反洗钱检查工作管理办法

1、文档仅供参考 反洗钱检查工作管 理办法 吉州珠江村镇银行 反洗钱检查工作管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强反洗钱内部监督管理，促进反洗钱检查工作制 度化、规范化，有效防范洗钱风险，根据中华人民共和国反洗 钱法、金融机构反洗钱规定等有关法律、行政法规的规定 和吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（修 订）的要求，制定本办法。 第二条 我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作负有检 查、监督、指导的职责。检查结果作为对各级机构反洗钱工作考 核的主要依据。 第三条 在反洗钱检查中，对于违反反洗钱工作规章制度或未 尽到反洗钱义务的行为，依据吉州珠江村镇银行相关规定进行处 罚。 第二章

2、检查形式与实施主体 第四条 钱专项检查 反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查和反洗 3 种形式。其中反洗钱自查由各相关部门负责组织； 反洗钱督导检查由综合管理部会运营管理部组织实施；反洗钱专 项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施。 第三章 检查对象与检查内容 第五条 反洗钱检查对象为我行相关业务部门（包括我行信贷 管理部、市场营销部、运营管理部、营业部，下同）。 第六条 反洗钱检查内容 （一）对我行相关部门的检查内容 1、反洗钱内控制度建设情况 （ 1）制度建设 是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度；是否在业务推广过 程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务制度中， 并细化到每个

3、业务环节和岗位；是否及时根据业务调整情况完善 相关制度中反洗钱工作要求，并及时报备上述制度。 （ 2）组织建设 是否认真履行反洗钱工作职责；是否按规定参加反洗钱领导 小组会议；是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调事项；是 否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导；是否设立反洗钱信息 报告员并及时报备。 2、反洗钱职责履行情况 （1）客户身份识别及管理情况 是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业 务关系时落实身份识别制度，是否及时根据业务开展情况更新客 户身份资料，是否按规定落实客户洗钱风险等级管理工作，是否 按规定保存客户身份资料和交易记录等。 （2）反洗钱宣传培训情况 反洗钱领导

4、小组成员部门是否按规定对本条线人员开展了反 洗钱培训，是否能配合反洗钱主管部门对本条线人员开展反洗钱 培训。是否配合反洗钱主管部门做好本年度反洗钱宣传工作，是 否按时报送本部门所负责的反洗钱调研报告等。 （3）协助打击洗钱活动履职情况 是否按要求及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及协助报 送重大可疑交易线索专题报告，是否按要求协助反洗钱协查工 作。 （ 4）日常保密工作 反洗钱工作领导小组成员部门与岗位是否严格遵守反洗钱保 密制度规定，是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。 3、反洗钱检查监督情况 反洗钱领导小组相关部门是否制定反洗钱检查监督计划并组 织实施，是否积极主动配合内外部反洗钱检查监督

5、工作，各相关 部门是否按规定对内外部反洗钱检查监督发现的、涉及本部门的 问题予以整改。 （二）对各经营机构的检查内容 1、反洗钱组织运作情况 （1）组织建设 是否成立反洗钱领导小组，领导小组是否对反洗钱工作进行 有效指导；是否配备反洗钱专管员，反洗钱领导小组成员及专管 员变动是否及时报备。 （2）协调联动 是否建立了反洗钱领导小组成员部门间的协调配合机制，是 否有效联动。 （3）工作处理 反洗钱各项日常工作管理、落实情况：是否按照要求及时报 送电子及纸质反洗钱非现场监管季报、年报，是否按照要求将反 洗钱培训、检查等工作开展情况形成书面材料进行报告，反洗钱 工作档案是否规范、完整。 （4）保密工作 反洗钱工作涉及部门与岗位是否严格遵守反洗钱保密制度规 定，是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。 2、反洗钱职责履行情况 （1）客户身份识别及管理情况 是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终止业务 关系时落实身份识别制度，是否及时