银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告

1、银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实铜陵铜都农村合作银行深化内控和案防制度执行年活动实施方案（铜农合银发【】116号）文件，董事长在全行大干120天大会上的讲话精神,切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行，我行积极组织员工学习，并进行自查，现将活动自查情况汇报如下：一、组织领导为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由行长任组长，其他员工为小组成员，信贷员、信贷会计具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作

2、。二、活动开展情况（一）全面排查信贷领域风险（1）经排查我行核销贷款44笔，金额共计2008869.76元，均符合总行贷款核销条件，不良贷款分类真实、准确，没有存在人为调整资产质量形态。按照金融企业呆账核销管理办法规定进行不良贷款的核销，确属不能收回的贷款，呆账认定真实准确，且提供了详实，有效的证明材料；置换贷款共计13笔，共计512000元，我行社未存在员工、亲属贷款、借名、假名、冒名贷款或其他违规形成的不良贷款；已置换和核销的不良贷款均按照“账销、案存、权在”的原则进行管理，建立了专门的台账，并在综合业务系统设立了专门的账户进行管理、核算。置换、核销呆账的档案管理由专人负责保管。我行已将置

3、换、核销贷款纳入不良贷款责任清收范围，对已置换、核销的呆账，贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收，有些置换.核销贷款采取债权保全措施，我行将继续加大清收盘活的力度，努力降低损失。已置换，核销贷款的清收变现所得处得处理符合规章制度规定，不存在任何违规行为，未将清收变现所得作为当期利润用于分红，未私设“小金库”进行瓜分，或其他违规现象。（2）经全面自查我支行抵质押贷款，其从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作都是按照规章制度进行的，未存在违规现象，抵押贷款均在相关部门办理了合法有效的抵押登记手续，产权明晰、无争议，评估价值均纳入表外核算，权证由我行专人负责保管，抵押率符合总行

4、规定。我支行抵押贷款均经核实没有低价高估情况。无抵押物被转移，挪用、处置、调换、逃废债务等现象，未存在贷款本息未结清和未提供有效抵押方式的情况下，提前办理注销抵押登记手续。抵押贷款资产质量良好。质押贷款，贷款手续齐全，出质人主体合法，我行对质押物单位定期存单进行了相关冻结、登记手续，质押物价值均纳入表外核算，质押物由我行专人负责保管，质押率符合总行规定。（3）、至检查日我支行存量贷款中，未存在借名、假名、冒名贷款。（4）对此次排查出来的问题贷款，进行了责任认定，落实限期清收责任人。我行严格按照“三项整治活动方案”和“不良贷款真实性排查”工作的要求，要求负责人签订承诺书。（二）强化内控制度执行力

5、自查。1、认真开展自查。今年我行不定期组织了员工自查，总行机关部门不定期的抽查等方式。（1）对我行2011度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了自查。存在的问题主要有登记薄登记不规范、会计凭证要素不齐全、查库内容不全面。针对存在问题，要结合“标准行创建”活动，进一步加强规范化建设，严格执行会计核算制度，规范会计核算行为，全面推进各项业务稳步发展。（2）开展了综合业务系统专项稽核。为进一步加强对综合业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平,由行长和会计采取查帐，调阅监控录像，现场察看业务操作流程等方式，现金库存管理，重要空白凭

6、证和印章的管理，存款帐户的开立与使用现代支付业务合规性，公共管理类的规范操作等。存在的问题主要有柜员卡未按规定保管，授权卡移交不合规，未执行卡随人走；重要空白凭证销号不及时等。（3）开展了对公账户风险排查。根据总行文件要求，我行对公账户开展风险排查，排查内容涉及开户手续、开户资料、账户使用、销户、交易操作和对账六个方面，所查机构存在的问题主要是账户资料不能及时更新、部分账户缺少企业年检资料、休眠账户未按规定进行管理、针对排查发现的问题，要求相关人员立即逐项整改、强化考核、落实责任、防范风险。2、持续开展员工家访和日常行为排查工作。我行严格按照要求，按照下访一级、下管一级的原则，总行文件精神，和标准行达标准则开展员工家访和日常行为排查工作，每月组织一次内控制度执行情况的抽查；每月召开一次案件防控分析会；每季度通报一次案件防控工作情况。负