基金定投你的投资基本功PPT学习课件

1、基金定投，你的理财基本功基金定投，你的理财基本功 2 年轻人年轻人 职业收入职业收入+ +财产性收入财产性收入 复利曲线的魅力（早下手，艰苦积累）复利曲线的魅力（早下手，艰苦积累） 复利曲线的魅力（每月创收变化）复利曲线的魅力（每月创收变化） 当年申购额当年申购额当年创收当年创收累计创收累计创收 第一年3120004298.67 4298.67 第二年88800020234.67 24533.33 第三年146400047690.67 72224.00 第四年204000086666.67 158890.67 第五年2616000137162.67 296053.33 每周一户定投1000元的

2、客户，手续费 按照0.6%计算，年化创收2%测算 定投的核心逻辑 定投规划与投资规划 “永远别和外行人合伙做生意永远别和外行人合伙做生意” “你赚的钱中有一部份要存下来，你赚的钱中有一部份要存下来， 然后要用钱赚钱然后要用钱赚钱” 听听财神怎么说听听财神怎么说 通过在市场不亢奋的时候积攒基金份额，牛市中变现的方式，通过在市场不亢奋的时候积攒基金份额，牛市中变现的方式， 获取正常的投资收益获取正常的投资收益 80年代初，我是万元户现在，我还是万元户 按照按照M2M2标准应当是标准应当是30003000万元左右万元左右 银行理财行么？银行理财行么？ 核心逻辑核心逻辑11专业专业 核心逻辑核心逻辑1

3、1专业专业 P2PP2P行么？行么？ 时间 经验知识 核心逻辑核心逻辑11专业专业 股票行么？股票行么？ 基金为什么行？看官员怎么说基金为什么行？看官员怎么说 基金为什么行？看数据怎么说基金为什么行？看数据怎么说 1122% 18% 561% 15% 数据来源：数据来源：WINDWIND，数据截止，数据截止20182018年年3 3月月9 9日，列示产品不代表推荐意见日，列示产品不代表推荐意见 基金为什么行？看实例怎么说基金为什么行？看实例怎么说 核心逻辑核心逻辑22强制投资强制投资 核心逻辑核心逻辑33放弃选时放弃选时 核心逻辑核心逻辑33放弃选时放弃选时 核心逻辑核心逻辑44微笑曲线微笑曲

4、线 翘尾最关键翘尾最关键 核心逻辑核心逻辑44微笑曲线微笑曲线 核心逻辑核心逻辑44微笑曲线微笑曲线 核心逻辑核心逻辑44微笑曲线微笑曲线 数据来源：Wind，历史数据不代表未来 基金定投的核心逻辑基金定投的核心逻辑 品种选择品种选择 品种选择品种选择 看多期看多期 半年、季度、年度作为切片半年、季度、年度作为切片 看多维看多维 夏普指数、规模、评级夏普指数、规模、评级 看脸看脸 基金经理视频路演基金经理视频路演 品种选择：三要看品种选择：三要看 买卖时机：三五定投法买卖时机：三五定投法 买卖时机：基金何时卖买卖时机：基金何时卖 市场层面市场层面 半年涨幅半年涨幅50%50%，或者底部翻番（，

5、或者底部翻番（53705370点）点） 基金层面基金层面 连续两个季度同类排名后连续两个季度同类排名后1/41/4 止盈止盈 达到自己理财目标达到自己理财目标 买卖时机：三五定投法的适用性买卖时机：三五定投法的适用性 资产配置：股债组合方法一资产配置：股债组合方法一 资产配置：股债组合方法二资产配置：股债组合方法二 黄金黄金100100法则法则 股票基金占比股票基金占比=100-=100-岁数岁数 资产配置：股债组合方法三资产配置：股债组合方法三 加强版黄金加强版黄金100100法则法则 股票基金初期占比股票基金初期占比= =（100-100-岁数）岁数）/2/2 剩余偏股基金仓位定投剩余偏股

6、基金仓位定投 首发基金介入，底仓，定投新基金 主动管理 量化/指数基金 港股/海外基金可转债基金 资产配置：核心资产配置：核心+ +卫星卫星 来源：股市长线法宝-杰里米 J.西格尔 1/50001/5000 魅力魅力 挖掘挖掘 对证券市场没有信心？对证券市场没有信心？ 对证券市场没有信心？对证券市场没有信心？ 2019年是1985年后生人一代的第一 次人生机会 人生发财靠康波 当前的基本面、技术面、热点也 好，应当有信心 震荡攀升要定投，天下钱雨要用大桶接震荡攀升要定投，天下钱雨要用大桶接 总结总结 谢谢，欢迎交流谢谢，欢迎交流 选择正确的事情坚持，让时间成为朋友 一、证券投资基金（以下简称“

7、基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行 储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损 失。 二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式 基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益

8、预期，也将承担不同程 度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。保本基金和货币市场基金非储蓄，在极端情况下仍可能亏损，分级基金具有杠 杆投资和不定期折算机制，风险巨大，请投资者务必谨慎。 四、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投

9、资人进行长期投资、平均投资成本的一种简 单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 六、本公司所代销基金依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会核准。基金的基金合同和招募说明书已通过指定报 刊和基金管理人的互联网网站进行了公开披露。 七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其 净值高低并不预示其未来业绩

10、表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 八、本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供 投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。 九、本公司所提供的基金信息供投资者参考，投资人有通过第三方核对信息的义务。 十、本公司仅作为代销机构受理各项基金业务的申请，不代表该项业务申请已经成功，请投资者委托前仔细阅读相关公告和法律文件，确保业务 委托符合业务规则及基金公司公告，业务申请是否成功由基金管理公司/注册登记机构决定，以基金管理公司/注册登记机构的确认结果为准。 十一、投资人可登录中国证监会网站（）或中国证