信用社批量开折、卡操作流程

1、信用社 (银行 )批量开折、卡操作流程一、代发之前准备工作首先与客户签订农村信用社 (合作银行 )个人结算账户管理协议 、农村信用社 (合作银行 )代发工资业务协议书 ，企业要提供农村信用社 (合作银行 )集体开立个人结算账户信息汇总表 ，最好是 excel 表格，每次批开卡（折）都要填此表格，批开后填写申请个人结算账户领用收据，由客户签收。1、代发单位提供发放明细的EXCEL表格，格式如下：卡折标志 姓名开户金额证件类型证件号码1张三0 00012101211989010280121李四0 00012101211989010280131王二0 0001210121198901028014注：

2、卡折标志：1 代表折， 2 代表卡，开户金额必须为0，表格不要有边框。图中 D、 E 列单元格格式选择文本格式2、文件另存为， 文件名： dfgz（每次保存的文件名不能重复）；文件类型：选“CSV （逗号分隔）（ *.csv ）”在依次出现的对话框中选 “确定”和“是”。在关闭 EXCEL 时选“否”。3、用记事本打开保存的.csv 文档（右键打开方式记事本），用编辑替换，删除所有空格，将小写x，替换为大写X 。如果身份证后面或最后一行有，的请将，删除。光标要停在最后一条记录下一行二、代发操作流程1、开立委托单位结算帐户，必须是对公账户。2、为委托单位开立一个“中间业务内部帐户” （ 2622

3、04），从结算帐户中用内部帐转出一定的金额。 新建立的 （ 262204）的内部帐转入的金额必须是代发工资的金额， 一定要在做代发业务前把代发金额存入新建立的（ 262204）账户内（如不存入，后面会提示“账户透支” ）3、为委托单位签约一个单位编号（811001）（ 1）维护动作： 签约 （ 2）单位编号： 自动自成（ 10500001）（ 3）单位属 * ：此处选“行政机关”（ 4）单位帐号： 10512013007007（ 5）联系人姓名： XXXX（ 6）单位电话： 878588884、使用内部帐户增加一个代理产品（811002）（ 1）维护动作： 1- 增加 （ 2）单位编号： 10

4、510001 （输入后四位即可）（ 3）代理业务编号： S03- 代发产品 （ 4）业务类型： 0- 批量业务 （ 5）产品种类： 其它代收代付 （ 6）交易类型： 实时批量 （ 7）过渡科目帐号： 105101262204001001（ 8）代理业务类型： 2- 代发 （ 9）业务名称： 代发工资 （ 10）第三方联网标志 0- 不联网 （ 11）产品摘要代码 1006- 代发 以上步骤只做一次，每次代发不需要反复操作。5、把 U 盘插入业务系统终端，上传到服务器。按 ALT+tab 选上传数据ftp ： 01用户名： vostPassword：vost目录： /home/v

5、ost/basc/tempdata文件： dfgz.csv6、入帐管理812003（ 1）转移方式： 从 USB 到中间业务 （ 2）单位编号： 0001（ 3）产品代码： 批量开户（存折） /（卡） （ 4）文件名：选 U 盘中 0 开户的 CSV 文件（ dfgz.csv ）。7、批量开折（ 812001）（ 1）操作类型： 录入开户数据 （ 2）单位编号： 10510001（ 3）开户类型： 批量开户（存折） /（卡） （ 4）录入方式：本地硬盘；（ 5）文件名称： U 盘中 .CSV 的文件 (dfgz.csv)（ 6）批次号：自动生成（多个批次应记住每个批次的内容）（ 7）有效天数：

6、 30（ 8）回车，光标移至用户名处后，按执行键确认却可。8、批量开户数据的上传与接收（812002）（一）上传：1）操作类型： 开户 2）单位编号： 105100013）开户类型： 批量开户（存折）/（卡） 4）交易类型： 上传批量数据 5）产品选择： 个人存折结算帐户 或 金信个人卡 6）回车执行确认。说明：适笔数多少此处应等待3 10 分钟。（二）接收：（811002）1）操作类型： 开户 2）单位编号： 00013）开户类型： 批量开户（存折）或（金信个人卡）4）交易类型： 接收批量数据结果5）产品选择： 个人存折结算帐户或金信个人卡6）回车执行确认。9、使用“明细记录查询打印导出（8

7、13001）”，先查询，再打印，最后导出。（一）打印（ 813001）（ 1）操作类型： 开户 ；（ 2）单位编号： 0001（ 3）产品代码： 批量开户（存折）或金信个人卡 （ 4）处理标志： 全部 （ 5）操作标志： 2- 打印 （ 6）开户目标产品： S03- 代发产品 （ 7）总金额： 0总笔数 自动 （ 9）将光标移至户名处，执行操作。（二）导出（ 813001）（ 1）操作类型： 开户 ；（ 2）单位编号： 0001（ 3）产品代码： 批量开户（存折）或金信个人卡 （ 4）处理标志： 全部 （ 5）操作标志： 3- 导出 （ 6）开户目标产品： S03- 代发产品 （ 7）输出文件

8、名： dfgz （不加扩展名） (名称可自拟 )（ 8）总金额： 0总笔数 自动 （ 9）执行操作。说明：导出后会在服务器内生成两个文件，一个为XY_dfgz ，一个为 DL_dfgz （记住这两个文件名） 。注：第8 步如果数据接收失败，在查询时，处理标志选“未处理”，然后将未成 *的名单在做第9 步时直接打印一份，先不用处理未成*的数据，继续往下做到11 步（ 811003）；然后根据第9 步打印出的失败记录到XP系统中查出身份证号码核对准确后从第7 步（ 812001）重新做，一直做到 11 步（ 811003），录入方式：选“手工录入”（手工录入时增加行数用 ctrl+k ，删除行数时

9、用 ctrl+y ）。文件名称：记事本的文件名（U 盘中的文件名 .csv 文件）10、文件下载：在（812003）中做目录转移（ 1）转移方式： 2- 从中间业务转到USB 目录 （ 2）单位编号： 0001（ 3）产品代码：选择（ 811002）中起的代理产品名。（ 3）文件名称： 输入带有 “DL_ ”的文件， 本例中为 （ DL_dfgz ）。然后用 Alt+Tab 切换，下载该文件后，在电子表格中填入金额，以便做代发工作。11、批量签约（ 811003）（ 1）维护动作： 签约 （ 2）单位编号： 10510001（ 3）产品代码： 代发工资 （ 4）导入方式： 本地文件 （ 5）文

10、件名称： XY_dfgz12、新开户打折（ 813003），进行批量打印存折（批量开卡此部省略）。打印存折可以在所有步骤做完后再做。13、把 U 盘取出到 XP 系统电脑中填写金额（ 1）新建一个 EXCEL 表格；（ 2）选“数据”导入（获取）外部数据导入数据（文本文档）（ 3）选择 U 盘中的从终端下载的以DL 开头的文件名 (DL_dfgz) ；（ 4）分隔符选“， ”点下一步；（ 5）用鼠标选中“帐号”栏，然后选择“文本”；（ 6）选择“完成” ，确定后添加金额，不要更改序号。（ 7）将文件另存为 .csv 格式，文件名为 DL_dfgz.csv 。14、切换 Alt+Tab ，选择 U 盘内的 DL_dfgz.csv 回车上传文件。15、进入（ 812003）（ 1）选 1（从 USB 目录转移到中间业务）（ 2）产品代码： 选择在（ 811002）中起的代理产品名。 本例为“代发工资” 。（ 3）文件名：输入带 DL 开头的文件名（本例： DL_dfgz.csv 。16、使用“数据导入（812001）”（ 1）操作类型选择“转帐” ；（ 2）录入方式选择“本地硬盘”导入（ 3）文件名称：输入： DL 打头的文件名 (DL_dfgz.csv) 。执行时回车到代发名单的