中铁国际优惠贷款项目工作流程

1、中铁国际集团有限公司融资规范政府优惠贷款项目工作流程 前 言为进一步推进公司使用中国政府优惠贷款的资金支持，拓展国际市场，规范优贷项目的管理，特制定本规范。本规范起草部门： 投融资部政府优惠贷款融资流程1 范围本规范规定了政府优惠贷款项目融资推进工作的各项要求和实施标准。本规范适用于我公司海外业务中可使用优惠贷款解决融资问题的项目，该项目所在国应在中国受援国范围内。2 术语和定义2.1 优惠贷款（Concessional Loan）：是指中国政府向发展中国家提供的具有援助性质的中长期低息贷款, 此项援助覆盖了亚洲、非洲、拉美、南太、东欧、中亚等共计140多个发展中国家。主要用于中国企业与受援国

2、政府、企业合资合作建设、经营当地需要且又有经济效益的生产性项目，基础设施类项目，或提供中国生产的成套设备和机电产品出口等。2.2 借款人（Borrower）：指项目受援国政府指定其政府部门（财政部）或金融机构代表受援国政府作为借款主体，承担借款权利和义务，借款人应具有国家财政担保的权利和资质。2.3 担保 (Guarantee)：受援国政府需提供主权担保，必要时，还需提供其它形式的补充担保。2.4 优贷申请函（Application for Concessional Loan）：指受援国政府授权的借款人直接就实施项目的优惠贷款融资向中国政府和中国进出口银行签发并提交的正式书面借贷申请文件。（文

3、件中需明确提到项目名称、项目金额、需要申请的融资金额和项目实施单位等要素）2.5 使馆经参处支持推荐函(Support Letter from the Economic and Commercial Counselors Office)：指我驻受援国的使馆经参处就实施项目使用优惠贷款融资和中方实施项目单位向中国政府和中国进出口银行出具的正式书面推荐文件。2.6 申贷文件(Documents Used for Application for Concessional Loan) ：指申请优惠贷款最基础的文件总称，包括：优贷申请函、项目可行性研究报告（中、外文）、使馆经参处支持推荐函商务合同和项目

4、环境评估报告。2.7 政府框架协议(Framework Agreement between Governments)：进出口行对外方具体项目的申贷文件进行评审后，并经过政府两部一行审批通过，两国政府就项目优惠贷款融资达成一致并签署的书面协议，该协议明确了两国政府就本项目优惠贷款的借贷权利与义务。2.8 融资贷款协议(Agreement of Loan Financing)：指政府框架协议签订后，受援国政府指定的部门（一般为财政部）或金融机构与中国进出口银行就项目优惠贷款融资的详细权利与义务达成一致并签署的书面协议，该协议明确了中国进出口银行和受援国就优惠贷款实施所承担的借贷权利与义务。3 职责

5、业务部门1、 积极开拓市场，及时掌握项目信息，每年协助投融资部做好下一年度优惠贷款的申报工作。2、 及时与投融资部交流项目信息，及早确定项目优贷融资需求与融资方案。3、 负责在受援国推进项目，完成项目在受援国政府内部立项（列入受援国政府向中国政府提出的使用优惠贷款项目清单，并积极促使排序的前列）和借贷的审批流程，并及时获取我使馆经商处对项目申请优惠贷款的书面支持推荐函。4、 积极做好商务部和我使馆经商处的工作，推进我国政府部门与受援国政府就政府框架协议的谈判签署工作。5、 负责做好项目实施，定期向商务部、我驻外使馆（经商参处、室）、中国进出口银行和公司投融资部反馈项目进展和难点问题，做好项目执

6、行和项目月报、季报工作。投融资部1、 负责每年向中国进出口银行申报下一年度使用优惠贷款项目的申报工作。2、 负责及时向中国进出口银行汇报项目情况，保持公司与中国进出口银行间信息、渠道的畅通。3、 在业务部门的协助下，负责项目评审资料的收集、整理、初审和向进出口银行的报送工作，积极推进项目评审和最终的审批工作。4、 负责落实融资方案，推动进出口行和受援国政府签署融资贷款协议。5、 根据项目工程实施情况，负责优惠贷款项目贷款的提款工作。6、 负责贷后管理和贷后检查工作。法律合约部1、 与业务部门一起，负责项目在商务部和外交部的引导和推进工作。2、负责推进项目在商务部和外交部的备案、评审与审批工作。

7、4 流程说明4.1 初期沟通咨询阶段表1 初期沟通阶段流程说明项目性质一般跟踪入口准则项目具备一定成熟条件并具有优贷融资需求输入备案提供项目具体的信息工作内容业务部门就项目信息随时与投融资部沟通，投融资部根据汇总的信息，分析、给出融资意见，并确定项目使用优惠贷款解决融资问题的意向。业务部门填写“优贷申请表”，经投融资部确认后，提交业务部和融资主管领导。信息发布范围：业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部、等相关部门领导和项目接口人输出优贷申请表参与角色业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.2 融资方案认可阶段表2 三方认可

8、阶段流程说明项目性质重点跟踪入口准则1、 项目具备一定成熟条件并具有优贷融资需求。2、 三方（银行、业务部门、投融资部）积极意见。输入优贷申请表活动说明1、公司内部已立项。2、项目已纳入公司制定的下一年度公司优惠贷款使用计划，并报进出口银行。3、业务部门签订商务合同或MOU。4、业务部门会同投融资部，正在或已经完成优贷申请报告，审贷文件齐备（包括外方政府优贷申请函；可行性研究报告（中、外文）、使馆经参处支持推荐函和商务合同、环评）。信息发布范围：业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部等相关部门领导和项目接口人输出投融资部在业务部门的协助下，完成项目策划案和优贷申请报告。参与角色业务部

9、门、涉及项目的海外代表处（公司）、投融资部等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.3 项目评审阶段表3 项目评审阶段流程说明项目性质重点落实入口准则政府、口行、使馆经商处认可并积极支持输入公司向政府机构商务部和银行进出口银行提交优贷申请报告等资料，并获得接受。活动说明团队整体运作（包括业务部门、海外代表处、投融资部等），协助做好项目评审所需资料的完善和提交工作，并报送进出口银行评审。信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、投融资部部等相关部门领导和项目接口人输出1、 项目获得进出口银行的评审。2、 商务部确认进出口行的评审意见。参与角色业务部门、涉及项目的海外代表处（公司）、投

10、融资部、等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.4 政府审批阶段表4 政府审批阶段流程说明项目性质重点落实入口准则进出口银行通过了项目的评审输入进出口银行通过了项目的评审，报商务部。活动说明商务部启动政府内部关于项目的报告意见会签流程，外交部和口行协助完成会签流程。信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、投融资部、等相关部门领导和项目接口人输出商务部完成项目报告会签，并向我驻外使馆经商处发出政府框架协议文本。参与角色业务部门、投融资部、海外代表处（公司）等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.5 协议签署阶段表5 协议签署阶段流程说明项目性质签署政府间框架协议和贷款

11、协议入口准则商务部、外交部和口行协助完成会签流程，启动相关协议的签署。输入我驻外使馆经商处收到政府框架协议文本及进出口行完成融资贷款协议文本活动说明1、 我使馆经商处与外方协商政府框架协议条款。2、 政府框架协议签订后，进出口行发出融资贷款协议文本，并与外方协商融资贷款条款，完成融资贷款协议签署工作。信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、投融资部、等相关部门领导和项目接口人输出政府框架协议签订和融资贷款协议签订。参与角色投融资部、业务部门、海外代表处（公司）、项目组等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.6 协议生效阶段 表6 协议生效阶段流程说明项目性质政府间框架协议和贷款

12、协议已经签署入口准则政府间框架协议和贷款协议已经签署输入政府框架协议及进出口行融资贷款协议的生效条件活动说明明确政府框架协议和贷款协议的生效条件，并商外方逐一落实。信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门领导和项目接口人输出政府框架协议和融资贷款协议生效。参与角色投融资部、业务部门、海外代表处（公司）、项目组等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.7 项目提款阶段 表7 项目提款阶段流程说明项目性质提款阶段入口准则贷款协议已经生效，项目执行提款输入项目提款所需文件活动说明1、 项目组按照商务合同按时、按质、分阶段完成项目。2、 督促外方按项目进度签署工程量单，并完成提款手续。3、 商口行，完成每一批的提款工作，并款项到帐。信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门领导和项目接口人输出按工程进度，每一批所提款项到帐参与角色投融资部、业务部门、海外代表处（公司）、项目组等部门的项目接口人支持工具邮件、传真、加密文档等4.8 项目总结阶段表7 项目总结阶段流程说明项目性质项目竣工入口准则项目已竣工验收并贷款协议规定的各项已完成。输入项目竣工文件、贷款协议规定的各项已完成。活动说明整理项目资料信息，进行总结，项目经理完成项目总结报告。信息发布范围：业务部门、海外代表处（公司）、项目组、投融资部等相关部门