财富管理中心

1、 目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富 人口增长速度为20.3，居世界第二位. 美林证券全球财富管理主席robert j.麦卡恩说：“今年的报告发现， 2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加， 而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表 明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这 些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能 取得成功。” 全球财富报告中指出，全球金融正向产品化方向发展。 2 3 xx在做 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！ 金融机构 客户 u 帮助金融机构设计及筛选金融

2、产品u 帮助客户筛选适合的金融产品 4 中国高净值客户理财解决方案的提供者 金融产品设计及筛选专家 5 6 xx在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 7 xx在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 8 xx在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 9 xx优势 金字塔 10 独立客观的产品筛选体系 xx优势 金字塔 l 投资理念 l 投资流程 l 投资业绩 l 投资人员 l 产品背后的细节 l 帮助客户建立正确投资心态 l 帮助客户正确审视自身状况 谨慎选择金融机构 l 谨慎选择理财产品 理财精品池 供理财师为客户选择 11 卓越的客户管理系统 xx优势 金字塔 u 客户信息管理系统 u 资讯

3、发布管理 u 产品信息管理 u 投资者账户信息管理 u 理财沙龙活动管理 u 4008客服电话集成 u 网络客户服务集成 xx站在巨人的肩膀 xx的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领袖 使用同样的客户关系管理系统。 12 我们强调： v多维度的资产配置 v客观中立的产品筛选 v严谨的产品存续期过程管理 v量身定制的理财规划方案 13 xx的客户 v是公司真正的拥有者 v是每一个xx人必须服务的对象 v是xx人必须使之心情愉快的对象 v是决定xx是否合格的人 v是权力的拥有者 14 v我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； v我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持

4、续的 跟进； v我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛 选及存续管理过程中的关键环节； v虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注 于关注投资经理与产品的长期表现; v虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是 100%. 15 我们的产品供应商 v业界领先 v同意xx对产品挂钩的基础资产与风险进行过程跟 踪管理 v通过xx为客户提供全面的服务计划 v与xx拥有共同理念与价值观 16 v为供应商精准寻找适合的目标客户群 v清晰的产品风险揭示与沟通 v让客户了解产品基础资产状况 v充分维护客户的知情权 v了解客户需求，为供应商持续提供产品创新

5、的源动力 v通过创新产品，持续满足客户的期望 v在高净值客户群中树立供应商品牌 17 xx认为： 合规操作 是企业 持续发展 的基本前提 18 我们关注： 19 合格、合 适的投资 者筛选 noah- kyc 实名会 员制 产品适 合性 产品预 约资格 限制 n 合格、合适的投资者筛选流程 20 固定收益 类 股权质押股权质押 房地产融资房地产融资 政府信用政府信用 证券结构化证券结构化 二级市场 类 阳光私募基阳光私募基 金金 专户管理产专户管理产 品品 投连保险投连保险 fof/tot 海外对冲基海外对冲基 金金 pe及创新 类 私募股权投私募股权投 资资 地产基金地产基金 艺术品基金艺术

6、品基金 慈善捐赠慈善捐赠 21 我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列： vxx系列 固定收益产品 vxx系列 银行合作产品 vxx系列 保本浮动收益 vxx系列 二级市场产品 vxx系列 有限合伙基金 收益 风险 xx系列 xx精品池 22 1.最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥 有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营； 2.为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础 资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格； 3.我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险 预警； 4.我们及时告知

7、客户项目的发展状况及进程； 5.了解客户需求、评估客户的风险承受能力； 6.在合适的时间将适合的产品给到合适的客户 23 24 65个上线产品个上线产品 136个个 产品产品 通通 过风控过风控 325个个 产品产品 立项立项 1000 多个多个 潜在潜在 产品产品 25 26 全面性全面性 客观性客观性 专业性专业性可比性可比性 值得信赖的产品评价结果值得信赖的产品评价结果 27 产品（产品（70%）发行机构（发行机构（30%） 持续经营能力收益率 产品结构 标的物 交易对手 政策影响 产品管理能力 风险控制体系 服务与信息披露 管理与合规 团队与创新 28 收益率收益率 产品产品 结构结构

8、 标的物标的物交易交易 对手对手 政策政策 抵押率抵押率 用款监督用款监督 还款监督还款监督 担保情况担保情况 交易结构交易结构 抵押物的抵押物的 价值价值 项目所在项目所在 地的市场地的市场 情况情况 融资方资融资方资 质质 股东实力股东实力 财务状况财务状况 信誉情况信誉情况 政府的政政府的政 策导向策导向 与同期同与同期同 类产品相类产品相 比是否具比是否具 有竞争力有竞争力 29 股权质押类股权质押类 政策影响政策影响 产品结构：产品结构： 质押率、平仓警质押率、平仓警 戒线、强制公证戒线、强制公证 的制度安排的制度安排 收益率：与同期收益率：与同期 同类产品相比是同类产品相比是 否具

9、有竞争力否具有竞争力 交易对手：融资交易对手：融资 方实力、未来现方实力、未来现 金流安排金流安排 标的物：标的股标的物：标的股 票的波动情况票的波动情况 30 收益率：与同期 同类产品相比是 否具有竞争力 政策：政府重视 程度、政府任期 产品结构：是否 财政预算及人大 决议 标的物：是否对 应有项目支持， 项目的收益情况 交易对手：政府 级别、信用情况 、财政实力 政信合作类政信合作类 31 收益率：与同期同类收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞产品相比是否具有竞 争力争力 产品结构：优先劣后产品结构：优先劣后 的制度安排、警戒线、的制度安排、警戒线、 平仓线的设置平仓线的设置 标的物：投

10、资限制标的物：投资限制 交易对手：投资能力交易对手：投资能力 资金对碰资金对碰 32 筛选私募投资顾问 philosophy 投资理念 process 投资流程 performance 投资业绩 people 投研团队 4p基金筛选 原则 33 管理团队 u团队稳定性 u投资能力 过往业绩 u投资业绩 u项目退出情 况 投资策略 u投资领域 u投资决策流 程 相关人评价 u行业口碑 ulp评价 u被投资企业评 价 原则：一个都不能少的前提下，关注亮点 四大方面相互支持佐证 34 金融投资两大关键： 投资前筛选 存续期管理 35 产品管理部的主要工作 内容是，与存续产品相 关的管理、服务工作。

11、注：自xx客户划款结束起，至产 品结束（或xx客户全部退出） 止，视为xx的存续产品。 潜在产品潜在产品 立项产品立项产品 上线产品上线产品 存续产品存续产品 结束产品结束产品 36 信息 追踪 产品 评估 预警 处理 【信息追踪方案】 信息披露 供应商动态沟通 媒体信息搜索 其它途径反馈 【运作评估方案】 操作风险 系统性风险 运作表现评估 安全性评估 【预警处理方案】 预警类型 预警级别 处理方案制定 处理方案执行 产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容： （1）信息追踪；（2）产品评估；（3）预警处理 37 信息追踪产品运作评估预警处理 供应 商 媒体简报 产品运作表现评估

12、报告 产品安全性评估报告 投资者关系活动 xx 存续产品每日跟踪服务 报告 信息披露 媒体简报 存续产品每日跟踪服务 报告 产品运作表现评估报告 产品安全性评估报告 存续产品每日跟踪服务 报告 产品跟踪服务报告 客户 信息披露 媒体简报 产品净值、安全性播报 产品跟踪服务报告 产品运作表现评估报告 产品安全性评估报告 产品跟踪服务报告 投资者关系活动 38 外包服务 节省时间 让供应商更专注产品本身 产品营销服务产品签约服务产品存续服务 39 xx为金融公司提供的外包服务的定义： 贯穿产品生命周期始末，全程协助产品供应商为高端投 资者提供资产配置、投资咨询、产品信息披露、客户权 益行使等个性化的专业理财服务 40 n 投资者沟通活动策划与组织 n 产品供应商、管理人、融资方等品牌推广策划 n 合格投资者的筛选 n 提供产品知识指导，帮助投资者理解产品内容 n 风险教育，提高投资者的风险识别能力 n 解答投资者疑问、帮助投资者理解产品文件之内容 41 n 代办产品供应商的产品合同排版、制作、后期装订 n 现场签约操作指导 n 签约操作合规检查 42 n 及时向投资者传递产品投资运作信息，协助产品供应商做好产品信 息披露服务 n 发生严重影响产品运作事项时，与产品供应商或管理人共同做好投