代收移动话费业务培训

1、代收移动话费业务培训 概概 述述 随着全省综合业务网络系统的建成 及使用，为中间业务的发展打造了一个 崭新的平台和广阔的发展空间。大连市 农村信用联社代收移动手机费业务，就 是依托现有的综合业务网络系统，覆盖 全辖所有营业网点，方便、快捷地完成 代收大连地区移动手机话费的新中间业 务。 概概 述述 大连市农村信用联社代收移动手机 费业务，依靠综合业务系统中通存通兑业 务平台进行资金的划转及账务的处理。实 现了客户资金时时到帐，手机及时开通的 功能，为广大客户提供了及时、便利的条 件，同时也扩大了大连市农村信用联社在 广大客户知名度。 代收移动话费业务流程示意图代收移动话费业务流程示意图 客户到

2、前台办理存话费业务 前台操作员通过”辽宁移 动代收业务”将资金划转 资金自动存入到 该网点所辖清算 中心指定账号中 同时移动公司该客 户手机账户余额增 加 确认无误后，通过行内汇 兑功能，将资金划转到市 辖指定账户中。 市辖指定网点将资金存入 移动公司存款账户中 前期准备前期准备 市联社与移动公司大连分公司签订协议 移动公司大连分公司在大连甘井子农村合作银 行营业部开立结算账户 系统测设 各县级联社在清算中心262204科目下开立一个 中间业务账户，同时将该账户信息反馈至省联社 省联社将该账户设定为该县级联社所辖全部网 点办理“辽宁移动代收”业务资金汇总账户 8月份，大连甘井子农村合作银行试运

3、行 综合网络业务系统下的功能设置综合网络业务系统下的功能设置 进入综合网络系统中“代理业务”（800000） 菜单下选择“辽宁移动代收”（840000）业务， 此业务支持： 预付费查询 获取对账结果 移动缴费 充值状态查询 缴费明细查询 缴费当日撤销 缴费报表打印 网络连接测试 发票查询打印 获取备注信息 对账明细查询 修改工号密码 等功能。 综合网络业务系统下的功能设置综合网络业务系统下的功能设置 综合网络业务系统下的功能设置综合网络业务系统下的功能设置 资金划转流程资金划转流程 一、系统内资金划转流程一、系统内资金划转流程 1、信用分社（分理处）操作员通过代收移动话费业务，将资金存入 10

4、11库存现金科目，同时对应该网点 464102 社内往来。 2、信用社（支行 ）通过通存通兑业务,清算信用分社（分理处） 46410102 社（行）内清算往来，同时对应该信用社（支行 ） 464102 社内往来。 3、县联社（合作行 ）清算中心通过通存通兑业务清算信用社（支 行 ） 46410102 社（行）内清算往来，同时对应该县联社（合作行 ） 清算中心262204 中间业务代收付款项。 资金划转流程资金划转流程 4、县联社（合作行 ）清算中心次日通过行内汇兑业 务，将资金划从县联社（合作行 ）清算中心262204 中间 业务代收付款项转市办指定机构账户内。同时对应该县联 社（合作行 ）清

5、算中心 46410102 社内往来。 资金划转流程资金划转流程 2、与移动公司之间资金划转流程、与移动公司之间资金划转流程 市辖网点与移动公司核对全辖资金无误后，可 将全市前一日资金划转到移动公司开立的存款账 户中。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 1 1、预付费查询、预付费查询 柜员在做预付费查询业务时，可根据客户提 供的手机号码，查询出该手机客户的费用余额、 当前话费等信息。 输入11位移动手机号码，点击确认，画面就 会返回此号码当前的费用情况，选择确认既完成 此次查询。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移

6、动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 2 2、移动缴费、移动缴费 客户在办理缴费业务时需在存款凭条上填写 姓名、号码及金额等要素，操作元根据存款凭条 上记载的号码，输入11位移动手机号码，系统先 完成一个查询功能，会显示出该手机号对应的客 户姓名及当前的费用情况，操作员核对后可以根 据客户的要求完成缴费交易，操作员使用存款凭 条进行打印，签章后回单联交由客户，存款凭条 做相关科目传票。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 此处缴费方式为现金 ，输入金额后选择确 定，如系统提示交易成功，这时需要打印缴费凭 证，将单据放入打印机按下

7、回车，系统将提示是 否确认打印，1是确认，0是取消，确定后会提示 是否需要浏览，也可选择y是确定，n是取消。浏 览可以查看将要打印的收据上的明细，便于操作 员进行信息核对。此时打印机就会打印缴费收据 取销浏览功能 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 3 3、缴费明细查询、缴费明细查询 该功能可以按交易日期查询缴费交易的明细 数据。查询后可以浏览或者进行打印。 交易日期可以任意输入，格式为yyyymmdd。 通过输入前置流水可以查询单笔的明细。处理标 志可通过

8、选择项来确定，有全部、成功、 失败三 个选项，选择对应的选项即可查询相应的明细。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 该功能增加手机号码及金额区间选项 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 4 4 、移动报表打印、移动报表打印 可以按报表日期打印某个机构的移动报表， 可以浏览或者进行打印。 输入要打印的机构代码，如果要打印全市的 报表，则输入市名全拼，如机构码输入 “dalian”，则打印是全辖的报表。报表种类可 能通过选择项来打印日报、月报、季报、半年报、 年报。报表日期可以按格式yyyymm

9、dd输入。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 5 5、 发票查询打印发票查询打印 对用户提供的手机号码某一月份发票打印情 况进行查询。 输入客户提供的手机号码和结算年月（如 200708）后，发票金额及未打印数自动显示出来， 正确输入发票批次和发票号码后，可进行补打发 票交易。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 6 6 、对账明细查询、对账明细查询 对移动反馈的某一交易日的对账结果明细进 行查询。 输入要进行查询的机构号码及对账日期

10、 （yyyymmdd），进行该机构该日期的对账明细查 询。 需每日进行查询需每日进行查询。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 7 7、 获取对账结果获取对账结果 获取某一交易日的移动对账结果。 输入对账结果查询日期，格式为yyyymmdd 需每日进行查询。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 8 8 、充值状态查询、充值状态查询 对某一笔缴费业务，根据其产生的前置流水 号，查询其在移动方是否充值成功。 交易日期格式为yyyymmdd，

11、手机号为已做过 缴费业务的手机号，前置流水为做缴费交易时所 产生的交易流水号，可以根据客户提供的缴费回 单上的信息进行填列。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 9 9、缴费当日撤销、缴费当日撤销 缴费当日撤销，是对当日做的某一笔缴费业 务进行冲账交易。 冲账日期格式为yyyymmdd，手机号为已做过 缴费业务的手机号，前置流水为做缴费交易时所 产生的交易流水号，冲缴金额为缴费时的金额。 该功能不提供换人复核及三级以上柜员授权， 操作时应谨慎操作。 辽宁移动代收业务具体操作流程辽宁移动代收业务具体操作流程 相关会计

12、核算要求相关会计核算要求 一一、传票的使用传票的使用 1、网点在使用存款凭条打印后，将凭条留存 联做相关科目贷方传票（464102） 2、做“缴费当日撤销”业务时，需使用通用 凭证打印 撤销单做 正式传票。 3、次日清算中心在日终报表打印菜单 （550005）打印“他代本传票”做清算中心 262204及4641科目传票 相关会计核算要求相关会计核算要求 手机号3262 名称：李四缴费日期：20090817 缴费金额：100.00 流水号：143821柜员号：326201 手机号缴费日期：20090817 缴费金额：100.00 柜员号： 32

13、6201 机构号：3262 姓名 号码 金额 相关会计核算要求相关会计核算要求 二、相关会计分录二、相关会计分录 1、信用分社（分理处）账务分录：信用分社（分理处）账务分录： 借：1011 库存现金 贷： 464102 社内往来 2、信用社（支行）账务分录：信用社（支行）账务分录： 借： 464102 社内往来 贷： 46410102 社（行）内清算往来 3、县联社（合作行）清算中心账务分录：县联社（合作行）清算中心账务分录： 借： 46410102 社（行）内清算往来 贷：262204 中间业务代收付款项 相关会计核算要求相关会计核算要求 各个网点应每日8：30前应查询对账结果、如果存 在差异应及时反馈上级机构。 各县辖网点应在每日9：00前将前一天代收资金通 过行内汇兑业务划转市辖指定机构。 对于对账结果存在差异的机构，反馈上级