信用社案件治理大检查情况总结汇报(多篇范文)

1、信用社案件治理大检查情况总结汇报目录第一篇：信用社案件治理大检查情况总结汇报第二篇：信用社案件治理大检查情况总结汇报第三篇：信用社案件专项治理工作电视电话会贯彻情况汇报第四篇： xx 信用社案件专项治理工作自查情况汇报第五篇：信用社案件专项治理工作电视电话会贯彻情况汇报正文第一篇：信用社案件治理大检查情况总结汇报根据省、市银监部门的指示精神，我县联社扎实组织开展案件专项治理工作，为进一步加强我县联社案件专项治理工作，建立案件防范长效机制，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，落实案件专项治理各项工作措施，深入开展合规建设年工作，促进农村信用社合规文化建设，进一步营造一个良好的合规文化建设氛围，

2、确保案件专项治理和合规建设工作顺利开展，现将有关工作开展情况报告如下：一、组织落实情况（一）成立领导小组，精心组织实施。为确保顺利开展案件专项治理工作，我县联社专门成立了领导小组，由联社主任任组长，、两位副主任任副组长，各部门负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在稽核监第1页共21页察部，负责案件专项治理工作的组织实施，各信用社也相应成立了领导小组，确保案件专项治理工作的顺利开展。（二）制定实施方案，拟定工作内容。我县联社案件专项治理以“两个提高”、“两个加强”、“两个下降”、“两个加大”“两个建立”和“五严格”、“五加强”为指导，制定了 * 农村信用社案件专项治理实施方案，分五个阶段开

3、展案件专项治理工作，拟定各阶段工作内容，并将案件专项治理工作纳入各信用社年度经营目标考核，对未按上级要求开展案件专项治理工作或者组织开展工作不力导致进度缓慢的信用社，其年度考核一律实行一票否决制，直接取消该单位及其主要负责人的当年评优评先资格，并视情节轻重对责任人作出经济处罚、政纪或党纪等处分，定期召开案件形势分析会，对案件专项治理工作进行总结分析，确保开展案件专项治理工作不流于形式，努力实现“一年初见成效、三年大见成效”的阶段性目标。（三）制定督导计划，开展督导检查。为进一步加强我县农村信用社案件专项治理工作，完善内控管理制度，实现管理水平上新台阶，及时贯彻落实上级有关案件专项治理指示精神，

4、加强对各信用社案件专项治理工作的督促和指导，我县联社制定了 * 农村信用社案件专项治理督导工作计划，对各信用社案件专项治理工作进行督导检查，督促指导各信用社扎实开展案件专第2页共21页项治理工作，确保案件专项治理工作效果达到预期工作目标。在 xx 年度对各信用社案件治理督导检查 14 次。二、组织实施情况（一）清理规章制度，开展内控评价。为加强对信贷、会计、出纳、储蓄等岗位的内控管理，了解和评价我县农村信用社内控制度的建立和执行情况，我县农村信用社制定了 * 农村信用社开展内控检查与评价工作方案（新农信联发 xx141号），研究解决存在问题的对策，探讨现有规章制度的修改意见或建议，根据评价和检

5、查情况，新制定了内控管理制度项 8 项，补充完善相关管理制度 6 项，明确有关业务操作规程，进一步完善内控管理机制，加大责任追究力度，责任追究以“纵向到底、横向到边，上挂两级，问责到位”为原则，对所有直接责任人、相关责任人和领导责任人全面问责，不留空档，逐步使所有员工在工作和履行职责过程中时刻绷紧依法合规这根弦，要对自己的行为充分负责，时刻意识到因自己行为对上下级、对员工、对家庭、对单位、对社会可能造成的影响和后果，使员工对违法违规事件的由“不敢为”向“不想为”转变。（二）开展案件专项治理“回头看”检查工作情况。加强对存在问题整改工作，对 xx 年以来专项检查中发现问题的整改情况、对银监会各项

6、规章制度执行和案件责任制情况进行“回头看”，专门召开“存在问题整改研讨会”，由存在问题整改负责人第3页共21页（相关部门负责人）提出整改措施，建立存在问题整改台账，对存在问题采取销账方式进行管理，确保整改措施落实和制度执行到位（xx年发现问题 28 个，已全部整改）。（三）对易发案件薄弱环节、要害部门、重点岗位人员的隐患排查情况。1、制定检查方案，组织开展检查。根据上级管理部门有关案件专项治理工作指示精神，我县联社制定了 * 农村信用社案件专项治理检查（自查）方案，重点检查授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、安全保卫，以及录像检查、枪技弹药管理等关键领域和环节，

7、根据检查方案，将有关项目内容制定检查工作表，布置各信用社按工作表内容开展自查，抽调联社各职能部门人员组成 2 个检查组，组织有针对性地开展业务操作风险检查，并在六月份根据省联社布置，对照省联社检查方案，对上次未检查的项目制定补充检查（自查）方案，重新组织开展检查（自查），本年度共检查出内控风险问题 28 个（存在问题大部分现场已整改），并设立存在问题整改台账，落实相关整改负责人和责任人，进一步挖掘我县农信社潜在的内部经营风险，防范案件发生。2、实行强制休假，开展排查工作。为贯彻落实强制休假制度，强加对重要岗位人员审计工作，深入开展我县农村信用社案件专项治理，有效防范内部经营风险，在 9 月份对

8、全县信用社各岗位人员分两批（次）实行强制休假，结合强制休假工作开展，对各信用社主管会第4页共21页计和信贷会计岗位开展审计工作，制定* 农村信用社重要岗位人员审计实施方案（ *农信联发 xx151号），及时发现违规操作问题，提出整改方案，消除风险隐患，促进我县农村信用社依法合规经营，达到会计管理监督工作标准化的目的。同时开展了对各岗位员工进行家访活动，联社领导对分管理的部门负责人进行家访，部门负责人对本部门员工进行家访，信用社主任对本社员工进行家访。通过层层家访，进一步了解员工思想动态、家庭状况等情况。同时，对三年以上在同一岗位人员实行岗位轮换，本年度对信用社副主任轮换3人、信贷岗位人员轮换1

9、8 人、网点负责人轮换4 人、会计和出纳人员轮换 25 人。（三）今后案件专项治理工作思路今后，我县联社将继续加强对员工的政治思想教育，深入开展案件专项治理活动，将案件专项治理工作列入日常工作议程，把案件专项治理工作长期开展下去，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信用社金融风险。（一）继续深入开展案件专项治理，使广大干部员工更加明确案件专项治理工作目标、具体内容和要求，定期组织各岗位员工学习，确保全员参与案件专项治理，将案件专项治理工作落实到人、落实到岗，落到实处，有效防范我县农村信用社内部操作风险。第5页共21页（二）认真总结

10、案件专项治理工作部署和进展落实情况、发现的主要问题和查处、整改情况，扎实开展案件专项治理，有效防范我县农信社内部操作风险。（三）继续深入组织一线员工对操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。第二篇：信用社案件治理大检查情况总结汇报农村信用社开展案件专项治理工作开展情况汇报材料根据省、市银监部门的指示精神，我县联社扎实组织开展案件专项治理工作，为进一步加强我县联社案件专项治理工作，建立案件防范长效机制，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，落实案件专项治理各项工作措施，深入开展合规建设年工作，促进农村信用社合规文化建设，进一步营造

11、一个良好的合规文化建设氛围，确保案件专项治理和合规建设工作顺利开展，现将有关工作开展情况报告如下：一、组织落实情况（一）成立领导小组，精心组织实施。为确保顺利开展案件专项治理工作，我县联社专门成立了领导小组，由联社主任任组长，、两位副主任任副组长，各部门负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，负责案件专项治理工作的组织实施，各信用社也相应成立了领导小组，确保案件专项治理工作的顺利开展。第6页共21页（二）制定实施方案，拟定工作内容。我县联社案件专项治理以“两个提高”、“两个加强”、“两个下降”、“两个加大”“两个建立”和“五严格”、“五加强”为指导，制定了 * 农村信用社案件专

12、项治理实施方案，分五个阶段开展案件专项治理工作，拟定各阶段工作内容，并将案件专项治理工作纳入各信用社年度经营目标考核，对未按上级要求开展案件专项治理工作或者组织开展工作不力导致进度缓慢的信用社，其年度考核一律实行一票否决制，直接取消该单位及其主要负责人的当年评优评先资格，并视情节轻重对责任人作出经济处罚、政纪或党纪等处分，定期召开案件形势分析会，对案件专项治理工作进行总结分析，确保开展案件专项治理工作不流于形式，努力实现“一年初见成效、三年大见成效”的阶段性目标。（三）制定督导计划，开展督导检查。为进一步加强我县农村信用社案件专项治理工作，完善内控管理制度，实现管理水平上新台阶，及时贯彻落实上

13、级有关案件专项治理指示精神，加强对各信用社案件专项治理工作的督促和指导，我县联社制定了 * 农村信用社案件专项治理督导工作计划，对各信用社案件专项治理工作进行督导检查，督促指导各信用社扎实开展案件专项治理工作，确保案件专项治理工作效果达到预期工作目标。在 xx 年度对各信用社案件治理督导检查 14 次。二、组织实施情况第7页共21页（一）清理规章制度，开展内控评价。为加强对信贷、会计、出纳、储蓄等岗位的内控管理，了解和评价我县农村信用社内控制度的建立和执行情况，我县农村信用社制定了 * 农村信用社开展内控检查与评价工作方案（新农信联发 xx141号），研究解决存在问题的对策，探讨现有规章制度的

14、修改意见或建议，根据评价和检查情况，新制定了内控管理制度项 8 项，补充完善相关管理制度 6 项，明确有关业务操作规程，进一步完善内控管理机制，加大责任追究力度，责任追究以“纵向到底、横向到边，上挂两级，问责到位”为原则，对所有直接责任人、相关责任人和领导责任人全面问责，不留空档，逐步使所有员工在工作和履行职责过程中时刻绷紧依法合规这根弦，要对自己的行为充分负责，时刻意识到因自己行为对上下级、对员工、对家庭、对单位、对社会可能造成的影响和后果，使员工对违法违规事件的由“不敢为”向“不想为”转变。（二）开展案件专项治理“回头看”检查工作情况。加强对存在问题整改工作，对 xx 年以来专项检查中发现

15、问题的整改情况、对银监会各项规章制度执行和案件责任制情况进行“回头看”，专门召开“存在问题整改研讨会”，由存在问题整改负责人（相关部门负责人）提出整改措施，建立存在问题整改台账，对存在问题采取销账方式进行管理，确保整改措施落实和制度执行到位（xx年发现问题 28 个，已全部整改）。第8页共21页（三）对易发案件薄弱环节、要害部门、重点岗位人员的隐患排查情况。1、制定检查方案，组织开展检查。根据上级管理部门有关案件专项治理工作指示精神，我县联社制定了 * 农村信用社案件专项治理检查（自查）方案，重点检查授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、安全保卫，以及录像检查、枪

16、技弹药管理等关键领域和环节，根据检查方案，将有关项目内容制定检查工作表，布置各信用社按工作表内容开展自查，抽调联社各职能部门人员组成 2 个检查组，组织有针对性地开展业务操作风险检查，并在六月份根据省联社布置，对照省联社检查方案，对上次未检查的项目制定补充检查（自查）方案，重新组织开展检查（自查），本年度共检查出内控风险问题 28 个（存在问题大部分现场已整改），并设立存在问题整改台账，落实相关整改负责人和责任人，进一步挖掘我县农信社潜在的内部经营风险，防范案件发生。（三）今后案件专项治理工作思路今后，我县联社将继续加强对员工的政治思想教育，深入开展案件专项治理活动，将案件专项治理工作列入日常

17、工作议程，把案件专项治理工作长期开展下去，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信用社金融风险。第9页共21页（一）继续深入开展案件专项治理，使广大干部员工更加明确案件专项治理工作目标、具体内容和要求，定期组织各岗位员工学习，确保全员参与案件专项治理，将案件专项治理工作落实到人、落实到岗，落到实处，有效防范我县农村信用社内部操作风险。（二）认真总结案件专项治理工作部署和进展落实情况、发现的主要问题和查处、整改情况，扎实开展案件专项治理，有效防范我县农信社内部操作风险。（三）继续深入组织一线员工对操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险

18、防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力第三篇：信用社案件专项治理工作电视电话会贯彻情况汇报根据银监会电视电话会精神，县农村信用合作联社极其重视，于 XX 年 3 月 20 日下午召开了领导班子会和社务会及机关全体职工会议，将电视电话会精神进行贯彻，并准备于 25 日召开辖内信用社主任会议贯彻落实电视电话会精神，同时整理印发银监会唐双宁副主席在全国合作金融结构案件专项治理工作电视电话会上的讲话，发到每一位员工。当前，合作金融机构案件频发，特别是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给农村信用社信誉和社会形象带来严重影响。为切实加强内控管理，防范各类操作风险，遏制案件多发

19、势头，紧紧围绕“两个狠抓、两个改进、 ”保证改革和各项业务的健康发展。联社决定集中一段第10 页共21 页时间，在全系统开展一次以加强制度建设为主要内容的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作。现提出如下实施方案：一、案件专项治理工作的指导思想本次开展的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作，在深刻领会银监会和安徽银监局领导同志的讲话精神基础上，把严控操作风险、防范各类案件，同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来；把严控操作风险、防范各类案件，同加强员工行为管理和实施以人为本教育有机结合起来；坚持“横向到边、纵向到底”的原则，排查风险，增强操作风险控制、案件查防工作的紧迫感和责任感，从严

20、治社，强化管理，紧盯风险点，控制住关键岗位、关键人，有效遏制案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为联社改革和发展，创造良好环境。二、加强案件专项治理 (更多精彩内容请访问首页 )工作的组织领导联社成立专项治理工作领导小组，由理事长任组长，副主任、监事长任副组长，、以及联社各部门主要负责人为小组成员，全面加强专项治理工作的领导。领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，负责日常管理工作。三、案件专项治理工作的实施步骤本次专项治理工作分三个步骤实施：1、组织动员阶段。在联社专项治理工作领导小组的集中统一领导下， 3 月下旬召开专项治理工作动员大会，认真搞好思想发动和组织动第11 页共21 页员

21、，让全体员工都参与到此项工作中；制定工作计划，列出专项治理工作时间表；明确专项治理工作领导小组及办公室、联社各部门和各基层信用社的工作职责。使广大干部职工充分认识本次专项治理工作的重要意义，形成强烈的工作氛围。2、贯彻实施阶段。联社将按照电视电话会议的要求，45 月份，积极开展专项治理的各项工作，全面完善规章制度，认真开展各项检查，严格操作风险防范，严肃查处各类案件，积极推进业务工作，努力用业务经营的业绩，体现专项治理工作的实际效果。3、整改总结阶段。 67 月份，对本次专项治理工作中发现的问题和隐患，联社将进一步加大整改力度，制定出详实的整改方案，明确各级责任，积极进行整改，并对整改情况进行

22、跟踪检查，并于9 月底形成专题报告，及时上报银监办和滁州银监分局。四、案件专项治理工作的目标和内容专项治理工作的总体目标：狠抓治标，立足治本，力求标本兼治，加强制度建设，强化行为管理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，已发案件得到完全查处，案件数量不断下降，风险点的有效控制率100，案件发案率控制为零。工作的主要内容有：1、全面开展规章制度专项清理。结合“内控管理年”活动的开展，联社在 4 月底前，对现有的规章制度进行专项清理，制定规范的操作规程，切断管理“断层”和风险控制“盲区”；对已经不适应的第12 页共21 页现有规章制度，及时进行修订完善，确保管理的连续性和风险的

23、可控性，用科学的、完善的、刚性约束力强的内控制度，规范员工的行为，管好我们的业务。2、积极开展制度执行情况大检查。联社将在5 月份，组织一次规模较大的综合检查活动，检查的主要内容包括：业务规章制度的落实和执行情况，包括授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理等。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。届时我们将制定出详细的检查方案，认真组织实施，确保检查工作取得实实在在的效果。3、扎实开展防范各类操作风险

24、的专项检查。一是联社信贷管理部门将组织力量，对超时效贷款逐笔查明原因，对大额贷款管理是否到位。二是联社财务部门对对帐管理制度贯彻情况开展检查，重点检查信用社与客户、信用社与银行以及信用社内部业务帐与会计帐之间是否按要求及时进行对帐；对未达帐和差错处理是否有流程控制，是否做到对未达帐和帐款差错有查核工作不返原岗处理，记帐岗位和对帐岗位是否严格分开；是否严格执行印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度；是否对可能发生的帐外经营行为进行监控，对新客户大额存款和开设帐户是否遵循“了解你的第13 页共21 页第四篇： xx 信用社案件专项治理工作自查情况汇报xx 信用社案件专项治理工作自查情况汇报县联社

25、:根据省联社关于进一步做好农村信用社案件专项治理工作的通知精神 ,以县联社关于开展案件专项治理工作的实施方案为内容 , 结合我社实际 ,从 4 月初至五月上旬 ,我社积极开展了案件专项治理活动 . 成立了以主任 * 同志为组长 ,副主任 * 、委派会计 * 、分社负责人 *为成员的案件专项治理领导小组,对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查,重点检查了印鉴密押 ,重要空白凭证 ,现金管理 ,信贷业务 ,对自查发现的问题进行了现场整改.全面动员 ,组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性 ,要求各岗位职工端正思想 ,摆正位置 ,先从自身岗位自查 ,对照有关制度的要求 ,自查自

26、纠 ,对发现的问题要求及时反映 ,不得隐瞒 ,知情不报 ,对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见 .由委派会计 * 同志负责实施对 * 分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查 .基本操作规定执行情况较好 , “一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求 ,重要空白凭证帐实相符 ,销号登记簿与领用、使用情况相一致 ,*分社在领入重要空白凭证时未按要求入库 ,而是直接留在柜面使用 ,已责令立即纠正 .检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿 ,会计凭证要素齐全 ,帐簿设置合理 ,错帐冲第14 页共21 页正规范 ,计息正确 .有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章,

27、帐簿有硬性涂改现象 .对微机储蓄业务进行了检查,能按操作程序进行操作,特殊会计业务无缺漏登记的情况 ,操作员临时离岗能退出操作系统.由于 * 分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员,存在操作员离岗时由出纳员代岗,而由信贷员代出纳岗的串岗现象.对内部往来资金帐户进行了核对,查实了未达帐项 .支票帐户存款能按月发出对帐单 ,但收回率较低 ,一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理,二是许多农村公司企业会计核算不健全 ,不重视对帐工作 ,造成一部分对.未完第五篇：信用社案件专项治理工作电视电话会贯彻情况汇报根据银监会电视电话会精神，县农村信用合作联社极其重视，于 XX 年 3 月 20 日下午召开了领导

28、班子会和社务会及机关全体职工会议，将电视电话会精神进行贯彻，并准备于 25 日召开辖内信用社主任会议贯彻落实电视电话会精神，同时整理印发银监会唐双宁副主席在全国合作金融结构案件专项治理工作电视电话会上的讲话，发到每一位员工。当前，合作金融机构案件频发，特别是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给农村信用社信誉和社会形象带来严重影响。为切实加强内控管理，防范各类操作风险，遏制案件多发势头，紧紧围绕“两个狠抓、两个改进、 ”保证改革和各项业务的健康发展。联社决定集中一段时间，在全系统开展一次以加强制度建第15 页共21 页设为主要内容的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作。现提出如下实施方案：

29、 好文章 -http:/. 找范文 ,到好 一、案件专项治理工作的指导思想本次开展的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作，在深刻领会银监会和安徽银监局领导同志的讲话精神基础上，把严控操作风险、防范各类案件，同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来；把严控操作风险、防范各类案件，同加强员工行为管理和实施以人为本教育有机结合起来；坚持“横向到边、纵向到底”的原则，排查风险，增强操作风险控制、案件查防工作的紧迫感和责任感，从严治社，强化管理，紧盯风险点，控制住关键岗位、关键人，有效遏制案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为联社改革和发展，创造良好环境。二、加强案件专项治理工作的组织领导联社成

30、立专项治理工作领导小组，由理事长任组长，副主任、监事长任副组长，、以及联社各部门主要负责人为小组成员，全面加强专项治理工作的领导。领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，负责日常管理工作。三、案件专项治理工作的实施步骤本次专项治理工作分三个步骤实施：1、组织动员阶段。在联社专项治理工作领导小组的集中统一领导下， 3 月下旬召开专项治理工作动员大会，认真搞好思想发动和组织动第16 页共21 页员，让全体员工都参与到此项工作中；制定工作计划，列出专项治理工作时间表；明确专项治理工作领导小组及办公室、联社各部门和各基层信用社的工作职责。使广大干部职工充分认识本次专项治理工作的重要意义，形成强烈的工

31、作氛围。2、贯彻实施阶段。联社将按照电视电话会议的要求，45 月份，积极开展专项治理的各项工作，全面完善规章制度，认真开展各项检查，严格操作风险防范，严肃查处各类案件，积极推进业务工作，努力用业务经营的业绩，体现专项治理工作的实际效果。3、整改总结阶段。 67 月份，对本次专项治理工作中发现的问题和隐患，联社将进一步加大整改力度，制定出详实的整改方案，明确各级责任，积极进行整改，并对整改情况进行跟踪检查，并于9 月底形成专题报告，及时上报银监办和滁州银监分局。四、案件专项治理工作的目标和内容专项治理工作的总体目标：狠抓治标，立足治本，力求标本兼治，加强制度建设，强化行为管理，各类操作风险得到有

32、效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，已发案件得到完全查处，案件数量不断下降，风险点的有效控制率100%，案件发案率控制为零。工作的主要内容有：1、全面开展规章制度专项清理。结合“内控管理年”活动的开展，联社在 4 月底前，对现有的规章制度进行专项清理，制定规范的操作规程，切断管理“断层”和风险控制“盲区”；对已经不适应的第17 页共21 页现有规章制度，及时进行修订完善，确保管理的连续性和风险的可控性，用科学的、完善的、刚性约束力强的内控制度，规范员工的行为，管好我们的业务。2、积极开展制度执行情况大检查。联社将在5 月份，组织一次规模较大的综合检查活动，检查的主要内容包括：业务规章制度的落

33、实和执行情况，包括授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理等。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。届时我们将制定出详细的检查方案，认真组织实施，确保检查工作取得实实在在的效果。3、扎实开展防范各类操作风险的专项检查。一是联社信贷管理部门将组织力量，对超时效贷款逐笔查明原因，对大额贷款管理是否到位。二是联社财务部门对对帐管理制度贯彻情况开展检查，重点检查信用社与客户、信用社与银行以及信用社内部业务帐与会

34、计帐之间是否按要求及时进行对帐；对未达帐和差错处理是否有流程控制，是否做到对未达帐和帐款差错有查核工作不返原岗处理，记帐岗位和对帐岗位是否严格分开；是否严格执行印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度；是否对可能发生的帐外经营行为进行监控，对新客户大额存款和开设帐户是否遵循“了解你的客户”“了解你的客户业务”的第18 页共21 页原则，对大额出帐和走帐中是否设立了不同的额度控制并由基层社双人验核和联社独立复审；会计人员是否向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题，报告的问题是否得到有效处理；三是联社人事、监察、稽核部门，要对目前引发案件的主要部位、关键岗位和关键人员进行重点检查，内容包括：是否建立员工行为失范监察制度，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时以外的行为；岗位轮换、干部交流、强制休假等制度的建立及执行情况，员工参与黄、赌、毒行为、参与股票买卖、经商办企业的行为是否得到有力纠正；安全保卫各项管理制度是否执行到位，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，及时整改到位