农业发展银行投资业务自查报告

1、农业发展银行投资业务自查报告农发行投资业务自查报告范文(一)根据河南银监局办公室关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作的通知(余音建办发20xx218号)和市分行要求，为加强内部控制，遏制非法经营和违法犯罪行为，有效防范金融风险，促进业务健康稳定发展，决定在全行开展“两加强两遏制”专项检查和“回望”自查工作。首先，对整改情况进行自查。本行对自查和监督检查中发现的问题进行了整改，对违规行为反映的内部管理漏洞完善了相应的组织架构和考核机制；没有新业务和老问题；建立疑点、薄弱环节的持续跟踪检查和纠正机制。二、问责自查。本行对自查和监督检查中发现的问题责任到位，不存在本行应问责但不问

2、责、应多关注但不重视的情况；监管部门对自查和监督检查中发现的问题采取的审慎监管措施是否到位；监管部门对自查和监管检查中发现的问题实施的行政处罚落实到位。第三，检查重点业务和环节的操作风险。贷款业务方面，尽职调查到位；我行授信没有违规或减少，授信额度核实准确；没有违反或减少项目信用。符合贷款批准。不存在违规发放贷款现象；没有挪用贷款。不良贷款没有人为隐瞒。在存款业务方面，本行按照规定的类型进行核算和管理，并与开户单位进行一致的对账。对账合规，金额和余额一致，无贷款转账吸收存款。利用银行间业务冲销存款，吸收超出业务范围的存款，非法吸收公众存款，挪用客户资金，虚开存款，存款不入账，异地大额存款；现金

3、业务按照指定的位置和频率进行检查，不存在柜员尾箱和现金库存超限等问题。票据业务。真实的贸易背景。客户提供的交易合同和发票完整、合规、真实，合同内容符合交易双方营业执照的经营范围，以银行承兑汇票结算。承兑业务保证根据企业信用等级确定保证金存款比例，没有人为提高信用等级；保证金足额按时缴纳，保证金的资金来源为自有资金，以及无用贷款或贴现资金的存款。不存在挪用或体外循环票据交易资金的情况。银行间业务方面，核算真实合规；不存在非法买卖转售、卖出回购、第三方担保、出票人协议等问题；资本业务没有利用银行间渠道变相开展信贷业务，逃避监管；根据要求和有关单位进行账务核对，金额和余额相符。担保业务方面，我行不存

4、在非法借用银行机构名义对外提供担保的问题。关键环节，现金业务：我行现金收付业务委托同业银行代理现金收付，手头无现金。现金业务按规定设立出纳岗，由行长、主管行长和班主任按规定进行定期和不定期的数据库检查。经过自查，数据库检查频率符合系统规定，数据库检查次数不减。开户及变更：我行银行账户严格按照中国人民银行规定的程序开立或变更，法定代表人授权书、印章及企业资料真实完整。重要空白凭证的购买和管理：重要空白凭证保留并打印，印章真实。重要空白凭证由专人保管。本行对许可证的管理以及印章、秘密和凭证的保管、审批和使用实行分离和监督机制。验章：我行保留加盖真实印章的权利，机器在办理日常业务时进行验章验证。如果

5、机器未通过手动检查，手动检查应在折角的情况下进行。银企对账：我行严格执行月度对账，记账与对账分离。我行实行柜面对账和邮政对账。在企业对账中，金额和余额以电子方式进行核对和打印，并定期分析对账结果。内部控制制度落实情况：本行按照规定实行轮岗交流、内部监督检查，认真落实授权授信。重要岗位员工的行为管理。我行严格规范重要岗位和敏感环节员工八小时内的行为，尤其是基层业务机构、部门负责人、客户经理、综合柜员等关键岗位；建立健全相应的行为失范监管制度；对员工异常行为和异常账户交易进行全面调查；没有员工参与民间借贷的案例。通过对业务考核机制的检查，本行考核指标设置合理，不存在过重、过度关注市场份额、忽视合规

6、管理指标和风险管理指标等业务指标。经过自查，我们没有发现新的问题，但我们将继续按照上级银行的规章制度进行操作，加强内部控制，遏制非法操作和犯罪。农发行投资业务自查报告范文(二)，通过前一段时间我组织的合规文化学习，深刻体会到合规教育活动是我行业务发展和管理水平提高的需要。开展合规教育和文化活动，对于规范操作、遏制违法违规行为、防止案件发生具有积极而深远的意义。随着这次活动的开展，我进一步了解了自己的工作职责，净化了自己的思想，提高了自己的业务能力，增强了对合规重要性的认识，为实际工作指明了方向。在农业发展银行加快发展的关键时期，开展合规管理年，对于增强农业发展银行合规管理意识，培育良好的合规文

7、化，促进农业发展银行健康成长，提高金融风险防控能力，具有十分现实和必要的意义。通过对部门组织的相关规章制度的集中学习和自学，从工作生活的各个方面进行了自查，及时纠正和解决了自己的问题。一、存在的问题(一)思维松懈，学习意识不强。首先学习理论不够，不能真正做到边做边学。其次，学习意识不高。虽然我们平时比较注重学习，能积极参加集体组织的一切活动和学习，但是我们平时学习的自觉性低，进不去，学习不系统，不全面，学不到很多新东西，新知识也学不深，不能不断提高。当你忙的时候待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。(三)对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性。二、改进措施通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：(一)始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各