案例三：统一理财产品数据库简介

1、统一理财产品数据库简介世华统一理财产品数据库是一个搜集和整合理财市场上理财产品基本信息、理财产品 相关净值、理财产品相关公告的数据仓库，它囊括目前理财市场上银行理财产品、券商集 合理财产品、信托集合理财产品和阳光私募产品等四个理财品种。统一理财产品数据库的特点：四大理财品种公用统一的字段表结构目前理财市场上，多数理财产品数据库是按照不同的理财品种分别建立不同的理财品 种数据库，如银行理财产品数据库、券商集合理财产品数据库。而世华统一理财产品数据 库是为目前理财市场上的银行理财产品、券商集合理财产品、信托集合理财产品和阳光私 募产品等四个理财品种产品统一建立的一个数据库，四个品种的理财产品数据都

2、用统一的 一套字段表结构进行整理，这样便于不同理财品种产品之间的数据整合和对比，同时也支 持按照理财品种对统一理财产品数据库进行数据拆分。数据范围及数据量世华统一理财产品数据库的信息搜集对象主要为三类:1. 四个理财品种的产品基本信息;2. 四个理财品种的产品相关净值;3. 四个理财品种的产品相关公告。世华统一理财产品数据库提供丰富的历史数据:1. 提供从2004年至今发行的超过35000款银行理财产品基本信息;2. 提供从2002年至今发行的超过3. 提供从2003年至今发行的超过4. 提供从2005年至今发行的超过5000款信托集合理财产品基本信息;1200款阳光私募产品基本信息；200款

3、券商集合理财产品基本信息；5. 提供超过20000条银行系QDII产品历史净值信息;6. 提供超过34000条券商集合理财产品历史净值信息;7. 提供超过54000条阳光私募产品历史净值信息；8. 提供超过50000条信托集合理财产品历史净值信息。数据来源及更新频率世华统一理财产品数据库的所有数据皆来源于各发行机构的官方网站，详见下表:理财品种数据来源1银行理财105家银行官网券商集合106家证券公司官网信托集合63家信托公司官网阳光私募63家信托公司官网+超过200家私募机构网站但目前除了证券公司信息公布较为透明、规范外，其余理财市场参与机构在理财信息 的的更新频率、更新时间、更新范围等方面

4、都不甚理想，甚至部分机构、部分产品不披露 任何信息，因此数据的收集非常困难，很难保证能够在第一时间收录理财市场各发行机构 理财产品的所有数据。目前，上述公开渠道公布的数据信息世华数据中心最迟将在公布后 1个工作日内更新。库结构及表结构的说明库结构统一理财产品数据库包括 1个产品信息主表、21个产品子表和5个相关表。具体如下表：表分类表名表说明字段数量主表产品信息主表记录产品基本信息、销售信息、投资详情、风险收益说明、 兑付情况及其他规定116子表净值子表记录产品净值信息5公告子表记录产品相关公告25成立公告表记录产品成立信息9不成立公告表记录不成立产品相关信息4提前终止公告表记录提前终止产品相

5、关信息7延期公告表记录产品延期信息6到期公告表记录到期产品相关信息8分红子表记录产品分红信息（主要是券商集合理财品种）20投资报告子表记录产品投资报告相关信息（主要是券商集合理财品种）18持有证券明细子表记录投资报告中披露的产品持有证券的相关信息（主要是 券商集合理财品种）10产品名称子表记录产品名称信息，追踪产品更名情况4费率子表记录产品费率信息，追踪费率变更情况9代销机构子表记录产品代销机构信息，追踪代销机构变更情况3挂钩标的子表记录产品挂钩标的信息，追踪挂钩标的变更情况4投资顾问子表记录产品投资顾问信息，追踪投资顾问变更情况3投资经理子表记录产品投资经理信息，追踪投资经理变更情况3预期收

6、益率子表记录产品预期收益率信息，追踪预期收益变更情况5业绩比较标准子表记录产品业绩比较标准理信息，追踪业绩比较标准变更情 况3担保人子表记录产品担保人信息，追踪担保人变更情况3借款人子表记录产品借款人信息，追踪借款人变更情况3相关表金融机构表为产品主表及子表中涉及到的机构提供统一名称25金融机构分支机构表为产品的发行地区提供录入提示7金融人物表为产品的投资经理提供统一名称11金融人物履历表记录投资经理的履历情况91风险评级子表提供银行内部对本行银行理财产品的风险评级情况6|表影吉构以下主要介绍统一理财产品库几个重要表的字段结构：1. 产品信息主表产品信息主表的字段总共有 116个，其中94个为

7、基本字段，22个为衍生字段（衍生 字段是基于规则自动提取/计算出值的字段），具体如下：字段分类字段名称字段类型基本信息字段产品ID基本字段理财品种基本字段产品简称基本字段产品代码基本字段发行机构基本字段发行地区基本字段投资期限基本字段投资期限单位基本字段风险收益性基本字段保本比率（%基本字段投资币种P基本字段投资管理人基本字段受托人基本字段托管银行基本字段证券经纪人基本字段运作模式基本字段资产主类基本字段投资范围限定基本字段投资类型基本字段流动性类型基本字段结构模式基本字段申购赎回状态基本字段产品名称衍生字段 产品状态衍生字段预期最高年化净收益率（%衍生字段投资顾问衍生字段 :投资经理衍生字段

8、业绩比较标准衍生字段实际成立日衍生字段实际到期日衍生字段实际收益率（%衍生字段历史分红次数衍生字段销售信息字段代销机构衍生字段销售渠道基本字段目标客户描述基本字段客户类型基本字段客户分类基本字段认购起始日基本字段认购终止日基本字段预计产品登记日基本字段起购金额（元）基本字段认购递增金额（元）基本字段认购期是否允许撤单基本字段预期募集规模上限（万元）基本字段预期募集规模下限（万元）基本字段存续期规模上限（万元）基本字段存续期规模下限（万元）基本字段管理人参与规模上限（万元）基本字段管理人参与规模下限（万元）基本字段销售说明基本字段单位面值（元）基本字段产品特点基本字段认购清算期是否计算资金利息基

9、本字段认购清算期所用利率 基本字段:认购清算期利息是否计入本金P基本字段还本清算期是否计算利息基本字段还本清算期所用利率 基本字段:交易指南文件名基本字段投资详情字段预计成立日基本字段预计到期日基本字段投资期说明P基本字段:投资目标基本字段投资理念基本字段投资策略基本字段投资特点基本字段投资范围 基本字段:资产组合比例基本字段投资行业基本字段投资区域基本字段境外投资管理人基本字段:境外托管人基本字段挂钩标的衍生字段借款人衍生字段:担保人衍生字段风险收益及流动性说明字段收益说明基本字段风险评级衍生字段风险提示基本字段是否可终止基本字段终止条款基本字段是否可赎回基本字段赎回条款基本字段是否可申购基

10、本字段申购条款基本字段是否可质押基本字段质押条款基本字段质押比率（%基本字段是否可办理存款证明基本字段开放期说明基本字段封闭期说明基本字段展期说明基本字段是否设置展期基本字段费用说明字段认购期参与费说明基本字段申购期参与费说明基本字段最低退岀份额（份）基本字段退出费说明基本字段 :管理费说明基本字段托管费说明基本字段业绩报酬费说明 基本字段:最低认购期参与费（%）衍生字段最低申购期参与费（%衍生字段最低退岀费（% 衍生字段最低管理费（%衍生字段最低业绩报酬费提取比率（%衍生字段最低托管费（%衍生字段最低销售费（%衍生字段:兑付说明及其他字段收益支付币种基本字段本金返还币种基本字段兑付说明基本字

11、段预计到账日基本字段计息基础基本字段是否需要缴纳利息税基本字段是否需要缴纳资本利得税基本字段税收规定基本字段信息公示基本字段其他事项基本字段附件文件名基本字段2. 产品净值子表产品净值子表共包括 6个基本字段，具体如下表:字段名称字段类型备注净值ID基本字段产品ID基本字段关联产品信息主表的产品ID估值日期基本字段单位净值/每万份收益基本字段根据产品运作模式区分：如果运作模式为货币型计 戈y,则该字段含义为每万份收益累计净值/七日年化收益率（%）基本字段根据产品运作模式区分：如果运作模式为货币型计 戈y,则该字段含义为七日年化收益率（%净值货币基本字段产品公布单位净值/累积净值时的货币3. 分

12、红子表分红子表共包括20个基本字段，具体如下表:字段名称字段类型备注分红ID基本字段产品ID基本字段关联产品信息主表的产品ID公告ID基本字段关联公告子表的公告 ID公告日期基本字段分红报告名称基本字段分配次数基本字段可分配收益基准日基本字段分配方式基本字段可分配收益（元）基本字段实际分配收益（元）基本字段分红比例（元/10份）基本字段权益登记日基本字段除息日基本字段除息后单位净值基本字段红利发放日基本字段红利到帐日基本字段转再投资确定日基本字段再投资份额到帐日基本字段发放对象基本字段费用说明基本字段4. 投资报告子表投资报告子表具体包括 18个基本字段，具体如下表:字段名称字段类型备注报表I

13、D基本字段产品ID基本字段关联产品信息主表的产品ID公告ID基本字段关联公告子表的公告 ID公告日期基本字段报告种类基本字段报告期基本字段资产净值（元）基本字段资产总值（元）基本字段总份额（份）基本字段股票投资市值（元）基本字段基金投资市值（元）基本字段权证投资市值（元）基本字段债券投资市值（元）基本字段货币资金投资市值（元）基本字段其他资产投资市值（元）基本字段会计师事务所基本字段律师事务所基本字段注册登记机构基本字段5. 持有证券明细子表持有证券明细子表共包括 10个字段，具体如下表:字段名称字段类型备注记录ID基本字段产品ID基本字段关联产品信息主表的产品ID报表ID基本字段关联投资报表子表的报表ID公告日期基本字段关联投资报表子表的公告日期持有证券名称基本字段持有证券类型基本字段持仓市值（元）基本字段持仓数量（股）基本字段持有证券市值占产品净值比例（）基本字段占持有证券市值比例（）基本字段6. 费率子表费率子表共包括10个字段，具体如下表:字段名称字段类型备注记录I