[考试复习题库精编合集]2021年银行从业资格考试个人理财第三章预测试题

1、考试复习题库精编合集2021年银行从业资格考试个人理财第三章预测试题考试复习题库精编合集2021年银行从业资格考试个人理财第三章预测试题1、【单选题】商业票据的主要投资者一般不包括（）。1分A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、个人投资者答案：D;2、【单选题】下列属于货币市场的是（）。1分A、银行中长期信贷市场B、中长期债券市场C、银行间同业拆借市场D、金融期货市场答案：C;3、【单选题】LIBOR指的是（）。1分A、香港银行同业拆借利率B、新加坡银行同业拆借利率C、伦敦银行同业拆放利率D、美国联邦基金利率答案：C;4、【单选题】下列不属于货币市场工具的是（）。1分A、短期政府债券B、银行

2、承兑汇票C、银行中长期债券D、回购协议答案：C;5、【单选题】某折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（）。1分A、6%B、6.25%C、5.6%D、以上都不可能答案：B;6、【单选题】下列金融资产不属于基础资产的是（）。1分A、普通股票B、国债C、证券投资基金D、远期合约答案：D;7、【单选题】下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（）。1分A、商业银行B、银行业监督管理委员会C、证券投资公司D、邮政储蓄银行答案：B;8、【单选题】金融市场的最基本、最重要的功能是（）。1分A、融通货币资金B、资源配置C、规避风险D、调节经济答案：A;9、【单选题】下列对货币市场的特征描

3、述正确的是（）。1分A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性高答案：D;10、【单选题】下列金融工具中属于间接融资工具的是（）。1分A、三年期国债B、企业可转换债券C、公司优先股票D、银行短期贷款答案：D;11、【单选题】金融远期合约具有的优点是（）。1分A、规避价格风险B、非标准化合约C、柜台交易D、没有履约保证答案：A;12、【单选题】通常期货交易的保证金制度规定，保证金比率为（）。1分A、1%3%B、3%一5%C、5%一l0%D、3%-l0%答案：C;13、【单选题】按基础资产的性质划分，金融期权可以分为（）。1分A、看涨期权和看跌期权B、欧

4、式期权和美式期权C、买入期权和卖出期权D、现货期权和期货期权答案：D;14、【单选题】外汇市场的交易中，哪个层次的交易额最大?（）1分A、商业银行与客户之间B、商业银行同业之间C、商业银行与中央银行D、客户与客户之间答案：B;15、【单选题】下列哪一项不是保险产品的功能?（）1分A、资金快速增值B、转移风险C、补偿损失D、融通资金答案：A;16、【单选题】某投资者在股票市场上买人甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的()。1分A、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、避险功能答案：D;17、【单选题】其他条件相同的情况下，以外币计价的债券

5、风险高于以本币计价的债券风险，来自于（）。1分A、信用风险B、政策风险C、汇率风险D、国家风险答案：C;18、【单选题】关于回购协议，以下说法正确的是（）。1分A、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入方将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物答案：B;19、【单选题】兼具债券和股票特性的融资工具是（）。1分A、商业票据B、银行贷款C、可转换公司债券D、回购协议答案：C;20、【单选题】下列不属于固定收益证券的金融工具是（）。1分A、银行一年期定期存款B、普通股票C、优先股票D、五年期

6、国债答案：B;21、【单选题】下列组织不能作为货币资金供给方或需求方而参与金融市场交易的是（）。1分A、中国人民银行B、中国财政部C、中国银行业监督管理委员会D、某城市商业银行答案：C;22、【单选题】金融市场中介分为交易中介和服务中介，按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同。这个机构是()。1分A、上海证券交易所B、芝加哥商品交易所C、中国证券登记结算公司D、上海黄金交易所答案：C;23、【单选题】直接标价法下1美元一7元人民币、1英镑=2美元，则直接标价法下人民币元与夹镑的汇率为（）。1分A、14B、0.0724C、3.5D、0.2857答案：A;24、【单选题】下列金融

7、交易中不属于资本市场交易的项目是（）。1分A、某企业从银行获得了三年期贷款B、某人在银行购买了10000元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此某人买人100股这个公司的股票D、某人获得了一笔年终奖金，买入15000元证券投资基金答案：B;25、【单选题】股票价格指数期货是为了适应人们管理股票的投资风险，尤其是管理（）的需要而产生的。1分A、系统性风险B、非系统性风险C、信用风险D、财务风险答案：A;26、【单选题】消费者物价指数上涨了，则债券投资者承担的风险是（）。1分A、价格风险B、再投资风险C、通货膨胀风险D、违约风险答案：C;27、【单选题】一张10年期，年利率8%，市场价格为820元，

8、面值1000元的债券，即期收益率约是多少?（）1分A、8%B、8.56%C、9.76%D、9.23%答案：C;28、【单选题】某交易者预期百度的股票价格将上涨，在市场上购买了百度的看涨期权。期权费为10美元，执行价格是160美元，假如到期日百度股票的市场价格涨到180美元，那么，交易者选择执行期权，获得的收益是（）。1分A、10美元B、20美元C、60美元D、180美元答案：A;29、【单选题】当法定准备金率为20%，商业银行最初吸收的存款为100万美元时，便有（）必须作为法定存款准备金。1分A、5万美元B、10万美元C、15万美元D、20万美元答案：D;30、【单选题】在我国，证券公司在业务

9、上必须接受（）的领导、管理、监督和协调。1分A、国务院证券委员会B、中国证监会C、中国人民银行D、中国证券业协会答案：B;31、【单选题】同业拆借市场是指()。1分A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业间资金调剂市场C、金融机构之间的资金调剂市场D、中央银行与商业银行之间的资金调剂市场答案：C;32、【单选题】银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。1分A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现答案：B;33、【单选题】债券市场是一种（）市场。1分A、资本B、货币C、直接融资D、间接融资答案：C;34、【单选题】金融市场按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、金融衍生品市场。1分A、交

10、易地域B、交易方式C、定价方式D、交易标的物答案：D;35、【单选题】（）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。1分A、市场交易频繁B、市场交易量大C、市场交易灵活D、市场交易对象固定答案：B;36、【单选题】金融市场的宏观经济功能不包括（）。1分A、配置功能B、财富功能C、调节功能D、反映功能答案：B;37、【单选题】（）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。1分A、官方利率B、市场利率C、拆借利率D、再贴现率答案：C;38、【单选题】证券投资基金体现当事人之间的（）。1分A、产权关系B、债权关系C、信托关系D、保证关系答案：C;39、【单选题】下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?（

11、）1分A、金融期货B、金融期权C、金融互换D、金融远期答案：B;40、【单选题】回购协议中所交易的证券主要是（）。1分A、银行债券B、企业债券C、政府债券D、金融债券答案：C;1、【单选题】投资基金的特点不包括（）。1分A、规模经营B、集中投资C、专家管理D、服务专业化答案：B;2、【单选题】（）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。1分A、保险人B、投保人C、被保险人D、受益人答案：B;3、【单选题】财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。1分A、保险价值B、保险责任C、保险风险D、保险标的答案：D;4、【单选题】一种汇率通常有（）位有效数字。1分A、3B、4C、5D、6答案：C;5、【

12、单选题】汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?（）伦敦外汇市场的汇率：1英镑=15137美元中国银行公布的外汇牌价：100美元=67750元人民币1分A、直接标价法、间接标价法B、间接标价法、直接标价法C、直接标价法、直接标价法D、间接标价法、间接标价法答案：B;6、【单选题】下面哪个国家不使用间接标价法?（）1分A、美国B、澳大利亚C、英国D、中国答案：D;7、【单选题】在直接标价法和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是（）。1分A、在直接标价法下，外汇汇率上涨，说明外币值钱了B、在直接标价法下，外汇汇率下跌，说明一定数额的本币可以换得更多的外

13、币C、在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了D、在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了答案：C;8、【单选题】当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是（）。1分A、股票市场B、黄金市场C、期货市场D、外汇市场答案：D;9、【单选题】以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（）。1分A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面D、国际外汇市场24小时连续交易，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所答案：B;10、【单

14、选题】以下外汇市场的交易中不属于即期交易的是（）。1分A、外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务B、外汇买卖成交后，当日办理收付交割C、在成交日后第二个营业日交割的外汇交易D、在成交日后第三个营业日交割的外汇交易答案：D;11、【单选题】以下有关外汇远期汇率的论述中，错误的是（）。1分A、利率高的货币表现为贴水，利率低的货币表现为升水B、升水或贴水实际上是对两种交易货币利差损失或利差盈余的平衡C、日元利率低于美元利率，因此美元兑日元的远期汇率表现为贴水D、远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水答案：D;12、【单选题】如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，

15、他应选择（）。1分A、即期外汇买卖B、择期外汇买卖C、掉期外汇买卖D、外汇期权买卖答案：B;13、【单选题】按期权的到期日分类，金融期权可分为（）。1分A、现货期权和期货期权B、看涨期权和看跌期权C、美式期权和欧式期权D、溢价期权、平价期权和折价期权答案：C;14、【单选题】投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会（）。1分A、上涨B、下跌C、不变D、都有答案：B;15、【单选题】以下有关黄金价格的说法中错误的是（）。1分A、黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系B、国际局势紧张时，黄金价格会上升C、一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升D、

16、美元的坚挺往往会推动金价的上涨答案：D;16、【单选题】投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利益。1分A、保险事故B、保险责任C、保险标的D、保险风险答案：C;17、【单选题】保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订（）协议。1分A、委托代理B、转让C、授权D、特许权答案：A;18、【单选题】世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。1分A、日经225股价指数B、金融时报股价指数C、道琼斯股价指数D、恒生指数答案：C;19、【多选题】以下关于股票的表述中正确的有（）。1分A、股票的理论价格和市场价格不一定相等B、股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成

17、C、股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况D、资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的E、以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险答案：ABCE20、【多选题】可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（）。1分A、定期存款记名，不可流通B、可转让大额定期存单可以在市场流通C、定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额D、定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以是浮动的E、可转让大额定期存单流动能力比定期存款的低答案：ABCD21、【多选题】以下对货币市场基金的论述正

18、确的是（）。1分A、国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B、货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C、货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低D、货币市场基金的风险要比银行存款的高E、货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内答案：CDE22、【多选题】期货交易的主要制度有（）。1分A、保证金制度B、每日结算制度C、持仓限额制度D、大户报告制度E、强行平仓制度答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;23、【多选题】下列关于影响黄金价格变动因素的说法，正确的有（）。1分A、如果市场的黄金供给过剩，那么价格将下跌B、通货膨胀时，产品的名义价格发生

19、普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升C、实际利率下降，黄金价格将上升D、美元汇率相对于其他货币贬值，黄金价格上升E、任何时候，黄金理财产品都是抗风险的理想产品答案：ABCD24、【多选题】下列金融投资工具属于固定收益证券的是（）。1分A、银行活期存款B、10年期长期国债C、公司债券D、优先股股票E、看涨期权答案：ABCD25、【多选题】下列指标能体现金融市场价格水平的是（）。1分A、股票发行总量B、上市公司总数C、股票价格指数D、货币市场基准利率E、银行间同业拆借利率答案：CDE26、【多选题】下列哪些因素将会使债券的发行利率提高?（）1分A、债券的期限长B、债券有担保C、债券发行机构的信誉高

20、D、债券发行机构面临的市场风险较大E、债券附有可转换成股票的条款答案：AD27、【多选题】当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，可以采取的交易策略有（）。1分A、买进看涨期权B、卖出看涨期权C、买进看跌期权D、卖出看跌期权E、选择择期交易答案：BC28、【多选题】以下关于货币市场上交易行为分析正确的有（）。1分A、贴现实质上是一种票据买卖关系B、同业拆借借助经纪商通过公开竞价确定的利率弹性较小C、在回购期内，逆回购方有权利对质押证券进行转卖、再回购等处置D、大额可转让存单发行市场上的中介机构一般都是由投资银行承担E、中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作答案：ABDE

21、29、【多选题】外汇市场的特点是（）。1分A、空间统一性B、可复制性C、时间连续性D、杠杆特征E、稳定收益答案：AC30、【多选题】外汇市场的参与者主要包括（）。1分A、各种金融机构B、外汇经纪人C、银行客户D、商业银行E、投资银行答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;31、【多选题】同业拆借市场具有（）特点。1分A、期限短B、交易手段先进C、流动性低D、利率敏感E、交易额大答案：ABDE32、【多选题】同国库券相比，商业票据（）。1分A、风险性更大B、流动性更好C、利率较低D、流动性更差E、风险性更小答案：AD33、【多选题】金融市场的微观经济功能包括（）。1分A、集聚功

22、能B、致富功能C、避险功能D、反映功能E、交易功能答案：ACE34、【多选题】按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（）。1分A、现货市场B、货币市场C、长期存贷市场D、证券市场E、期货市场答案：varrightAnswers=0,4;35、【多选题】股票及其衍生工具交易的种类主要有（）。1分A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、股票指数交易E、贴现交易答案：ABCD36、【多选题】金融市场的参与者有（）。1分A、居民个人B、商业性金融机构C、政府D、企业E、中央银行答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;37、【多选题】下列金融工具中，没有偿还期的有（）。1分A、永久性

23、债券B、银行定期存款C、股票D、CDsE、商业票据答案：AC38、【多选题】按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（）。1分A、记名股B、优先股C、不记名股D、新股E、普通股答案：BE39、【多选题】开放型基金与封闭型基金的主要区别为（）。1分A、基金规模的可变性不同B、基金单位的买卖方式不同C、基金单位的买卖价格形成方式不同D、基金的投资策略不同E、基金的融资渠道不同答案：ABCD40、【多选题】下列属于金融衍生工具的有（）。1分A、股票价格指数期货B、银行承兑汇票C、短期政府债券D、货币互换E、开放式基金答案：AD1、【多选题】衡量债券收益率的指标有（）。1分A、名义收益率B、实际收益率C

24、、投资收益率D、持有期收益率E、到期收益率答案：ABDE2、【多选题】从交易对象的角度看，货币市场主要由（）等子市场组成。1分A、证券投资基金B、同业拆借C、商业票据D、国库券E、回购协议答案：BCDE3、【多选题】下列描述属于货币市场特点的有（）。1分A、交易期限短B、资金交易量大C、交易工具收益较高而流动性差D、风险相对较低E、流动性强答案：ABDE4、【多选题】投资者投资于票据的渠道有（）。1分A、购买投资于商业票据的基金份额B、从票据交易商手中购买C、从发行人手中直接购买D、仅B和C正确E、从持票人手中通过贴现或转贴现等方式购买答案：ABCE5、【多选题】回购协议市场的交易特点有（）。

25、1分A、流动性强B、安全性高C、收益稳定且超过银行存款收益D、税收优惠E、回购协议中所交易的证券主要是金融债答案：ABC6、【多选题】政府发行短期债券的主要目的是（）。1分A、满足政府短期资金周转的需要B、获取投资收益C、为中央银行的公开市场业务提供操作工具D、作为流动资产的二级准备E、当作投资组合中一项重要的无风险资产答案：AC7、【多选题】资本市场具备并发挥的功能有（）。1分A、筹集资金的重要渠道B、资源合理配置的有效场所C、调剂资金余缺D、有利于企业重组E、促进产业结构向高级化发展答案：ABDE8、【多选题】下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（）。1分A、场内交易包括证券交易

26、所交易和柜台交易B、场外交易是指在证券交易所以外进行的交易C、在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位D、证券交易所在二级市场上处于核心地位E、场外交易是二级市场的基础与主体答案：BDE9、【多选题】外汇市场产生的原因包括（）。1分A、投机B、央行干预C、贸易D、对冲E、投资答案：ACDE10、【多选题】以下关于中国外汇交易中心的说法正确的是（）。1分A、中国外汇交易中心是我国自己的外汇市场，成立于1994年4月B、中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式C、中国外汇交易中心是中国人民银行领导下的，独立核算、盈利性的事业法人D、非金融企业也可申请成为中

27、国外汇交易中心的会员E、中国外汇交易中心的主要职能是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易答案：BCE11、【多选题】以下有关外汇期权交易的说法正确的是（）。1分A、外汇期权的交易对象并不是货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利B、期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利C、期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费D、期权费一般于期权到期日一次性付清，而且不可退回E、期权的买方必须是银行或其他的金融机构，不能是一般企业答案：ABC12、【多选题】以下有关期权价格决定因素的说法正确的是（）。1分A、期权价格的高低很大程度上由期货价格决定B、期权距到期日时间越

28、长，期权费就越高C、预期波动率越大的货币期权，其期权费越高D、货币利率越高，期权费越低，利率越低，期权费越高E、期权价格通常是期权交易双方在交易所内通过竞价方式达成的答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;13、【多选题】世界黄金的需求主要包括（）。1分A、工业需求B、投资需求C、官方储备需求D、饰金需求E、战争需求答案：ABCD14、【多选题】基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人通常包括（）。1分A、基金管理人B、基金委托人C、基金监管人D、基金托管人E、基金托付人答案：AD15、【多选题】（）属于封闭式基金的特点。1分A、基金价格以基金净资产价值为计算依据B、基金

29、规模不可变化C、价格受供求关系影响较大D、通常在交易所交易E、能够被随时赎回答案：BCD16、【判断题】个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。（）1分答案：正确17、【判断题】在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。（）1分答案：正确18、【判断题】一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险。（）1分答案：正确19、【判断题】证券投资基金本身是一个资产组合。（）1分答案：正确20、【判断题】某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。（）1分答案：错误21、【判断题】理论上，看涨期权的多头可能获得的收益是有限的，但是可能的损失却是无限的。（）1分答案：错误22、【判断题】理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。（）1分答案：正确23、【判断题】研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（）1分答案：错误24、【判断题】投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性就更大。（）1分答案：正确25、【判断题】金融市场的风险分散或