银行分行打击银行卡犯罪工作总结汇报材料

1、提高风险防范水平打击银行卡犯罪-银行分行打击银行卡犯罪工作总结汇报材料随着我国金融电子化进程的加快，银行卡作为广泛流行的一种支付手段和消费信贷结算工具，已经逐渐成为人们日常结算的重要方式之一。随着银行卡的广泛使用，由此带来的银行卡犯罪也日渐增多，出现了伪造银行卡，冒领、冒用、盗窃银行卡，恶意透支，非法套现，窃取、提取银行卡信息等多种犯罪形式。这种行为不仅套取银行信用、侵害银行利益、破坏诚信环境，而且严重损害了国家金融秩序。为更好的保护客户利益，维护广大客户的财产安全，严厉打击和惩治银行卡犯罪，切实维护持卡人利益，我行根据目前银行卡犯罪现状和业务发展趋势，主要做了以下几方面的工作：一、成立专项工

2、作组，全力打击银行卡犯罪。成立了以主管行领导为组长，个人金融部、监察部、安全保卫部、信息技术部、运营管理部、风险管理部、内控合规部等部门为成员的打击银行卡犯罪专项工作组，建立内部信息互通机制，定期召开专题会议，提出切实有效地防范、打击措施。二、按照“打防结合、重在预防”的原则，加强风险长效机制的建设。首先要切实处理好银行卡业务的发展和风险防范的关系，认真把握业务发展各环节的风险点，从技术手段、业务流程、交易监控、内控制度、商户管理、宣传教育等方面提高银行卡风险防范能力，实现银行卡可持续发展。其次是严格发卡和收单准入管理。发卡必须坚持“三亲见”制度，严格执行银行卡的审查、审批、发放等制度，尤其在

3、审领（包括申请安装pos机、转帐电话）这个“源头”上规范操作，确认其资信的可靠程度；同时对特约商户建立健全现场、非现场监控制度，对确有受理伪卡、欺诈、套现等违法行为的商户，立即终止银行卡交易。再次时引入银行卡风险等级机制。个人金融部对银行卡业务的授信、透支、追讨等管理做到职责分明，有章可循。在此基础上，加强对持卡人使用银行卡情况的后续跟踪，根据不同对象、不同交易情况，建立实时的分类风险等级，对异常情况，及时采取相应措施。三、惠农卡作为农行服务“三农”的标志和亮点，与小额农户贷款相结合，较好地满足了持卡职工的金融需求，深受持卡人的欢迎，师市各级政府也给予了大力支持。为方便农户更好的使用惠农卡，农

4、行不断加强渠道建设和产品创新力度，提高综合服务能力。在人口相对集中、金融服务需求量大的中心集镇，根据情况有选择地设立离行式自助服务区，引导农户用卡、办理存取款和提供贷款业务咨询，让广大垦区客户享受到农行方便快捷的现代金融服务。同时，农行加强惠农卡用卡环境建设。在全辖40个营业网点均配备atm和自助查询终端以外，还为客户大力推广网上银行、转账电话和银信通等业务，将存贷款、转账结算、理财、查询等业务整合到自助银行、网上银行、电话银行和手机银行等离柜离行式自助机具上来， 为客户提供集存款、贷款、汇兑等传统业务和理财、代理医保、基金、自助查询等新兴业务于一体的综合性服务。通过营业网点、自助机具以及各种

5、载体，农行为垦区广大客户提供了多层次、多样化、人性化的服务。我行对自助银行、转账电话、商户业务的大力发展，不仅分流了网点柜面客户，而且有效推进了银行卡业务的快速发展。四、为有效控制银行卡业务的风险,主要加强了以下几方面的工作:一是加强对银行卡终端机具的管理,提升机具的安全技术防范能力,提高atm机的巡检频度,并实现atm机交易集中监控和实时视频监控，曾三次成功的配合公安机关堵截、破获案件。对离行式atm机加大了巡检力度巡检包括自助设备操作键盘上方、插卡口、出钞口关键部位有无异常装置，视频监控摄像头是否被堵塞、设备周围有无张贴非法告示等，确保有问题及时发现，及时处理。二是采取措施保护持卡人信息,

6、并加强对持卡交易的监测,发现可疑交易,立即通过相关系统上报,并采取相应措施,控制可能发生的风险。三是进一步加强警银合作，大力支持和配合公安机关开展打击银行卡犯罪活动。认真配合公安机关进行调查取证，依法做好涉案账户的快速查询、冻结工作。五、对全辖营业网点的银行卡业务进行全面检查，通过检查督导全体人员严格按照规章制度办理银行卡业务。要求相关人员认真学习我行电子银行重大突发事件处置预案，确保发生案情和险情要在第一时间进行处置，将损失降到最小限度。六、充分利用各种宣传渠道，广泛开展银行卡安全知识宣传。结合我行实际，采用现场宣讲、柜面宣传、发放宣传单等方式加大了银行卡安全知识宣传，重点加强对信息泄露、短信诈骗、信用卡套现等案件手法和危害性宣传，正确引导，持续提高持卡人、特约商户的安全用卡知识和依法经营意识，为我行银行卡业务健康发展提供了保障。伴随着银行卡的普及和电子银行的推广，防范银行卡犯罪将是我们面临的一项课题。农行分行是服务于兵团的主要金融机构之一，在全辖区都具有健全的网点网络体系，也是一家连