业务前后台分离和后台集中

1、e国建设银行营运管理部业务前后台分离和后台集中营运管理部：胡忠2009年5月中I建IS银行营运管理部业务由后台分禺和后台集中业务前后台分离和后台集中改革现状 深化前后台业务分离改革的基本设想深化前后台业务分离项目实施规划及工期 安排中I建IS银行营运管理部业务前后台分离和后台集中改革现状改革的总体设想目前改革完成的主要工作改革取得的成效e国建设银行营运管理部改革的总体设想（一）改革的动因推动中后台集中，加快流程银行建设, 提升后台集约化能力，解决营业网点 在营销服务能力、业务处理效率、操 作风险控制等方面存在的突出问题营运管理部改革的总体设想（二）改革的总体思路贯彻以“客户为中心”经营理念，重

2、 组业务运作模式，构建营运服务和支 持保障体系，逐步建立前后台界面清 晰、柜面操作简便、业务处理高效、 风险控制有效、客户服务满意的业务 营运体系，释放前台营销服务能力，增强营业网点的核心竞争力。营运管理部改革的总体设想（三）改革遵循的基本原则效率提升原则集约化处理原则风险控制原则降低成本原则e国建设银行营运管理部目前改革完成的主要工作构建营运管理体系重构后台业务集中处理模式再造柜面业务流程改造业务系统，完善业务规章推进业务外包营运管理部构建营运管理体系建立营运组织架构明确营运业务职能营运工作的主要特征营运工作的绩效表现e国建设银行营运管理部建立营运组织架构成立营运管理机构（总行、一二级分行）

3、营运工作“六统一”：组织架构、业务 范围、处理模式、营运规章、考核指标、 报告路线营运工作目标：营运安全、管理规范、处 理高效、服务满意营运管理部明确营运业务职能交易与核算业务的集中处理集中金库及配送作业操作风险集中监控生产性系统的业务运维e国建设银行营运管理部营运工作的主要特征规模化专业化 生产性（交易处理、保障交易的进行） 作业性 服务共享e国建设银行营运管理部营运工作的绩效表现服务品质（分离、响应、支持、保障） 效率与成本（交易耗时、交易耗费） 风险与损失（案件、差错、纠纷、业务连续性）e国建设银行营运管理部重构后台业务集中处理模式（一）交易类业务集中 人民币汇划业务：一级分行，一口出一

4、口入外汇汇划与清算业务：总行直通网点 批量代收付业务：一级分行，电子方式为主票据交换提入业务：所在城市，磁码方式 电子渠道落地业务：一级分行，重客、网银 单位结算账户管理：二级分行，效率、例外机制信息*维护：_、二级分行营运管理部重构后台业务集中处理模式（二）会计核算业务集中资金清算内部账户管理部分损益类账务核算：损益、计提、核销类e国建设银行e国建设银行债券业务核算暂收暂付款项核算会计调整e国建设银行e国建设银行错账调整：龙网、通存通兑、银联、POS商户e国建设银行营运管理部重构后台业务集中处理模式（三）e国建设银行e国建设银行离行式自助设备日常维护金库与配送作业集中金库管理现金（尾钞箱）、

5、贵金属、重要单证配送现金调缴与清分整点e国建设银行营运管理部e国建设银行重构后台业务集中处理模式（四）操作风险监控集中 事后稽核：一级分行，柜面、核算中心 实时监测：一级分行，柜面客户账务核对:二级分行系统内往来对账:总行、一级分行e国建设银行营运管理部重构后台业务集中处理模式（五）生产性系统业务运维集中业务应用参数的维护 进程及问题管理：日始日终、交易监控、异常数 据调整、业务应急 交易后处理：平账、查账、调账系统建设与维护：后台功能业务运行支持服务响应中心营运管理部重构后台业务集中处理模式（六）其它非交易性事务集中 凭证整理档案保管统计报告司法查询E国建设银行营运管理部再造柜面业务流程调整

6、复核授权、转岗转授权、优化交易界面、合并取消单证、压缩打印资料、取消实物密押、 取消柜员密码、柜员与机构（尾箱）脱钩e国建设银行营运管理部改造业务系统完善业务规章大额支付系统与清算系统剥离营运作业与管理系统 后台业务集中处理平台：批量、票交、电子渠道出纳综合管理系统 系统纵向整合和横向联动 规章制度：操作规程、操作手册推进业务外包会计资料整理、扫描信息录入与核对对账单制作与传递会计资料运送与保管 现金清分整点e国建设银行营运管理部e国建设银行深化前后台业务分离改革的基本设想项目定位 技术路径 实施范围 项目建设目标及预期效果主要的机制与规则 面临的挑战营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想

7、项目定位在前期改革基础上，通过新技术的运用和流程 重组，扩大前后台业务分离范围，将更多柜面 业务类型、同一业务的部分处理环节分离至后 台，后台中心拆分动作与权限，推行工厂化、 流水线作业模式，进一步提高集约化程度，深 度挖掘营业网点服务营销和价值创造能力，提 升网点竞争力。营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想技术路径依托影像传输技术，柜面受理业务后实时扫描 传输到后台。运用影像切片技术，将操作要素分拆成最小单 元，分送到后台不同岗位处理，实现流水线生 扩大城市后台，建立总行级后台处理中心。营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想技术路径平台设计的基本原贝！J战略发展 高效处理 严控风险

8、标准先行 因地制宜 灵活拓展营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想实施范围支票及票据交换业务汇兑、银行汇票、银行本票委托收款、托收承付开户信息的维护营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想项目建设目标及预期效果分离前台业务，突出网点渠道营销服务 功能 增强流程制约与系统控制，大幅度降低 操作风险按流水线方式组织生产，降低营运成本营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想主要的机制和规则平台的核心机制公共管理机制风险控制机制业务应急机制优先级次 扫描规则 异常管理 参数管理住e国建设银行 营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制业务编码任务管理数据检核结果反馈e国建设银行营

9、运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一业务编码决定业务处理的流程决定业务的优先等级 决定业务处理通道 决定业务在哪个中心平台进行处理辅助业务分析管理营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一优先级次为系统进行任务管理和调度提供依据，系统根 据业务优先级进行任务排队、调度业务优先级从高到低依次分为绿色通道（特 急）、加急、普通三级营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一扫描规则支持单笔扫描和批量扫描每张凭证实行双面扫描满足多种凭证组合扫描影像的质量管理和编辑要求e国建设银行营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一任务管理 保证

10、业务优先级的实现保证有时间点或时长要求业务的按时完成保证各业务环节的动态平衡 进行业务高峰期的“削峰填谷”满足业务外包需要保障业务应急需要营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一数据检核要素拆分最小化录入方式多样化核对校验自动化营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一异常处理对人工发现差错及时终止和修改对系统环节流程异常进行修正或排除对异常业务重新发起流程处理对账务处理错误进行冲正满足前后台对相关要素信息的沟通、确认营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的核心机制一参数管理满足业务管理制度的改进和变更保持系统的可塑性和灵活性参数分级管理参数变更自动更

11、新和手工调整相结合相同参数与其它系统的一致性营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的公共管理机制机构用户管理日始日终管理运行监控 查询统计打印机制 档案管理营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的风险控制机制流程控制前台受理、后台处理、标准流程、统一管理要素拆分、随机分配、专人专岗、相互制约系统控制数据自动检核、环节逻辑制约、异常预警提示流水相互勾对管理控制事前审核、事中授权、事后稽核营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想平台的业务应急机制系统应急保留现行CCBS系统业务交易操作功能平台应急中心调度故障业务隔离营运管理部深化前后台业务分离改革的基本设想面临的挑战此项改革涉及

12、多项技术的集成，交易的处理也 由营业网点一、二个岗位经办，转变为前后台 业务联动的长距离、多岗位、跨系统协同操作, 如何保证业务处理效率不降低，客户等候时间（几分钟内）不延长，对我行的技术集成能力和业务组织管理能力是极大考验。e国建设银行深化前后台业务分离项目实施 规划及工期安排营运管理部推进原则 近期目标 中期目标 远期目标中建设银行营运管理部规划及工期安排推进原则 分期实施，滚动开发，边建设边见效先大后小、先易后难，优先缓解柜面压力先试点后推广，成熟一项推出一项同步建立业务应急机制，确保新的业务模式和 系统安全可靠营运管理部规划及工期安排近期目标用两年半时间，在二级分行以上城市实 现业务量大、柜面压力重、风险程度高 的业务，包括票据交换提出、支票提示 付款、汇兑等业务的后台集中处理营运管理部规划及工期安排中期目标 一期工程完成后，再用一年半时间，完 成其它可分离业务的系统功能开发，及 在二级分行以上城市的推广上线工作， 力争