银行分行个金条线和零售条线客户经理电子银行业务资质认证考核实施细则

1、银行分行个金条线和零售条线客户经理电子银行业务资质认证考核实施细则第一章 总则第一条 为贯彻总行关于全面提高个金条线、零贷条线客户经理电子银行业务专业水平的文件精神，根据总行关于个金和零贷条线客户经理电子银行业务资质认证考核工作的通知（交银电银邮293号），特制订本考核实施细则。第二条 本实施细则适用范围为江苏省分行全辖。第二章 考核对象第三条 考核对象为分行新上岗和未通过电子银行资质认证的年在岗的个金和零贷条线客户经理（正式行员及租赁制行员），包括：助理市场推广经理、市场推广经理、高级市场推广经理；助理客户服务经理、客户服务经理、高级客户服务经理；助理沃德客户经理、沃德客户经理、高级沃德客户

2、经理、首席沃德客户经理、私人银行顾问；个金业务管理经理；营业网点大堂经理；助理零售信贷客户经理、零售信贷客户经理、高级零售信贷客户经理；分行人力资源部审定的其他拟参加资质认证的人员。新上岗人员是指年当年调整至上述岗位的人员。未通过电子银行资质认证人员是指当前在岗或缺考或未通过资质认证的人员。第四条 由各分行人力资源部与电子银行业务主管部门共同负责确定考核对象。第三章 考核工作的组织与管理第五条 省分行成立客户经理电子银行业务资质培训和考核小组，由林波行长助理主持，人力资源部、电子银行部、个金部、零贷部、信息技术部参与。各参与部门职责如下：（一）省分行人力资源部：与省分行电子银行部共同确定考试人

3、员名单；7月10日开始，7月25日前完成本行应知考试网上报名注册工作；组织参考人员参加e 校园应知考试，合理组织、安排网上考试用电脑数量，务必保证在7 月28日13：00至16：00期间完成本行所有参加个金、零贷条线客户经理电子银行业务资质认证参考人员的考试；负责考场管理和监考。（二）省分行电子银行部：与分行人力资源部共同确定考试人员名单；组织客户经理培训，负责考试辅导、答疑；负责制定考核实施细则并于7 月10 日前向总行报备；负责制定应会考试开户实战及分行特色考核内容，并进行考试组织及成绩评定；配合人力资源部进行考场管理及监考；负责于8 月3日前向总行电子银行部报送个人操作参考人员的信息以及

4、应会部分的考核成绩。 （三）省分行个金部：协助落实个金条线客户经理电子银行业务资质认证考核工作。（四）省分行零贷部：协助落实零贷条线客户经理电子银行业务资质认证考核工作。（五）省分行信息技术部：负责本次考核中应知部分“e 校园”考试及应会部分分行特色考试的电脑配备、环境搭建及调试。（六）各省辖分行人力资源部、电子银行业务主管部门、个金部、零贷部、信息技术部参照省分行相关部门职责执行。第四章 考核内容、时间及成绩认定第六条 电子银行业务资质认证考核分应知、应会两部分，两部分考试均合格者，方视作考核通过。应知部分以基础知识为主，主要考核个金、零贷条线客户经理对电子银行基本功能的掌握程度；应会部分以

5、应用能力为主，主要考核个金、零贷条线客户经理对电子银行常用操作的掌握程度。应会部分考核是否合格由总行根据省分行上报结果进行最终认定。（一）应知部分1、考试时间：7 月28 日13：0016：002、考试形式：通过银行“e 校园考试”进行网上考试，考试时间为1 小时。参考人员登陆e 校园考试的方式详见附件1。3、考试内容：共100 道客观题，每题1 分，共100 分。其中单选题35 分；判断题35 分；多选题30 分。4、考试安排：考试具体地点和人员批次由省分行人资部和各省辖分行人资部另行通知。5、成绩认定：60分为合格，由总行统计评定。（二）应会部分开户实战考核（共50 分）1、考试时间：7月

6、10 日7月31 日2、考试内容：参考的客户经理于考试期间分别新开5 户个人网银动户和5 户手机银行动户，每户得4.5分，同时本人须开通1户电子账户（以往已开通的也计算在内），得5分。3、成绩认定：（1）省分行本部管理经理、大堂经理、零贷条线客户经理等无“财富管理平台”操作权限的参考人员，完成新开户及交易后，填写个金、零贷条线客户经理电子银行业务资质认证开户实战考核确认书（附件2），由中心支行电银分管行长签字确认。（2）各省辖分行须通过合理方式进行无“财富管理平台”操作权限的参考人员的开户实战考核结果确认。成绩认定人和审核人（审核人须为分行电银主管部门负责人）在年电子银行业务资质认证参考人员开

7、户实战考核成绩表（附件3）上分别签字后报分行电银分管行长签字。（3）沃德客户经理和客户服务经理通过登录本人“财富管理平台”（客户关系管理签约电子渠道签约管理01 个人电子渠道签约管理01 签约）完成新开个人网银和手机银行，由省分行电银部和各省辖分行的电银主管部门通过后台数据抽取认定考试成绩。5、动户标准：（1）个人网银动户：考试期间签约个人网银注册版、并且发生过个人网银帐务类（如卡储、基金、网上支付等）交易的个人网银签约主卡；（2）手机银行动户：考试期间签约手机银行注册版、并且已通过“注册用户登陆”方式登陆过的手机银行签约主卡。分行特色考核（共 20 分）1、考试时间：7 月28 日9：001

8、6：00，完成e 校园应知考试后进行。2、考试内容：5 分钟内，在本人手机上完成手机银行客户端的安装及登陆（10 分）；5 分钟内，在指定电脑上下载、安装个人网银证书版的“网银向导安装向导”（10 分）。3、成绩认定：（1）本部参考人员由省分行电银部与省分行人资部联合监考。参考人员操作完毕后，由监考人员双人认定考核得分并在年电子银行业务资质认证参考人员分行特色考核成绩表（附件4）上签字确认。（2）各省辖分行参考人员由分行电银主管部门与分行人资部联合监考，监考人员双人认定考核得分并在年电子银行业务资质认证参考人员分行特色考核成绩表（附件4）上签字确认后，交分行电银分管行长签字。个人操作考核（30

9、 分）1、考试时间：7月10 日7 月31 日2、考试形式：考试期间通过本人太平洋卡，完成指定的十项交易，每笔交易3分。个人操作考试中，个人网银、手机银行收付馆和商品馆的交易须用一张卡操作。3、考核内容：（1）个人网银“交行卡卡转账”：以转帐成功为准；（2）个人网银“网上支付”：以支付成功为准；（3）个人网银“预约转账”：以预约后，转帐成功为准；（4）个人网银“在线抽奖”：以抽奖结果完全显示为准；（5）手机银行“手机号转账”：以转帐成功为准；（6）手机银行“交行转账”：以转账成功为准；（7）手机银行“手机充值”：以通过本人的手机银行，为本人或他人的手机充值成功为准；（8）手机取现“无卡取现”：

10、以取款成功为准；（9）收付馆“缴费”：以缴费成功为准；（10）商品馆“购物”：以付款成功为准。4、成绩认定：（1）分行本部各中心支行填写年电子银行业务资质认证参考人员个人操作考核情况（本部）（附件5），交由中心支行电银分管行长签字。（2）各省辖分行电银主管部门须以合理方式认定本分行参考人员个人操作考核部分得分，由认定人和审核人（审核人须为分行电银主管部门负责人）在年电子银行业务资质认证参考人员个人操作考试成绩表（附件6）中分别签字后报分行电银分管行长签字。第七条 参考人员的开户实战考核、分行特色考核与个人操作考核三项得分合计达到60分，则应会部分方为合格。本部各中心支行须将附件2原件、附件5原

11、件于7月31日前递交至省分行电银部；省辖分行根据考核结果填妥年电子银行业务资质认证参考人员应会考试信息报送表（附件7），以及经认定人、审核人及分行电银分管行长三人签字的附件3、附件4、附件6的相片或扫描件于7月31日前报送至省分行电银部邮箱（jss_dyb）。第五章 考试纪律第八条 要严格遵守考试纪律（附件8）。监考人员工作不负责任，发现作弊行为不加制止或不及时处理的，取消其监考资格，同时亦按有关规定严肃处理。省分行电银部联系人：卢燕13851873036；彭光收15850558876。附件1：“e校园”考试操作流程附件2：个金、零贷条线

12、客户经理电子银行业务资质认证开户实战考核确认书附件3：年电子银行业务资质认证参考人员开户实战考核成绩表附件4：年电子银行业务资质认证参考人员分行特色考核成绩表附件5：年电子银行业务资质认证参考人员个人操作考核情况（本部）附件6：年电子银行业务资质认证参考人员个人操作考试成绩表附件7：年电子银行业务资质认证参考人员应会考试信息报送表附件8：考核纪律江苏省分行电银部-7-10附件1：“e校园”考试操作流程一、以总行内部邮箱的用户名和密码登录银行e校园，登录网址和界面如下：10/eos-default/auth/login.jsp用户名和密码登录图1二、登录完成后，点

13、击“考试中心”，操作界面如下：点击“考试中心”图2三、进入“考试中心”界面后，选择“我的考试”，系统显示已确认本人近期需要参加的考试项目，操作界面如下：选择“我的考试”图3四、选择自己参加的考试项目，点击“参加考试”进入考试界面，操作界面如下：点击“参加考试”进入本场考试图4五、确认本场考试信息后，点击“考试”按钮，操作界面如下：点击“考试”并：确认图5六、考试前必须阅读考试“注意事项”图6七、阅读考试“注意事项”后，点击“进入考试”，考试正式开始，系统自动开始计时。操作界面如下：点击“进入考试”图7八、答题操作说明如下：答题区图8（一）系统在屏幕右上角显示考试“试卷分数”、“题数”、“剩余时

14、间”。（二）系统在屏幕左上角显示考试的“试题状态”。（三）系统在屏幕左下角显示考试“试题序号”及“试题分值”。（四）系统在屏幕中上部分显示考试可以操作的功能：排序、还原、答题情况、刷新、交卷。（五）系统在屏幕中显示“答题区”考试答题操作区，考试答题根据试卷准备情况有“单题模式”（图8）和“试卷模式”。1.“单题模式”：是在考试答题操作区按照试题顺序显示一个试题，考试人员可通过点击“上一道”、“下一道”切换试题，也可在左下方区域点击试题，进行选择答题、答题修改、查看答题。2.“试卷模式”：是在考试答题操作区按照试题顺序显示多个试题，考试人员可通过画面右方“滚动条”上下移动来显示试题。（六）考试人

15、员答题时，可通过左下方区域检查答题情况（试题状态）。九、答题结束，确认试题状态全部为“已答”后，点击“交卷”，操作界面如下：交卷图9十、确认交卷，选择确认交卷。点击“确认”。图10十一、考试结束后，系统显示本次考试成绩，点击“关闭”后，考试结束。操作界面如下：图11十二、其他事项：1、考试“剩余时间”是指答卷限定时间，在考试操作画面右上角“剩余时间”表示，系统无剩余时间其他提示功能，当剩余时间为0，系统强制交卷，显示考试成绩。2、当学员确认交卷后，系统显示考试成绩，该学员就无法再进入考场进行本场考试。22附件2：个金、零贷条线客户经理电子银行业务资质认证开户实战考核确认书所在分行所 在中心支行

16、e-hr标准工号姓名职务个人网银签约卡号手机银行签约卡号中心支行分管行长签字：日期：附件3：年电子银行业务资质认证参考人员开户实战考核成绩表所属分行e-hr标准工号姓 名开户实战考核成绩（满分为50分）徐州分行*张三30镇江分行*李四40电银主管部门认定人签字： 分管行长签字：电银主管部门审核人签字：日期：附件4：年电子银行业务资质认证参考人员分行特色考核成绩表所属分行e-hr标准工号姓 名个人操作考核成绩（满分为20分）监考人a监考人b徐州分行*张三10镇江分行*李四20分管行长签字：日期：附件5：年电子银行业务资质认证参考人员个人操作考核情况（本部）所属支行e-hr标准工号姓 名十项交易操

17、作卡号城北支行*张三城中支行*李四中心支行分管行长签字：日期：附件6：年电子银行业务资质认证参考人员个人操作考核成绩表所属分行e-hr标准工号姓 名个人操作考核成绩（满分为30分）徐州分行*张三20镇江分行*李四30电银主管部门认定人签字： 分管行长签字：电银主管部门审核人签字：日期：附件7：年电子银行业务资质认证参考人员应会考试信息报送表所属分行e-hr姓名职务应会考核结果应会考核得分标准工号徐州分行*张三高级市场推广经理合格80附件8：银行个金、零贷条线客户经理电子银行业务资格认证考试纪律为了确保员工岗位资格认证考试工作公平、公正、公开地正常进行，严肃考试纪律，特将有关纪律规定如下：一、员工岗位资格认证考试由总行统一命题、挂网和组织考试；各分行人力资源部具体负责考试的组织管理，落实考试的各项具体工作。二、严格遵守保密制度，各有关部门和人员要切实做好试卷的命题、发送和存档过程中的保密工作，严防泄密。如发现有泄密现象，将追究有关人员责任。三、严格执行考试工作的有关规章和制度，严肃考场纪律，各分行考场纪律由监考人员向分行主考负责，各分行主考向总行负责。各分行现场监考工作由本行人力资源部指定人员承担，总行和省分行派人赴省直分行和省辖行协助现场监考。四、参考人员持有效身份证件按照指定的考试场次提前30分钟