(最终)广饶支行绩效工资考核办法

1、广饶支行二一一年绩效工资量化考核暂行办法（讨论稿）第一章 总 则第一条 为进一步完善绩效薪酬分配的激励约束机制，促进全行业务持续健康快速发展，根据上级行有关政策要求，结合我行实际，制定本办法。第二条 本办法以“效率优先、关注公平”为基本原则，遵循“围绕价值核心、体现多劳多得、明确激励方向、提高基础保障、深化目标管理”为总体思路。1、围绕价值核心，深化经济增加值在考核中的核心地位，坚持以价值创造作为绩效分配的重要依据。2、明确激励方向：巩固传统业务的重要地位，重视市场竞争力的提升，提高对资产负债业务增长的要求，加大对中间业务的激励力度。3、提高基础保障：通过设置基础绩效，提高了员工费用的基本保障

2、力度。4、深化目标管理：强化综合经营计划刚性约束力，建立目标实现与绩效分配直接联系的考核体系，加强目标对经营主体的利益驱动与内在约束。第三条 绩效工资由岗位补贴及奖励、专项奖励、基础绩效、业务量买单、战略性绩效五部分组成。第四条 参与绩效工资分配的人员为在岗中长期合同制员工、短期合同制员工数及劳务用工。第五条绩效工资实行按季考核、全年统算。第六条组织领导 成立广饶支行绩效考核、分配领导小组。组长：李华东 成员：张勇、西同光、聂丽玉、周亚东、王家民、刘强、王志林、张东升、张晓光、刘妍、孙呈甫、燕厚文。第二章 岗位补贴、奖励及处罚第七条 按照上级行要求和相关规定应享受的岗位补贴、承担工作外的 应享

3、受的补贴及工资性奖励。主要有计生管理员补贴、安全员补贴、员工通讯补贴、食堂管理员补贴、司机安全奖、年终先进奖励和劳务工绩效补差。补贴及奖励标准：（1）员工通讯补贴。业务经理级人员每人每月70元，业务副经理级人员及司机每人每月50元，长期员工及文档管理人员每人每月30元；（2）兼职女工、计生干部每月补助100元；（3）上报信息奖励，按内部管理制度执行；（4）业务比赛、考试奖励，按内部管理制度执行；（5）司机安全奖，全年安全无事故，奖励该司机500元；（6）献血补助，每人每次200元；（7）安全员补助，每月100元；（8）食堂管理员补助，每月200元；（9）劳务工绩效。劳务工绩效按照前台短期员工系

4、数的85%领取；（10）营业室金库管理员（1名）、营业室及网点现金管理员（各2名）每人每月补助100元；（11）参加培训、考试、会议，迟到、请假一次扣罚50元，无故不到者扣罚100元。每季季末有组织者送交财务人员；（12）按有关规定应发放的其他补贴。第三章 专项奖励考核第八条 专项奖励主要针对为我行部分业务作出突出贡献的个人及团队发放的专项奖励，不超过全年绩效工资的1%。第四章 绩效工资的构成第九条 绩效工资总量分为基础绩效和战略性绩效。基础绩效又分为基本职责绩效（占80%）和基础责任业绩绩效（占20%）。战略性绩效由中间业务增量买单、存款买单、个人类贷款买单、战略性业务及统筹营销激励费用组成

5、。第五章 基础绩效的计量第十条 基本职责绩效主要体现了基础保障作用。通过基本职责，工作纪律，支行督办工作，业务考试和违规处罚（扣减项）五项内容对每名员工进行百分制考核，计算出每名员工的基本职责绩效。基本职责绩效综合部挂靠100%、其他部室或网点挂靠80%。第十二条基础责任业绩绩效体现工效激励，主要与部室、网点的任务完成情况和工作业绩挂钩进行分配。各部室（综合部除外）、网点均挂靠20%。首先由绩效考核小组将分行下达的全年任务指标分解到各部室、分理处；然后分别根据各部室、网点实际情况确定各项产品挂靠部门及比例，并且确定各网点、部室内部各项计划所占的加权比例（见附表1）。挂靠20%部分（任务分解详见

6、附表1）：1、客户部分为对公组、个人组。对公组按照对公组业务任务完成比例拿20%部分，个人组按照个人组业务任务完成比例拿20%部分；2、营业室、大王支行、府前街分理处：根据每个部门的业务任务完成比例拿20%部分。（附表1）产品分类序号项目数额部门挂靠数额部门挂靠比例客户部个人组大王营业室府前街客户部个人组大王营业室府前街个人产品1个人存款（万元）2000077776666555525%25%30%2个人大众及高端客户新增存款平均余额1-5万元（户）12084604083405%5%5%存款平均余额5万元以上（户）4441481481485%5%5%3信用卡客户新增（户）388879685674

7、07927044%15%3%3%5%4基金定投签约（户）5041681681682%2%2%5个人网银新增（户）51642201648164816485%3%3%5%6个人手机银行（户）27849289289283%3%4%7网银代发工资（户）2111554%3%3%8个人短信客户新增（户）80303202570257025705%3%3%5%9个人电话银行新增（户）55525001684168416845%3%3%5%10电子银行账务性交易量占比（%）见备注4%3%3%5%11自助设备账务性交易量占比（%）见备注3%3%5%12个人贷款客户（户）50050030%13个人贷款新增（万元）60

8、00600040%对公业务1对公存款新增（万元）4800028000100001000029%5%5%2同业存款新增（万元）200020002%4外汇结算业务量（万美元）1305001305005%5非贴现公司类贷款新增（万元）10612510612510%6基本与非基本公司机构客户新开及增长（户）1127416225%7%7%7对公信贷客户增长（户）42425%9企业网银高级客户新增（户）838338454%3%3%10企业短信客户新增（户）909040504%3%3%11企业电话银行新增（户）10410444604%3%3%中间业务1对公中间业务收入（万元）1276112761600067

9、6120%3%3%2个人中间业务收入（万元）1255045303%3%4%3偏股型基金认购额（万元）6882502282103%3%5%4偏股型基金申购额（万元）10504023453033%3%5%5实物黄金销售（千克）166643%3%5%6帐户金交易量（千克）1044034303%3%5%备注：电子银行账务性交易量占比、自助设备账务性交易量占比在年底数的基础上增加：。（年底数）电子银行：大王：45.52% 营业室36.53% 府前街21.61%。自助设备：大王60.45% 营业室29.07% 府前街60.55%针对基础责任业绩绩效部分，不设立绩效保底系数。当部室单项任务超额完成（该项任务

10、未进行买单）部分，在战略性绩效考核部分按照一定的单价（见战略性员工费用买单价格明细表），买单绩效分配至部室或网点。附件一个人存款营销考核办法为实现我行2011年个人储蓄存款超常规、跨越式发展，彻底扭转被动局面。根据市行抓户增存考核办法和我行实际，经行长办公会研究，特制定以下绩效工资考核办法和营销费用配套措施：一、目标：全行全年目标新增个人储蓄存款20000万元二、任务分解1、整体目标分解，按照责任部门，府前街分理处、营业室、大王支行按照567的比例进行分配，三个机构新增任务分别确定为5555万元、6666万元、7777万元。四个季度按照3322的比例确定阶段性目标。2、员工个人任务分解：三个责

11、任部门内部员工，前台人员（包括柜员主管、大堂经理、个人业务顾问、柜员等），个人名下存款年内必须达到50万元，其他人员40万元。其他部门员工：客户服务部和个贷中心每人50万元，综合部每人30万元。三、完成数计量基期数=2010年末时点数50%+全年月均余额50%本期实际完成数=本期日均数50%+考核期月均20%+考核期季末数30%考核期新增=本期实际完成数-基期数四、绩效工资配套考核办法1、责任部门，核定基础责任业绩数，分别核定目标数的50%为三个责任部门的基础责任业绩，未完成基础责任业绩的，新增数额不予买单，超过基础责任业绩的，基础业绩的50%与超基础业绩部分合并买单，部门买单价格为3。（在完

12、成基础责任业绩的情况下，三个部门由此带来的买单绩效工资最少为15万元）2、责任部门员工，按照核定的基础责任业绩数的5计算用于考核的基本绩效工资，从考核期本人基本绩效工资中先行扣出，然后按照实际完成数额返还该部分绩效工资。超责任业绩部分按照4买单，上不封顶。个人完成基础责任数为零的，考核期内基本绩效工资按照80%发放。3、非责任部门后台员工，按照核定的基础责任业绩数的3计算用于考核的基本绩效工资，从考核期本人基本绩效工资中先行扣出，然后按照实际完成数额返还该部分绩效工资。超责任业绩部分按照4买单，上不封顶。个人完成基础责任数为零的，考核期内基本绩效工资按照90%发放。4、非责任部门前台员工，按照

13、核定的基础责任业绩数的5计算用于考核的基本绩效工资，从考核期本人基本绩效工资中先行扣出，然后按照实际完成数额返还该部分绩效工资。超责任业绩部分按照4买单，上不封顶。个人完成基础责任数为零的，考核期内基本绩效工资按照90%发放。五、配套营销费用按照新增20000万元储蓄存款配置40万元营销费用进行核定，配置原则如下：1、营销费用全部配置给责任部门，由责任部门按照营销需要自主支配使用。2、费用配置按照累进比例配置，即：责任部门完成本部门计划(基础责任业绩)的25%部分，不配置营销费用，计划（责任业绩）25%-50%部分，按照2配置营销费用，超过50%部分，按照3配置营销费用。3、责任部门需要的营销

14、礼品，能由综合部统一购置的由综合部统一购置，从综合部领取的纪念品和由综合部安排的招待费用，统一计入责任部门营销费用。4、费用实行按照存款进度按月预报，阶段清算、年底总算的原则进行处理。5、责任部门自行支出的营销费用，需提供财务部门认可的符合报销要求的正式发票，由分管领导签字确认后统一报销。六、有关确认原则1、计算责任部门完成情况时，不扣除员工个人完成数，但计算买单时，不进行重复买单。2、责任部门员工完成情况确认，需建立在本部门完成核定的责任数额的基础上，个人才算完成责任业绩，完成数额由本部门负责人确认。3、非责任部门员工责任完成情况与责任部门是否完成无关，独立进行考核，其完成数额由经办柜员与网

15、点经理共同确认，逐笔填写员工营销个人存款确认单。4、旺季营销期间与奖励旅游挂钩而营销的个人存款，经核实后可以确认为本年新增存款。5、本办法由“抓户增存工作领导小组”负责解释并确认。2010年各网点存款情况表单位：万元月份大王支行营业室府前街一13019.8212927.80 12532.72二13543.6813229.8612727.28三15604.7913736.8613950.85四13824.0411577.1512515.77五13285.1211268.3112042.25六13995.2811808.8612111.26七12363.9911371.00 12109.32八12

16、940.8911371.8111973.39九12723.4911689.0311816.45十13437.4312124.6611370.24十一12689.5712256.8911321.11十二13542.2612330.8611791.67合计160970.36145693.09146262.31月均13414.20 12141.09 12188.53 基期数13478.23 12235.98 11990.10 序号网点名称2010年底考核基数计划全年新增2011年底计划存款余额1大王支行134787777212552广饶营业室122366666189023府前街分理处11990555

17、517545合计377041999857702存款任务分解表 单位：万元1月2月3月4月5月6月14255.715033.415811.116588.817366.518144.212902.613569.214235.814902.41556916235.612545.51310113656.51421214767.51532339703.841703.643703.445703.24770349702.87月8月9月10月11月12月18662.6719181.1319699.620218.06720736.53212551668017124.417568.818013.218457.61

18、890215693.3333316063.666671643416804.3317174.67175455103652369.253702.455035.656368.857702附件二对公存款“抓户、增存”活动考核办法一、活动时间2011年4月1日至12月31日活动共分三个阶段：第一阶段：2011年4月1日至6月30日第二阶段：2011年7月1日至9月30日第三阶段：2011年10月1日至12月31日二、活动目标（一）、总体目标1、对公存款当年新增50000万元。2、日均万元以上基本结算户新开200户，日均万元以上非基本结算账户新开300户。（二）、分阶段目标1、对公存款：第一阶段即截至到6

19、月底，完成全年计划的二分之一，即新增对公存款25000万元；第二阶段新增37500万元，第三阶段新增50000万元。2、符合条件要求的新开账户：第一阶段完成全年计划的二分之一，第二阶段完成全年计划的四分之三，第三阶段全部完成。三、绩效工资配套考核办法（一）对公存款存款是每一家银行的立行之本，是每一位优秀客户经理工作的重要标志。现把我行全部对公客户进行存款细分，优势互补的原则对客户经理进行组合，将对公客户存款营销“承包到户”。根据广饶行的工作实际，把对公存款分为公司类活期存款、公司类定期存款和无贷户存款（含财政存款）三部分。将全部对公存款，根据2010年基数和2011年度市分行计划数，综合考虑广

20、饶支行业务发展实际，分配到大中型（一）组、大中型（二）组、小企业组和无贷户组四个团队，并具体分配到每一个客户。将全部新增存款任务平均分配到每个月，团队、责任经理可以在团队之间、客户之间进行调剂。1、责任部门：对公存款及对公账户的责任部门为客户服务部，辅助责任部门分别为营业室对公结算组和大王支行对公结算组。核定对公存款分阶段目标数的50%为客户部的基础责任业绩。新增数达不到基础责任业绩的，对公存款项不予买单，超过基础责任业绩的，基础责任业绩的50%与超基础业绩部分合并买单，买单价格为0.5。对于辅助责任部门，仅按照新增数的0.5进行买单，不做其他考核。2、责任部门员工：按团队确定责任数额，并按户

21、确定责任人，责任部门员工（含团队负责人）基本绩效工资的20%与责任存款数挂钩，对责任经理所负责全部客户进行汇总考核。按季进行考核，非季度末指标月各占25%，季度末指标月占50%。每季考核期末，该责任经理全部客户的存款数如果是负增长，考核期内基本绩效工资按照80%发放；基本绩效工资的20%与该团队基础责任业绩的50%（12500万元）挂钩，按照完成比例买回该部分绩效工资。新增超过基础责任数的，基础责任业绩的50%与超基础责任业绩部分合并买单，买单价格为有贷户为1.5，无贷户为2.5。团队与部门不重复买单。按户确定的责任数额，相应对应到辅助责任部门。并按照一定比例的绩效工资进行挂钩和买单。（未完成

22、25000万元，不卖单。按照完成25000万元计算，客户部卖单励12.5万元，人均5681元。按照完成50000万元计算，客户部卖单37.5万元，人均17857元）。3、存款新增细分到户及责任客户经理2010年底广饶支行对公存款余额为271466万元（包含同业存款10093万元），2011年度全年分配新增指令性任务为50000万元，年底余额须达到321466万元。年初余额中，大中型一组为98182万元，大中型二组为134318万元，小企业组为8554万元，无贷户为30412万元。本年度指令性任务中，分配给大中型一组25000万元，二组10000万元，小企业组10000万元，无贷户5000万元，

23、共分配指令性计划50000万元，年底进行调节。广饶支行2011年度对公存款（含同业存款）进度表组别2010年年底数2011年4月5月6月基础责任业绩指令性计划基础责任业绩指令性计划基础责任业绩指令性计划大中型一组98182101932105682103182108182104432110682大中型二组134318135568136818136568138818136818139318小企业组855498041105410804130541105413554无贷户30412311623191231412324123166232912合计27146627846628546628196629246

24、6283966296466组别2010年年底数7月8月9月基础责任业绩指令性计划基础责任业绩指令性计划基础责任业绩指令性计划大中型一组98182105682113182106682115182107557116932大中型二组134318137318140318137568140818138068141818小企业组8554115541455411804150541230416054无贷户30412319123341232037336623228734162合计271466286466301466288091304716290216308966组别2010年年底数10月11月12月基础责任业绩

25、指令性计划基础责任业绩指令性计划基础责任业绩指令性计划大中型一组98182108182118182110682120682110682123182大中型二组134318138318142318138818143318139318144318小企业组8554125541655413054175541355418554无贷户30412324123441232662349123291235412合计271466291466311466295216316466296466321466广饶支行2011年度对公存款（含同业存款）大中型客户分解表大中型客户一组：组长：王建峰，副组长：刘强，成员：张贵阳、孙红

26、露、杨萍萍、刘爱玲、赵宏、燕萍序号单位名称存款责任经理2010年底余额2011年任务分解1正和集团股份有限公司20,08125,000王建峰2青岛益佳经贸实业进出口有限公司王建峰3山东华星石油化工集团有限公司8,73525,000王建峰4山东华星进出口有限公司13,995王建峰5广饶县城市资产运营有限公司11王建峰6山东正和热电有限公司1500王建峰7东营正和木业有限公司500王建峰8山东齐成石化有限公司500孙红露9山东金玺铜业有限公司2000孙红露10山东春蕾纺织有限公司1,3761000杨萍萍11东营市河口区银丰棉业有限责任公司0杨萍萍12东营市齐成工贸有限公司5691000杨萍萍13广

27、饶县人民医院6811000杨萍萍14山东澳亚纺织有限公司9831000杨萍萍15山东昊龙集团有限公司(含易龙）7,7832,000杨萍萍16山东晨龙工贸有限公司杨萍萍17山东东方华龙工贸集团有限公司10,17713,000杨萍萍18深圳市东尔油品化工有限公司3.00杨萍萍19青岛天瑞行商贸有限公司杨萍萍20东营海容新材料有限公司53.88200杨萍萍21东营华岳棉业有限公司200杨萍萍22圣通塑胶200杨萍萍23山东科达集团有限公司(本部）3000刘 强24科达集团股份有限公司（本部）6,016刘 强25山东金宇建筑集团有限公司1,7631500刘 强26山东圣光化工集团有限公司2832000

28、刘 强27山东聚圣科技有限公司54刘 强28山东亨润德石化有限公司2,4187000刘 强29山东奥星石油化工有限公司刘 强30山东大海集团有限公司7,49712000刘 强31山东大海新能源有限公司刘 强32山东大海集团进出口有限公司刘 强33东营鹏杰色织有限公司1,307刘 强34山东瑞特精细化工有限公司1400刘 强35东营华安化工有限公司500刘 强36山东鑫汇化工有限公司500刘 强37山东金岭集团有限公司（本部）47415000张贵阳38山东金岭新材料有限公司张贵阳39山东金岭化工股份有限公司（本部）7,556张贵阳40广饶县金岭氯碱有限责任公司张贵阳41山东金岭化学有限公司2,2

29、20张贵阳42山东凯泽建筑有限公司4961000张贵阳43山东凯泽房地产开发有限公司1,867张贵阳44东营市华义工贸有限责任公司10张贵阳45东营市环宇油业有限公司1011000张贵阳46山东宇通燃气有限公司1001000张贵阳47东营市源伟工贸有限公司2000张贵阳48山东维尔斯化工有限公司17500张贵阳49华誉集团500张贵阳50山东天托立石化有限公司1,5623000张贵阳51东营市胜星化工有限公司张贵阳52齐润化工1000张贵阳合计98,1821250002011年年底目标数125000大中型客户二组：组长：周淼，副组长：郭玉荣，成员：李德、李秀芳、王彦颖、郭立超、刘真真序号单位名

30、称存款责任经理2010年底余额2011年期成1山东金宇轮胎有限公司17,29830,000周 淼2山东金宇实业股份有限公司9,635周 淼3山东永盛橡胶集团有限公司21,84720,000周 淼4山东恒丰橡塑有限公司4,9267000周 淼5山东昌丰轮胎有限公司周 淼6江苏兴达钢帘线公司2,000周 淼7华泰集团有限公司（本部）3,20215,000周 淼8山东华泰纸业股份有限公司9,310周 淼9广东华泰纸业有限公司周 淼10山东华泰热力有限公司77周 淼11东营华泰纸业有限公司周 淼12东营协发化工有限公司周 淼13东营市联成化工有限责任公司24周 淼合计66,31974,0007,681

31、1山东华帘集团钢帘有限公司6,38315,000郭玉荣2山东大王金泰集团有限公司（本部）13,85710,000郭玉荣3山东半球面粉有限公司660800郭玉荣4山东华轮实业有限公司10500郭玉荣5山东贝斯特化工有限公司500郭玉荣6山东沃森橡胶有限公司500郭玉荣合计20,91027,3006,3901山东恒达橡胶有限公司300王彦颖合计03003001兴源轮胎集团有限公司23,43725,000李 德2山东兴达轮胎有限公司534550李 德3盛泰集团有限公司5,8036,500李 德4山东恒宇橡胶有限公司3,2773,500李 德5山东宏盛橡胶有限公司3471,500李 德6山东双王橡胶有

32、限公司1,2831,500李 德7山东山泰集团有限公司52150李 德8东营市方兴橡胶有限责任公司597800李 德9山东鸿亦机械有限公司1,0131,500李 德10山东驰中集团有限公司1,4512,000李 德11山东中创钢构有限公司7231,000李 德12山东宏宇橡胶有限公司3500李 德13山东正顺车轮有限公司2000李 德合计38,52046,5007,9801山东恒宇科技有限公司500郭立超2山东奥戈瑞轮胎有限公司300郭立超3山东德瑞宝轮胎有限公司4300郭立超4山东光聚集团有限公司300郭立超5山东皓宇橡胶有限公司500郭立超6山东中一橡胶有限公司300郭立超7山东恒益模具有

33、限公司300郭立超合计4250024961信义集团公司（本部）3,8745,000李秀芳2东营信义汽车配件有限公司李秀芳3东营盛泰钢圈有限公司2,3062,300李秀芳4山东奥戈瑞车轮有限公司1,0221,000李秀芳5山东贝特尔车轮有限公司1,3631,600李秀芳6山西钢洲商贸有限公司00李秀芳7山东金山汽配有限公司500李秀芳8山东汇丰汽车配件有限公司0500李秀芳合计8,56510,9002,335合计134,318161,50027,1822011年年底目标数145,00010,682无贷户营销组：组长李三奎，成员：张东升、张华、明凤鹏、燕桂亮序号单位名称2010年12月存款余额20

34、11年任务分解1山东广饶农村商业银行股份有限公司10,00010,000李三奎张东升张华明凤鹏燕桂亮2广饶县非税收入征收管理局9,81410,0003广饶县房产管理服务中心3,1913,1004广饶经济开发区安居工程办公室7897805东营市住房公积金管理中心4054056广饶县利通商贸有限公司5955957山东省胶东调水局东营分局3173108山东顺达市政工程有限公司3003009山东兵圣孙武文化旅游开发有限公司29429010东营信义鑫来汽车配件有限公司28228011东营华东房地产评估事务所25125012东营市金佰利化工有限责任公司24524013广饶县工商行政管理局21021014市

35、建行拨入委托贷款基金20120015东营兴锋胶带有限公司20020016广饶县消费者协会19019017广饶县供电公司15215018广饶橡胶轮胎产品与材料质量监督检验中心13013019山东龙德置业有限公司12312020山东大王职业学院117110合计（无贷户前二十大客户）27,80627,8602011年年底目标数（我行全部无贷户控制目标）35,000小企业客户营销组：组长张东升，成员董衍忠、张华、燕桂亮、李奈宗。对于小企业客户，实施总量控制的原则。我行小企业客户2010年年底存款余额为8554万元，指令2011年年底不低于18554万元。4、非责任部门：非责任部门员工（含辅助责任部门员

36、工），按照人均20万元分配对公存款任务，并实行承包账户的存款管理办法，即包账户核定存款的方式。每季按核定任务数的5用于考核（即每人每季1000元），从考核期本人基本绩效工资中先行扣出，然后按照实际完成任务数的比例返还该部分绩效工资。超责任业绩部分按照3买单，上不封顶。个人完成基础责任数为零的，考核期内基本绩效工资按照90%发放。5、特别奖励将广饶支行每季绩效工资的1（最低10000元）拿出来作为特别奖励基金，按季进行考核，只考核季度末指标，只奖励季度末指标完成的团队，如果团队每季指标完成，对该团队的一次性奖励最低5000元，最高10000元。将支行第四季绩效工资的5（最低50000元）拿出来作

37、为年底对公存款特别奖励基金，奖励年末完成支行下达指标完成的团队。对于团队负责人，对所负责团队的存款完成情况进行特别奖励。该团队存款数如果是负增长，考核期内基本绩效工资按照90%发放；完不成核定基础业绩责任数的，不予奖励；新增超过基础责任数的，对所负责团队超基础责任业绩部分买单，买单价格为0.5。（未完成25000万元，不卖单按照完成50000万元计算，共卖单12.5万元）。对于非责任部室营销人员，若在2011年年底所负责客户对公存款合计（包含其承包营销的无贷户存款或其2011年度介绍营销的有贷户对公存款）超过1000万元，按照0.5的买单价格为标准进行一次性追加奖励。注：以上任务考核，鉴于目前

38、我行对各客户无法进行日均统计，所有新增考核数据均以月均、月底对公存款账户余额为主。（二）对公账户新开考核细则客户资源是银行生存和发展的关键，是支撑各项业务持续健康发展的基础。为此，要坚定不移地推进抓户战略，把夯实客户基础、扩大客户群体、提高客户综合贡献度作为今后工作的主要目标。1、核定基础责任数责任部门员工，基础责任为符合条件账户4户，上半年和下半年各2户；非责任部门员工，基础责任为符合条件账户2户，上半年和下半年各1户，基本绩效工资中按照每户1000元与基础责任账户数挂钩，完成基础责任业绩的，全部开户数按照以下标准进行奖励，未完成基础责任业绩的，扣减与此挂钩的基本绩效工资。2、奖励标准序号项

39、目奖励标准：元/户1基本结算账户新开其中：存款日平均余额1万元（含）5万元200存款日平均余额5万元（含）-30万元300存款日平均余额50万元（含）-100万元500存款日平均余额100万元（含）-500万元800存款日平均余额500万元（含）-1000万元1000存款日平均余额1000万元（含）-2000万元3000存款日平均余额2000万元（含）-3000万元4000存款日平均余额3000万元（含）-5000万元5000存款日平均余额5000万元（含）-1亿元15000存款日平均余额1亿元（含）以上200002非基本结算账户新开其中：存款日平均余额1万元以下150存款日平均余额5万元（含

40、）-30万元200存款日平均余额50万元（含）-100万元300存款日平均余额100万元（含）-500万元500存款日平均余额500万元（含）-1000万元800存款日平均余额1000万元（含）-2000万元2000存款日平均余额2000万元（含）-3000万元3000存款日平均余额3000万元（含）-5000万元5000存款日平均余额5000万元（含）-1亿元10000存款日平均余额1亿元（含）以上15000注：客户服务部员工按奖励标准的60进行考核。3、奖励清算在每一阶段活动结束后，对我行对公无贷户开户情况进行统计，在下一阶段不重复累计计算。支行将分别从对应的支行当季绩效工资总量中予以清算

41、，按照绩效工资单项买单进行奖励，直接将奖金兑现个人账户。第一阶段按照奖励标准上浮10进行考核，第二阶段按照奖励标准的基准进行考核，第三阶段按照奖励标准下浮10进行考核。对于从中选取成为我行小企业信贷客户或大中型信贷客户的，对营销个人再追加奖励500元。在每个阶段活动结束后，选取每个阶段营销户数最多的前三名（按照省分行制订的kpi指标考核标准的折算方法进行折算），以及营销成功1000万元（日均、含）以上客户的员工，经支行对公无贷户扩展营销小组确认后，将授予“广饶支行对公无贷户营销能手”称号，并一次性追加奖励1000元。（按户均存款50至100万元计算，增长500户，共需25万元）四、配备专门营销

42、费用营销费用按照团队进行配置，配置原则如下：1、大中型客户营销组：为大中型客户团队（一）配置对公存款保底营销费用6万元，为大中型客户团队（二）配置对公存款保底营销费用10万元，营销费用按季进行兑现、年底统算，兑现原则为各团队按时间进度完成基础责任业绩。同时，在保底费用的基础上，对于2010年年底在我行存款余额达到2亿元的客户，每户全年配置1万元的专项营销费用，现存量客户为正和、华星、金宇、永盛、兴源等五户，合计增配专项营销费用5万元；对于2011年度月均存款达到2亿元（含）以上的新增客户，每户配置1.5万元的专项营销费用；对于2011年度月均存款达到1.0亿元（含）至2亿元的新增客户，配置1万

43、元的专项营销费用；对于2011年度月均存款达到0.5亿元（含）至1亿元的新增客户，配置0.8万元的专项营销费用；对于2011年度月均存款达到0.5亿元（含）以上的新增客户，配置0.5万元的专项营销费用。（保底费用为16521万元，新增按1.5*31*30.8*50.5*514万元，约共需35万元）2、小企业客户营销组：为小企业客户团队配置对公存款保底营销费用3万元，营销费用按季进行兑现、年底统算，兑现原则为按时间进度完成基础责任业绩。同时，我行小企业客户2010年年底存款余额为8554万元，指令2011年年底不低于18554万元，其中2011年6月底、9月底不低于13000万元、15000万元

44、。若在2011年6月底、9月底及12月底完成任务，一次性再追加奖励营销费用1万元。（保底费用为3万元，约共需6万元）3、无贷户营销组：无贷户的责任部门为客户服务部，辅助责任部门分别为营业室对公结算组和大王支行对公结算组。配置保底营销费用2.5万元，除此之外，存款新增费用配置按照累进比例配置，即：完成本营销小组指令性计划25%的部分，不增加配置营销费用，指令性计划25%-50%的部分，按照1配置营销费用，超过50%部分，按照2配置营销费用。（保底费用为2.5万元，新增按10000万元预计，约共需13.75万元）4、定期存款：在以上绩效奖励及专项营销费用配置的基础上，对定期存款再进行单独考核，配置

45、专项营销费用。分为财政类（无贷户）定期存款考核和国际业务衍生定期存款考核两部分。财政类定期存款目前我行为零，以1000万元为基数，一年期每1000万元奖励1万元，半年期每1000万元奖励0.3万元，直接落实到完成人员。国际业务衍生定期存款直接考核国际业务团队。以2010年年底国际业务衍生定期存款为基数，考核每季（6月、9月、12月）期末数，每增长1亿元（含）奖励0.5万元，按倍数计算奖励。负增长不奖励，若年底为负数，将对以前奖励部分进行全部扣罚。广饶支行国际业务衍生定期存款统计表（截止2010.12.31）客户保证金余额1山东金宇轮胎有限公司50202山东华泰纸业股份有限公司6603山东永盛橡

46、胶集团有限公司124804山东金宇实业股份有限公司38905山东华星进出口有限公司114006兴源轮胎集团有限公司32807山东大海集团有限公司25708青岛益佳经贸实业有限公司133809盛泰集团有限公司1180合计53860五、其他事项1、支行营销人员营销新开对公结算账户、新开户对公存款后，要主动向营业机构索取账号和户名，并由营业机构负责人、客户部负责人双人签字确认，按月进行统计，客户服务部负责在后月前十日公示结果。对公账户新开营销统计表（月）序号员工名称客户名称开户日期客户存款账号月底存款负责人签字、我行2010年年底全部存量无贷对公户，实行先非客户服务部人员、后客户部人员的分配原则，在

47、全行员工中“主动认领、承包到户”。该账户2011年度新增存款，核算为承包人员的新增存款。若出现多人认领时，将采取竞标方式，按照投标存款数额高低确定营销责任人员。中标人员若年底月均完不成投标数额存款，将按比例扣罚已领卖单绩效；月均低于投标数额存款一半的，对该户已领卖单绩效全部扣罚。无人认领的无贷对公账户（包括存量和增量）将考核无贷户营销小组。存量无贷户的营销考核由营业机构会计主管、客户部负责人双人签字确认，按月进行统计，客户服务部负责在后月前十日公示结果。存量无贷对公户于2011年5月底前分配完毕。存量无贷对公账户营销统计表（月）序号员工名称客户名称客户存款账号月底存款负责人签字3、责任部门需要的营销礼品，能由综合部统一购置的由综合部统一购置，从综合部领取的纪念品和由综合部安排的招待费用，统一计入责任部门营销费用。4、营销费用实行按照存款进度按月预报，阶段清算、年底总算的原则进行处理。5、责任部门自行支出的营销费用，需提供财务部门认可的符