银行流动资金贷款合同.doc

1、优质参考文档银行流动资金贷款合同借款人：GG集团股份CHONGQINGRURALCOMMERCIALBANK 尊敬的客户：为了维护您的利益，请您在签署本合同前，仔细阅读如下考前须知：您已阅读本合同所有条款，并已悉知其含义；您已确保提交给我行的有关证件及资料是真实、合法、有效的；您已确认自己有权在本合同上签字， 并知悉签署本合同后享有的权利和承当 的义务；您已确知任何欺诈、违约行为均要承当相应的法律责任；您将本着老实、信用的原那么，自愿签订并依约履行本合同；请您使用钢笔、毛笔或签字笔工整地填写需要您填写的内容。如您对本合同还有疑问之处，您可在签署之前向本行咨询。贷款人：农村商业银行股份 GG支行

2、住所：市GG区县GG路街道GG号法定代表人/负责人：张GG 款人：GG集团股份 以下简称“乙方住所：市GG区县GG路街道GG号法定代表人/负责人：王GG 机或；乙方向甲方申if贷款，甲方经审查同意提供贷款。根据我国有关法律法规，甲、 乙双方在平等自愿的根底上协商一致，签订本合同，共同遵守。1)20GG年9月5日，金额壹仟万元整2)20GG年10月5日，金额壹仟万元整20GG年11月5日，金额壹仟万元整/ 年/ 月/ 日， 金额 /3.假设本合同记载的贷款金额、贷款日期、提款日期、贷款利率等与贷款凭证记载不一致时，

3、以贷款凭证记载为准。贷款凭证是本合同不可分割的组成局部， 与本 合同具有同等法律效力。第二条贷款利率甲乙双方约定，贷款利率按以下第二种方式确定及调整：一浮动利率：贷款利率在基准利率水平上 /上浮/下调率调整，按以下第/_ 种方式调整，甲方不需另行通知乙方和担保人：在贷款期限内，如遇基准利率调整，贷款利率于次年的1月1日调整；在贷款期限内，该利率保持不变；在贷款期限内，如遇基准利率调整，贷款利率于次年的对月对日调整；4?在贷 款期限内，如遇基准利率调整，贷款利率/二固定利率：合同期内执行年利率 5.31贷款执行利率不随之调整。三其他方式：/发放贷款时的贷款利率以贷款凭证记载的贷款上账日中国人民银

4、行公布的同期 同档次贷款基准利率按上述方法计算确定。第三条贷款方式一本合同项下贷款采取担保信用/担保贷款方式。采取担保贷款方式的， 担保合同另行签订。二如果因任何事项发生，甲方认为足以影响担保人承当担保责任的能力或担 保物的价值的，乙方应增加提供甲方认可的担保。第四条账户管理乙方须按以下第一种方式在甲方开立账户，并接受甲方对账户进行监控。乙 方对贷款的支付、资金归集账户资金的支付和偿贷资金专户资金的支付接受甲方 的管理和控制。一方式一：乙方在甲方开 立 根本存款账户根本存款账户/一般存款账户作为资金归集账户，账号为6666660120GG0010001，专用于甲方向乙方发放贷款的贷转存和乙方对

5、贷款的支付，以及乙方经营收入、相关补贴收入、专项补助资金、其他收入的归集 和按约定条件与方式对外支付。乙方在甲方开立偿贷资金专户即还款准备金账户，账号为 6666660120GG0010002 ，专用于优先归还贷款。甲方每月每月/每季/每半年 /每年按乙方经营收入的30%或和 /或按不低于人民币大写叁佰万 元 的额度，从乙方在甲方开立的上述资金归集账户提取偿贷资金， 划入偿贷资金专 户。二方式二：乙方在甲方开立贷款发放专户以下简称贷转存专户，账号为 / ，专用 于甲方向乙方 发放贷款的贷转存和乙方对贷款的支付。乙方在甲方开 立/ 根本存款账户/一般存款账户作为资金归集账户， 账号为/，专用于借

6、款人经营收入、相关补贴收入、专项补助资金、其他收入的归集 和按约定条件与方式对外支付。乙方在甲方开立偿贷资金专户即还款准备金账户，账号为/，专用于优先归还贷款。甲方/每月/每季/每半年/每年按乙方经营收入的/%/和/或按不低于人民币大写/ 元的额度，从乙方在甲方开立的上述资金归集账户提取偿贷资金，划入偿贷资金专户。第五条乙方的财务指示，应持续满足以下限制：一流动比率大于2，速动比率大于1，资产负债率低于70% ；二存货周转天数不得高于60天，应收账款周转天数不得高于 30天；三净利润率大于10%；四甲方在提前10个工作日通知乙方后，有权对上述限制进行修改。第六条乙方符合以下任一倩形的，乙方应在

7、甲方发放贷款前按甲方要求向甲方提 供相关资料。一 乙方与甲方属新建立信贷业务关系，且乙方信用等级在AA级不含以 下符合甲方评级规定为可不予评级的情形且经甲方认可为信用状况较好的除外，并单笔支付金额在100万元含人民币以上的。二 乙方在本合同项下的贷款支付对象明确，且单笔支付金额在伍拾万元含 人民币以上的。三_ 四 _ !在上述任一情形下，乙方应向甲方提供的资料包括 ：一借款人与其贷款支付对象的交易资料，包括：商务合同、订单或发票等；二_三 _ 四甲方要求提供的其他资料。第七条乙方向甲方提供的资料应符合以下要求：一合法、真实、完整、准确、有效；二签章处明晰，重要条款无遗漏，并加盖“与原件一致，再

8、次复印无效，宣早 ；三_ 四甲方提出的其他要求。第八条甲方受托支付一乙方在此不可撤消的授权委托甲方，对乙方符合本合同第六条任一情形的， 乙方在本合同项下的相应贷款支付由甲方进行受托支付，即经甲方审核同意后，由甲方将上述相应贷款资金通过乙方在甲方开立的资金归集账户资金归集账户/贷转存专户支付给符合本合同约定用途的乙方交易对手。乙方不得将上述贷款资金自行支付给交易对手。二在甲方受托支付模式下，甲方根据乙方提供的资料对支付金额、支付时间、支付对象、支付方式及经办账户等进行形式性审查， 并不意味着甲方介入乙方与 其交易对手或第三方的纠纷或需要承当乙方的责任和义务。甲方因受托支付行为 所遭受的一切损失，

9、由乙方予以赔偿。三在甲方受托支付模式下，如因乙方提供的资料或信息错误等原因导致贷款资金未能成功支付至乙方交易对手账户的，以及非因甲方过错导致的贷款资金支 付失败、错误、延误等风险、责任及损失，均全部由乙方承当。甲方由此遭受的 一切损失，由乙方予以赔偿。四在甲方受托支付模式下，甲方在支付方式上主要根据乙方提交的汇兑凭证和支票支付给乙方交易对手。除非乙方有特别要求且经甲方同意，否那么甲方不采 用乙方通过同城票据交换倒进账支票方式进行支付， 在此情况下，假设甲方收到乙方通过同城票据交换倒进账支付支票时将以退票方式办理；对乙方需采用网银支付的，乙方须按甲方受托支付管理的要求将相关资料报经甲方审核同意前

10、方可办理支 付。第九条乙方自主支付对乙方未到达本合同第六条所述情形的，乙方在本合同项下的贷款支付可采用自主支付方式，但乙方应定期向甲方汇总报告贷款资金支付情况，甲方有权通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。第十条还款方法乙方按以下第一种方法归还贷款本息：一按期结息、到期还本法：指乙方按季月/季结付利息，本金和最后一期利息到期后一次性归还的还款方法。结息日为每季末月月/季末月的20日。二一次性还本付息法：指贷款到期日一次性还清全部贷款本息的还款方法。三按期结息、分期还本法：1?按期结息的约定：乙方按/月/季结付利息，结息曰为每/月/季末月的20 日。2分期还本的约定

11、：1/四等额本息还款法：指乙方按月以相等的金额归还贷款本息的还款方法。贷款本金G月利率G1+月利率贷款月数每月还款额=1+月利率徽月数一 1五等额本金还款法：指乙方每月归还等额本金，贷款利息随本金逐月递减的还款方法。贷款本金每月还款额=+贷款本金一已归还本金累计额G当期贷款利率贷款月数六其他还款法：_ L/无论选择上述何种还款方法，如贷款本金的最后一次归还日不在结息日， 那么未付 利息应利随本清日利率=月利率/30。如选择等额本金或等额本息还款法，还应当符合以下约定：一个月为一个归还期，还款日为实际放款日次月起的每月对应曰无对应日的，还款日为该月最后一曰最后一期还款日为贷款到期日。从还款日起乙

12、方享有10天的支付宽限期，乙方在支付宽限期内还款不视为 违约。至支付宽限期满未还款，贝 IJ该期未还贷款本息全部作逾期处理，逾期 时间自当月还款日起算，并按约定计收罚息、违约金和复利。以上还款日和支付宽限期如有变更，甲方另行通知。第十一条还款方式乙方选择以下第一种方式归还贷款：一柜面还款，乙方应到甲方办理贷款的营业机构办理。二委托扣款，乙方应在当期规定时间前将当期应归还的贷款本息足额存入偿贷 资金专户内。乙方不可撤销地授权甲方直接从该账户扣收与本笔贷款有关的各种 款项，此授权行为不再另行签发授权书。委托扣款时，乙方应按以下要求确保甲方有效扣款：贷款期间，按时将每期还款额足额存入偿贷资金专户中，

13、并保证委托扣款之贷款期间，乙方如变更偿贷资金专户的，应在委托扣款日之前15天以书面形式通知甲方，甲乙双方约定新账户启用日期前方可变更；贷款期间，如甲方无法从偿贷资金专户有效扣款的，那么乙方应及时另行提供合法有效的扣款账户。如逾期且未到甲方办理柜面还款的，乙方可在偿贷资金专户内存足款项，由 甲方在下一个还款日划收。但在存款日至划款日之间，甲方仍向乙方计收逾期罚 息或违约金及其复利。乙方未按期还款的，甲方有权从乙方在农村商业银行系统开立的其他账户包括 但不限于贷转存专户、资金归集账户等划收，但这并不形成甲方必须划收的必 然义务，甲方没有行使该项权利，对于乙方产生的逾期罚息等不良后果及不良记 录等，

14、甲方不承当任何责任。第十二条甲方的权利和义务一甲方有权了解乙方的生产经营、财务状况、物资库存等情况，监督并检查贷款的使用，要求乙方按期提供财务报表等文件、资料和信息。二对于任何依据本合同发生的乙方应付甲方款项，甲方有权从乙方在甲方开立的存款账户中扣划相应 款项。三在乙方履行本合同规定义务的前提下，依据本合同按期足额向乙方发放贷四乙方未履行还款义务，甲方可以就乙方的违约行为对外进行公开披露。五对得悉的乙方债务、财务、生产经营等情况保密，但甲方内部合理使用、企业征信使用或法律法规和规章另有规定的除外。六甲方有权参与乙方大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破 产清算等活动，维护甲方债权。第

15、十三条乙方的权利和义务一有权按照本合同约定取得和使用贷款。二按本合同规定用途使用贷款，不挤占、挪用贷款，并保证贷款用途合法。三按期归还贷款本金，按时支付利息。四乙方发生可能引起本合同债权债务关系发生变化的事件、对其正常经营构成威胁或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其它事件，包括但不限于停产、关闭、歇业、破产、被撤消或注销生产销售许可证和营业执照、 乙方涉嫌违法行为被查处、法定代表人或主要负责人从事违法活动、发生重大安 全责任事故、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等，均 应立即书面通知甲方，并落实甲方认可的还款措施。五本合同项下贷款的担保人发生局部或全部丧失与

16、本贷款相应的担保能力的 任何事件，包括但不限于停产、歇业、注销登记、破产、涉及诉讼仲裁、被处以 行政处分以及经营亏损等情形；或者作为本合同项下贷款担保的抵押物、 质物及 质押权利减少，乙方应立即通知甲方并提供甲方认可的其他担保。六贷款期间乙方发生任何注册登记事项的变更，包括但不限于名称、注册资金、法定代表人、法定地址、经营范围变更等事项，应当提前15日书面通知甲方。七乙方自愿承当与本合同及本合同项下担保有关的保险、运输、评估、登记、 保管、鉴定、公证等费用。八甲方将贷款资金发放至本合同约定的乙方账户后，贷款资金发生的被有权 机关冻结、扣划等风险、责任及损失，均全部由乙方承当。甲方由此遭受的一切 损失，由乙方予以赔偿。九在贷款期内，乙方在未征得甲方同意之前，不得出售/ 资产用于归还甲方贷款的除外；在贷款期内，乙方 /不得对股东进行分红/按分期还款方案归还贷款后方可分红。第十四条乙方向甲方做出如下承诺：一贷款事项符合法律法规的要求；二严格按甲方要求及时或定期向甲方提供财务报表和应收、应付账款、存货明细情况以及资金归集账户资金进出情况、经营等详细情况的合法、真实、完整、 准确、有效的资料；三认真、积极配合甲方的贷款