 条 ( 主动提前 还款)第 1指本 合同第 15.1 条 (违约事件) 所列 的任文件确认书 指借款 人按照本合同附 件二(文件确认书格式)要求的格式和内 容正式签署并提交的一份文件确认书。 双币种流动资金 / 第1.0 版逾期罚 息利率 具有 本合同 第5.2 条 ( 罚息利率)第1款约具有 本合同 第1

6、7.4 条(货币补偿)约 定的具有本合同第 10.1 条(成本增加通知)约具有本合同第18.3 条(贷款人转让)第1款具有本合同第18.3 条(贷款人转让)第1款指转让行、受让行及代理行按照本合同附件四(转让证书格 式)要求的格式和内容正式签署并提交的一份转让文件。 双币种流动资金 / 第1.0 版 双币种流动资金 / 第1.0 版1. 总计 本金额 不超过人 民币 元(大写：人民币 元整)其中,各初始 贷款人的美元初始承贷额及/或人民币初始承贷额见本合同附件一(贷款人初始承贷额)。3.2 各银团成员 行对借款 人如何实际使用每笔贷款 资金不承担 双币种流动资金 / 第1.0 版1. 借款人可

7、以在自 起至 止的期间( “提款期”)内按照本合同 条款提取贷款资金。在人民 币贷款额度项下,借款人应当以人民币提取贷款资金,在美元贷款额度项下,借款人应当以美元 提取贷 款资金。借款人要求提取贷款资金的,应当按照本合同第4.1条(提款通知)向代理行提交提款通知 。5. 每份提 款通知 要求以人民币提取的贷款资金的金额不得超过 该提款通知 之日的人 民币可动用额；少于当日的人 民币可动用额 的,以人 民币提取的贷款资金的金额应 当是人民 币 元( 大写：人民币 元整) 的整数倍,且 最低 金额 应当 是人民 币 元(大写： 人民 币 元整)。6. 每份提 款通知 要求以美元提取的贷款资金的金额

8、不得超过该 提款通知 之日的美 元可动用额；少于当日的美元可动用额的,以美元提取的贷款资金的金额应当是 美元(大写： 美元整)的整数倍,且最低金额应当是 美元(大写： 美元整)。7. 借款人 不可撤销已提交的任何提款通知。 双币种流动资金 / 第1.0 版1) 工商局颁发的借款人 及各担 保人现行有效的通过最近一次年检的企业法人营业执照副本。2) 借款人及各担保人 现行有效的股东契约或合营合同(包括历次补充和修改)。3) 借款人及各担保人 现行有效的公司章程(包括历次补充和修改)。4) 借款人及各担保人 现行有效的企业法人组5) 外汇局颁发的借款人 及各担 保人现行有效的通过最近一次年检的外汇

9、登记证。6) 税务局颁发的借款人 及各担 保人现行有效的通过最近一次年检的国税及地税登记证。7) 人民银行颁发的借款人 现行有效的通过最近一次年检的贷款卡。 双币种流动资金 / 第1.0 版10) 注册会计师 出具的确认借款 人的注册资本已缴付的验资报告。(c) 授权有关人员代表借款人签署与本合同有关的所有文件及通知。12) 各担保人的股东会/ 董事会 / 其他内部有权机构通过的包括下列内容的决议：(a) 批准该担保人订立的担保合同条款并同意该担保人订立和履行该担保合同。(b) 授权有关人员代表该担 保人签署担保(c) 授权有关人员代表该担 保人签署与担保合同有关的所有文件及通知。13) 借款

10、人及各担保人 授权签字人的名单、身 双币种流动资金 / 第1.0 版10. 代理行应当在收到本合同第4.1 条(提款 通知)第9款所列任何一项文件后的 个营 业日内,向各贷款人转发该等 文件的复印件。各 贷款人 应当在收到该等文件后的 个营业 日内,通知代理行 其是否接受该等文件的格式和内容。11. 代理 行应当在收到每笔贷款资金的提款通知后的 个营 业日内,将 该提款通知转发各贷款人,并应当同时告知各贷款人在该笔贷款资金中的承贷比例。1. 代理行在距该笔贷款资金的提款通知中所列的预定提款日前第 个营业日 (北京时间)或之前,收到借款人按照本合同第4.1 条(提款通知)发出的一份提款通知原件。

11、 双币种流动资金 / 第1.0 版2. 以美元提取的每笔贷款资金按 其利率确定日当日的美元基 准利率加上年率 / 固定年利率 计息。4. 对于逾 期款项和挪用款项 产生的利息,按照 人民银行 双币种流动资金 / 第1.0 版确定日 ,没有适用的人民币基准利率。停止公布人民币基准 利率。2. 在借 款人 收到替代利率通知 后,在借款人或 代理行(按照多 数贷款 人的决定)要求后的 个营业日 内,借款人和代理行(按照多 数贷 款人的决定)应当立即就调整相关 贷款资金 在相关利 息期内适用的基准利率进行磋商。3. 借款人和代理行(按 照多数 贷款人的 决定)在本 合同第5.3 条(替代利率)第2款约

12、定的期限内磋商一致的,相关贷 款资金 在相关利息期内适用经商定的调整后的基准利率 。4. 借款人和代理行(按 照多数 贷款人的 决定)在本 合同第5.3 条 ( 替代利率) 第 2款约 定的 期限 内 没 有磋商一 致的,相 关贷款资金 在相关利 息期内适用的基准利率应当做如下调整：(1) 在本 合同第5.3 条(替代利率)第1款第(1) 项的情形(2) 在本合 同第5.3 条(替代利率)第1款第(2) 项和第(3)项的 情形下,人 民币 基准利率应当采用如下方式计算： 双币种流动资金 / 第1.0 版1. 每笔贷 款资金 未予清偿的期间 应当分为连续的若干期间( “利息期”。)3. 以美元提

13、取的每笔贷款资 金中：4. 一个利 息期的结 束之日不是一个营 业日的,该利息期 双币种流动资金 / 第1.0 版1. 借 款人应 当在各付息日支 付已发生的按 照本合同第5.1 条(贷款利率)、第5.2 条(罚息利率)和第5.5 条(计息)所计的利息。2. 代理 行应当在距各付息日 前第 个营业 日或之前通知借款人 在该付 息日应付利息及/或罚息的金额。六、 还款6.1 贷款期限本合同项下的贷款期限从首笔贷款资金的提款日(包括该 双币种流动资金 / 第1.0 版1. 借款人经至少提前 个营业日通知( “提前还款通知”)代理 行 并经代 理行( 按照多数贷款人的决定)事先同意后,可以提前偿还全

14、部或部分贷款资金。5. 提前偿还的本金应当与其所发生的利息及/ 或罚息一7. 借款人不可撤销已发出的任何提前还款通知；借款人1. 借款人经至少提前 个营业日通知( “取消通知”)代理行 并经代理行(按照多 数贷款人的决定)事先书面同意后,可以取消全部或部分总承贷额。 双币种流动资金 / 第1.0 版4. 取消部分美 元总 承贷 额的 ,取消的金额 至少应当是 美 元( 大 写 ： 美 元 整 )并 且 并且 应 当是 美 元( 大写： 美元整)的整数倍。7. 借 款人应当在取消之日付清按照本合同第 17.1 条(银团费用)第2款约定的到期应付的全部承诺费。9. 借款人 不可撤销已发出的任何取消

15、通知。 双币种流动资金 / 第1.0 版八、 付款规定8.1 贷款资金 的发放各贷款人在按照本合同第4.2 条(每次提款的先决条件)参与1. 将以人 民币提取的贷款资金 的份额付至代理 行人民币 双币种流动资金 / 第1.0 版借款 人应当 最迟在本合同项下任何应付款项的到期日 (北京时间)或者之前：8.3 代理行付 款1. 代理行应当在各提款日当日 (北京时间)或者之前将其按照本合同第8.1 条(贷款资金的发放)第1款实际收到的 相关贷款资金项下的资金付至人民币 贷款资金账户。2. 代理行应当在各提款日当日 (北京时间)或者之前将其按照本合同第8.1 条(贷款资金的发放)第2款实际收到的 相

16、关贷款资金项下的资金付至美元贷 款资金账户。3. 代理行应当将其 按照本合同第8.2 条(借款人付款)实际收到的各笔款项在收到之日 (北京时间)或者之前按本合 同第8.4 条(付款顺序)约定的顺序和比例付至各银团成 员行账户。代理行应当按照以下顺序和比例分配其在本合同第8.2 条( 借款 人付 款)项 下收到的 各笔 款项 ,法 律法规另 有要求 的除外：按照各贷款 人的承贷比 例支付本合同第17.1 条(银团费用) 项下 借 款 人 对 各贷 款 人 到 期 应 付 的任何 承 诺费。 双币种流动资金 / 第1.0 版1. 代理行可以(但 没有义务)代本合同任何一方垫付任何1. 任何贷款资金

17、 应当以其提 款通知中要求的币种提取。2. 本合同第17.1 条(银团费用)项下的费用应当以人民币支 付； 本合 同 第十 七条 ( 费用和补偿) 项 下的其 他成本、补 偿和赔偿费用应当 以该笔款项实际发生的币种支付。 双币种流动资金 / 第1.0 版2. 借款人按照本合同第8.8 条(非营业日)第1款顺延偿还的本 金应当按照 其到期日前 适用的贷 款利率 支付利息。1. 除本合同第8.9 条(分摊)第4款另有约定外,任何银团成员行( “收款行”以) 本合同第8.2 条(借款人付款)约定之外的 任何方式收到借 款人在本合同项下任何到期应付款项 的,该收款 行应当在收到该笔款项当日,通知代理行

18、其收到该笔款项( “分摊款项”),并尽快将分摊款项转付至代理 行。2. 收款行按照本合同第8.9 条(分摊)第1款向 代理 行转付了分 摊款项 的,应当视为借款人 尚未对其清偿该笔款项。3. 代理行应当将按照本合同第8.9 条(分摊)第1款收到的本合同第8.9 条(分摊)第1款不适用于下列任一款项：(1) 任何 贷款人依 据本合同 第十八条(转让)进行转让 双币种流动资金 / 第1.0 版九、 税费及其 他抵扣9.1 抵 扣和补偿1. 借款人按照本合同条款向任何银团成员行支付或应付2. 借款人按照本合同条款向任何银团成员行支付或应付的任何款项,以及代理行按照本合同条款向任何其他银团成员行支付或

19、应付其从借款人收到的任何款项,依照法 律法规被扣除了任 何税费或其他性质费用的,借款人应当在支付该等款项的同时,额外支付一笔必要金额 的款项,以确保该 银团成员行实际收到并持有的全部 款项的金额等于未 发生该等税费或费用时该银团成员 行本应收到并持有的金额。 双币种流动资金 / 第1.0 版(1) 任何 银团成 员行 或其任何分支机构的注册地或视该 银团成 员行 或其任何分支机构为税务居民的任 何司法管辖 地,对该银团成 员行或其任何分支 机构的营业 总收入或总利润计征的 税费,包括但不限于营业税及所得税。1. 借款 人在知道被要求或将被要求做出本合同第9.1 条( 抵扣和补偿) 第 2款所

20、述 的 税 费 或 其他 性 质的 扣 除后,应当立即通知代理行并同时提供该等扣除的详细计算依据。2. 任何银 团成员 行准备按照本合 同第9.1条(抵扣和补偿)第3款提 出 要求的 ,应 当 通知 代 理行 并同时 提供该等要求的 详细计算依据；代 理行在 收到该等要求后,应当及时通知借款人。借款人在按照本合同第9.1 条( 抵扣和补偿)第2款扣除并向相关征收 机构支付了税费或其他性质费用后的 个营业日内,应当向 代理行递交由该等征 收机构签发的证明 该等税费或其他性质费用已经全额支付的收据原件( 或经该等征收机构证明的复印件)。 双币种流动资金 / 第1.0 版任何按照本合同第9.4 条(

21、退税)第1款 向借 款人 进行支付的银 团成员 行没有义务向借款人披露且借款人也不应当过问该银团成员行 的税务运作细节。十、 成本增加10.1 成本增加 通知在生效日 后,因任何适用法律 法规或其解释的 颁布、实施1. 成本受影响 贷款人 因订立或履行本合同而增加的成本2. 成本受影响 贷款人 按照本合同条款收到或应收的任何 双币种流动资金 / 第1.0 版5. 任何贷 款人因非 本合同项下的任何其他交易而导致的十一 、法律变动11.1 法律变动 通知在生效日 后,因任何适用法律 法规或其解释的 颁布、实施 双币种流动资金 / 第1.0 版3. 按 照本合同第11.2 条(取消和提前 还款)的

22、规定取消承贷额及提前还款的,受法律变动影响贷款人不向借款人支付任何罚金或费用。十二 、减轻损失12.1 减轻损失有下列情形之一并且影响到任何银团成员行的,该银团成1. 借 款人应当按照本合同第九条(税费及其他抵扣)的规2. 借 款人应当按照本合同第十条(成本增加) 的规定向任何贷 款人补偿任何增加成本。3. 借 款人应当按照本合同第十一条( 法律变动) 的规定向任何贷款 人提前还款。4. 任 何贷 款人的承贷 额应 当按照本合同第 十一条(法律变动)的规定取消。任何银团成员行按照本合同第12.1 条(减轻损失)应当采取 双币种流动资金 / 第1.0 版2. 将其承贷额或其在相关贷款余额中的份额转让给不受本 合同第12.1 条(减 轻损失) 所列情形影响的任 何其他人。1. 任 何银 团 成