构建战略性人力发展平台

1、构建战略性人力发展平台培养一流金融机构人才队伍山东省农村信用社联合社-2010年-2012年人才培养三年规划-2010年培训方案-基于职业发展的培训课程体系目 录1 项目背景41.1 山东联社简介41.2 项目提出的背景41.3 山东联社人力资源现状简要分析42 人才培养原则53 山东联社 2010 年-2012 年人才培养三年规划53.1 项目技术路线和规划目标53.1.1 技术路线53.1.2 规划目标53.2 山东联社人才培养规划框架73.3 人才培养三年规划课程设置103.3.1 培训时间的确定103.3.2 培训内容的选取103.3.3 培训形式的选择134 山东联社 2010 年培

2、训方案154.1 培训课程设置154.1.1 网点主任培训设计154.1.2 会计主管培训课程154.1.3 信贷主管培训课程164.1.4 各职能部门人员专业知识培训课程174.1.5 柜面员工（工作 1 年以上）培训课程184.2 部分讲师简介194.3 部分课程大纲235 基于职业发展的培训课程体系345.1 设计思路345.2 新员工培训课程345.2.1 新员工能力要求345.2.2 培训内容355.2.3 新员工考核355.3 柜员培训365.3.1 柜员能力要求365.3.2 培训课程365.3.3 柜员考核375.4 大堂经理培训375.4.1 能力要求375.4.2 培训课程

3、375.5 客户经理培训385.5.1 能力要求385.5.2 培训课程385.6 会计主管、信贷主管培训395.6.1 能力要求395.6.2 培训课程405.7 网点主任、县联社各部门经理培训415.8 理（董）事长、监事长、主任培训426 建立和完善联社职业培训体系426.1 建立职业培训制度体系436.1.1 三级培训管理机构436.1.2 培训工作流程图456.1.3 员工培训管理指南466.1.4 新员工培训管理规定466.1.5 员工素质更新培训管理规定476.1.6 员工培训出勤管理规定496.1.7 与培训相关的其他规定506.2 建立职业培训讲师管理体系516.2.1 培训

4、讲师的来源516.2.2 内部讲师遴选、聘用的原则与工作程序516.2.3 内部讲师选聘的基本标准526.2.4 内部讲师的职责536.2.5 内部讲师的管理536.2.6 外部讲师管理体系566.3 建立职业培训评估体系576.3.1 培训评估的原则576.3.2 培训评估的内容586.3.3 培训评估信息的收集596.3.4 培训项目评估597 山东联社培训实施的几点建议607.1 应注意的问题607.2 几点建议621 项目背景1.1 山东联社简介山东省农村信用社成立于 1951 年，全省设济南、淄博等 14 个办事处和青岛、潍坊、莱芜 3家市联社，下辖 112 家县统一法人社，17 家

5、农村合作银行，3 家农村商业银行，拥有机构网点5508 个，在岗员工 6.3 万人，是全省营业网点和从业人员最多、资金规模最大的金融机构，业务发展、经营实力、服务水平、科技手段等方面均居全国同行业前列。1.2 项目提出的背景我国宏观经济发展的良好走势、国家出台并实施的一系列发展农业和促进农民增收的政策， 以及农村信用社在农村金融市场中举足轻重的地位，都为农村信用社的发展创造了良好的机遇和广阔的空间。与此同时，我们也看到联社在发展中遇到的挑战：l 外部挑战：金融品种不断推陈出新，金融手段日新月异，市场竞争日趋激烈；l 内部挑战：管理体制和法人治理改革、经营模式的转变、制度执行力、人才队伍建设等问

6、题仍然存在。在机遇和挑战并存的背景下，为实现在 3-5 年时间打造一流的现代化银行机构、加快向一流金融机构迈进的发展目标，2009 年 12 月，一直重视人才队伍建设的山东联社产生了相应的人才培养需求。受委托，我们根据山东联社情况，为山东联社提供定制化的培训服务，为山东联社提交以下方案，并协助实施，以帮助山东联社构建人才发展平台，打造一流金融机构的人才队伍，为联社战略发展目标的实现提供人才保障。 2010 年-2012 年人才培养三年规划 2010 年特定人员的培训方案 基于职业发展的培训课程体系1.3 山东联社人力资源现状简要分析山东联社的人力资源现状是我们设计人才培养三年规划的重要依据之一

7、，其现状如下：1)员工的学历层次上，专科以上学历的员工比重由几年前的 33.7%提高到目前的 64.2%， 本科以上学历高管人员比重目前已达到 68.4%。这说明山东联社队伍素质有明显的提高， 但相对于战略发展要求的人才目标还有一定的差距。2) 山东联社已初步建立人才引进与培养、使用与管理、激励与约束相统一的人才机制，并将在培训中推行员工学习卡制度。但在实际操作中，仍存在着缺乏整体规划、责任意识不到位、形式单一、员工参与观念淡薄等现象。这就需要逐步完善培训机制，建立健全培训体系，将培训与人力资源其它模块相结合，以真正践行“人才兴社”的发展战略， 实现山东联社的发展目标。2 人才培养原则在人才培

8、养方案设计与实施中，我们严格遵照以下原则：l 以山东联社的发展战略为导向。培训的基本出发点是为战略服务，是为了战略目标的达成。所以，我们将把培训规划的设计置于山东联社发展战略下系统思考。l 以员工能力建设为导向。基于能力的培训既是培训的出发点，也是培训的关键点，原因在于它能提升组织核心能力，赢得竞争优势，为员工发展提供清晰的学习目标和努力方向，提高联社的培训效果。l 以分层分类系统性培训为导向。本次培训规划以分层分类系统化培训为指导原则，原因在于：分层、分类的培训体系是联社核心能力提升的保证，只有有目的、有计划地将联社未来所需核心能力落实到各个层次、各个专业类别的有关职位的能力开发中，才能实现

9、联社核心能力的均衡发展，才有可能不断提高联社的竞争力。3 山东联社 2010 年-2012 年人才培养三年规划3.1 项目技术路线和规划目标3.1.1 技术路线根据与山东联社的前期沟通，我们认为在山东联社三年规划中，关键点在于：针对山东联社 培训工作中存在的主要问题，确定山东联社未来的培训方向，并提出有效的问题解决措施。据此， 在本项目中我们采用系统的方法来分析与解决问题。项目技术路线如图 1 所示。3.1.2 规划目标1） 总体目标三年培训规划的总体目标是：充分发挥人才发展平台的知识聚集、流动、共享、创新的功能， 营造有利于人才加速成长的氛围，从人才发展模式和工作机制入手，聚焦高层次高技能人

10、才培养 和发展，以点带面，持续提升人才素质。到规划期末，人才发展平台基本完善，人才分类发展模式基本构建，人才发展的工作机制基本形成。努力创建一支具有丰富经验、相当实力、结构合理、覆盖联社各专业领域的人才队伍， 各类人才的综合实力有很大的提高，为山东联社战略目标的实现奠定人才基础。2） 具体目标为实现三年规划的总体目标，我们根据分层分类系统性培训原则，在纵向上将员工分为：高层（理事长、监事长、联社主任）、中层（网点主任或支行行长、县联社各部门经理）、基层（主管）、普通员工（柜员、大堂经理、信贷员）四类，除此之外，还有各层级的后备干部；横向上将员工按岗位职能不同分为：会计类、信贷类、风险类、理财类

11、、服务类、财务类等。具体到不同层级不同职能部门的人员，他们的培训目标和重点又有所不同。如图 2 所示。3） 年度目标根据并综合培训“从紧急到不紧急”、“从硬到软”、“动态性原则”这三个原则，我们界定：问题 +问题解决能力线机制线第一年为基础夯实年，第二年为素质提升年，第三年为全面发展年。选取重要且急需培训的薄弱点作为第一年的培训方向，以使员工基本胜任本职岗位的工作任务；在后两年的课程设置上，参照当年培训主题和目标，依据当年的培训需求分析结果，结合山东联社在当年的战略重点和工作任务，确定当年的培训方向并进行相应课程的设置，见图 3。目标+实现手段图 3-1 项目技术路线示意图会计人员信贷人员风险

12、人员理财人员柜员客户经理图 3-2 分层分类培训内容和目的示意图基础夯实综合依据培训的三 个原则，根据山东联社 的需求，选取重要且急 需培训的需求点作为第 一年的培训方向和内容。目标：基本胜任本职岗位工作。素质提升根据年度培训需求调研结果及其分析，结合山东联社当年战略重点，设置相应的培训方向和具体的课程。目标：继续提升员工的综合素质和专业能力，提高工作效率。全面发展根据第三年年度培训需求调研结果及其分 析，结合山东联社当年 战略重点，设置相应的 培训方向和具体的课程。目标：提高联社核 心竞争力和个人职业竞 争力，增强联社凝聚力， 提高组织绩效。图 3-3 培训规划内每年的培训目标和重点示意图3

13、.2 山东联社人才培养规划框架 1根据人才培养三年规划目标，结合起航长期的培训经验，我们为山东联社搭建的人才培养三年规划框架体系，如表 3-1 所示。1山东联社如建立和完善培训体系亦可参照此框架图。表 3-1 山东联社人才培养规划框架示意图工作岗集中训练自我教育训练（自学位训练岗位新晋员工训练管理体系培训素质更新训练素质更新训练素质更新训练知识技观念、知识、技能、心态观念、知识观念、知识、技能能流程训练观念知识心态部门岗位训练管理制度培训工作流程培训业务专题训练管理专题讲座领导力训练战略决策能力训练新产品方法技术训练管理专题研修在职MBA进修国外考察函授、进修、短训及读书会、参观见习、演讲、讲

14、座等高层根据各联社、各部门的实际需要， 不定时自行实施管理人员中层管理人员基层管理人员一般工作人员培训讲师管理体系培训评估体系培训制度体系注：自学和进修可由联社自行组织，并制定相应的管理制度。3.3 人才培养三年规划课程设置3.3.1 培训时间的确定根据员工或管理人员在本职岗位上的工作时间长短（1 年为限），可以把山东联社员工分为四类：新员工（入职一年以内）、有经验的员工（入职 1 年以上）、新管理人员（在管理岗位上工作少于 1 年）、有经验的管理人员（在本管理岗位上工作在一年以上），如表 2 所示。农信社员工必须具备以下三个方面的知识和技能：基本知识和技能（与联社文化、愿景、制度、流程等相关

15、的知识和技能），专业知识和技能（完成本职岗位工作必须具备的专业知识和技能），个人知识和技能（个人作为一个职业人必须具备的知识和技能，如演讲技巧、沟通等）。根据员工类别和必须掌握的知识与技能，四类员工每一年的培训课时数如表 2 所示。表 3-2 员工每一年的培训课时序号员工类别发展培训课时业务培训课时共需课时1新员工（入职 1年内）44 课时24 课时或根据需要68 课时（1 年），或根据需要2新管理人员（从晋升至在岗 18 个月）84 课时24 课时或根据需要108 课时（18 个月），或根据需要3有经验员工（一年以上）2 个课程，最少16 课时24 课时或根据需要40 课时（1 年），或根据

16、需要4有经验管理人员（在本职岗位上19 个月以上）24 小时或根据需要24 课时或根据需要48 课时（1 年），或根据需要3.3.2 培训内容的选取1） 高层管理人员（理事长、监事长、主任）培训内容表 3-3 高层管理人员培训内容序号内容模块培训内容培训时间1环境、政策、法规透析国际经济和政治；我国经济环境和经济趋势分析；政策法规（投资、税收、劳动、人事、财政、金融等政策法规）；金融行业、市场发展与前景；金融产品、金融手段等的创新每年均需培训2经营管理、发展战略 探讨国际国内先进的经营理念；管理模式；联社文化；竞争和发展战略；战略思维和计划；内部资源分析；外部机会与挑战分析；产品发展策略；营销

17、战略；人力战略等。每年均需培训3思维拓展、理念更新运筹学；对策论；博弈论等等第三年或依需4组织设计和人力资源管理系统设计；激励理论及实践；内部授权；劳资关系；人才开发；组织的人性化；管理的多元化；未来组织的发展趋势依需5业务专题银行风险管理；内部控制；审计；年度营销计划等；第一年行业标杆在某领域的最佳实践依需6管理专题战略管理；综合规划技术；预测决策；人力资源管理；财务管理；营销管理；采购管理；信息管理等第一年或依需管理理念更新；同行业参观与交流依需7个人能力和素养提升现代管理思想；企业家精神；个人权威和影响力；领导艺术第一年领导者人文素养，领导力提升依需8其它公共关系管理第一年2） 中层管理

18、人员（网点主任、支行行长、各部门骨干）培训内容表 3-4 中层管理人员培训内容序号内容模块培训内容培训时间1环境、政策、法规理解我国经济环境和经济趋势分析；政策法规（投资、税收、劳动、人事、财政、金融等政策法规）；金融行业、市场发展与前景；金融产品、金融手段等的创新每年2管理知识与技能团队建设；管理沟通；财务管理；市场学；非人力资源经理的人力资源管理；员工授权与激励； 第一年或依需管理学；组织行为学；领导科学与艺术，人力资源开发与管理；客户心理分析与营销；绩效管理第二年或第三年3业务知识与技能负责的业务领域的知识与技能第一年有关业务的新知识、新技术、新产品培训依需4工作改进工作分配，目标与计划

19、第一年工作方法的改进、工作流程的改进依需5其他培训职业素养提升；专题培训；根据工作中存在的问题进行针对性的培训依需3） 基层管理人员（大堂经理、客户经理、理财经理）培训内容表 3-5 基层管理人员培训内容序号内容模块培训内容培训时间1环境、政策、法规了解经济形势；金融热点；行业发展趋势；与业务相关的法律法规每年/依需2管理知识与技能团队建设；管理沟通；人力资源基础知识 第一年客户心理洞察；同感力训练等依需3业务知识与技能负责的业务领域的知识与技能第一年有关业务的新知识、新技术、新产品培训依需4工作改进工作分配，目标与计划，绩效管理第一年工作方法的改进、工作流程的改进依需5其他培训职业素养提升；

20、专题培训；根据工作中存在的问题进行针对性的培训依需4） 在岗员工培训内容表 3-6 在岗员工培训内容序号内容模块培训内容培训时间1职业心态职业化塑造第一年2职业技能沟通；工作汇报；公文写作；压力管理；情绪管理；执行力；时间管理等第一年3业务知识与技能岗位知识与技能第一年有关业务的新知识、新技术、新产品培训依需4从业资格认证公共基础第一年风险管理；公司信贷；个人理财；个人信贷依需5其他培训职业素养提升；专题培训；根据工作中存在的问题进行针对性的培训依需5） 新员工培训内容新员工培训的目的是：使每一位新员工了解联社的历史及组织结构，熟悉联社的业务，建立良好的联社文化氛围，激发新员工的工作热情，增强

21、工作责任感。表 3-7 新员工培训内容序号培训内容培训时间联社的组织结构、发展历程、现状、发展方向、总体战略、经营理念；联社的规章制度、企业文化；联社的主要业务板块、入职后在一个月内1必备的业务流程和基础业务理论知识、操作知识；掌握联社相关规程和操作；培养集体主义精神和团队意识，增强纪律性；进行在观念上接受竞争与合作并重的新型人际关系6） 内训师的培训TTT 和教练辅导人才培养与能力提升是维持联社竞争力的重要手段，培训联社培训师已成为联社有否发展后劲的主要举措，只有通过有能力培训师，才能在联社普及所需知识，掌握必备的技能。一般来说，内训师（人力资源部培训经理、培训专员、各级管理人员）经验丰富，

22、已具有相关专业领域的专业知识或技能，只是在教育培训和辅导方面缺乏一定的知识和方法，因此，他们需要参加相应课程的学习。表 3-8 内训师的培训内容序号培训内容培训时间1银行内训师的培训第一年2教练式辅导第一年3各自业务领域的新知识、新产品、新理念的学习依需3.3.3 培训形式的选择为保证培训的有效性，应采用灵活多样的培训形式。不同的培训形式适用于不同的课程、学员个人、不同的问题，产生的效果也会有所不同。如表 3-9 所示。表 3-9 不同培训形式的使用情况说明培训形式适用问题适用对象优点不足课程培训（指内训）影响联社绩效的迫切性问题群体高强度训练、新思维 方法、实用技能传授，互动性强对讲师要求高

23、公开课战略性、理念性个体新思维、新方法难以针对联社的实际问题，互动性弱，时间固定读书、研讨、座谈、交流知识性、理论性问题群体时间较灵活，会有新的观点和方法产生要求学员自觉和及早、充分的准备专题讲座某一特定的主题群体针对性强对讲师要求高拓展训练观念和思想的转变群体参与度高，能引发学员的思考需要一定的实施条件岗位学习各种知识性、技能型、态度性问题个体切身体会、深入骨髓系统性差，进步慢，无人监督， 常建立在出错为基础的经验上师徒带教岗位知识、技能、态度性问题个体个别指导，针对性强， 提升迅速对于师傅的能力和责任心的要求很高，需要配套的考核激励制度技术比武岗位知识、技能群体参与面广，影响大，参与学习者

24、积极性高很难做到长期的持续自学个人想解决的问题个体针对性强要求学员自觉性和思考性强根据山东联社的情况，我们建议：中高层及专业业务培训以外培、研讨、自学为主，基层及基础知识以内培、岗位学习为主的原则，通用管理能力以课程培训为主、专业知识以专题讲座为主，同时兼顾其它培训形式，以有效使用培训经费，最大限度地提高培训的有效性。与此同时，上级对下级具有不可推卸的义务和责任，在新员工培训和基层员工的培训上，除了以上提到的培训形式外，还可以请学员的上级担任其导师或者担起培训的责任。4 山东联社 2010 年培训方案根据与山东联社前期沟通情况，以及山东联社人才培养三年规划，我们为山东联社设置了2010 年的培

25、训方案。4.1 培训课程设置4.1.1 网点主任培训设计表 4-1 网点主任培训课程设置序号课程名称课时讲师1管理沟通1 天（6 课时）丁博士2如何打造高效执行力团队1 天（6 课时）薛老师3目标与绩效管理1 天（6 课时）丁博士4银行营销的理念、方法与技巧1 天（6 课时）舒老师5物权法（担保法）在银行业务中的应用1 天（6 课时）傅教授6合同法（民事诉讼法）解读与案例评价1 天（6 课时）张教授7商业银行经营业务中的法律风险防范1 天（6 课时）张教授8新会计准则解读1 天（6 课时）戴教授9当前经济金融形势分析0.5 天（3 课时）王教授10如何做好支行行长0.5 天（3 课时）万行长1

26、1内部控制与服务1 天（6 课时）丁老师4.1.2 会计主管培训课程表 4-2 会计主管培训课程设置序号课程名称课时讲师1新会计准则及其对银行业的影响1 天（6 课时）戴教授2企业财务报表分析1 天（6 课时）陈教授3银行会计业务操作规范和现场管理1 天（6 课时）丁老师4票据业务介绍及风险防范1 天（6 课时）赵行长5经济增加值（EVA）在中小银行管理中的应用1 天（6 课时）宋教授6解读新所得税法1 天（6 课时）王教授7商业银行成本控制与管理1 天（6 课时）陈老师8如何打造高效执行力团队1 天（6 课时）薛老师9网点内控管理与服务管理1 天（6 课时）丁老师10当前经济金融热点分析0.

27、5 天（3 课时）王教授11如何做一名银行的“内”管家0.5 天（3 课时）-4.1.3 信贷主管培训课程表 4-3 信贷主管培训课程设置序号课程名称课时讲师1新经济 新模式 新动向商业银行信贷业务三个办法一个指引的前沿解读系列讲座4 天（24 课时）何教授、陈老师、朱老师2银行营销的理念、方法与技巧1 天（6 课时）待定3管理沟通1 天（6 课时）丁博士4中小企业贷后管理策略1 天（6 课时）杨老师5大客户抱怨与投诉处理1 天（6 课时）陈老师6品茶0.5 天（3 课时）待定7品酒0.5 天（3 课时）郑老师8当前经济金融热点分析0.5 天（3 课时）王教授4.1.4 各职能部门人员专业知识

28、培训课程表 4-4 各职能部门人员培训课程设置专业课程名称课时授课对象理财知识商业银行理财业务发展趋势1 天（6 课时）理财经理、客户经理、大堂经理、理财产品开发人员理财业务管理1 天（6 课时）人力资源商业银行的绩效目标与绩效考核1 天（6 课时）人力资源部门员工及其他部门管理者员工职业生涯开发与管理1 天（6 课时）风险管理商业银行全面风险管理1 天（6 课时）风险管理部门新1 天（6 课时）审计稽核商业银行流动性风险管理1 天（6 课时）审计稽核部门管理人员商业银行市场风险的识别评估和计量及控制1 天（6 课时）公司业务商业银行对公授信1 天（6 课时）商业银行支行行长、公司业务部、信贷

29、审批部、风险管理部、中小企业 中心、对公客户经理、 授信产品经理、风险管 理人员。大客户营销与团队建设1 天（6 课时）票据业务会计支付结算与票据业务法律风险防范1 天（6 课时）票据中心票据的经营、创新和风险防范1 天（6 课时）金融法律商业银行经营业务中的法律风险防范1 天（6 课时）法律事务部信息科技商业银行信息科技风险管理1 天（6 课时）信息科技部银行卡银行卡营销与客户关系管理1 天（6 课时）银行卡营销人员、客户经理、理财经理银行卡犯罪案例分析1 天（6 课时）合规风险商业银行合规风险管理实务操作及流程1 天（6 课时）合规部门、风险部门合规文化建设半天（3 课时）国际业务国际业务

30、操作实务与风险控制机案例分析1 天（6 课时）国际业务部商业银行国际结算与贸易融资业务1 天（6 课时）安全保卫防爆突发事件处理及演练1 天（6 课时）安全保卫部门员工商业银行安全保卫工作实务1 天（6 课时）行政管理高效管理与沟通1 天（6 课时）行政管理人员4.1.5 柜面员工（工作 1 年以上）培训课程表 4-5 柜面员工（工作 1 年以上）培训课程设置序号课程名称课时讲师1柜面优质文明服务规范化2 天（12 课时）朱老师2票据业务经营管理与风险防范1 天（6 课时）赵行长3如何做好现金出纳业务管理1 天（6 课时）穆老师4票据法、支付结算办法及相关知识1 天（6 课时）丁老师5职业心态

31、与高效时间管理1 天（6 课时）陈老师6职业生涯规划1 天（12 课时）林老师7高效能人士的七个习惯2 天（12 课时）王老师8高效沟通1 天（6 课时）朱老师4.2 部分讲师简介薛老师：主讲如何打造高效执行力团队工商管理博士、上海起航管理咨询公司特聘讲师、国内数所大学EMBA 兼职讲师。由于长期从事管理工作及中高层管理者的培训工作， 薛老师积累了丰富的实践经验和深厚的理论功底。尤其擅长对中高层领导进行管理技能、领导力方面的指导和培训，获得受训学员与单位的高度评价。薛老师将深厚扎实的理论功底与高度实用的操作技能相结合；将风趣幽默的教学风格与纯熟互动的授课技巧相互辅佐。他鼓励学员把日常管理过程中

32、遇到的无法行之有效的将部门团队高效率运作的问题带到课堂中来，通过剖析工作中遇到的问题，结合其与企业经营、企业发展战略的关系为学员进行全面的讲析、为学员答疑解惑。丁博士：主讲管理沟通、目标与绩效管理管理学博士、资深人力资源专家、集团管控专家、美国管理咨询协会(IMC)会员、国际职业资格系列认证主训导师。曾在金融投行、外资制造企业担任多年经理人，他还是世界经理人文摘、上海经理人、中国经营报、人力资本、AMT 研究院及中国管理传播网、华夏管理网特约评论专家。丁博士是专注服务于大型企业集团的人力资源管理、集团公司管控、战略运营的专家，在人力资源管理、战略规划、集团管理模式设计、业务流程重组、企事业单位

33、改制重组以及政府课题研究等方面主持了数十个咨询项目；非常了解国内企业经营管理的竞争环境，精通运用前沿管理技术解决企业实际问题的策略及实务，对不同行业、不同企业高效组织与人力资源体系、集团化风险管控体系的构建及企业不同发展时期高效开展组织变革与人力资源工作的难点、瓶颈等有系统的研究及丰富的经验。舒老师:主讲银行营销的理念、方法与技巧经济学硕士，高级讲师，资深银行培训师、高级讲师。曾任上海金融职工大学金融系主任，工行上海分行培训中心国际金融、银行会计、信贷业务、金融业务教研室主任，教学部、培训部副主任。从事金融业务和培训 28 年，多次获上海市政府、工商银行系统各种嘉奖。出版专著有：商业银行中间业

34、务（中国金融出版社）、国际金融基础（上海科技教育出版社）等书，并担任大量某行总 行内部教材和教学大纲的编写，并在行内外核心杂志发表多篇学术论文。课程采取互动式、参与式方式进行，部分课程用角色扮演方式，常年在全国各地的国有商业银行、地方商业银行、信用合作银行授课，以密切联系银行实际、大量使用案例、信息量大、银行新思维多而深受欢迎。傅教授：主讲物权法（担保法）在银行业务中的应用傅教授任上海市人大常委会咨询员；中国法学会民法研究会理事； 上海法学会民法研究会副总干事。华东政法学院民法硕士生导师，经 济法学院总支书记。从事民商法教学，向民商法硕士研究生、法学本 科生、成人教育学院学生讲授民法学、商法学

35、、票据法、物 权法研究、债权法等课。1987 年在中国政法大学进修知识产权法，1998 年作为访问学者在香港城市大学研修票据制度。主编：民商法疑难问题研究；合著：市场行为法律制度、侵权赔偿、上海法制战略研究；副主编：司法部统编教材民法学；参编：司法部统编教材商法学等。发表民商法论文多篇，其中票据抗辩举证责任研究获上海市哲学社会科学三等奖。傅教授参加中华人民共和国合同法专家草拟稿的编写，合作完成市人大上海市立法框架课题研究、市房地局公房售后产权研究课题研究、市教委重点学科票据法论、上海仲裁委员会理性、人性、权威裁决书的制作与改革等课题研究。张教授：主讲合同法（民事诉讼法）解读与案例评价华东政法大

36、学副教授，主讲课程合同法、诉讼法。张教授具有丰富的法律授课经验，授课形式采用案例教学法，既注重系统性的法律理论阐述， 更侧重实例的讲解，使学员在提问-思考-辩论-理解中掌握实用的法律实务，真正做到学法、知法 和用法。张教授：主讲银行经营业务中的法律风险防范上海起航特聘讲师，某大学教授、律师，对银行法律有深入研究。张教授的主要著作有经济法概论、民法原理、银行信贷中的法律问题、法律基础、民商法。参编国务院编写的当代中国丛书第 136 卷。张教授讲课十分投入，效果特别好，曾数次被学生评为：“我心目中的最好老师”，在 MBA 被评为：“MBA 教育最好老师”。张教授的学员来自湖北银行业协会咸宁办事处、

37、江苏射阳农村商业银行、青岛市农村信用联社、胶南市农村信用联社、青岛华丰农村合作银行、宁波象山农村信用联社、浙江省联社宁波办事处系统、咸阳市商业银行、江苏银行徐州分行、武进农村商业银行、石嘴山城市信用社、南浔农村合作银行，凉山州、榆林城市信用社，中信银行西安分行，大连市商业银行、靖江长江城市信用社、湖南岳阳市商业银行、湖南湘潭市商业银行戴教授：主讲新会计准则解读上海财经大学教授，MBA 研究生导师，硕士研究生导师，美国纽约佩斯大学（PACE UNIVERSITY）访问学者。主要研究商业伦理、会计学和财务报表分析,已出版多本会计学专著。在会计分析管理和如何以此为基础制定战略决策以及财务报表分析与银

38、行授信分析方面有着很深入的研究。戴教授出版的书籍有：中外会计与财务案例研究（上海财经大学出版社2003 年 2 月 1 日出版）；报表分析与会计评估（上海财经大学出版社2003 年 12月 1 日出版）；财务报表分析（技巧策略）（清华大学出版社 2005 年 7 月 1 日出版）。王教授：主讲当前经济金融形势分析金融专家。历任中国人民银行上海分行统计研究处处长，中国人民银行上海分行政策研究室主任，中国人民银行上海分行金融市场处处长。现任中国人民银行上海总部金融市场管理部处长，上海市金融学会常务理事，上海国际金融中心研究会常务理事；兼任中国国际贸易仲裁委员会仲裁员，上海市经济学会理事，上海市体制

39、改革研究会理事，上海金融法制研究会理事等职。王教授在金融领域著述颇丰，著有金融改革发展热点问题研究等专著，并在国内核心期刊发表专业学术论文几十篇。万行长：主讲如何做好支行行长沪上著名银行家、培训师、原交通银行上海分行业务部总经理、原交通银行第一支行（中心）行长、原交通银行人事处处长兼培训中心主任、现交通银行总行服务质量办公室高级专家、任交通银行上海分行营业部总经理 10 年之久，管理资产 600 多亿元、曾获“全国五一劳动奖章”、“上海市劳动模范”“上海市优秀共产党员”“交通银行系统先进工作者”等国家、省部级荣誉称号。万行长是一位资深营销和管理培训者，在业内取得辉煌成绩的同时，不断将工作经验总

40、结成教材，在交通银行系统和多家商业银行、金融机构、大学研究中心，大型企事业公司讲授，这些雄厚的背景都让他有足够的资历来从事咨询和为广大客户进行培训，提供超值的服务。授课风格：稳健又不失幽默，既有西方风格，又有中国特点；既强调学员的参与，又突出指导和提升；既注重案例分析，又不失理论启发；将培训与学员的实际工作紧密结合，营造出启发性、应用性强烈的学习气氛，获得学员的广泛好评。丁老师：主讲内部控制与服务上海起航咨询公司网点服务提升项目总监兼首席培训师。1991 年至今先后担任交通银行上海分行会计科科长、清算中心主任、帐务中心副主任、宝山支行副行长、后进入督导组服务办。1991 年在工作的同时担任交通

41、银行上海分行培训中心教师，兼职教师至今从事会计专业及提升服务质量培训。丁老师自进入交通银行上海分行督导组服务办之后，多次对交行各网点服务提升进行培训，为交行网点营业厅服务变革做出巨大贡献，并被国内多家银行聘请做服务质量的督察与指导工作。丁老师以其富有感染力的讲授、亲和的态度，严谨的作风，实务性强，收效显著著称，在受训员工中有“网点服务提升专家”的美誉。多年来丁老师一直被交通银行总行授予“优秀教师”称号。陈教授：主讲企业财务报表分析与舞弊识别上海交大海外教育学院 EMBA 班客座教授，硕士研究生导师，注册财务策划师，MBA、EMBA 核心课程主讲教授。国内商业银行经营管理和多家著名大学 CEO、

42、CFO 等培训机构特聘教授，兼职香港和上海多家公司财务顾问。陈教授担任主编的教材有：国际财务管理、财务管理、会计业务速成指南、管理会计教程、国际会计、中小企业会计通、中小企业财务管理通、小企业会计实务丛书 等 10 多本。其中国际财务管理为上海市高等教育自学考试指定教材。陈教授服务过的银行有：交通银行山东省分行、江苏省联社、建湖联社、嘉善联社、衢州市联社、浙江省农村信用联社金华办事处系统、平顶山市商业银行、鹿城农村合作银行、山东省农信联社、兴化农村合作银行等。在 MBA 项目，被评为“最受欢迎老师”。宋教授：主讲经济增加值（EVA）在中小银行管理中的应用管理学博士，香港注册理财师协会高级会员。

43、曾就职于国有大型企业（任会计员、稽核员）、挂职于政府综合经济管理部门（任副主任）。现就职于上海理工大学管理学院，博士生导师、财务与金融管理专业方向博士后联系导师，同时兼任上海理工大学中小银行研究中心主任，主要从事财务与金融管理领域的研究、教学和社会服务，是一位实战派学者。近 20 年来，宋良荣教授一直从事银行业的实践、研究、教学和社会服务。他在上海金融、中国工业经济、财政与金融、财会月刊、财会通讯等学术刊物上已发表论文 130 余篇， 主持完成省部级科研项目 5 个，是三个国家自然科学基金项目的主要成员，在清华大学出版社、上海财经大学出版社等出版专著、教材 10 余部，主编的财务管理为高等教育

44、“十一五”国家级规划教材。目前，他还负责上海财经大学出版社“商业银行实训书系”和立信会计出版社 “商业银行培训系列教材”两套丛书的总主编，负责选题规划、组稿和审稿。这两套丛书围绕商业银行价值最大化的经营管理导向，已经完成了 19 个选题的研究。宋良荣教授还亲自编著了商业银行内部控制（立信会计出版社）和财务报告真假识别技巧：基于信贷欺诈与反欺诈（立信会计出版社）等著作。在银行业培训方面，宋教授在中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行的某些一级、二级分行，浦东发展银行、南京银行、上海农村商业银行、江苏银行、徽商银行以及浙江、广东、广西、河南、四川、山东、辽宁、河北、福

45、建、江西、陕西、宁夏、内蒙等省区各地城市商业银行等 200 多家商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社系统和在上海、杭州等地举行的各类银行业全国性培训班授课时间达 600 多天。张博士：主讲商业银行理财业务发展趋势中欧国际管理学院金融硕士（MBA），欧洲 SEIMI 学院管理学博士（DBA），国际金融财务策划 师学会高级院士（RFP），中国注册理财规划师协会学术委员（CFP）。历任中国农业银行某分行行 长助理，汇富国际金融集团（Kingsway Group）首席金融分析师（CFA），上海理财专修学院首席教授，上海锐胜金融研究中心主任。兼任上海自力进修学院学术顾问，上海市金融工委高级

46、讲师。主攻课题：金融营销与理财规划、金融工程与风险管理、金融投资与交易哲学。授课内容旁征博 引、逻辑清晰，演讲风格深入浅出、幽默生动。主讲金融培训逾千场，是理论与实战高度结合的 资深培训讲师。甘教授：主讲理财业务管理硕士生导师。现为上海海事大学经济管理学院金融、投资/理财专业的教师。甘教授具有丰富的证券、银行工作经验和扎实理论功底。他讲课生动，具有感染力，获得客户一致好评。甘教授工作经历：1994 年-1999 年 12 月工商银行深圳分行证券部和信贷部、管理信息部工作。参与了 6 家 A、B 股公司的发行和承销工作。2004-2005 年 10 月，兼任香港大福证券集团上海代表处首席代表。2

47、000 年 1 月-2004 年，任工商东亚金融控股（香港）有限公司（系中国工商银行总行与香港东亚银行在香港合资成立的投资银行）深圳代表处代表。从事项目融资和保荐国内企业在香港上市业务的管理工作。参与了多家国内企业的红筹股和 H 股发行上市工作。朱老师：主讲柜面优质文明服务规范化上海起航管理咨询公司服务类课程首席讲师，上海起航银行服务质量管理研究室资深研究员。曾任电视台节目主持人、记者。注册国际职业培训师。朱老师擅长结合使用案例教学法、情景互动法、角色扮演法、录像演练法、游戏带动法、讲授讨论法；寓教于乐，轻松学习，理论于实践中，复杂于简单中，有料，有趣，有得。朱老师还可为客户量身定做，最大可能

48、的满足客户的个性化需求，使接受培训的个人或单位，改变观念、修正行为或提升组织绩效。朱老师的主讲课程：银行大堂经理优质服务专题培训、银行服务礼仪、商务礼仪、大堂经理暨柜员优质服务培训、银行客户经理及柜员服务培训、客服人员的六项修炼、客户服务与营销技巧、职业素养与职场竞争力、魅力女性、职业人的黄金心态。朱老师曾经服务过的银行有：中国银行山东省分行、工商银行山东省分行、农业银行山东省 分行、建设银行山东省分行、济南中行、青岛中行、济南工行、淄博工行、临沂工行、工商银行 黑龙江分行、佳木斯工行、哈尔滨工行、牡丹江工行、大庆工行、呼和浩特工行、齐齐哈尔工行、青岛建行、青岛市商业银行、青岛渣打银行、青岛国

49、际银行、青岛东亚银行、青岛农信社、鹤壁 城信社、大通联社、江苏扬州银行业协会。4.3 部分课程大纲如何打造高效执行力团队（薛老师）一天模块一、执行力与职业发展执行力的两个关键词执行和战略的关系执行力和核心竞争力的关系执行力的精髓和特征执行力对企业的意义管理者自己的执行力提升缺少执行力的危机提升执行力是一场心理革命人的主观能动性发挥与效率认识自己的管理能力闭环原则解决问题的思路领导的 5 大问题意识模块三、提高执行力的基础培育高效执行力的 8 大基本意识塑造追求效能的执行文化企业成长的三大要素模块四、认识自我，提升团队执行力用人盲点及危机银行运行的现实你了解员工的优势吗？中国银行业发展急需解决的问题人性之行为与人格发展图发展提速的驱动动力员工做好工作的要素战略运行的执行能力天赋本我、角色的我、他人眼持续发展的核心能力中的我新时代企业员工管理的变化开启你的核心特质管理的定义运用核心工作模式建立绩效管理者的一句话描述改善你的行为模式正确理解管理风格的行为偏好分析如何衡量优秀的管理？成功银行家的共同特质关于组织雁行理论与执行力什么是正确的管理观模块五、培养执行文化模块二、执行力的核心员工职业生涯设计与管理平台执行力是