银行合规建设措施初见提升

1、银行合规建设措施初见提升2012年是 XX省银行业金融机构“合规建设提升年”，为推进合规文 化建设，提高合规经营意识和风险管理水平， 确保各项业务的持续健 康发展， XX联社根据省联社和银监部门的部署，从今年伊始，将合 规文化建设列为本年度一项重要工作提到议事日程。作为一个企业的合规文化建设， 必须要有一套合格的规章制度和高效 的规章制度执行力度。 我联社以市场竞争需要和提高市场竞争力的高 度出发，认真制定方案、精心组织、统筹安排、分步实施，有序的开 展以“诚实守德、积极进取、科学管理、依法经营、内控至上、安全 第一、不断创新、稳健发展”为指导思想的合规文化建设活动，以企 业文化建设为主线，明

2、确“一个目标”，树立“两种理念”， 做好“三 个结合”，即通过开展活动，明确形成主动合规作风、健全风险管理 体系和构筑案件治理长效机制的目标； 树立“合规人人有责”和“合 规创造价值”的理念； 在活动实施过程中， 将合规文化教育活动与经 营管理目标相结合、 与道德风险防范相结合、 与案件专项治理工作相 结合。通过有序开展合规文化建设活动，促进了业务的稳健发展，提 高了支农服务水平，增强了风险防控能力，取得了初步成效。本文就 近期开展的合规文化建设中的一些切身心得体会， 谈几点粗浅的个人 见解。、通过开展形式多样的合规文化学习教育活动，增强了合规意识， 营造了合规氛围。 根据制定的实施方案， 县

3、联社积极组织合规文化建 设的学习动员，召开专题会议，利用宣传栏、简报、横幅、标语等有 效载体宣传合规理念， 普及合规知识， 分期分批举办常规性的业务知 识与内控管理培训班， 采取“请进来， 走出去”形式开展法制与警示 教育，开展“构建合规文化， 我该怎么做”大讨论、 “合规从我做起” 主题征文和合规知识竞赛活动， 从而使合规意识深深根植于广大员工 心中，使得整个团队形成强烈的合规经营意识和合规管理理念， 在全 社上下形成“以遵章守纪为荣， 以违纪违规为耻”的浓烈合规工作氛 围。二、积极参与， 合规文化知识竞赛取得佳绩。该联社积极组织员工参 与市办事处举办的各项企业文化活动， 今年 8 月份，在

4、省联社龙岩办 事处举行的“我为农信树形象、 农信因我而增辉”龙岩赛区的演讲比 赛中，该联社选派的李燕同志获得第二名，还被评为优秀选手，代表 龙岩赛区参加全省农信社演讲决赛； 熊利才同志也在市农信社举办的 会计知识竞赛中，脱颖而出，勇摘银牌， 9 月份被选拔为龙岩赛区选 手参加省级比赛，荣获全省农信社会计知识决赛一等奖，为 XX联社 的合规文化建设成果上增添了厚重的一笔； 其他几位选派的参赛队员 在市级举办的合规知识竞赛中也同样表现优异。三、通过整章建制，进一步促进了内控管理机制建设。一是把加强制 度建设作为合规文化建设的重要内容， 向全体员工发出“内控制度合 规文化建设建议表”，适时制定、修订

5、和落实科学的经营管理制度，使内控制度渗透到各领域、各环节、各部门、各岗位，尽可能覆盖所 有业务风险点， 县联社还将各项规章制度收集整理汇编成册， 发至员 工人手一册，促使广大员工自觉用制度激励、规范、约束自身行为； 二是在年初就逐级签订综合治理和防范案件责任状 、禁赌保证 书、安全保卫责任书，制定了严格的奖罚措施，使每位员工清楚 该做什么，不该做什么，该怎么去做；三是将内控安全责任制落实情 况纳入年度考核， 与年度目标管理相结合， 与干部提拔任用和职工的 物质利益挂钩。四、积极推行文明规范服务，员工服务水平有了明显提升，合规文化 建设得到有力推动。一是抓好思想作风建设，提高员工服务素质；二 是

6、改善服务设施，优化服务环境；三是规范服务言行， 塑造良好形象； 四是开展文明规范服务评比月活动， 通过加强监督检查， 落实奖罚机 制措施，规范员工经营、服务行为，使文明规范服务工作制度化、规 范化和经常化， 支农服务水平得以明显提高， 农信社在当地树立了良 好的企业形象。五、通过强化检查监督力度，提高规章制度的执行力，违规违章现象 明显减少。为强化制度执行力，提高风险防控能力，该联社以合规文 化建设为契机， 着力加强检查监督工作： 一是在人员相对紧缺的情况 下，今年增配稽核人员 1 名，设立合规岗位，充实稽核队伍，拨付专 项资金；二是加大检查频率，改进检查方法，提高检查工作有效性， 8月下旬至

7、 9 月中旬，联社积极抽调业务骨干，成立三个督查组，结 合“三项检查”对基层 21 个营业网点开展全方位的合规检查，针对 弱点，突出重点，在搞好序时稽核、 经济责任审计等常规检查的同时， 认真开展借冒假名贷款专项整治、 内控安全制度执行、 新增不良贷款、 过渡性资金及财务费用管理等专项检查， 督促员工遵纪守法， 合规操 作；三是不断健全内控委员会机制， 有效发挥内控委员会的监管功能， 长期以来一直坚持实行内控例会制度， 及时研究解决内控管理上的存 在问题及隐患；四是严肃执纪，切实加大处罚力度，并对违规违纪问 题的查处情况实行按季通报。 通过强化查处执行力， 有效纠正了“制 度写在纸上，贴在墙上，挂在嘴上，就是没有落实在行动上”的不良 现象，各类违规操作