证券投资顾问实习报告范文

1、 证券投资顾问实习报告 篇一：证券公司实习报告20_年7月份，我有幸被财通证券选中，从而开始了我一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了财通证券诸暨营业部，在了解财通证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。一、公司简介财通证券经纪有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。2006年12月，吸收合并天和证券经纪有限公司。二、具体实习内容我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着老员工学习。我从

2、以下几个方面来介绍下我的实习生活：首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交

3、易，变更客户资料和密码的重置，银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工学习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市

4、动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。三、自己的一些心得和建议实习之前，总感觉证券公司是有点神秘

5、的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：1、关于工作时间股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。2、区分客户和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没

6、有以上的种种待遇，他们要早早抢占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的；3、交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到

7、原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然两者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；4、银证转账和第三方存管制度随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转账和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竟还存在个

8、“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转账不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。关于第三方存管制度(1)概念：客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立的第三方存管机构。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守

9、法意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。2003年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。(3）目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到

10、控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。四、经过一个月的实习，对股民的一些建议1、正确认识股票投资与人生的关系股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳

11、为善立志、善结缘、善取之等三个方面。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。2、树立属于自己的投资观念与原则作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一盏明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在

12、巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲特自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多

13、书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。 篇二：证券投资模拟实习报告实习报告实习名称:证券投资业务模拟实习专业:学院:姓名:财务管理班级:20_级2班经济管理学院杨莹学号:20_0983指导教师:阮帅20_年7月30日一、实习目的在大三的下半学年快结束时，我们进行了为期两周的证券模拟实习，运用同花顺交易软件，结合所学的专业知识，根据实际中大盘的走势，启动模拟资金，进行股票的操作，在各种技术指标的分析帮助下，熟悉股票的操作流程。（1）了解证券期货模拟投资软件的使用，证券分析软件的基本功能和期货模拟交易系统的基本使用方法。（2）实际观察和理解证券价格的走势，了解价格走势与成交量之间的基本关系。（

14、3）熟悉正确期货的基本面分析法和常见的技术分析法:K图分析法、形态分析法、技术指标分析法。（4）自己模拟投资，熟悉交易过程，提高理论联系实际的能力。（5）学会个股的分析和选择，并在短期内操作选择不同的股票，规避风险，注重过程。二、实习内容为期两周的模拟炒股课程，从理论到实践的运用，我们巩固了证券投资分析的专业知识，也学到了许多技术操作方面的知识。我们的实习内容包括：证券分析系统的基本操作与信息的获取；证券财务分析的基本方法；证券投资的宏观及行业分析方法；实验证券价格趋势线的实战应用；成交量对证券价格变动的影响；技术分析指标的使用及效果检验，以及证券投资的综合分析法中的投资证券的分析与选择、投资

15、组合的构建、投资组合的管理与风险控制。同时盯住一只股票，对其进行宏观分析，行业分析，个股分析，确定这只股票值不值得买卖。在实习中，我们从不懂，到理论联系实际，到面对自己模拟账户的盈亏带来的心理的变化，真实体会到了炒股的过程和快乐。（一）证券投资交易1、总体情况实习是从6月25日开始的，我们在校机房上机实习。一开始在同花顺交易软件上开户，进入模拟炒股区，获得*的启动资金，在截至到7月4日，我的账户资金的状况如下；资金的明细状况如下图；关于这两周实习账户以及资金的状况就是上面明细所述，盈利不是很多，但在这个过程中学会了很多，把理论联系到实践中去了，过程也是一波三折，有涨有跌，有亏有赢。2、个股选择

16、情况第一天买入的股票是代码*的中国国旅，考虑到结束，暑假来临，很多家长会和孩子一起去旅游，个人觉得这只股票会涨，当时对技术指标也不是很依赖，只是根据大体判断就买了这只股票。下图是这只股票的走势图，我以28.280买入2000股，两天后以28.700和28.740各卖出1000股，取得盈利，可以说这只股票的影楼里是有些幸运的，并没有更多的技术分析，只对K线图的分析也是半懂半不懂。同时还在当天买入连云港和森马服饰这两支股票，可是这两只股票都亏损了好多，算是一个失败的投资，可以进行的也都是大面上的分析，所以对技术指标的欠缺，让我知道技术指标的重要性，下面就将对于技术指标进行分析。二、投资价值分析报告

17、（一）宏观分析从货币政策和财政政策两方面分别对股市的影响进行研究。他们认为从目前来看，货币供应量和利率调整已经成为国家调控股票市场的两种主要货币政策手段。基于此，他们选择货币供应变动量（M2）和一年期存款利率变动量（r）作为货币政策调整的度量指标。同时，他们认为印花税和财政支出调整是国家调控股票市场的两种主要财政政策，所以，他们选择印花税率变动量（sd）和财政支出变动量（E）作为财政政策调整的度量指标。经过实证分析后，得出在不考虑宏观经济环境的情况下，各政策对股票市场的影响结果。具体结论如下：货币供应量变化会对中国股票市场波动性产生显著的正向影响。该实证结果表明，不管当前的宏观经济环境怎么样，

18、也不管未来的宏观经济环境如何变化，只要货币供应量增加，中国股票市场波动性就会显著增大。该结论既是中国股票市场资金拉动型特征的直接结果，同时也为中国股票市场具有的资金拉动型特征提供了实证证据。（二）公司分析公司名称：股权投资情况江苏连云港港口股份有限公司所属行业：港口水运港口主营业务：从事港口货物的装卸、堆存及相关港务管理业务(取自招股意向书)产品名称：连云港煤炭码头、连云港散杂泊位、连云港液体化工品码头控股股东：连云港港口集团有限公司(持有江苏连云港港口股份有限公司股份比例：48.81%）实际控制人：连云港市人民政府(持有连云港港口集团有限公司股份比例：100.00%）最终控制人：连云港市人民

19、政府(持有连云港港口集团有限公司股份比例：100.00%）公司简介：江苏连云港港口股份有限公司是国内第九大港口，连云港与宁波港、上海港并列为长三角港口群中的主要枢纽港。公司主营业务是港口货物装卸、堆存及相关港务管理服务；公司目前拥有22个生产性泊位及相关资产，下设三个分公司，主要以通用泊位为主，还有3个煤炭泊位及一个液体化工品泊位。截至目前公司氧化铝、胶合板和铝锭的吞吐量位居沿海港口第一位，焦炭吞吐量位居沿海港口第二位。江苏连云港港口股份有限公司是国内第九大港口，连云港与宁波港、上海港并列为长三角港口群中的主要枢纽港。公司主营业务是港口货物装 篇三：证券公司毕业实习报告3000字证券公司毕业实

20、习报告3000字这里是一篇证券公司毕业实习报告，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的，让我们一起来看看具体内容吧!一、实习目的面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个绝佳的机会;其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实

21、际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。二、公司简介国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于_年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳”北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。公司经营范围：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐等业务。自_年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度”中国内地最佳经纪业务机构”、”中国内地最佳债券承销机构”、”最具影响力投行”等殊荣。国元太原营业部成立于20nn年3月，位于

22、新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承”诚信为本bull;规范运作bull;客户至上bull;优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。三、实习过程(一)岗前培训培训内容主要包括：证券基础知识的培训;理财投资分析;营销培训;法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。(二)咨询岗熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨

23、询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。(三)客户经理岗作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和

24、对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等;稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等;对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。四、实习及体会通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会：(一)证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作(1)明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专

25、业培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人;而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。(2)信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。(