2021年个人资产分析报告(例文)

1、个人资产分析报告尊敬的李先生首先非常感谢您一路以来对我工作的大力支持，从第一次为您介绍理财产品到现在已将近一年了，而您平和、精明、稳重的个性深深地印在了我的脑子里，在您生日之际，我代表xx真诚祝您生日快乐、身体健康、家庭幸福、生意兴隆、健康快乐每一天！为了使您更加了解自己的资产状况，我行特呈上您的资产分析报告（本数据是根据您2011年至2012年6月2日在我行数据所得，由我行专业理财团队为您分析）。一、个人资产分析资产=负债+净资产，一般来说负债占总资产比例应为0.5以下，您的个人资产在我行并没有任何负债，所以该比率为0.说明您的个人没有偿债方面压力与负担，您的资产状况非常健康。您的投资产品结

2、构中，占比最大的是薪加薪理财产品，占比75%，储蓄占比25%。投资性资产占比总资产的比重高低反映了客户通过投资增加财富以实现理财目标的能力，一般来讲，比率值在0.5以上为宜，您的指标值为75%，已经高于指标值，表示您为增加财富有明智选择。二、收益明细序号签约日期协议到期产品名称参与金额到期收益1 20110928 20111031 400000 156642 20111102 20111130 500000 197633 20111202 20120206 500000 447234 20111213 20120331 1000000 1582395 20111221 20120222 100

3、0000 793726 20111221 20120331 1000000 1464577 20120209 20120509 600000 739268 20120221 20120529 400000 504869 20120229 20120606 1000000 128771（预）10 20120401 20120831 2130000 462041（预）不含预计收益，李先生截止6月2日，投资理财金额为313万，实际收益为58873元，比同期活期存款利息多收益48539元，投资理财已取得一定效果，但投资品种过于单一，收益仍有改善空间。三、风险测评从系统获取数据可知，李先生属于稳健型投资

4、者，因此，应当适当增加一些风险系统低，期间较长的投资品种。如货币基金、信托、pe、黄金、保险等品种。在分散风险同时可能获取较大的收益。四、资产诊断李先生的金融投资工具过于单一，未充分利用中、低风险投资工具，暂未在保险、基金、黄金、信托等中、低风险产品涉足。五、理财建议从您目前资产状况，建议您占比75%的投资性资产拆分成3部分资金。第一部分，保障性投资；第二部分，中长性投资；第三部分、退休养老投资。第一部分、保障性投资（60%）保障性投资我们建议李先生可以选择理财产品、保险、货币型基金、债券型基金、黄金现货等，我行主要考虑李先生的风险承受能力，以上资产风险系数较低，收益有保障。分配如下银行理财产

5、品100万黄金现货30万货币、债券基金20万第二部分、中长性投资（35%）中长性投资顾名思义，投资时间较为长的投资，一般为3年以上投资品种。这类品种收益率比短期产品高，随着时间的延迟产品的风险系数会逐步降低。可以尝试基金定投、黄金定投、pe、封闭式基金等产品。pe（私募股权基金） :100万黄金、基金定投每月4000元，一年 8万第三部分退休养老投资（15%）从规避风险的角度来看，李先生需要一套周全的保险组合应付未来的风险。理财师建议如下终生寿险20万（用于生命周全的给付以及家庭尤其是子女提供一定保障）意外险5万（相关的定期住院医疗补贴已经定期报销型住院医疗检查）分红险20万（用于最后的保障，该品种拥有储蓄功能又有保障功能）六、风险控制定期与我行理财师沟通，审视和评估理财环境的相关变化，有助于了解理财方面的最新讯息。同时由于经济的持续波动和国内金融市场化进程加快，理财环境的波动加剧，定期的沟通有助于主动调正相关投资，避免不必要的风险。最后再次感谢李先生对xxx的支持，祝你身体健康、心想事成