新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 v

1、内部资料，注意保密 业务需求书 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 1/14 文档属性：文档属性： 属性内容 立项部门：北京农商银行新一代柜面综合业务系统项目组 文档标题：新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 文档编号：xydgmzhywxtxmzxydgmzhywxt 文档版本号：v1.0 文档编写完成日期：2011-5-15 作者：北京农商银行新一代柜面综合业务系统项目组 关联部门：营运管理部、个人金融部、银行卡部、国际业务部、 电子银行部、合规法律部 参与人：北京农商银行新一代柜面综合业务系统项目组 审核者：立项部门处室经理以上 1. 文档变更过程文档变更过程 文档版 本号 变更日期修

2、改人审核人备注 v1.1小版本变更， “.”后增加序号 v2.0大版本变更， “.”前增加序号 2. 本次变更版本号（本次变更版本号（v）及变更说明）及变更说明 序号变更内容简述 1. 2. 3. 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 2/14 目录目录 一、引言一、引言 .3 3 1.1 编写目的.3 1.2 产品背景.3 1.3 产品范围.3 1.4 产品与外围系统关系.4 1.5 术语与缩写的说明.4 1.6 参考资料.5 二、产品总体功能概述二、产品总体功能概述 .6 6 2.1 产品功能结构 .6 2.2 功能清单.6 2.3 用户类别和特性 .8 三、产品子功能详述三、产品子功能详

3、述 .8 8 四、非功能性需求四、非功能性需求 .9 9 4.1 可用性、可维护性、可移植性 .9 4.2 安全保密.10 4.3 故障处理.10 4.4 服务时间要求.10 4.5 业务量和客户量.10 4.6 分步投产要求.10 五、其他需求五、其他需求 .1111 5.1 业务规则.11 5.2 数据描述.11 5.3 产品优先级.11 5.4 时间计划.12 六、附件六、附件 .1212 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 3/14 一、引言一、引言 1.1 编写目的编写目的 随着我行业务种类的多样化和业务规模的不断扩大，传统的基 于交易功能的字符及字符仿真模式的交易终端已在一定程度

4、上制约 了我行的发展。近年来，信息技术在金融行业的应用越来越深入， 不少同业都选择采用图形终端来替代字符终端，不仅突破了字符终 端不能处理非线性数据（图像）的缺陷，同时也实现了对交易前端 的功能性梳理和整合。 为了解决上述瓶颈，改造我行现有字符终端为图形终端，并以 此为契机，对我行原有前端交易作出整合，使各业务交易功能更加 紧凑、结构层级更加清晰，从信息技术的角度为我行业务的持续发 展打下良好的基础。 预期读者：预期读者：需求开发人员、测试人员 1.2 产品背景产品背景 新一代柜面综合业务系统是对我行原有字符终端的升级和改造。 它将以 pc 机和图形界面的显示方式来代替字符终端，并在原有终 端

5、交易的基础上对交易做功能性整合和改造，同时也将嵌入和融合 部分现有外围系统。 1.3 产品范围产品范围 改造现有字符终端以图形界面显示，对前端交易进行功能整合， 整合公民身份联网核查等部分外围系统。 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 4/14 1.4 产品与外围系统关系产品与外围系统关系 1.4.1 核心系统、渠道系统、中间业务平台、内容管理（影像缓 存）平台 1.4.2 嵌入方式嵌入方式：公民身份联网核查系统、电子验印系统 1.4.3 单点登录单点登录：票据影像交换系统、票据集中提入处理平台、 核准类人民币银行结算账户电子化审批系统、商业汇票综合管理系 统、国际结算系统、外汇账户管理信息

6、系统、应急信息发布平台、 个人结售汇系统、直接投资外汇管理信息系统、rcpmis 系统、账 表管理系统、反洗钱系统 1.5 术语与缩写的说明术语与缩写的说明 序号序号术语术语定义定义 1 原子交易通过翻写（改写）字符终端单支交易，形成图形界面交易。 2 翻写 将字符终端单支交易改造为图形界面，不对原有输入输出项及调 用方式作任何调整。 3 改写 将字符终端单支交易改造为图形界面，对原输入输出业务要素进 行一定调整。 4 套壳整合 将原字符终端多个交易的交易入口整合在一个交易界面中；在新 界面中，通过选择不同业务要素触发不同的原子交易。 5 界面整合 将多个交易的输入或输出画面整合，使输入或输出

7、要素为各个交 易输入或输出要素的合集，由前端根据柜员选择的不同功能或条 件控制不同的必输项。 6 联动整合 属于业务处理流程整合，通过连续调用交易，对可以连续处理的 交易进行流程整合。 7 嵌入将原字符终端交易直接嵌入新系统，不作任何改造。 8 多维整合利用多种方式对交易实现整合。 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 5/14 9 关闭交易现存字符终端的、已被确定无实际使用价值的交易，准备关闭。 注：经与赞同公司沟通，翻写及嵌入的交易不必具体描述相关 界面及输入输出要素。由开发人员直接参照原字符终端交易界面及 代码进行改造。 1.6 参考资料参考资料 (1)北京农商行图形前端系统建设总体解决

8、方案 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 6/14 二、二、产品总体功能概述产品总体功能概述 2.1 产品功能结构产品功能结构 新一代柜面综合业务系统按功能划分，共分为 11 个模块（见图 1） 。 图 1 新一代柜面综合业务系统功能树 2.2 功能清单功能清单 功能类别功能类别子功能名称子功能名称简要描述简要描述 a1:柜员管理柜员信息维护 a2:机构管理机构信息维护 a3:参数维护各参数表维护 a:系统管理 a4:日结管理用于全行机构日结管理 b1:现金管理现金调缴管理 b:现金及凭证管理 b2:凭证管理行内及客户凭证管理 c1:客户信息管理客户信息的建立、查询、修改 c2:账户信息维护

9、 账户信息的建立、查询、修改及账务信 息查询 c3:账户功能维护含电子银行业务及代收付业务 c:公司客户管理 c4:客户信息查询客户信息,账户信息的相关查询 d1:存款结构调整对公定期、通知、协定、保证金存款 d2:现金结算现金收付业务 d3:转账结算行内通存通兑、同城票交d:公司账户支付结算 d4:结算业务申请 汇兑、汇票、本票、代签支票、银承业 务 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 7/14 d5:账户特殊处理司法扣划、结算收费等 d6:资金清算支票影像处理、汇票解付 d7:业务辅助操作 账户身份验证、磁码补打、支票密码补 打 d8：存量房交易存量房专用账户交易 e1:大额支付系统 大

10、额系统的业务处理、查询、对账（除 汇兑业务、银承到期委托收款处理可以 整合到对公处理菜单外，还有银行间拆 借、国库资金汇划、日终对账处理无法 整合到对公交易菜单，因此还需单独保 留此模块。） e2:小额支付系统 小额系统的业务处理、查询、对账（除 汇兑业务可以整合到对公处理菜单，还 有时时、普通、定期借记业务，日终处 理无法整合，因此还需单独保留此模块。 ） e：资金清算业务 e3:农信银清算系统 农信银系统的业务处理、查询、对账 （除银行汇票、汇兑业务可以整合到对 公处理菜单，通存通兑可以整合到对私 菜单，日终处理无法整合，因此还需单 独保留此模块。） f1:规模控制增减贷款规模(营运管理部

11、专用) f2:非按揭贷款业务处理 非按揭贷款的开户、发放、偿还、销户、 维护等 f3:按揭贷款业务处理 按揭贷款的开户、发放、偿还、销户、 维护等 f4:小额农户贷款处理小额农户贷款额度调整,金额领取 f5:垫款处理垫款开户 f6:贷款核销贷款核销及收回 f7:抵质押物处理抵质押物的出入库 f8:同业借款处理同业借款的放款及归还 f9:银团贷款银团贷款的开立及归还 f10:待处理抵债资产处理待处理抵债资产的开户和维护 f11:贴现业务贴现业务相关交易 f12:账务信息查询查询贷款户的账户信息 f13:账户信息维护修改贷款户的账户信息 f14:调剂资金系统内调剂资金的开户,收息,销户 f:贷款业

12、务 f15:按揭利率处理按揭利率的维护 g1:内部帐务处理内部账维护,查询 g2:表外账业务表外账维护,查询 g3:特殊帐务处理 g:综合账务 g4:冲正处理 h:综合查询 i1:个人储蓄业务个人储蓄账户的信息及账户维护 i:个人业务 i2:银政惠民业务银政惠民账户的维护 j1:卡服务功能申请 j:卡业务 j2:卡特色业务 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 8/14 k1:理财产品 理财账户的开立、注销及维护，理财产 品的申购、赎回及维护 k2:储蓄国债储蓄国债的控制、交易、查询 k3:凭证式国债凭证国债的控制、交易、查询 k4:基金代销业务基金账户管理及交易管理 k5:通用批扣业务通用批

13、扣信息的申请、维护 k6:北京银行医保业务 医保账户存折的维护、取款、更改密码 等 k7:代收自来水费自来水费的代收及凭证补打 k8:代收燃气费燃气费的代收及凭证补打 k9:智能电表业务智能卡电表的开卡,售电 k10:代收话费业务电话费,手机费的代缴及发票打印 k11:歌华有线歌华有线缴费交易 k12:自助渠道补打单据自助渠道交易补打 k13:通用代收费 k14:etc 业务速通卡充值 k15:kc 卡售电业务ic 卡售电 k16:代理纸制缴税 k17:代收代付业务 k18:财税库行联网系统 国库协议的维护和查询;银行端缴款的 申报、查询、确认;财税库行对账 k:中间业务 k19:代理贵金属业

14、务贵金属业务维护及销售交易 l1:网上银行业务网银维护,查询 l2:电话银行业务电话银行维护,查询 l3:短信通知业务短信通知业务的维护 l4:银银合作业务银银合作业务的维护,工行直联 l:电子银行业务 l5:其他 补打电子渠道交易凭证,支付密码电子 渠道申请维护,营销代码维护 m:结售汇业务 外汇结售汇相关交易,查询 n1:支行特色业务 昌平、通州、平谷支行财政集中支付及 非税代缴n:特色业务 n2:商户管理特约商户资料维护 注：具体菜单模块详见需求附件 15交易菜单一览表 。 2.3 用户类别和特性用户类别和特性 与目前核心系统的柜员类别、结构和管理模式保持一致。 三、产品子功能详述三、产

15、品子功能详述 系统各模块子功能详见各附件。 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 9/14 附件 1：系统管理 附件 2：凭证现金管理 附件 3：公司客户管理 附件 4：公司账户支付结算 附件 5：资金清算业务 附件 6：贷款业务 附件 7：综合账务 附件 8：综合查询 附件 9：个人业务 附件 10：卡业务 附件 11：中间业务 附件 12：电子银行业务 附件 13：结售汇业务 附件 14：特色业务 注：联网核查及电子验印的功能嵌入已于一期开发，加入新系 统中。 四、非功能性需求四、非功能性需求 4.1 可用性、可维护性、可移植性可用性、可维护性、可移植性 新一代柜面综合业务系统需具有高效性

16、和高度的稳定性，可提 供连续可靠的服务，具有良好的交易并发处理能力，能应对突发的 峰值交易，具有良好的容错性、完善的灾备和快速恢复机制。其界 面设计和功能整合等应最大限度地符合柜员现有操作习惯。 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 10/14 4.2 安全保密安全保密 系统采用完善的安全保密机制，保证各种数据不被破坏、非法 访问和恶意修改，保证客户和交易数据的正确性、完整性、一致性、 安全性，确保信息安全完整，保护客户的利益不受非法侵犯。具备 对柜员、主管柜员、主任柜员等多级安全控管。 4.3 故障处理故障处理 系统应具备准确、完整的数据备份，主机数据快速、完整的恢 复能力。 4.4 服务时

17、间要求服务时间要求 系统保证每笔交易处理时间小于 3 秒，高峰期每笔交易时间 10 秒。 4.5 业务量和客户量业务量和客户量 本系统投产后，系统采用集群方式处理交易并发压力，按我行 现有交易，支持 50 万笔/日交易量。 4.6 分步投产要求分步投产要求 该系统一期将采用分步投产的方式，先在延庆、丰台 2 家支行 试点运行，待系统稳定后，再在全行进行推广。 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 11/14 五、其他需求五、其他需求 5.1 业务规则业务规则 本系统能够支持对公、对私的各种存款业务，涵盖本、外币业 务种类，全部实现通存通兑；系统面向服务设计，画面操作简便， 提示帮助信息清晰丰富

18、，能够帮助柜员很快熟悉运用系统。 5.2 数据描述数据描述 无。 5.3 产品优先级产品优先级 新一代柜面综合业务系统项目为我行本年度重点开发项目，预 计分为以下几个阶段实行： 5.3.1 项目一期：1 级。 项目一期交易码圈定的几点原则： 围绕远程授权为中心，优先考虑授权交易的上线； 保证上线交易在业务流程上的整体性和完整性； 考虑本外币交易的整合； 根据 9 月一期上线的时间点，上线交易数量（原子交易） 在 100-150 左右为适宜，以翻写、改写和套壳整合交易 为主； 需要连接外围渠道的交易，暂且不予考虑； 需要驱动外设的交易，暂且不予考虑； 打印输出为流水打印机的交易，暂且不予考虑。 一期计划上线交易数量 167 个，其中，含授权交易数量 110 新一代柜面综合业务系统项目业务需求书 12/14 个，占一期上线交易的 65.9%。具体交易清单详见附件 16一期上线交易码范围一览表 。 5.3.2 项目二期：2 级。 5.4 时间计划时间计划 产品投产意向时间计划： 一期试投产