金融业务面签管理办法

1、金融业务面签管理办法目录第章总贝U1 第二章职责分工j 第三章面签人员资格认定1- 第一节岗前培训1 第二节格认定条件1- 第三节面签人员认定及报备2 第四章面签2 第一节面签前准备2- 第二节签约中操作2- 第三节面签后检查2- 第五章附则3第一章总则1、业务面签，是风控体系中的重要规则，是确保签约真实、合同有效、担保落实的核心措施。为进一步规范业务面签管理工作，强调面签的严肃性和纪 律性，加强执行力度，特制订本办法。2、本办法所称面签，指金融业务在业务资料收集、业务合同签订过程中，指派两名面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实完整等进行提前准备、资 料核对、签字盖章、检查补救、跟踪落实的活

2、动过程。3、面签管理执行资格认定、双人面签；提前准备、分工合作；身份核对、签约真实；检查补救、跟踪落实原则。第二章职责分工1、公司风险管理部门负责对金融业务面签制度的执行检查。2、公司负责指定金融业务的面签人员，负责跟踪检查面签制度的执行，负责定 期总结、反馈。3、本办法所称面签人员，指通过资格认定，有权参与面签且在签约现场完成现 场面签的工作人员。面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实完整负责。 本办法所称签约人，指与我公司签订业务合同、提供业务资料的另一方当事 人。第三章面签人员资格认定符合面签资格认定条件的公司工作人员经过岗前培训、笔试、模拟训练或现场学 习，最终由公司总经理认定为面签人

3、员。第一节岗前培训1、公司的业务部门应展开常态化的面签培训。公司员工应通过自学、参与公司培训等方式学习公司的面签制度和具体工作要求。2、面签培训内容应包括：金融业务面签管理办法（本办法）、签约时填写核对，面签身份材料的识别、核对及确认，印章识别与核对、合同使用填写说 明、面签技巧等。第二节资格认定条件面签资格认定条件，包括责任心、职业道德、能力、资历四方面：（一）责任心具备面签资格认定条件的人员应具备较强的责任心，做事认真负责，态度积极主动，工作努力、专注、敬业，敢于承担责任。（二）职业道德具备面签资格认定条件的人员应具备良好职业道德，无不良职业记录。（三）能力具备面签资格认定条件的人员应具备

4、较强的工作能力，能够理解面签目的，了解面签的各项要求，掌握面签工作的技能。（四）资历原则上入职公司半年以上，经过公司考察，经过实战检验，业务部门推荐，总经 理认可的工作人员。资历条件为参考标准。核心标准是责任心强、职业道德好、 能力强，只要符合核心标准，即可参与资格认定。第四章面签第一节面签前准备1、金融业务的面签人员由风险管理部门指定。2、公司总经理认为风险管理部门指定的面签人员不合适的，有权重新指定面签 人员。3、面签必须由二名面签人员进行。4、为提高效率，防止出错，面签人员应根据项目业务操作方案提前准备，并填 写空白合同。5、面签人员应提前用铅笔空白合同上的签字盖章位置标注，防止现场面签

5、时出 错。6、面签前应通知所有签约人，约定面签的时间和地点。原则上应贯彻服务原则上门面签，也可根据实际情况安排在银行、 抵押办或本公司面签，以提高工 作效率。7、面签人员应尽量提前到达面签现场，提前熟悉现场环境。第二节签约中操作1、面签人员应要求签约人出具自然人身份证（如无身份证，则可为护照或军官证）、公司营业执照副本、组织机构代码证副本等，认真核对，并取得核对无误的复印件。涉及房产抵押的，还应核对结婚证、离婚证、单身证明原件。 涉及企业担保的，还应核对或取得包含股权信息的来源于工商登记部门的企 业基本信息及取得企业章程，以确认股东会决议等权力机构决议的决议机 构、签约人、决议生效的份额及企业

6、能否对外提供担保等。2、签约人应在身份材料上签字盖章，其中表明个人身份的身份材料由签约人本人签字，表明公司身份的身份材料由签约公司盖章。3、两名面签人员现场签约应协作分工，一人负责核对签约人身份并引导签字， 一人负责对合同文本的复核并维持秩序。4、签约过程应依次面签，待前一位签约人的面签全部结束后再请下一位签约人 签字。5、面签过程中，面签人员必须始终保持在场，不得有任何一人离开。面签合同 均应在面签人员视线范围内，确保有效控制。6、面签人员应引导客户在正确的签约处签字盖章，不得错签、漏签。7、签约人签字必须字迹可认，签约人字迹潦草无法辨认的，面签人员必须要求重新签署或必须按指模确认。自然人签

7、字处原则上应按指模确认。8、公章必须清晰，不模糊、不移位。借款合同、担保合同等主要合同的公司盖章处原则上应同时要求法定代表人或授权代表签字。建议盖章签字重合，先盖章后签字。9、签约必须由本人进行。除持有经公证过的授权委托书或面签过的授权委托书的人员外严禁任何人代替签约人签字。10、面签人员要注重礼节，使面签工作在友好、愉快的氛围中进行。11、面签过程中如出现非标准动作及意外、异常情况，原则上第一时间向公司 负责人报告。第三节面签后检查1、面签结束后，面签人员应立即核对、检查签字盖章（包括指模）是否完整、位置是否正确、印章签字是否清晰可辨、合同份数是否正确。2、面签结束后，面签人员应及时携带所有合同、资料等返回公司，并及时将合同文本移交公司风险部门。面签结束后，面签人员不可在外逗留，以免合同 丢失。3、风险管理部门审查确认无误并盖章程序（如需）完成后，应及时将合同、资料等移交入档，其余资料除办理抵质押所需的合同外，交档案归入档案册。4、面签人员应在合同背面真实记录面签情况， 包括面签完成情况，非标准动作、意外异常情况。面签人员签名并对其记录事项负责。5、风险管理部门根据面签