国贸实务第四章

1、第四章 货物运输保险 v风险、损失与费用 v海运货物保险条款 v投保与索赔 第一节 风险、损失与费用 v一、风险 可分为海上风险和外来风险 v海上风险 指由于自然灾害或意外事故带来的风险。 v外来风险 指海上风险以外的各种风险，包括一般 外来风险和特殊外来风险。 v二、损失 指由于风险所引起的损坏或灭失 ， 可分为全部损失和部分损失。 v前者又分为实际全损和推定全损，后者可分为共同 海损和单独海损。 三、费用 v指被保险货物发生保险事故后，为减少损失 而支付的费用。 v施救费用 指发生事故后，被保险人为减少损 失而采取措施所支出的费用，不论救助是否 成功，保险公司均予以赔付。 v救助费用 指发

2、生事故后，由第三者采取救 助行为而支付的费用。赔付的前提是救助成 功。 第二节 海上货物保险条款 v一、基本险基本险 又称主险 ，是可单独投保的险 种。分为平安险、水渍险和一切险。 v平安险平安险 保险的责任范围是由于自然灾害造成 的全部损失及共同海损和意外事故造成的全 部或部分损失。 v水渍险水渍险 保险的责任范围是平安险基础上加 由于自然灾害造成的单独海损。 v一切险一切险 在水渍险基础上加一般附加险。 二、附加险 v指在投保基本险的基础上才能投保的险，可 分为一般附加险和特殊附加险。 v一般附加险一般附加险 包括偷窃险、提货不着险等十一 个险种； v特殊附加险特殊附加险 包括战争险、罢工

3、险等八个险 种，根据保险规定，已投战争险再投罢工险， 无需另加保费。 三、责任起讫与除外责任 v基本险的起讫基本险的起讫 一般为“仓至仓”条款，但 被保险货物全部卸船后，保险责任以6060天为 限。 v战争险的起讫战争险的起讫 以水上危险为限。但海轮到 目的港如不能及时卸货，以到港之日起15天 为限 v除外责任除外责任 一般指非偶然、非意外原因造成的 损失，对此保险公司不予赔付。 四 协会货物条款 v由英国伦敦保险业协会制订的货物保险条款， 是目前世界上影响最大，运用范围最广的保 险条款。该条款共包括六个险种，其中前五 个险种与我国大体相同，与我国不同的是在 该条款中，只要保险公司同意均可单独

4、投保。 第六个险种恶意损害险是1982年修改时新增 的，属附加险性质。 第三节 投保与索赔 v一、投保一、投保 v险种的选择险种的选择 在以CIF条件出口时，若合同无明确规 定，一般选择最低的险种。在进口中应根据具体情 况选择合适险种； v保险金额保险金额 ：保险金额=CIF价x（1+投保加成率）， 保险费=保险金额x保险费率 v投保手续投保手续 在以 FOB或 CFR出口时，我方应加投短 途陆运险，在以 FOB或 CFR进口时，我国采用预约 保险的做法，只要将装船通知交给保险公司即可； 也可采取逐笔保险的办法。 二、索赔 v索赔原则索赔原则 v保险利益原则 即索赔方必须有事实的保险利 益。

5、v近因原则 即仅对风险造成的直接损失赔付； v代位追偿原则 即赔付后，可代表被保险人向 第三者追索赔偿。 索赔时应注意的问题 v及时通知保险公司； v向有关方提出索赔：如船方 v采取措施防止损失扩大； v必要时办理委付手续：即在推定全损的情况下，投 保人将货物残值的处理权委付给保险人 v备妥必要的索赔凭证； v索赔时效： 被保险货物全部卸离海港后两年内； v合同中的保险条款：合同中的保险条款：保险条款的依据、保险金额、 及投保的险种等。 例3 v我某外贸公司按CIF价格出口货物一批，装运 前按发票总额的110%投保平安险。但货物在 装船开航后10天在海上遇到暴风雨，使部分 货物受到水渍，损失价

6、值为4200美元；数日 后，该船又突然触礁，致使该批货物又遭受 16000美元的损失。问保险公司对上述损失 是否给于赔偿？由谁向保险公司提出赔偿？ 第五章 国际支付 v第一节 支付工具 v一、汇票一、汇票 v汇票汇票 是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定 日期无条件支付确定金额给持票人的票据 v汇票的种类汇票的种类 v按出票人不同按出票人不同，可分为银行汇票和商业汇票 v按是否跟单按是否跟单，可分为光头汇票和跟单汇票 v按付款时间按付款时间，可分为即期汇票和远期汇票 汇票的使用程序 v出票出票 指出票人做成汇票交给受票人的行为 v受票人的写法：限制性抬头、指示性抬头、持 票人或来人抬头；

7、v提示提示 受票人将汇票提交付款人要求付款或承 兑的行为； v承兑承兑 指付款人对远期汇票表示到期付款的行 为； v付款付款 分为见票付款和承兑到期付款两种； v背书背书 是汇票转让的一种法定手续，前手对后 手承担必须付款的责任 v拒付与追索拒付与追索 二、本票与支票 v本票本票 是出票人签发，承诺自己在见票时无条件支 付确定金额给持票人的书面文件 v根据出票人不同，可分为商业本票和银行本票；根 据时间的长短，可分为即期本票和远期本票；银行 本票均为即期本票 v支票支票 是出票人签发，委托银行或其他金融机构在 见票时无条件支付确定金额给持票人的票据。支票 按用途可分为现金支票和转账支票 v出票

8、人签发高于存款额的支票叫空头支票 第二节 汇付和托收 v国际贸易中，支付的方式有：汇付、托收和 信用证三种，前两种是商业信用，信用证是 银行信用。 v一、汇付一、汇付 v 指付款人通过银行将款项汇给收款人。汇付 的方式有信汇、电汇和票汇，通常用于预付 货款或货到付款。 二、托收 v含义：指收款人委托银行处理金融单据或商业票据 以取得付款或承兑的一种支付方式 v种类：在跟单托收的情况下可分为付款交单和承兑 交单两种 v付款交单付款交单（D/P）又分为即期付款交单和远期付款 交单，凭信托收据借单（T/R)（银行作主，出口商 委托） v承兑交单承兑交单（D/A）指进口人只要在汇票上承兑银行 即交单，

9、这种方式对出口方风险极大 托收的性质及利弊 v托收的程序托收的程序：委托人委托行代收行付款人； v托收的性质托收的性质：属商业信用，银行仅办理托收业务， 不承担付款责任，故这种方式对出口方风险很大。 但对进口方却有利，不仅可减少开证费用，也有利 于资金周转，故进口方比较欢迎。 v采用托收方式时应注意问题采用托收方式时应注意问题：进口方的资信、进口 国的贸易制度与外汇制度、及商业习惯等。 第三节 信用证 v一、信用证的含义与作用一、信用证的含义与作用 v含义含义：是一种银行开立的有条件承诺付 款的书面文件，是一种银行信用。 v作用作用： v对出口商而言可及时安全收取货款，可 利用信用证抵押向银行

10、贷款； v对进口商而言可及时收到货物，可提供 资金融通； v对银行则可获得一定数量的资金和费用； 二、信用证的特点与支付程序 v信用证的性质信用证的性质： v信用证是一种银行信用； v信用证是一种自足文件，一旦开立则不再受合同约束； v信用证是一种单据业务，实行严格的“单证一致”、 “单单一致”的审单原则。 v信用证的支付程序信用证的支付程序： v开证人开证行通知行受益人议付行付款 行开证人 v信用证的内容：信用证的内容： v信用证性质、对货物的要求、对运输的要求、对单据 的要求、其他要求。 三、信用证的种类 v根据付款是否附有商业单据可分为根据付款是否附有商业单据可分为跟单信用证 与光头信用

11、证； v根据是否可撤销可分为根据是否可撤销可分为可撤销信用证与不可撤 销信用证； v根据是否保兑分为根据是否保兑分为保兑信用证与不保兑信用证； v根据付款期限可分为根据付款期限可分为即期信用证,远期信用证和 假远期信用证； v信用证的其他种类信用证的其他种类：如可转让信用证、循环信 用证、对开信用证、对背信用证、预支信用证、 备用信用证、银行保函等。 第四节 各种支付方式的配合 v信用证与托收相结合信用证与托收相结合 v信用证与汇付相结合信用证与汇付相结合 v汇付与托收相结合汇付与托收相结合 v分期付款与延期付款分期付款与延期付款 v分期付款分期付款 指在产品投产前买方先付部分货款作为 定金，

12、再根据工程进度逐步付款，最后交货时付清 全部货款； v延期付款延期付款 指买方在交货后若干年内分期付清货款， 相当于赊销。 第五节 国际保理 v又称保付代收又称保付代收，即保理商受出口商委托，为其提供调查进口 商资金及信益、付款保证、资金融通和代办托收及财务管理 等的一种国际服务方式。 v保理商一般是由商业银行出资或资助成立的专门从事保理业 务的商行。100多家银行所属的保理公司于1968年组成了 “国际保理商联合会”。1993年2月中国银行正式加入了该 联合会。通过该组织，各国保理及国之间可互换进口商的资 信信息，掌握进口商的付款能力，减少保理承担的风险。 v保理业务的当事人：保理业务的当事

13、人：供应商（出口商），债务人（进口商）、 出口保理商、进口保理商 v业务流程：业务流程：出口商向出口保理商提出对出口业务的保理申请， 出口保理商委托进口保理商核定“买方信用额度”，签定保 理协议，提交单据和转让债权，委托保理商负责货款的收取 与支付，贸易融资等业务 例4 v我A公司与欧洲B客户签订了一笔粮油出口合同。合 同规定，从10月开始至次年4月，每月按等量装运 20万吨，凭不可撤销即期信用证付款。客户按约开 来信用证，规定最迟装运期为次年4月30日。 vA公司在前三个月均按信用证要求装运、制单并顺 利议付。第四批货在备货时由于货源不足，导致装 船推迟，结果被银行拒绝议付。2月20日， A

14、公司 按规定又发出第5批货，并在规定的时间向银行交 单议付，然而这次尽管单证完全相符，但仍遭到银 行拒付。请问，银行为什么拒付？ 第六章商品检验、索赔与仲裁 v第一节 商品检验 v一、检验的时间与地点一、检验的时间与地点 v出口国检验，进口国检验，出口国检验、进口国复 验； v二、检验机构二、检验机构 v我国承担这一任务的官方机构是国家出入境检验检 疫局及各地的分支机构。其职能包括：实施法定检 验、办理鉴定业务、实施监督管理。此外还有一个 法人实体，中国进出口商品检验总公司。 三、检验证书 v检验证书的种类检验证书的种类 根据商品的种类及要求不同，证 书可分为：品质、重量、数量、卫生、安全等九

15、种； v检验证书的作用检验证书的作用 证明所交货物符合合同要求的依 据、作为买方提出异议要求索赔的凭证、向银行议 付货款的单据、海关放行的凭证； v四、检验标准与检验方法 v检验标准检验标准包括法定标准、合同标准、样品等； v检验方法检验方法指检验中抽取样品的数量和方法。 第二节 索赔 v一、索赔的种类一、索赔的种类 v国际贸易中的索赔一般有三种情况，即向保险公司 索赔、向承运人索赔、和向当事人索赔。 v向保险公司索赔向保险公司索赔 指属于投保险别的承保范围内的损 失； v向承运人索赔向承运人索赔 包括货物数量短少、提单为清洁提单 但货物破损； v向对方索赔向对方索赔 包括所交货物品质、数量、

16、或包装不符 合同要求，未按期交货等。 二、争议与索赔 v争议争议 指交易的一方认为对方未能履行合同规 定的责任或义务所引起的纠纷。导致争议的原 因有对方故意不履约、对方由于过失或疏忽、 合同条款不明确等。 v索赔索赔 指受损方向违约方提出损害赔偿的要求， 违约方受理赔偿要求并进行处理的行为称为理 赔。索赔通常发生在交货期、交货数量、品质、 包装等方面，故买方索赔较多；但买方若不按 期接货或拒付货款，卖方也可提出索赔； v违约违约 可分为根本性违约与非根本性违约两种， 前者可要求解除合同，后者只能要求赔偿。 三、索赔条款的规定 v索赔条款通常有两种规定方法索赔条款通常有两种规定方法; v异议与索

17、赔异议与索赔 在该条款中通常针对卖方交货品质、 数量或包装与合同不符时，买方索赔的办法，包括 索赔的范围、索赔的依据和索赔的期限等。 v罚金条款罚金条款 又称违约金又称违约金 指违约方向受损方支付的约 定金额，按一般惯例，罚金以不超过货物金额的 5%为宜。罚金的支付，并没有解除违约方履行合 同的义务，但受损方有权解除合同。 第三节 不可抗力 v一、不可抗力的含义与原因一、不可抗力的含义与原因 v含义含义 指由于发生了当事人无法预见、且无法控制 的事件，导致当事人不能履约或不能按期履约，当 事人可不负违约责任； v原因原因 一是由于自然灾害引起如火灾、水灾、地震 等；二是社会原因引起如战争、罢工

18、、政府禁令等； v由于该条款是免责条款，违约方往往用来解除应承 担的义务，故该条款的认定需慎重。 二、不可抗力条款 v不可抗力条款的表述 v一般有三种表述方式：概括式、列举式和综合式， 在实践中以综合式运用较多； v不可抗力事故的处理 v一是变更合同，一是解除合同。在不可抗力事件处 理中，要注意区分商业风险与不可抗力的区别，同 时要注意“特定标的物”的作用； v不可抗力事件的通知和证明 v在我国由中国贸促会及分会出具证明。 第四节 国际仲裁 v一、争议解决的方式 v在国际贸易中发生争议，一般有如下几种解决方式： 协商、调解、仲裁和诉讼。由于仲裁具有解决争议 时间短、为当事人保密、裁决具有权威性

19、、异国执 行方便等特点，在国际贸易中广泛采用； v二、仲裁协议 v争议双方签订仲裁协议，是提请仲裁的必经环节。 可在合同中订立，也可在争议发生后订立。内容包 括仲裁地点、时间、费用负担等。 三、仲裁的机构与程序 v仲裁机构 可以是一个常设的仲裁机构，也可以是 由双方指定仲裁员组成临时仲裁庭。我国常设的仲 裁机构是中国国际经济贸易仲裁委员会及其分会和 海事仲裁委员会。 v仲裁程序 一般包括如下程序：申请仲裁、受理仲 裁、指定仲裁员、仲裁审理和仲裁裁决。该裁决为 终裁裁决。法院不受理对终裁的上诉。 v裁决的执行 对裁决当事人应自觉执行，必要时可 向法院申请强制执行。1958年联合国通过的执行 国外

20、仲裁裁决公约保证了仲裁裁决在国际间的执 行。我国于1987年4月正式加入该公约 例五 v某出口公司以CIF鹿特丹条件出口食品1000箱，激 起信用证付款。货物装运后，凭已装船清洁提单和 投保一切险及战争险的保险单，向银行收妥货款。 货到目的地后经进口方复检发现下列问题：1、该 批货物共有十个批号，抽查20箱，发现其中2个批 号涉及200箱货物内含沙门细菌超过进口国标准；2、 收货人只实际收到998箱，短少两箱；3、有15箱货 物外表状况良好，但箱内货物共短少60公斤。试分 析上述情况，进口商应分别向谁索赔？ 第七章 交易磋商与合同订立 v第一节 磋商前的准备 v一、磋商前应准备的事宜 v选备好

21、谈判人员 v选择好目标市场与交易对象 v充分收集资料：目标市场及国际市场信息， 交易对象相关信息 v选择好制定正确的谈判方案 二、谈判的策略与技巧 v在谈判中，常见的策略与技巧有： v虚虚实实虚虚实实，真真假假。关键是不能让对方看出破绽 v内紧外松内紧外松。尽可能造成外商有求于我的局面 v货比三家货比三家。尽量多物色几个贸易伙伴进行多方面比较，择优 选用 v利用竞争利用竞争。可多邀请几家国外客户一起来谈判，并可通过适 当形式将这一信息透露出去，以形成客户间的竞争 适当让步。适当让步。当谈判进入僵持阶段时，适当的让步是必要的 三、各国商人谈判的风格 v美国商人:自信、直率、法律意识强 v日本商人

22、：彬彬有礼、固执坚毅、爱施小惠 v英国商人：持重、冷静，注重礼仪 v德国商人：严谨、刻板，富有计划性 v韩国商人：注重礼仪，逻辑性强，有技巧 v阿拉伯商人：重信益、等级观念强，节奏较 慢 二、 询 盘(inquiry) v在一项交易磋商中，一般要经过询盘、发盘、还盘、 接受和合同签订几个环节，根据联合国国际货物 销售合同公约规定，发盘与接受是必不可少的环 节，是达成交易必须的法律步骤 v询盘 指一方向对方探寻交易条件，表示交易意愿 的一种行为，询盘对交易双方均无约束力 v如“东北大豆，11月份装运，请报CIF大阪价” 三、 发 盘(offor) v含义含义：指交易的一方（发盘方）向另一方（受盘

23、方）提出交 易条件，并愿按此条件达成交易的一种表示，在法律上称为 要约 v构成有效发盘的条件：构成有效发盘的条件： v必须有特定的受盘人 v发盘的内容必须十分肯定： 交易条件明确、交易条件完备、 不得有任何保留 v发盘送达受盘人时生效 v发盘的有效期发盘的有效期 v发盘的撤回或撤销：发盘的撤回或撤销：发盘生效前可撤回，生效后只能撤销 v不得撤销的情况：不得撤销的情况：规定了有效期或为不可撤销盘；受盘人有 理由相信该发盘为不可撤销盘，并依此采取了行动 四、还 盘(counter offer) v指受盘人不同意发盘中的交易条件而提出的 修改意见，在法律上叫反要约在法律上叫反要约 v还盘的性质是对原

24、发盘的拒绝，或对原发盘 人的一个新发盘 v还盘可反复进行，但内容仅需陈述需变更的 条件，对同意的条件无需重复 五、接 受(acceptance) v含义 ：指受盘人在有效期内，无条件同意发盘中提出的各 项条件，并愿在此条件下与对方交易的表示 v有效接受的条件： v需由受盘人作出、必须是无条件的、必须在有效期内作出、 接受必须表示出来 v逾期接受有效的条件 v发盘人立即通知受盘人接受有效 v若为客观原因，除非发盘人立即通知受盘人接受无效，否则 接受有效 v接受的生效和撤回接受的生效和撤回 接收函送达发盘方生效，生效前可撤回， 但生效后不可撤销。根据规定，发盘一经接受，合同即告成 立 第二节 合同

25、的订立 v根据公约,合同的签订不是合同成立的必要法律 步骤。但根据我国合同法，国际买卖必须采取书面 合同形式方为有效。故在我国签订合同书是必不可 少的环节 v有效合同的要求：有效合同的要求： v当事人必须具有签订合同的行为能力 v合同必须有对价或约因 v合同的内容必须合法 v合同当事人的意思表示必须真实 v合同的形式与内容合同的形式与内容 例六 v我某外贸公司3月1日向美商发去电传，发盘供应某 农产品1000公吨并列明“牢固麻袋包装”。美方收 到我方电传后立即复电表示“接受，新麻袋装运”， 我方收到上述复电后即着手备货，准备于双方约定 的4月份装船。两周后，该农产品国际市场价格猛 跌，美商于3

26、月20日来电称：“由于你方对新麻袋 包装的要求未于确认，双方之间无合同”，而我方 坚持合同已有效成立，双方发生争执。试评析之。 案例分析 v1、合同成立 v2、根据公约，接受的内容应予发盘的内容完全一致， 才是有效接受。但是，公约对发盘条件的添加或变更有 实质性与非实质性之分。有关货物价格、付款、货物质量和 数量、交货地点和时间，一方当事人对另一方当事人的赔偿 责任范围或解决争端等的添加或不同条件，均视为实质性变 更；如果添加或变更属于不重要的非实质性添加或变更，如 果发盘人不表示反对，合同将按添加或变更后的发盘条件成 立。 v3、本案中，美方对包装条件作了小的更改，属非实质性更 改，我方对此

27、未提出反对，而是着手备货。根据公约规 定，我方未对非实质性改变提出异议，即说明合同已按原发 盘内容及修改内容为交易条件成立。 第八章 进出口合同的履行 v第一节 出口合同的履行 v在出口合同的履行中，要以合同和信用证为 中心，做好“四排三平衡四排三平衡”工作。履约的过 程大体可分为货、证、船、款货、证、船、款四个环节 v一、备货与报验 v备货即按合同的规定，按时、按量、按质准 备好应交的货物 备货中应注意的问题 v根据UCP500规定，在交货中应注意如下 几方面问题 v货物的品质、规格应与合同一致 v货物的数量应符合合同规定。根据规定，信用 证中用“约”、“大约”等表示数量时，允许有 10%的

28、增减幅度，除非明确规定不许增减，允许有 5%的增减幅度 v货物的包装与装船的时间应符合信用证规定 二、催证、审证和改证 v催证 按开除信用证是买方的义务，到期买方未开 出信用证，我方应及时催促 v审证审证 审证是十分重要的一环，应特别注意开证 行的资信、付款条件以及信用证的内容与合同是否 一致（信用证的软条款） v改证 对于修改的部分应注意 v需修改的内容应一次性提出 v改正的程序应与开证相同 v对于修改的部分，只能全部接受或全部拒绝 附：信用证的软条款 v指在信用证上附加一些付款的附加条件，受益人只有在满足 这些条件的前提下银行才给予付款 v对信用证授权的限制：如“本信用证在你方收到授权书后方能生效”或 “本信用证需从外汇当局获批授权书后方能生效”； v对签署商检证书的限制：如“本信用证需申请人或指定验货人签署商 检证书方能付款”； v对银行付款承诺的限制：如“凭开证人签发的已在目的港收到货物的 证明书付款”或“货物清关后付款”或“由主管当局批准进口后付款” v对装船时间的限制：如“货物只有收到装船通知后才能装运，该通知 将由开证行以改证方式发出”或“货物装运明细将以信用证改证方式通知， 收到此通知后付款生效” 三、租船定舱、