中级经济师中级金融专业复习题集第293篇

1、-考试-学资学习网-押题-2019年国家中级经济师中级金融专业职业资格考前练习 一、单选题 1.出卖人和承租人是同一人的融资租赁业务是( )。 A、直接租赁 B、委托租赁 C、转租赁 D、回租 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第4节金融租赁公司的业务运营 【答案】：D 【解析】： 本题考查回租的概念。回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。 2.信托公司管理办法规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的( )。 A、10 B、20 C、30 D、40 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的业务运营 【答案】：B 【解析】： 信托公司管理办法规定，信托公司的同业拆入余

2、额不得超过其净资产的20。 3.从我国现行法律规定来看，信托登记的类型不包括( )。 A、信托预登记 B、信托终止登记 C、信托变更登记 D、信托财产登记 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托的设立及管理 【答案】：D ：【解析】本题考查信托登记。信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记。 4.根据规定，信托公司固有业务不得参与( )交易。 A、可转换公司债券(含分离式可转债申购) B、企业债 C、封闭式证券投资基金 D、股指期货 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的业务运营 【答案】：D 【解析】： 本题考查证券投资信

3、托业务。2011年，中国银行业监督管理委员会发布了信托公司参与股指期货交易业务指引，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。 5.以下不属于商业银行中间业务内容的是( )。 A、代客买卖资金产品 B、支付结算业务 C、收取服务费 D、再贴现 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第2节中间业务经营 【答案】：D 【解析】： 本题考查中间业务的内容。中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。例如，理财业务、咨询顾问、基金和债券的代

4、理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。 6.信托公司的筹建期为批准决定之日起( ) A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 点击展开答案与解析 信托公司的设立、变更与终止节2第章6：第【知识点】【答案】：C 【解析】： 信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。 7.证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立( )个A股账户、封闭式基金账户。 A、1

5、B、3 C、10 D、20 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：B 【解析】： 本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。 8.股票有( )之分。 A、普通股和优先股 B、一般股和优先股 C、普通股和特殊股 D、一般股和特殊股 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第3节资本市场及其构成 【答案】：A 【解析】： 股票有普通股和优先股之分。 9.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的( )不同。 A、实际利率 B、变现所需 C、名义

6、利率 D、交易方式 点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节利率的风险结构 【答案】：B 【解析】： 本题考查债权工具的流动性。各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需的时间或成本不同,流动性也就不同。 10.中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是( )。 A、国债 B、公司债券 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的目标与工具 【答案】：A 【解析】： 公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。 11.2007年1月4日( )正式推

7、出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。 A、libor B、Shibor C、沪深300指数 D、再贴现率 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国利率市场化的进程 【答案】：B 【解析】： 2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。 12.以下不属于紧缩的需求政策的是( )。 A、增加税收 B、减少政府支出 C、公开市场买入业务 D、提高再贴现率 点击展开答案与解析【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理 【答案】：C 【解析】： 紧缩的

8、需求政策包括紧缩性的财政政策(减少政府支出、增加税收、减少政府转移支付)、紧缩性的货币政策(提高法定存款准备金率、公开市场卖出业务、直接提高利率)。选项A、B属于紧缩性的财政政策，选项D属于紧缩性的货币政策，选项C属于扩张性的货币政策。 13.我国国际储备的鲜明特征是( )。 A、总量增长迅速，结构变化显著 B、结构变化显著，特别提款权占比提高 C、结构变化显著，黄金储备占比提高 D、结构变化显著，储备头寸占比提高 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第3节我国的国际储备及其管理 【答案】：A 【解析】： 我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。 14.面额为100元的债券,不

9、支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为( )元。 A、98 B、99 C、96 D、95 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节利率与金融资产定价 【答案】：C 【解析】： 本题考查到期一次还本付息债券定价。 15.证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以( )身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。 A、证券经纪商 B、证券交易商 C、证券自营商 D、证券做市商 点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节投资银行的功能 【答案】：D 【解析】： 本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。证券发行完以后的一段时间内，为了使该证券具备良好

10、的流通性，投资银行常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。 16.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是( )。 A、债权收益 B、余值收益 C、服务收益 D、运营收益 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第4节金融租赁公司的资金筹集与盈利模式 【答案】：B 【解析】： 余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。 17.关于信用经纪业务的说法错误的是( )。 A、信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户 B、投资银行对所提供的信用资金承担风险 C、投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多

11、的佣金 D、有融资和融券两种业务类型 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券经纪业务 【答案】：B 【解析】： 投资银行对所提供的信用资金不承担交易风险，以客户的资金和证券担保。 18.通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内( )。 A、持续下降 B、持续上升 C、间歇性下降 D、间歇性上升 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理 B ：【答案】【解析】： 本题考查通货膨胀的含义。通货膨胀是在一定时间内一般物价水平的持续上涨的现象。 19.关于金融期货交易的说法正确的是( )。 A、金融期货交易是一种场外交易 B、金融期货合约实际

12、上是远期合约的标准化 C、金融期货交易加大了买方的风险 D、当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 金融期货合约是一种在交易所交易的、用独特的结算制度进行结算的标准化合约，因此不是场外交易；金融期货合约还是一种标准化的合约，它可以说是远期合约的标准化。 20.在市场风险管理中，选择有利的货币用于( )管理。 A、利率风险 B、信用风险 C、汇率风险 D、投资风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险的管理 【答案】：C 【解析】： 本题考查市场风险管理中汇率风险的管理

13、。汇率风险的管理方法主要有：选择有利的货币；提前或推迟收付外币；进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；做远期外汇交易；做货币衍生品交易。 21.金融市场客体是指( )。 A、金融市场中介 B、金融市场价格 C、金融工具 D、金融市场参与者 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的含义与构成要素 【答案】：C ：【解析】本题考查金融市场客体的概念。金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。 22.根据商业银行风险监管核心指标,流动性比例( ) A、不应低于60% B、不应低于25% C、不应低于-10% D、不应低于0.6% 点击展开答

14、案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：B 【解析】： 本题考查流动性比例的知识。流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。 23.在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是( )。 A、信托财产的授予权 B、信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利 C、准许受托人辞任及选任新受托人的权利 D、有变更受益人或处分信托收益权的权利 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托的设立及管理 【答案】：A 【解析】： 本题考查信托的管理。作为信托当事人之一，委托人是信托财产的原始所有者，其

15、拥有的最主要权利是信托财产的授予权。 24.在凯恩斯的流动性陷阱区间( )。 A、货币政策完全有效 B、财政政策完全无效 C、财政政策部分有效 D、货币政策完全无效 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节几种利率决定理论 【答案】：D 【解析】： 在凯恩斯的流动性陷阱区间货币政策是完全无效的，只能依靠财政政策。25.根据我国2014年9月12日施行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指( )。 A、效益优先 B、内控优先 C、发展优先 D、创新优先 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第4节建立严密的内部控制机制 【答案】：B 【解析】： 本题考查商业银

16、行内控有效性的相关知识。审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。 26.下列不属于金融互换的是( ) A、货币互换 B、信用互换 C、利率互换 D、交叉互换 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。 27.价格总水平上涨的年率为2.5的通货膨胀属于( )通货膨胀。 A、温和型 B、隐蔽型 C、爬行式 D、公开型 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理 【答案】：C 【解析】： 价格总水平上涨的年率不超过23的属于爬行式

17、通货膨胀。 作为划分货币层次的主要依据。( )中西方学者一直主张把28.A、流动性 B、风险性 C、盈利性 D、安全性 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第2节货币层次 【答案】：A 【解析】： 本题考查货币层次划分的相关知识。西方学者在长期研究中，一直主张把“流动性”原则作为划分货币层次的主要依据。 29.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。 A、全额包销 B、尽力推销 C、余额包销 D、混合推销 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：B 【解析】：

18、本题考查尽力推销的概念。尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 30.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取( )货币政策 A、紧缩性 B、宽松性 C、进攻性 D、防御性 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节金融宏观调控与货币政策概述 【答案】：A 【解析】： 本题考查通货膨胀目标制的相关知识。通货膨胀目标制的核心是以确定的通货胀率作为则采取紧缩性货币政,货币政策目标或目标区间。如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率

19、策;如果预测通货膨胀率低于目标通货膨胀率,则采取扩张性货币政策;如果预测通货膨胀率接近于目标通货膨胀率,则保持货币政策不变。 31.中国人民银行法规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”这体现了中央银行( )的职能。 A、发行的银行 B、政府的银行 C、银行的银行 D、管理金融的银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第1节中央银行的性质与职能 【答案】：C 【解析】： 本题考查中央银行的职能。中央银行作为“银行的银行”，履行以下几项职责：集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、组

20、织外汇头寸抛补业务。 32.某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是( )。 A、行使期权，获得收益 B、行使期权，全额亏损期权费 C、放弃合约，亏损期权费 D、放弃合约，获得收益 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节主要的金融衍生品 【答案】：A 【解析】： 本题考查金融期权。对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益；当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。 33.张先生购买了一款理财产品，这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平。则这款理财

21、产品是( )。 A、非估值型理财产品 B、估值型理财产品 C、非保本型理财产品 D、开放式理财产品 点击展开答案与解析【知识点】：第4章第2节理财业务经营 【答案】：C 【解析】： 本题考查对非保本型理财产品概念的理解。非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平的理财产品。 34.中央银行是银行的银行，是指中央银行( )。 A、是商业银行与其他金融机构的最后贷款人 B、监管商业银行与其他金融机构 C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量 D、为政府提供贷款 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第1节中央银行的性质与职能 【答案】：A 【解析】

22、： 本题考查中央银行的职能。中央银行的职能包括：发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。其中，中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。 35.贷款拨备率为( )。 A、贷款损失准备与不良贷款余额之比 B、贷款损失准备与各项贷款余额之比 C、各项贷款余额与贷款损失准备之比 D、不良贷款余额与贷款损失准备之比 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第4节银行业监管的主要内容与基本方法 【答案】：B 【解析】： 本题考查贷款拨备率的概念。贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比。 36.金本位制下，各国汇率决定的标准是( )。

23、A、铸币平价 B、购买力平价 C、利率平价 D、买权卖权平价 点击展开答案与解析 汇率的决定与变动节1第章10：第【知识点】【答案】：A 【解析】： 本题考查汇率的决定基础。金本位制下，汇率的标准是铸币平价。 37.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是( )。 A、政府投资、行政事业费 B、福利支出、行政事业费 C、福利支出、财政补贴 D、政府投资、财政补贴 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货膨胀及其治理 【答案】：C 【解析】： 本题考查紧缩性的财政政策。购买性支出，包括政府投资、行政事业费等。转移性支出，包括各种福利

24、支出、财政补贴等。 38.( )用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。 A、流动性覆盖比率(LCR) B、净稳定融资比率 C、流动性比率 D、资产负债比率 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则：”巴塞尔协议 与巴塞尔协议 【答案】：B 【解析】： 本题考查净稳定融资比率。净稳定融资比率(NSFR)用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。 39.下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是( )。 A、发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不

25、低于本次公开发行股票数量的70 B、首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份 C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行 D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格 点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节证券发行与承销业务 【答案】：D 【解析】： 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。 40.目前，我国人民币汇率制度是( )。 A、货币局制 B、传统的盯住汇率制 C、固定汇率制 D、有管理浮动汇率制 点击展开答案

26、与解析 【知识点】：第10章第1节人民币汇率制度 【答案】：D 【解析】： 本题考查我国的人民币汇率制度。2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。 二、多选题 1.信托产品的管理方式主要有( )。 A、信托产品的设立 B、信托产品的核算 C、信托产品的现场检查 D、受益人大会 E、外派人员管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托产品管理与客户关系管理 【答案】：C,D,E 【解析】： 本题考查信托产品的管理。信托产品的管理方式主要有信托产品的现场检查、受益人大会和外派人员管理。 2.信托公司财务管理的

27、内容主要包括( )。 A、筹资管理 B、资产管理 C、资金管理 、成本费用管理DE、财务会计报告管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第2节信托公司的财务管理、资本管理与会计核算 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本题考查信托公司的财务管理。信托公司财务管理的内容主要包括资产管理、资金管理、成本费用管理、利润及其分配管理、财务会计报告管理等。 3.在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有( )。 A、投资于B股市场 B、投资于央行票据 C、投资于银行承兑汇票 D、通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场 E、投

28、资于银行理财产品 点击展开答案与解析 【知识点】：第10章第6节我国的外汇管理体制 【答案】：A,D 【解析】： 人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理包括直接投资、证券投资和其他投资。其中，证券投资的管理内容包括：在证券资金流入环节，境外投资者可直接进入境内B股市场；通过合格境外机构投资者间接投资境内A股市场，需符合额度规定；境内企业经批准可以通过境外上市(H股)，或者发行国际债券及离岸人民币债券，到境外募集资金调回使用。 4.封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。 A、交易场所不同 B、期限不同 C、价格形成方式不同 D、激励约束机制与投资策略不同 E、基金营运依据不同 点击展开答案

29、与解析 【知识点】：第5章第3节证券投资基金的法律形式和运作方式 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 本题考查封闭式基金与开放式基金主要区别。封闭式基金与开放式基金主要区别：(1)期限不同；(2)份额限制不同；(3)交易场所不同；(4)价格形成方式不同；(5)激励约束机制与 投资策略不同。5.选择性货币政策工具包括( )。 A、证券市场信用控制 B、直接干预 C、不动产信用控制 D、优惠利率 E、消费者信用控制 点击展开答案与解析 【知识点】：第9章第2节货币政策的目标与工具 【答案】：C,D,E 【解析】： 选择性货币政策工具主要有：消费者信用控制、不动产信用控制和优惠利率。 6.应对通货

30、紧缩的政策有( )。 A、扩大财政支出 B、增加税收 C、放松货币政策 D、加快产业调整 E、实行从严的收入政策 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第3节通货紧缩及其治理 【答案】：A,C,D 【解析】： 本题考查通货紧缩的治理。通货紧缩的治理措施包括：(1)扩张性的财政政策；(2)扩张性的货币政策；(3)加快产业结构的调整；(4)其他措施。 7.信托法有别于其他法律关系的显著特征包括( )。 A、所有权与收益权相分离 B、信托财产独立性 C、受托人无限责任 D、信托管理连续性 E、受益人保护 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第1节信托市场及其体系 【答案】：A,B,D,E 【解析】

31、： 所有权与(1)信托法有别于其他法律关系的显著特征：本题考查信托法的特征。收益权相分离；(2)信托财产独立性；(3)受托人有限责任；(4)信托管理连续性；(5)受益人保护。 8.投资银行是通过四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的，这四个中介包括( )。 A、支付中介 B、期限中介 C、风险中介 D、信息中介 E、流动性中介 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节投资银行的功能 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本题考查投资银行的资金供求媒介功能。投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的：期限中介；风险中介；信息中介；流动性中介。 9.在远期利率协议中，若参考利率协

32、议利率，则错误的是( )。 A、交割额为负 B、交割额为正 C、卖方向买方支付交割额 D、买方向卖方支付交割额 E、交割额为零 点击展开答案与解析 【知识点】：第7章第1节金融远期合约 【答案】：B,C,E 【解析】： 本题考查远期利率协议的交割。若参考利率协议利率，交割额为正，卖方向买方支付交割额；若参考利率协议利率，交割额为负，买方向卖方支付交割额。 10.融资租赁合同中，承租人的权利与义务包括( )。 A、依合同规定支付租金的义务 B、租赁期满取得租赁物所有权的权利 C、对租赁物的质量有保证责任 D、在租期内享有租赁物的使用权 E、对租赁标的物及供货方有选择权 点击展开答案与解析 融资租赁合同节3第章6：第【知识点】【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本题考查融资租赁合同中承租人的权利与义务。承租人