Selected银行第二中心支行ⅩⅩ年信贷指标绩效考核办法

1、Important 未按规定执行第 2 条每次扣 0.5 分； 0.75 资金 流向 监督 1 、严格按照“三个办法， 一个指引”的要求，实贷实付，专款专用； 2、出账后客户经理应在三个工作日内将放款通知书、借款借据、资金支付 审批书、资金划转凭证复印件等资料送交中心支行， 并将档案整理利索后入库归 档； 3、严格监控信贷资金流向，出账后一个月内要将证明信贷资金流向的增值 税发票归档。 未按规定执行每次扣 0.25 分； 0.75 贷款 本息 的催 收及 结清 1 、客户经理每月要加强对未来 2 个月内到期贷款的催收， 跟踪监督 借款人资金回笼情况，督促借款人按时还款； 2、对于中长期贷款客户

2、经理应认真落实还款计划； 3、客户经理每月应及时掌握企业付息情况， 每月 20 日至 30 日出现欠息情 况的将给予相应的扣分； 4、贷款部分还款或全部结清时，客户经理应填写放款收回凭证并经逐笔审 Important & Selected Documents Important & Selected Documents 批签字后，送交中心支行信贷管理部归档。 未按规定执行每次扣 0.25 分 1 风险 分类 及预 警 1 、每季末 25 日在信贷管理系统中进行五级分类、十二级分类的认定工 作；每季末 28 日在信贷管理系统中计提减值准备； 2、我行实行风险预警管理，在信贷管理系统提供财务预警和

3、违约预警的自 动预警前提下， 客户经理及相关人员应从发现企业在经营、 管理等方面出现风险 要及时在信贷管理系统中进行人工风险预警。 未按规定执行每条扣 0.25 分 0.5 贷后 担保 管理 1 、保证担保：对于非担保公司的保证人的贷后管理，客户经理应按 照对借款人贷后管理的相关规定执行， 通过日常走访、 定期现场检查、 每季度贷 款卡查询、 收集企业财务报表等形式了解保证人的情况及保证意愿的变化； 对于 担保公司的贷后管理： （1）每年一月初各支行、小企业业务中心应根据分工将各 自分管的担保公司新一年度的授信资料送交信贷管理部归档， 资料内容包括： 营 业执照副本、组织机构代码证副本、税务登

4、记证副本、信用等级证书、开户许可 证、法定代表人资格证明书、法定代表人身份证、公司章程、验资报告、股东会 签字样本、股东会决议、最新贷款卡查询、连续三年审计报告，上一年度审计报 告未完成的，可以暂时不交，待出具正式审计报告后应及时归档。 （2） 各支行、 小企业业务中心根据各自分工按季撰写贷后检查报告， 按月查询担保公司在我行 的担保额度、担保总额及其他负债情况，并进行信贷管理系统的信息数据维护。 2、抵（质）押担保：各支行、小企业业务中心对于抵（质）押方式担保的 Important & Selected Documents Important & Selected Documents 贷后管

5、理，要从抵（质）押人和抵（质）品两个方面进行管理，在管理中出现重 大预警信号，客户经理及相关人员应及时采取措施处理，保证我行债权安全。 未按规定执行每条扣 0.25 分 1 合计 5 第三章组织管理 第五条中心支行信贷管理部负责对各支行信贷管理工作考评方案的制定和 组织实施工作， 并由相关人员组成考核审核小组， 审核考核指标得分。 信贷管理 工作考核实行按季考核， 信贷管理部每季度会将每个细项的考核指标的考核情况 进行全行通报，做到真正意义上的公开、公平与公正。 第四章考核结果与运用 第六条考核结果的运用： 一是纳入中心支行对各支行的绩效考核中； 二是反 馈被考核支行， 作为其改进和完善信贷管理的参考； 三是提交给中心支行领导及 中心支行有关部门，作为绩效奖励、任免考核和资源配置