(完整版)重客部工作手册

1、重客部工作手册 总则 一，指导思想： 1，根据公司发展经营战略，加强重客渠道建设与管理，促进重客渠 道业务健康、持续发展，突出重客业务是公司利润的重要来源，充分 体现公司品牌、综合实力、技术力量和经营特色。 2， 重客部建设管理遵循制度化、 科学化、公开、公平、公正的原则。 3，科学细分市场、分险种分区域分渠道差异化经营、以目标市场细 分为手段、进行重点突破，形成局部优势，通过不断创新产品和服务， 打遣核心竞争力，塑造公司品牌。 二，战略部署 1，战略思想： 1.1 紧紧围绕经营利润和经营特色展开战略部署，实施新的展业渠道 及业务发展方向， 大力发展以银保， 意建险，水险等为主的利润险种。 各

2、分支机构同时设立重客部，根据本地实际情况开展优势业务。 1.2 加强和专兼业经、代公司的联系，发挥公司优势，充分介入大型 项目招投标业务或统括业务以及其他保费规模可观、 影响力较大的项 目。 2, 战略方针： 2.1 银保避开大型国有银行的抵押物财产险竞争，重心放在商业银行 及各地方银行，以借款人意外险为突破口，逐步占领财产险市场。 2.2 意建险以人意险、建工险为主，结合各机构市场实际情况，一地 一策，有的放矢，开展优势业务，形成固定客户群。 2.3 水险方面，考虑在杭州、台州、金华、嘉兴等地大力发展，先从 小型企业入手，借鉴美亚成功模式，采取营销员展业制度， 以小带大， 逐步形成固定市场，

3、形成保费规模。 2.4 着重发展专兼业经、代公司业务，积极参与中大型招标业务及统 括项目。借助目前市场大环境有利因素， 开拓具有规模及影响力的项 目。 三，部门职责 1. 制定省分公司意建险、 水险及银行保险业务的中长期发展规划、 年 度计划和竞争策略 2. 研究意建险、水险及银行保险业务的风险及其特征， 进行市场调研， 制定并实施相关险种产品开发、 营销和承保管理制度和实务规章， 建 立风险管理体系 3. 指导、监督所辖分支机构意建险、水险及银行保险业务业务经营、 承保政策和产品定价等情况， 适时调整经营策略， 促进业务的健康发 展，确保保费、利润计划的完成 4. 加强对外合作，积极开拓意建

4、险、 水险及银行保险业务中介营销渠 道，组织对集团招标等业务的研究，促进招标业务的规范开展 5. 加强意建险、水险及银行保险业务客户资源管理， 开发客户服务项 目和手段，维护大客户资源，积极开展意建险、水险及银行保险业务 大项目和重点项目的公关、展业和服务工作， 及时处理意建险、 水险及银行保险超权限业务的审批和上报工作， 协 调业务工作流程 6. 参与意建险、 水险及银行保险业务理赔政策的制定， 提出改进理赔 工作的意贝和建议 7. 对下一级重客部进行考核和监督， 加强数据信息管理， 积极参与和 推动分险种核算工作 8. 进行大型商业保险项目和统括业务的投、招标，参与与共保、联保 公司协商谈

5、判确定利益与义务的划分 9. 组织实施省内大项目建设的跟踪展业、 公关协调活动建立、 保持与 地方政府有关部门、 保险中介机构、行业系统的关系， 获取相关信息， 拓展保险业务说明书 10. 根据工作需要，开展相关业务培训工作 四，重客部各岗位职责 1, 总经理岗 部门：分公司重客部 岗位名称：总经理岗 直接上级领导：省分公司总经理 直属下级：业务营销岗 销售管理岗 综合岗 主要工作职责: 1组织制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各职位职 责和任务的执行情况 2组织研究实施业务的风险及其特征，加强市场调研，制定并实施业务产品 开发、营销和承保管理制度和实务规章，建立风险管理体系

6、 3及时协调和处理下属公司业务工作中出现的矛盾和问题，并负责在业务管 理过程中出现的各种情况和问题的上传、下达 4组织业务人员理论知识和业务技能的培训及考试，以促进全辖业务工作高 效开展 5指导、监督所辖分支机构重客部的业务经营、承保政策和产品定价等情况, 适时调整经营策略，促进业务的健康发展，确保保费、利润计划的完成，加 强对外合作，积极开拓中介营销渠道，组织对集团招标等业务的研究，促进 招标业务的规范开展 6, 加强客户资源管理，维护大客户资源，积极开展大项目和重点项目的公关、 展业和服务工作及时处理超权限业务的审批和上报工作，协调业务工作流程。 7, 负责本部门人鼠的日常管理和绩效考评，

7、并提出任免建议，保证对部门匮 工的有效管理与合理激励 2, 销售管理岗 部门：分公司重客部岗位名称：销售管理岗 直接上级领导：分公司重客部总经理直属下级：无 主要工作职责： 1. 拟定公司重客部业务销售管理制度和实施细则并组织贯彻落实，确保销售 活动的合规与高效 2. 研究和拟订公司与意外险、健康险中介、代理机构管理的工作目标、计划 及相关的管理规定，确保公司中介、代理业务的规范、健康发展 3. 根据重客部业务发展规划，研究制定和分解落实业务销售指标，确保销售 指标的合理性、可行性 4. 拟定并组织实施具体项目和年度业务的销售方案及促销计划，以有效推动 业务销售目标的实现 5. 督导、考核下级

8、公司的业务发展和销售任务完成情况，参与组织阶段性业 务销售分析会，确保业务的正常运转和整体销售目标的完成 6. 监控业务发展的关键业绩指标，制作并分析相关的业绩报告，发现经营管 理活动中存在的问题并及时提出解决措施 7. 研究开发业务销售技能，开拓新的业务销售渠道，设计业务辅助宣传资料， 确保为业务销售提供信息与技术支持 8. 分析宏观销售环境、与业务发展相关的信息和市场反馈，为制定业务发展 规划提供依据 3, 业务管理岗 部门：分公司重客部 岗位名称：业务管理岗 直接上级领导：分公司重客部总经理 直属下级：无 主要工作职责： 1. 研究部门业务的风险及其特征，制定并实施产品开发、销售和承保管

9、理制 度，建立风险管理体系 2. 建立并维护业务承保资料数据库，分析研究承保数据资料，研究风险管理 技术及承保手段，及时发现下级公司承保过程中出现的问题，并提出相应的 解决方案 3. 通过对经营单位业务承保质量、核保流程的考核，分析并提出对经营单位 业务承保业绩的评定意见 4. 拟定下级公司重客部业务的核保权限， 向上级公司产品线部门提出超权限 业务的承保建议，开展重大承保项目的风险评估 5. 参与产品线理赔政策的制定，提出改进理赔工作的意见和建议 6. 组织对下级公司业务人员进行业务培训，不断提高下级公司意保险业务人 员的业务技能和素质 4综合岗 部门：分公司重客部 岗位名称：综合岗 直接上级领导：分公司重客部总经理 直属下级：无 主要工作职责： 1. 负责公司通知、文件、信息、最新情况的及时上传下达工作 2. 协助业务一线人员妥善处理客户关系。对客户反馈的意见进行及 时传递、处理 3. 负责本部门有关资料、文件的收发以及分类归档，准确无误地填 制各类报表和表格