《资本之城》读书笔记

1、托马斯科斯纳：资本之城2011年6月1日一、作者1、 作者生平： 资本之城的作者thomas kessner，是美国纽约城市大学研究生院历史系教授。其研究领域为美国城市和社会历史。他是费奥雷洛h拉瓜迪亚与现代纽约的形成的作者，曾多次获得研究和教学奖项。 2、作者的其他作品：the flight of the century: charles lindbergh and the rise of american aviation (oxford university press, 2010）fiorello h. laguardia and the making of modern new yo

2、rk, (mcgraw hill publishers, 1989. paper, penguin, 1991). todays immigrants, their stories: a new look at the newest americans (new york: oxford university press, 1982. with betty caroli. paper, oxford galaxy, 1983). the golden door: italian and jewish immigrant mobility in new york city, 1980-1915.

3、 (new york: oxford university press, 1977, paper, oxford, 1977).articles/reviews/essays: depression as opportunity, in the landscape of modernity (eds. david ward, olivier zunz) (1992）3、 资本之城行文结构： 这是一本记录美国资本主义狂飙突进时期的史书，按照事件发生的时间行文，以40年间纽约工业和金融业的突飞猛进为主题，叙述纽约城市的发展和推动巨大变革的精英们的故事。4、资本之城目录：绪言 iv第一章 基础：舔食

4、美洲大陆的商业及金融之脂 4第二章 纽约的拿破仑 4第三章 纽约的堕落将最终毁灭 4第四章 纽约经济的沉浮 4第五章 塑造现代资本主义 4第六章 摩根时代 4二、 摘录1、第二章 纽约的拿破仑 （6768页）发展这样一个强大大都市的希望吸引了格林和一小部分纽约人，但是，那时的纽约仍然仅仅包括曼哈顿，它没有权力，也没有统一的意志对市区进行理性规划，或者容忍这样一个规划者。有一种单独的力量，其影响力足够刺激曼哈顿市区景观的整体重建，那就是能让房地产疯狂转手的房地产市场。“商业”，眼光敏锐的改革派记者雅各布里斯（jacob rlis）写道，“已经变成了纽约的拿破仑三世，它所颁布的法令，无人能够违抗。

5、”市场刺激了引起变化的力量，将这座步行城市改造成了一个划分区域的现代化都市。和奥斯曼的工作不同，纽约的改造没有遵循任何比追求利润的动机更高明的计划。 在纽约，哈珀斯周刊（harpers weekly）写道：“任何生存过、发挥了它的作用的事务，都注定要死去，被掩埋，在其上生长出一个新世界。”在这个新世界的中心，跳动着一个房地产市场，它鼓励对土地进行最有效的利用，也就是说实现最高的价值回报。在对原始空间的早期争夺中，商业用户对于他们而言，地处市中心会给他们带来多种好处，比如靠近运输设施、仓库、地方运输系统、工人、政客、金融市场、法律事务所以及保险公司，还有广告公司和报纸争相竞价，把房价抬得如此之高

6、，以至于仅仅将房屋用作住宅的房屋所有者纷纷卖出房产，搬往市郊。 （79页）和这片宏伟景象并存的是一大群这样的人，对他们来说，饥饿是家常便饭，疾病随时来临，自杀式解决悲惨的生活困境的常用方式。在这一经济繁荣时间，经济好处的分配既不均又无常，这正是自由市场容易造成的结果纽约的拿破仑没有指定解决这些问题的计划，但是，巴黎也没有，尽管巴黎的拿破仑拥有那么大的权力。他只是让穷人搬出了他的视线。成功的纽约人认为，使他们变富的美国经济同样也会给穷人应得的报酬，但是老实说他们并没有认真思考这些问题。真正给他们留下深刻印象的是，纽约的转变是发生在一个摒弃粗暴统治，崇尚私人动机和自由竞争的系统下这整个过程呈现出明

7、显的不公平性，但是在一段短的惊人的时间内，自由市场将这个局促的港口城市变成了按这能分区的资本都市。虽然存在杂乱无序的状态，但是纽约的商业资源统一起来，形成了一个极为强大的金融和商业中心，从而改变了整个国家的经济轴心。2、第三章纽约的堕落将最终毁灭它 （106107页）黑色星期五让人们看到了华尔街改变美国商业的程度，现在的华尔街代表的是针对虚拟财产的投机交易黄金囤积并不是离普通人很远的一场闹剧。对黄金的操作直接影响了美国的农业、商业和国家货币系统这场黄金囤积以及它的余震显示出财富和全国金融市场在下曼哈顿的集中，以及这一市场的巨大影响力。调查黄金囤积的国会委员没有指责任何个人，但他们的结论坏得不能

8、再坏了：“商业道德的基础垮了。”一种精力旺盛、轻率鲁莽的公司资本主义已经在大都会的市场上生根。 （108页）美国法律也变得更加正式，吸收了系统的以成文法为基础的法律，来定义哪些是被允许的，哪些不是。商业决策开始更多地考虑什么事严格合法的，而不是什么事正确的或者好的。人们为反传统的甚至是不道德行为寻找法律规定上的漏洞，可能是法律未能预见到的某种胡搅蛮缠的解释，或者是法律未能预先禁止的某种未预料到的行为。受到它本身性质的影响，成文法只能禁止它能确定或者预见的行为。事实证明，这一法律在位公司经济服务的狡猾律师面前，显得死板又笨拙，这是毫不奇怪的。 （129130页）南北战争之后，有两项相互独立的关键

9、性重建。异乡，充满了希望的破灭、前景的凋零、犹豫的理想主义者和胆大妄为的无耻之徒，它因关于奴隶制名义的激烈争论、林肯稳健统治的不幸失去、3k党的兴起，以及安德鲁约翰逊总统的弹劾而闻名。 另一项，尽管不如前一项引人注目，却有效得多这一项重建最终使美国经济以全球规模的公司系统取代了以本地贸易、小规模生产和谨慎投资为特点的经济。政治重建导致由南方统治的早期美国的逝去；经济重建式纽约市成为美国及国际第一流的城市。 纽约对战后经济影响力的根本在于它在战前经济中夺取的资源。作为美国首屈一指的商品集散地及商业资本的中心，它促成了最有影响力的银行的崛起，后者又反过来变成了强大的吸铁石，把美国的现金储备吸到纽约

10、来。通过短期贷款市场，这些剩余资本得到广泛的分配，也被投资于铁路公司。3、一点感想 目前只阅读了这本书的2/3，所以想法可能不太成熟。已经阅读过的部分让我了解到纽约从一个普通的海港城市发展成为国际一流大都市的起伏历程。战前的纽约倚靠良好的地理优势，独特的进取精神和辛勤付出，在铁路、通讯、金融、农业等各个方面迅速撇取了大量财富。它完成了初步的资本积累，向更高端、更疯狂的资本之城迈进。和巴黎、伦敦等其他国际都市的发展不同，纽约的扩张是由自由市场掌控的，一切公共设施的建设均是以利润最大化为前提，而没有深厚的文化做支撑。铁路由私人资本控制，一度是纽约甚至全美的经济支柱。它创造了空间、改变了时间，将商品

11、的价格解放出来、产生了期货，促进了管理系统和会计登帐以及财物分析的发展。巨大的资本流动催生了各种期权、期货交易，任何人都能在纽约找到投机的机会。商业道德的风险也与日俱增。19世纪60年代的“伊利之争”和黄金囤积是道德沦丧的代表。市政官员被资本家收买，在城市建设中，大量发行债券，以纽约的未来作为赌注，中饱私囊、沆瀣一气。纽约的发展遭到了前所未有的挑战。接下来纽约进入了萧条期，几经浮沉之后，终于又重塑了拥有更强生命力的现代资本主义，华尔街成为全球金融不可撼动的巨擘。 这一段历史展现了一个充满诱惑力和丑陋的纽约。疯狂的增值、大把的机会、乞丐变富翁的传奇吸引了众多有抱负的年轻人。市场经济是发展的强劲动

12、力，资源整合与产业合作是必然趋势，虚拟经济比实体经济拥有更强的创造财富的能力但是，城市的良好发展必须有商业道德、管理体制、合理规划和有效监管来保驾护航。纽约的经济无疑是成功的，但与上曼哈顿的歌舞升平并存的是贫民窟里的疾病与饥饿。自由发展的市场经济并不完美，贫富差距只会越来越大。大众福利的保障还必须依赖政府的宏观政策。中国改革开放30年的成就毋庸置疑，其中的问题也不容忽视，在转型的关键时期我们应该更多地关注经济的基本面，重塑社会的基本价值观。城市应该是在资本支撑下的文明的象征，而不是资本的附属物或奴隶。三、分析一、资本之城的主要观点作者从社会历史学的角度研究了1860年至1900年间纽约的经济发

13、展和革新对全美经济的影响。作者认为19世纪的纽约是20世纪现代文明的先驱，将美国推向了国际资本主义的中心。在南北战争之前，旧式的纽约商人奉行谨慎的、正统的行商模式。他们通过传统贸易，做中间商，辛勤工作，积累财富。经历了南北战争的震荡，纽约的商人在战争中奋力保全积淀的资本，攫取了巨额利益。在曼哈顿日益开放、创新的氛围下，新的理念滋生，有开创、冒险意识的新贵开始在钢铁、铁路、银行、石油、电报等各个领域大展拳脚。而城市基建给了新生资本主义腾飞的机会。在迅速的扩张中，纽约的债权、股票脱离了它依托的基础，一片繁华之中，纽约的商业道德沦丧，隐藏了泡沫破裂的危机。紧接着，1873年开始的经济萧条，让人们反思

14、大公司的发展对经济基本面的带来的影响。但是，已经建立起来的公司资本主义深入人心，从劳工到资本家都不否认它给纽约甚至全美带来的巨大飞跃。在卡内基、洛克菲勒、jp摩根和众多其他领域的精英的努力下，现代资本主义在多元化的纽约建立、发展，并影响了全美的政治、经济和文化，即使在今天，美国的经济仍然大部分是黄金时代的产物。这激荡的40年是伟大的时代，身处其中的伟大人物有这样一个广阔的经济空间和奋斗舞台，用个人的智慧和魅力反映了这个时代，创造了新的商业文化，带领垄断资本主义走向全球，展示资本的力量。二、与课程相关的内容1.投资银行的早期发展。书中所述的历史时期也是投资银行业的早期发展阶段。这期间，战争、国债

15、、证券交易、股份公司、基础建设和企业兼并对投资银行的发展起了突出作用。 (1)早在美国独立战争期间，战争的不确定性让欧洲的大银行纷纷撤逃资金，造成了巨大的资本真空，华尔街的银行奋起迎接挑战，独自挑起了为联邦政府提供财力支持的重任。当财政部在1862年秋天发行一大笔债券的时候，华尔街的投资者吸收了其中的80%还多。在接下来的六年里，纽约吸收了联邦政府在美国售出的全部债券的2/3。此后，纽约作为联邦政府金融支柱的地位得到进一步确立，新的银行法指定纽约为美国的中央储备城市，将美国的整个信贷系统完全置于纽约的储备之上，同时确定了纽约维护和管理美国资本流动的关键地位。 (2)19世纪70年代中期，jp摩

16、根的许多客户来自铁路业，或者持有数百万美元的铁路证券。他不同于其他铁路银行家，采用了更直接的方法，用提供资金、承销债券等形式直接对铁路公司进行投资，并且入主被投资公司的董事会，代表投资者的利益。其中最为著名的是帮助威廉h范德比尔特销售了25万股纽约中央铁路公司的股票。一系列类似的投资下，皮尔蓬摩根的金融辛迪加形成了，他主导了美国铁路业的价格联盟和垄断。垄断与联合让投资银行的业务空间迅速拓展。 (3)在特威德集团统治奥尔巴尼议会时期，纽约的城市基础建设奢华而浮夸，大量的高架铁路、林荫道、中央公园和建筑涌现。这一切的建设都需要大量的资金作为支持。纽约的银行业再次在筹资和融资过程中得到了突飞猛进的发

17、展。全文阅读之后，我更加深刻的体会到资本的发展对各行各业带来的影响。从自由资本主义阶段的自由竞争到垄断资本主义阶段的联合、兼并浪潮，大工业迅速发展，金融活动范围不断扩大，银行垄断资本与工业垄断资本的相互渗透、密切结合，产生了金融资本。随着国际贸易往来扩大，资本大量输出，国际金融市场和体系日臻完善。这一切的进步都是资本的本性在推动。但是我也产生了一些疑问。这本书主要通过时代人物刻画纽约的黄金时代，比如铁路大亨科尼利厄斯范德比尔特、股票操作者杰伊古尔德、钢铁大王安德鲁卡内基、石油大亨洛克菲勒和金融巨头jp摩根等。但是，伟大人物的产生必须依附伟大的时代，这些人只是善于抓住机会，发挥自己的才智，他们无

18、力创造出纽约那样的氛围和环境。那么，究竟为什么是纽约取得了这样的成就，成为了美国的资本之都？相比美国的其他城市，或者伦敦、巴黎、柏林，纽约有怎样的客观优势让它成为如此梦幻的地方？四、应用 在仔细阅读全书后，我发现作为近代远东金融中心的上海与当时的纽约有很多可以对比的地方。于是参阅了大量近代上海发展的研究，在政治环境、发展方向、发展规模、发展成果和经验总结等几个方面与纽约的发展进行对比分析。综观1840至1949年上海的经济发展，大致可以分为三个阶段：1843年至1911年、1912至1927年和1927年至1949年。期间有很多节点性的关键事件对近代上海的发展起了推动作用。如租界设立，这是上海

19、进入世界资本市场的开端，也为现代化城市建设拉开序幕；会审公廨的建立使中国丧失了经济司法权，让上海成为投机者的乐园；马关条约签订后，侵略者开始在中国建厂，上海成为主要的资本输出地，这增强了上海的国际影响力；东南互保让上海避免了八国联军的战火，保护了刚刚萌芽的现代经济；第一次世界大战时期，各帝国主义列强无暇东顾，给中国的民族工业带来黄金发展期，民族工业迅速崛起总而言之，上海的发展轨迹是由商业开端，凭借良好的交通优势，通过国际贸易积累资本，在此基础上发展工业，逐步开放，成为远东重要的金融中心。与资本之城纽约相比，两者有很多共同点，这些天然的优势是促使资本汇聚、城市地位提升的先决条件。一、良好的地理位

20、置和港口优势。上海是中国最大的港口城市，是南北贸易的枢纽。在列强敲开中国大门后，上海一直是最重要的通商口岸，进出口总值占全国的50%左右。而纽约也具有这样不可复制的优势。曼哈顿的自然地理条件使它成为西半球最优良的海港。纽约湾宽广、隐蔽而且深浅适当，足以容纳18世纪晚期才出现的用来装载货物的大型深吃水的船舶，同时，又能使得船舶很容易抛锚停泊。二、由商业开端，靠贸易发家。上海和纽约都渐渐成为各自国家与外界通商的窗口，商业和贸易是城市发展的重心，道路、桥梁等市政建设都围绕贸易展开，使之与内陆紧紧相连。三、建立了立体的交通运输体系。由铁路、公路、海运、航运和电报支撑的信息传输系统为日益繁忙的工商业和金

21、融业服务。四、移民城市。纽约的移民性自不必再言。而上海凭靠良好的经济前景和和战时的“孤岛效应”使得江浙和北方的资本及民族工业向此转移，形成了中国近代史上最大的移民潮。移民给城市提供了丰腴的资本和廉价劳动力，在资本积累的初期，这两个条件是不可或缺的。五、多种文化的混合。纽约城市里居住着来自全球各地的人，荷兰裔、新英格兰人、原著居民、拉丁美洲移民、华裔各种文化在此冲撞、融合，形成了曼哈顿独有的竞争意识和勤奋。上海也吸引并汇聚了国内外各地的文化，独特的海派文化也是在这些文化形态的影响下形成的，能够包容、融合风格迥异的文化形态也是上海能够具有先进开放意识的前提。但是上海终究没有成为现在的纽约。究竟为何？这是一个非常复杂的课题。不过在和纽约的对比分析中，可以看到以下几个显著的差别。一、上海的发展仍旧逃不开国家衰亡的时代背景。近代帝国主义打开中国大门，开埠通商给沿海城市带来了双重效应。一方面是主权的沦丧和资源的被掠夺，另一方面也刺激了经济发展，开启了城市近代化。所以上海的经济发展是畸形的，没有安定的政治环境，以至于产生了独特的“潮汐现象”每一次对华侵略战争都是上海的一次经济腾飞。纽约的发展则不然，虽然经历了美国南北战争，但是由书中可以看到，纽约凭借对北方的支持，非但没有使发展成果遭到蚕食，反而得到了更加迅速的积累。二、市政建设没有统一的