电子银行政策解读

1、 主要内容主要内容 2010年电子银行工作指导思想及目标年电子银行工作指导思想及目标1 2010年电子银行业务指标设置及资源配置年电子银行业务指标设置及资源配置 2 32010年电子银行工作要求年电子银行工作要求 一、一、2010年电子银行工作指导思想年电子银行工作指导思想 认真贯彻落实总行电子银行工作会议和省分行工认真贯彻落实总行电子银行工作会议和省分行工 作会议精神，以电子银行超常规发展为目标，按照作会议精神，以电子银行超常规发展为目标，按照 “转型发展、稳健发展、创新发展、和谐发展转型发展、稳健发展、创新发展、和谐发展”要求，要求， 紧盯系统位次和同业份额，围绕紧盯系统位次和同业份额，围

2、绕“提占比、增客户、提占比、增客户、 创收益、防风险创收益、防风险”四大重点，加大工作力度，确保电四大重点，加大工作力度，确保电 子银行业务超常规发展。子银行业务超常规发展。 2010年电子银行工作目标年电子银行工作目标 电子银行与柜面交易量比电子银行与柜面交易量比50%以上，跻身系统内省级行第一以上，跻身系统内省级行第一 方阵。各类客户、业务收入指标系统内前五。方阵。各类客户、业务收入指标系统内前五。 个人类客户指标、业务收入同业第一，缩小公司机构类客户个人类客户指标、业务收入同业第一，缩小公司机构类客户 数量与工行的差距。数量与工行的差距。 各类新增客户电子银行产品同步率提升各类新增客户电

3、子银行产品同步率提升30%以上，代发代扣以上，代发代扣 电子银行使用率提升电子银行使用率提升40%以上以上。 全年全年零零案件案件、零、零重大违规、风险事件重大违规、风险事件。 二、二、2010年电子银行业务指标设置及资源配置年电子银行业务指标设置及资源配置 考核类考核类 先进集体、先进个人综合评比类先进集体、先进个人综合评比类 营销活动评先类营销活动评先类 2.1.1 2.1.1 考核指标考核指标 分行分行kpikpi指标指标项目项目考核口径考核口径数据来源数据来源 1.1.电子银行账务电子银行账务 性交易量比性交易量比 电子银行账电子银行账 务性交易量务性交易量 比比 指电子银行账务性交易

4、笔数与电子银行账务性交易笔指电子银行账务性交易笔数与电子银行账务性交易笔 数和柜面账务性交易笔数合计的比值。数和柜面账务性交易笔数合计的比值。 ectipectip、重、重 客、现金管客、现金管 理系统、非理系统、非 现金管理系现金管理系 统统 2.2.公司机构客户公司机构客户 产品覆盖度产品覆盖度 企业网上银企业网上银 行渠道行渠道 考核时点企业网上银行高级客户数考核时点企业网上银行高级客户数ectipectip 3.3.个人客户产品个人客户产品 覆盖度覆盖度 网上银行网上银行 指在统计时点上网上银行的高级客户，即绑定网银盾指在统计时点上网上银行的高级客户，即绑定网银盾 或动态口令卡的个人网

5、银客户，或者使用文件证书的或动态口令卡的个人网银客户，或者使用文件证书的 个人签约客户个人签约客户 企业级渠道企业级渠道 服务整合系服务整合系 统统ectipectip和和 企业级客户企业级客户 信息系统信息系统 ecifecif，由数，由数 据仓库加工据仓库加工 汇总。汇总。 手机银行手机银行在统计时点上手机银行的高级且激活的客户。在统计时点上手机银行的高级且激活的客户。 电话银行电话银行在统计时点上电话银行签约客户。在统计时点上电话银行签约客户。 短信金融服短信金融服 务务 在统计时点上短信金融服务签约客户。在统计时点上短信金融服务签约客户。（本项可能不（本项可能不 包含，待正式稿下发后修

6、订）包含，待正式稿下发后修订） 其他业务指标其他业务指标 考核考核 方式方式 考核口径考核口径数据来源数据来源 1 1、电子银行中间业务收、电子银行中间业务收 入入 净净 新新 增增 企业电子银行业务收入口径为：企业电子银行业务收入口径为：5626-562650-562651-5626525626-562650-562651-562652 个人电子银行业务收入口径为：个人电子银行业务收入口径为：56275627 erpferpf系统系统 2.2.企业网银高级客户新增企业网银高级客户新增企业网银高级客户净新增企业网银高级客户净新增 渠道分析系渠道分析系 统统 3.3.企业网银普通客户新增企业网银

7、普通客户新增企业网银普通客户净新增企业网银普通客户净新增 渠道分析系渠道分析系 统统 4 4、企业短信银行客户新、企业短信银行客户新 增增 企业短信银行客户净新增企业短信银行客户净新增 分行短信平分行短信平 台系统台系统 5.5.电话银行企业客户新增电话银行企业客户新增考核期新签约、登录电话银行系统做过交易的企业客户数量考核期新签约、登录电话银行系统做过交易的企业客户数量 渠道分析系渠道分析系 统统 6.6.个人网银高级客户新增个人网银高级客户新增个人网银高级客户净新增个人网银高级客户净新增( (动态口令卡客户须为激活状态动态口令卡客户须为激活状态） 7.7.手机银行客户新增手机银行客户新增手

8、机银行收费客户净新增手机银行收费客户净新增（含普通收费客户）（含普通收费客户）渠道分析系渠道分析系 统统 8 8、个人短信银行客户新、个人短信银行客户新 增增 个人短信银行客户净新增个人短信银行客户净新增 分行短信平分行短信平 台系统台系统 9.9.电话银行个人客户新增电话银行个人客户新增 指考核期新开户、登录电话银行系统办理过指考核期新开户、登录电话银行系统办理过2 2笔以上业务且其笔以上业务且其 中至少中至少1 1笔账务性交易（转帐、缴费、银证转帐、债券、笔账务性交易（转帐、缴费、银证转帐、债券、 基金、外汇买卖、黄金）的个人客户数量。基金、外汇买卖、黄金）的个人客户数量。 emisemi

9、s系统系统 2.1.2 2.1.2 考核指标考核指标 电子银行账务性交易量比释疑（电子银行账务性交易量比释疑（1） 计算公式计算公式： 电子银行账务性交易量电子银行账务性交易量 /（电子银行账务性交易量（电子银行账务性交易量 + 柜面账务性交易量）柜面账务性交易量） 考核方式：考核方式：与与09年末的提高值年末的提高值 计数原则计数原则： 电子渠道发生的交易，只要存在客户签约关系，则交易归属到电子渠道发生的交易，只要存在客户签约关系，则交易归属到 签约机构；没有签约关系的，则交易归属到帐户的开户机构。签约机构；没有签约关系的，则交易归属到帐户的开户机构。 考核口径考核口径： 1.柜面账务性交易

10、量柜面账务性交易量 是柜员为客户办理业务所发生的涉及客户账务变动交易的总笔数，包含个人客是柜员为客户办理业务所发生的涉及客户账务变动交易的总笔数，包含个人客 户和对公客户，不包括柜员内部管理类交易、冲正交易以及系统触发等非柜员发起户和对公客户，不包括柜员内部管理类交易、冲正交易以及系统触发等非柜员发起 的交易的交易 。 数据来源于ccbs主机稽核流水 电子银行账务性交易量比释疑（电子银行账务性交易量比释疑（2） 2.电子银行账务性交易量电子银行账务性交易量 个人客户电子银行账务性交易量指个人客户发起的通过建行网上银行、手机银行、个人客户电子银行账务性交易量指个人客户发起的通过建行网上银行、手机

11、银行、 电话银行办理的电话银行办理的25类类交易。交易。 企业客户电子银行账务性交易量指对公客户发起的通过建行网上银行、重客系统、企业客户电子银行账务性交易量指对公客户发起的通过建行网上银行、重客系统、 现金管理系统、跨行现金管理系统办理的现金管理系统、跨行现金管理系统办理的15类交易。类交易。 个人客户交易类型：个人客户交易类型： 交易名称交易名称计数计数归属机构归属机构 网上支付网上支付 2 2笔笔 在付款账户和商户收款账户签约机构各记在付款账户和商户收款账户签约机构各记1 1笔笔 外汇买卖实时交易、外汇买卖委托交易外汇买卖实时交易、外汇买卖委托交易借、贷方各记借、贷方各记1 1笔笔 行内

12、转帐、行内异地转账、他行转账行内转帐、行内异地转账、他行转账 1 1笔笔 转出方转出方 信用卡还款、缴费、基金、债券、理财产品、实物黄金、信用卡还款、缴费、基金、债券、理财产品、实物黄金、 虚拟卡、外汇汇款、个贷、保险、账户金虚拟卡、外汇汇款、个贷、保险、账户金 交易发起方交易发起方 商户退款商户退款商户签约机构商户签约机构 外汇买卖委托撤单、账户金挂单撤单外汇买卖委托撤单、账户金挂单撤单 银证转帐、银证转帐、ctscts、银证通、证券卡转帐、银证通、证券卡转帐 从银行转出时记转出方，转入银行时记转入从银行转出时记转出方，转入银行时记转入 方方 支票通支票通支票通账户签约机构支票通账户签约机构

13、 公积金公积金公积金账户签约机构公积金账户签约机构 电子银行账务性交易量比释疑（电子银行账务性交易量比释疑（3） 2.电子银行账务性交易量电子银行账务性交易量 企业客户主要交易类型：企业客户主要交易类型： 交易名称交易名称计数计数归属机构归属机构 网上支付网上支付2 2笔笔 在付款账户和商户收款账户签约机在付款账户和商户收款账户签约机 构各记构各记1 1笔笔 网上支付退款网上支付退款1 1笔笔商户签约机构商户签约机构 转帐转帐1 1笔笔转出方转出方 e e票结算、国际结算、集票结算、国际结算、集 团理财团理财 1 1笔笔付款方付款方 企业代发企业代发明细笔数明细笔数付款方付款方 企业代扣企业代

14、扣明细笔数明细笔数收款方收款方 2.1.4 2.1.4 战略性费用配置口径及标准战略性费用配置口径及标准 项目项目口径口径数据来源数据来源 挂钩标准挂钩标准 人力人力 非人非人 力力 合计合计 企业客户企业客户 企业网银高级客企业网银高级客 户活动户新增户活动户新增 考核期新签约且登录网上银行系统 至少做过一笔账务性交易的企业网 银高级客户 分行emis 系统 800800800 企业网银普通客企业网银普通客 户活动户新增户活动户新增 考核期新签约且登录网上银行系统 至少做过一笔查询交易的企业网银 普通客户 分行emis 系统 100100100 企业短信银行客企业短信银行客 户新增户新增 2

15、010年单位短信服务业务收入新增 除以服务费用标准（单位短信120元 /(年、户)） erpf系统505050 企业电话银行活企业电话银行活 动客户新增动客户新增 考核期新签约且登录电话银行系统 至少做过一笔查询交易的电话银行 客户 分行emis 系统 808080 企业网银代发代企业网银代发代 扣工资户新增扣工资户新增 当年新增企业网银代发代扣工资户 ，且至少发生代发代扣交易100笔以 上 总行渠道 分析系统 600600600 2.1.5 2.1.5 战略性费用配置口径及标准战略性费用配置口径及标准 项目项目口径口径数据来源数据来源 挂钩标准挂钩标准 人力人力 非人非人 力力 合计合计 个

16、人客户个人客户 个人网银盾客户个人网银盾客户 新增新增 考核期新签约且登录网上银行系统至少做 过一笔账务性交易的个人网银盾客户 分行emis系 统 202020 个人网银动态口个人网银动态口 令卡客户令卡客户 考核期新签约且登录网上银行系统至少做 过一笔账务性交易的个人网银动态口令卡 客户 分行emis系 统 22 2 手机银行活动客手机银行活动客 户新增（收费户新增（收费1 1元元 ） 考核期新签约、成功收费且登录手机银行 系统至少做过一笔账务性交易的手机银行 客户。 分行emis系 统、渠道分 析系统 101010 手机银行活动客手机银行活动客 户新增（收费户新增（收费3 3元元 ） 考核

17、期新签约、成功收费且登录手机银行 系统至少做过一笔账务性交易的手机银行 客户。 分行emis系 统、渠道分 析系统 202020 个人短信银行客个人短信银行客 户新增户新增 2010年个人短信服务业务收入新增除以服 务费用标准（个人短信36元/(年、户)） erpf系统101010 个人电话银行活个人电话银行活 动客户新增动客户新增 考核期新签约且登录电话银行系统至少做 过一笔账务性交易的电话银行客户 分行emis系 统 33 3 2.1.6 2.1.6 战略性费用配置口径及标准战略性费用配置口径及标准 项目项目口径口径数据来源数据来源 挂钩标准挂钩标准 人力人力 非人非人 力力 合计合计 账

18、务性交易量账务性交易量 电子渠道个人同城转账、支付 和企业网银代发代扣和支付交 易 电子渠道各类型交易量，其 中“行内同城”、“行内异地 ”交易按照50%计算。 总行渠道分 析系统 0.05 0.050.05 电子渠道账务金、基金交易0.20.20.2 电子渠道其他账务性交易 0.18 0.180.18 网银活动商户新增网银活动商户新增 网银新增活动商户建行网银交 易额1001000万元 考核期新开户且当年在建行的 网银交易额1001000万元的 网银商户数。 总行渠道分 析系统 2000200040004000 网银新增活动商户建行网银交 易额10003000万元 考核期新开户且当年在建行的

19、 网银交易额10003000万元的 网银商户数。 2500250050005000 网银新增活动商户建行网银交 易额3000万元以上 考核期新开户且当年在建行的 网银交易额300010000万元 的网银商户数。 3000300060006000 特别提醒特别提醒 考核口径考核口径 费用配置口径费用配置口径 分行分行kpi kpi 条线条线kpikpi 企业网上企业网上 银行银行 统计时点的高级网银统计时点的高级网银 签约客户数签约客户数 当年净增签约客户当年净增签约客户 新增签约客户，高级客户须有账务新增签约客户，高级客户须有账务 性交易，普通客户至少要有一笔查性交易，普通客户至少要有一笔查

20、询交易。询交易。 个人网上个人网上 银行银行 统计时点的高级客户统计时点的高级客户 数数 当年净增高级客户，即绑定网银盾当年净增高级客户，即绑定网银盾 或动态口令卡、或者使用文件证书或动态口令卡、或者使用文件证书 的个人签约客户的个人签约客户 指考核期新开户申请网上银行服务指考核期新开户申请网上银行服务 且登录使用网上银行做过账务性交且登录使用网上银行做过账务性交 易的客户数。易的客户数。 手机银行手机银行高级且激活的客户高级且激活的客户当年净新增收费客户当年净新增收费客户 指考核期新开户、成功收费且使用指考核期新开户、成功收费且使用 手机银行做过账务性交易的客户数手机银行做过账务性交易的客户

21、数 电话银行电话银行 统计时点上电话银行统计时点上电话银行 签约客户签约客户 考核期新签约、登录电话银行系统考核期新签约、登录电话银行系统 做过交易的企业客户和做过交易的企业客户和考核期新开考核期新开 户、登录电话银行系统办理过户、登录电话银行系统办理过2 2笔以笔以 上业务且其中至少上业务且其中至少1 1笔账务性交易（笔账务性交易（ 的个人客户数量。的个人客户数量。 指考核期新签约、向我行缴纳年服指考核期新签约、向我行缴纳年服 务费、且登录电话银行系统做过交务费、且登录电话银行系统做过交 易的企业客户数量和做过易的企业客户数量和做过2 2笔以上笔以上 账务性交易的个人客户数量。账务性交易的个

22、人客户数量。 短信银行短信银行 统计时点上总行短信统计时点上总行短信 平台签约客户平台签约客户 暂定按分行短信平台客户数暂定按分行短信平台客户数 按照短信银行客户收费情况折算约按照短信银行客户收费情况折算约 当客户数当客户数 特别提醒：特别提醒：考核指标与费用配置统计口径的不同，费用配置口径严于考核口径考核指标与费用配置统计口径的不同，费用配置口径严于考核口径 2.1.7 20102.1.7 2010年电子银行业务计划年电子银行业务计划 电子银行与柜面账务性交易量比电子银行与柜面账务性交易量比50%。 电子银行中间业务收入电子银行中间业务收入1.2亿元，其中公司条线亿元，其中公司条线 6380

23、万元，个人条线收入万元，个人条线收入5620万元。万元。 单位电子银行签约客户新增单位电子银行签约客户新增4.11万户。其中：高级万户。其中：高级 网银客户网银客户1.31万户，普通网银客户万户，普通网银客户1万户，短信银行客户万户，短信银行客户 1.5万户，电话银行客户万户，电话银行客户3000户。户。 个人电子银行签约客户新增个人电子银行签约客户新增347万户。其中：个人万户。其中：个人 网银客户网银客户100万户，手机银行客户万户，手机银行客户70万户，短信银行客户万户，短信银行客户 160万户，电话银行客户万户，电话银行客户17万户。万户。 以上指标是全年任务的底数，年内将根据系统内位

24、次和同业份额变化情况适时动态调整。以上指标是全年任务的底数，年内将根据系统内位次和同业份额变化情况适时动态调整。 2.2.1 2.2.1 先进集体、先进个人综合评比类先进集体、先进个人综合评比类 先进集体奖励先进集体奖励 二级分行前3名，各奖励30万元、20万元、10万元人力费用 南京城区支行前2名，各奖励20万元、10万元人力费用 颁发奖牌 先进个人奖励先进个人奖励 由分支行推荐，省分行审核评选出24名先进个人 二级分行的前10名、南京城区支行的前8名行具备先进个人申报资格 颁发奖状 以上奖项均通过省分行行发文公布、表彰以上奖项均通过省分行行发文公布、表彰 2.2.2 2.2.2 先进集体、

25、先进个人综合评比类先进集体、先进个人综合评比类 先进集体指标设置先进集体指标设置 交易量比指标交易量比指标(40分分)电子银行与柜面交易量比电子银行与柜面交易量比 收入指标收入指标(20分分)电子银行业务收入电子银行业务收入 客户增长指标（客户增长指标（20分）分） 企业高级网银客户新增企业高级网银客户新增 6分分 企业短信银行客户新增企业短信银行客户新增 3分分 个人高级网银客户新增个人高级网银客户新增 5分分 手机银行客户新增手机银行客户新增 3分分 个人短信银行客户新增个人短信银行客户新增 3分分 基础管理指标（基础管理指标（20分）分） 动户率动户率 4分分 客户产品覆盖情况客户产品覆

26、盖情况 4分分 竞赛活动竞赛活动 4分分 重点工作重点工作 4分分 减分项：电子银行客户服务投诉减分项：电子银行客户服务投诉 2.2.3 2.2.3 先进集体、先进个人综合评比类先进集体、先进个人综合评比类 1. 交易量比指标（交易量比指标（40分）分） 按各行计划完成数和计划完成率各占按各行计划完成数和计划完成率各占60%、40%计分。计分。 未完成全年计划的，计划完成率项不得分。未完成全年计划的，计划完成率项不得分。 完成全年计划且二、三季度每有一次未达到省分行序时进完成全年计划且二、三季度每有一次未达到省分行序时进 度要求的，按照计划完成率项全年应得分值的度要求的，按照计划完成率项全年应

27、得分值的80%计分。计分。 完成全年计划且二、三季度均未达到序时进度要求的，按完成全年计划且二、三季度均未达到序时进度要求的，按 照计划完成率项全年应得分值照计划完成率项全年应得分值60%计分计分 。 2. 业务收入指标（业务收入指标（20分）分） 按各行计划完成数和计划完成率各占按各行计划完成数和计划完成率各占60%、40%计分。计分。 未完成全年计划的，计划完成率项不得分。未完成全年计划的，计划完成率项不得分。 2.2.4 2.2.4 先进集体、先进个人综合评比类先进集体、先进个人综合评比类 3. 客户增长指标（客户增长指标（40分）分） 按各行计划完成数和计划完成率各占按各行计划完成数和

28、计划完成率各占60%、40%计分。计分。 未完成全年计划的，计划完成率项不得分未完成全年计划的，计划完成率项不得分。 4. 基础管理指标（基础管理指标（20分）分） 动户率动户率 4分分 企业网上银行高级客户动户率和个人网上银行高级客户动户率各占企业网上银行高级客户动户率和个人网上银行高级客户动户率各占50%权重权重 动户标准为考核期内至少有一笔账务性交易动户标准为考核期内至少有一笔账务性交易 客户产品覆盖度客户产品覆盖度 4分分 设企业网银高级客户覆盖率、个人网银新增客户同步率、个人短信新增客户同步设企业网银高级客户覆盖率、个人网银新增客户同步率、个人短信新增客户同步 率三项指标，各占率三项

29、指标，各占2、1、1分分 竞赛情况竞赛情况 4分分 按照按照“提占比、增客户提占比、增客户”竞赛活动计算的各行点均综合分值排名竞赛活动计算的各行点均综合分值排名 重点工作落实情况重点工作落实情况 8分分 代发代扣移植情况，考核企业网上银行代发代扣业务量代发代扣移植情况，考核企业网上银行代发代扣业务量 商户账务性交易量商户账务性交易量 员工电子银行产品签约和动户率员工电子银行产品签约和动户率 员工电子银行岗位资格考试合格率员工电子银行岗位资格考试合格率 2.3.1 2.3.1 营销活动评先类营销活动评先类 先进集体奖励先进集体奖励 每月物质奖励前150名先进网点。 每季评出前30名先进网点（称飞

30、虎）和前五名先进分支行， 先进网点由省分行分管行长签发网点精神表扬卡并通报表 扬。 年度评出30名“2010年电子银行先进网点”。 先进个人奖励先进个人奖励 年度评出10名“2010年电子银行营销能手” 优先安排人年度被表彰网点的一名员工和“十佳营销能手”赴境 外学习或不少于一周的旅游休假 以上奖项均以省分行电子银行部发文公布、表彰以上奖项均以省分行电子银行部发文公布、表彰 后进网点负激励后进网点负激励 每季评出后30名网点（称睡虎），该网点主要负责人自带费用 参加省分行不少于3天的集中培训 2.3.2 2.3.2 营销活动评先类营销活动评先类 营销活动指标设置营销活动指标设置（如有变动，另行

31、通知）（如有变动，另行通知） “电子银行交易量比”指标口径与综合经营计划中“电子银行 账务性交易量比”口径一致。从完成数（25%权重）、提升 值（25%权重）两个方面考核。 （1）“电子银行账务性交易量比”完成数=电子银行账务性交 易量 /（电子银行账务性交易量 + 柜面账务性交易量） （2）“电子银行账务性交易量比”提高值=2010年“电子银行帐 务性交易量比”实际完成数-2009年“电子银行帐务性交易量 比”。 2.“电子银行客户发展”从个人电子银行客户日均净增数（15%） 和企业电子银行客户月均净增数（15%）两方面考核,储蓄所仅 考核个人电子银行客户日均净增数。指标以总行渠道分析系统

32、统计口径为准， （1）个人电子银行客户日均净增数=（个人网银盾客户净增+个 人动态口令卡客户净增/3）50%+个人短信收费客户25%+手 机银行收费客户25%/实际天数 （2）企业电子银行客户月均净增数=(企业网银高级客户+企业网 银普通客户/5+企业短信银行客户/5)/月份数 2.3.3 2.3.3 营销活动评先类营销活动评先类 3.“电子银行同步率（覆盖率）”从新增借记卡个人电子银行同 步率（10%）和企业电子银行覆盖率（10%）两方面考核。储 蓄所仅考核新增借记卡个人电子银行同步率。同步率、覆盖率 指标以emis系统统计口径为准，其中新增借记卡指2010年1 月1日起新增借记卡客户，企业

33、电子银行客户覆盖率的基数指 企业客户总数。 （1）新增借记卡个人电子银行同步率=（个人网银盾客户同步 率+个人短信收费客户同步率+手机银行收费客户同步率）/3 （2）企业电子银行覆盖率=（企业网银高级客户覆盖率+企业网 银普通客户覆盖率+企业短信银行客户覆盖率）/3 2.3.4 2.3.4 营销活动评先类营销活动评先类 评比方式评比方式 1.网点综合得分以各单项指标的排名和指标占比为打分依据，每项指 标的第一名可得满分，第二名递减1分，以此类推，最后一名得1分 。所有网点按综合得分进行全行排名。 网点总得分网点总得分=（“电子银行账务性交易量比完成数”指标得分25%+“ 电子银行账务性交易量比

34、提高值”指标得分25%）+（“个人电子银 行客户日均净增数”指标得分15%+“企业电子银行客户月均净增 数”指标得分15%）+（“新增借记卡个人电子银行同步率”指标 得分10%+“企业电子银行覆盖率”指标得分10%） 2.分支行综合得分即所辖网点平均得分。 分支行综合得分=所辖网点总得分/网点数 2.3.5 2.3.5 营销活动评先类营销活动评先类 1、加大工作力度，强化组织推动 2、加快产品应用，提高电子渠道与柜面交易量比 3、强化客户营销，提高产品覆盖度 4、增加业务收入，提升价值贡献 5、提高服务能力，改善客户体验 6、强化基础管理，增强风险管控能力 三、三、2010年电子银行工作要求年

35、电子银行工作要求 3.1.13.1.1 加大工作力度，强化组织推动加大工作力度，强化组织推动 省分行、二级分支行行长为组长，电子银行业 务主管副行长为副组长，计财、会计、公司、 机构、个金、房金、信用卡、信息技术、运营 管理、电子银行等部门为成员。 每月通报电子银行重要工作和核心指标进度， 每季召开电子银行业务专题分析会议，按季召 开电子银行业务推进领导小组会议，研究、制 定推动电子银行业务发展的政策、措施等。 1 1、设立电子银行推进领导小组、设立电子银行推进领导小组 3.1.23.1.2 加大工作力度，强化组织推动加大工作力度，强化组织推动 省分行对未完成任务的二级分支行电子银行 分管领导

36、或业务条线分管领导约见谈话。 各分支行领导每月向省分行报告工作室，必 须包括电子银行推进情况。 未完成电子银行与柜面交易量比指标的分支 行，按该项指标实际得分的50%计算kpi得分； 计划完成率低于90%且全行后3位的分支行， 该项指标不得分且按该项指标权重倒扣kpi得 分。 2 2、加大激励与约束力度、加大激励与约束力度 3.1.33.1.3 加大工作力度，强化组织推动加大工作力度，强化组织推动 二级分行成立电子银行部，与信息技术部合 署办公；南京城区支行成立包括会计、公司、 个金部门在内的任务型团队。 通过行内调整充实电子银行部人员。 3 3、建立和完善组织机构、建立和完善组织机构 4 4

37、、倾斜财务资源配置、倾斜财务资源配置 加大交易量比指标、核心产品、重点项目资 源配置。 3.2.13.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 各行要梳理当地有影响、有人气的商户，逐一各行要梳理当地有影响、有人气的商户，逐一 攻关。如有需要，省分行可参与直接营销。攻关。如有需要，省分行可参与直接营销。 省分行重点关注的商户，如江苏省考试院（直省分行重点关注的商户，如江苏省考试院（直 属）、银燕航空（新街口）、省福彩中心、属）、银燕航空（新街口）、省福彩中心、e e克克 拉（中山、城南）、诚付通拉（中山、城南）、诚付通（大厂大厂），），各行要各行要 抓紧时间，尽快打开合作局面

38、。对年内交易量抓紧时间，尽快打开合作局面。对年内交易量 超过万笔的商户，省分行将给予专项营销费用超过万笔的商户，省分行将给予专项营销费用 支持。支持。 1 1、大力拓展网上支付商户、大力拓展网上支付商户 3.2.2 3.2.2 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 要积极引导网站缴费，各行要积极与当地已开办网要积极引导网站缴费，各行要积极与当地已开办网 站的公用事业单位联系，推进网站缴费工作（如各站的公用事业单位联系，推进网站缴费工作（如各 种公共事业费等）。还要学习广东分行等先进分行种公共事业费等）。还要学习广东分行等先进分行 的经验，打开思路，利用分行网站，实现网站支付的经

39、验，打开思路，利用分行网站，实现网站支付 （如党团费、一元购宝等）。（如党团费、一元购宝等）。 省分行已与江苏电信、苏宁电器等商户开展联合营省分行已与江苏电信、苏宁电器等商户开展联合营 销活动。下一步，还将联合江苏移动、欧飞数卡举销活动。下一步，还将联合江苏移动、欧飞数卡举 办专项活动，各行要积极宣传、充分运用促销策略，办专项活动，各行要积极宣传、充分运用促销策略， 快速提升网上支付交易量。快速提升网上支付交易量。 2 2、扩大网上支付业务范围、扩大网上支付业务范围 3.2.3 3.2.3 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 3 3、加快代发代扣业务向网上银行迁移、加快代发代

40、扣业务向网上银行迁移 明确目标。明确目标。3 3月末，省分行要求重点代发项目（月月末，省分行要求重点代发项目（月 均代发交易量均代发交易量250250笔以上）必须笔以上）必须100%100%完成网上银行完成网上银行 移植任务。对移植确有难度的，可以采取名单外的移植任务。对移植确有难度的，可以采取名单外的 项目进行置换（交易量不低于被替换客户）。今年项目进行置换（交易量不低于被替换客户）。今年 要持续做好移植工作，同时对新拓展的代发代扣客要持续做好移植工作，同时对新拓展的代发代扣客 户，原则上都要通过网银代发代扣。户，原则上都要通过网银代发代扣。 加快速度。新发展的企业网银代发代扣客户，加快速度

41、。新发展的企业网银代发代扣客户，7 7天天 内完成安装、维护操作，内完成安装、维护操作，1515天内至少辅导客户办理天内至少辅导客户办理 一批代发代扣交易，省分行一批代发代扣交易，省分行9553395533客服中心将回访客服中心将回访 客户进行抽查。客户进行抽查。 3.2.1 3.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 3 3、加快代发代扣业务向网上银行迁移、加快代发代扣业务向网上银行迁移 强化推动。各行要制定时间计划表，实行强化推动。各行要制定时间计划表，实行“名单名单 式销售式销售” ” 。省分行每天通报工作进度，对移植工。省分行每天通报工作进度，对移植工 作落后的分

42、支行签发作落后的分支行签发“业务督办函业务督办函”。3 3月底前，月底前， 各分支行领导要对未移植的代发代扣项目向省分各分支行领导要对未移植的代发代扣项目向省分 行逐一说明。行逐一说明。 有效激励。对未完成移植任务的分支行，企业网有效激励。对未完成移植任务的分支行，企业网 银代发代扣项目买单费用打折兑现。对新发展年银代发代扣项目买单费用打折兑现。对新发展年 代发量达万笔以上的重点客户，营销成功后，省代发量达万笔以上的重点客户，营销成功后，省 分行将按不低于分行将按不低于0.50.5万元万元/ /户户的标准下拨专项营销的标准下拨专项营销 奖励。各分支行要在省分行买单激励的基础上，奖励。各分支行要

43、在省分行买单激励的基础上， 配备专项费用激励有功团队和人员。配备专项费用激励有功团队和人员。 3.2.1 3.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 4 4、加快网上银行同城转帐等功能应用、加快网上银行同城转帐等功能应用 要加强柜面营销，向柜面要加强柜面营销，向柜面普通普通客户推荐客户推荐网银交易网银交易 随时随地、随时随地、费率优惠费率优惠的产品优势的产品优势, ,鼓励客户上网鼓励客户上网 汇款、购买理财产品。汇款、购买理财产品。积极利用网银体验终端，积极利用网银体验终端， 对客户实行体验式营销。对客户实行体验式营销。 在网银客户中在网银客户中, ,开展开展e e路通积

44、分换礼路通积分换礼活动的推介活动的推介， 鼓励客户多用多积分鼓励客户多用多积分, ,提高动户率提高动户率。 向向小企业主、个体工商户小企业主、个体工商户和普通个人客户和普通个人客户，推荐，推荐 使用个人网银批量转账办理转账、还款、工资发使用个人网银批量转账办理转账、还款、工资发 放、交通费和补助发放等放、交通费和补助发放等金融服务金融服务。 3.2.1 3.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 新开户：新开户： 网点零星开立个人活期账户时，必须开立卡类账户，网点零星开立个人活期账户时，必须开立卡类账户， 特殊情况需报省分行个金部审批。特殊情况需报省分行个金部审批。 新增

45、代发单位（含社保代发）未经省分行有关同意，新增代发单位（含社保代发）未经省分行有关同意， 不得开立存折账户。不得开立存折账户。 新增的个贷、信用卡客户不再配置用于还款的存折，新增的个贷、信用卡客户不再配置用于还款的存折， 鼓励签约网上银行和短信银行，减少柜面个贷、信鼓励签约网上银行和短信银行，减少柜面个贷、信 用卡客户用存折还款用卡客户用存折还款的交易量。的交易量。 5 5、大力推进、大力推进“ “以折换卡以折换卡” ”工作工作 3.2.1 3.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 5 5、大力推进、大力推进“ “以折换卡以折换卡” ”工作工作 存量客户：存量客户： 省

46、分行已制定省分行已制定存量存折客户存量存折客户“以折换卡以折换卡”具体方案，具体方案， 并对各分支行存折使用情况进行通报。并对各分支行存折使用情况进行通报。 对全省存量的社保存折客户，对全省存量的社保存折客户，要要积极与相关部门沟积极与相关部门沟 通，为社保存折客户更换储蓄卡通，为社保存折客户更换储蓄卡，确保上半年完成确保上半年完成 全部存折客户置换成储蓄卡。全部存折客户置换成储蓄卡。 省分行已制定按省分行已制定按7.57.5元元/ /户配置营销费用，同时向客户配置营销费用，同时向客 户赠送户赠送3 3个月短信银行服务的激励政策。各二级分支个月短信银行服务的激励政策。各二级分支 行也要配置一定

47、的费用，奖励柜员或客户新开借记行也要配置一定的费用，奖励柜员或客户新开借记 卡账户。卡账户。 3.2.1 3.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 6 6、控制柜面小额交易量、控制柜面小额交易量 客户多、柜面交易量大的网点，尤其是支行级以上客户多、柜面交易量大的网点，尤其是支行级以上 网点的要多渠道、多途径配齐网点大堂经理和大堂副网点的要多渠道、多途径配齐网点大堂经理和大堂副 理，加大柜面客户服务和低效业务分流引导力量。理，加大柜面客户服务和低效业务分流引导力量。 各二级分支行要清理代收费项目，逐步将所有的代各二级分支行要清理代收费项目，逐步将所有的代 收费项目移植到电

48、子渠道和自助设备上去。收费项目移植到电子渠道和自助设备上去。 适度集中现金代收费办理网点和窗口。将小额现金适度集中现金代收费办理网点和窗口。将小额现金 代收费业务集中到少部分存取款业务量不大的网点办代收费业务集中到少部分存取款业务量不大的网点办 理，在网点内根据实际情况设立专窗受理缴费充值、理，在网点内根据实际情况设立专窗受理缴费充值、 小额存取款、转账等可分流交易的客户。小额存取款、转账等可分流交易的客户。 3.2.1 3.2.1 提高电子渠道与柜面交易量比提高电子渠道与柜面交易量比 加强排队叫号机管理。大堂经理或副理根据客户加强排队叫号机管理。大堂经理或副理根据客户 业务类型，在客户叫号前

49、主动进行引导，确保低效业务类型，在客户叫号前主动进行引导，确保低效 柜面业务能得到有效分流。柜面业务能得到有效分流。 及时增配和调整自助服务设备。关注并分析网点及时增配和调整自助服务设备。关注并分析网点 业务状况，对自助设备交易交易量大的网点，可增业务状况，对自助设备交易交易量大的网点，可增 配大堂设备用于高峰时段的分流，对缺少自助服务配大堂设备用于高峰时段的分流，对缺少自助服务 设备的网点要尽快配齐自助存取款设备，优化设备设备的网点要尽快配齐自助存取款设备，优化设备 布局。布局。 各行要抓紧落实，确保各行要抓紧落实，确保3 3月底前将到货的电子银行月底前将到货的电子银行 自助交易终端安装到位

50、并投入使用。自助交易终端安装到位并投入使用。 7 7、强化自助服务设施管控、强化自助服务设施管控 3.3.13.3.1 扩大电子银行有效客户规模扩大电子银行有效客户规模 开展以开展以“提高交易量比、增加有效客户，促进渠道同提高交易量比、增加有效客户，促进渠道同 步步”为主要内容的为主要内容的“渠道同步服务渠道同步服务”电子银行竞赛活电子银行竞赛活 动，着力推进公司、个人条线及基层机构电子银行客动，着力推进公司、个人条线及基层机构电子银行客 户营销和产品销售。户营销和产品销售。 抓好企业电子银行客户营销。重点营销公司机构类授抓好企业电子银行客户营销。重点营销公司机构类授 信客户、结算客户，大力发

51、展定向保理、符合信客户、结算客户，大力发展定向保理、符合“e e贷贷 通通”条件的客户以及大型批发、物流、商业连锁企业条件的客户以及大型批发、物流、商业连锁企业 和和“请进来、走出去请进来、走出去”的企业及其上下游客户。的企业及其上下游客户。 3.3.23.3.2 扩大电子银行有效客户规模扩大电子银行有效客户规模 抓好个人电子银行客户营销。重点营销借记卡、签抓好个人电子银行客户营销。重点营销借记卡、签 约还款账户的贷记卡、个贷等个人客户电子银行产约还款账户的贷记卡、个贷等个人客户电子银行产 品，大力发展高校学生、各类报名考试等个人客户品，大力发展高校学生、各类报名考试等个人客户 和电信、移动、联通缴费充值、网上购物支付结算和电信、移动、联通缴费充值、网上购物支付结算 客户。客户。 积极配合和推进做好网点二代转型工作，将网上银积极配合和推进做好网点二代转型工作，将网上银 行、电子银行与柜面交易量比等指标作为转型验收行、电子银行与柜面交易量比等指标作为转型验收 条件。条件。 3.4.13.4.1 增加业务收入，提升价值贡献增加业务收入，提升价值贡献 大力营销客户，增加收费源头，提高年费收入。大力营销客户，增加收费源头，提高年费收入。 注重客户发展质量，通过专业团队售前售中售后服注重客户发