2019年经典反洗钱工作报告范文5篇

1、2019 年经典反洗钱工作报告范文 5 篇反洗钱工作，是打 击一切涉毒、走私及恐怖 组织的不法洗 钱犯罪活 动的举措，是 纯洁社会风气，持 续社会安定，提高 XX 信誉，促 进 XX 业务的快速健康 发展的保 证 。那反洗钱工作 报告该怎么写 ?以下是学 习啦小编为大家收集整理的反洗 钱工作 报告的全部内容了，仅供参考， 欢迎阅读参考 !希望能够帮助到您。为了预防洗钱活动，规范营业部反洗 钱工作， 维护正常的金融秩序， 营业部根据中华人民共和国反洗 钱法、金融机构反洗 钱规定、人民 银行及公司 总部下发的反洗 钱相关法律法 规等文件精神，多次 组织员 工认真学习，牢固 树立反洗钱法律意 识，认

2、真履行反洗钱工作职责，用心开展反洗 钱法律法 规的宣传和投资者教育工作。 现将反洗钱工作总结如下 :一、 2016 年营业部完成的主要工作(一 ) 、内控制度建 设与执行状况 :营业部为了保障反洗 钱工作的有效开展，根据中 华人民共和国反洗 钱法、金融机构反洗 钱规定及公司制度，明确了反洗 钱工作的目 标和原则，确定了反洗 钱工作小 组人员设置及主要 职责。(二 ) 、营业部反洗 钱工作制度和流程的制定状况:完善和下 发了营业 部相关 细则和办法，将日期 细化、具体，并将各 项职责落实到每个 岗位上， 营业部全体员工在工作中 严格遵照执行。(三 ) 、组织机构建 设状况 :设立营业部反洗钱工作

3、办公室主要 负责落实营业 部各岗位、各 项业务 管理中涉及洗 钱活动预防和监控措施，以及客 户身份识别、客户身份资料和交易 记录的保存、大 额交易和可疑交易 报告等工作，保障反洗 钱工作的有效开展。设立反洗 钱专干:全面负责营业 部反洗钱具体工作的 组织和实施，以及与上 级监管部门的沟通 联系。(四 ) 、大额交易和可疑交易报告状况 :对可疑交易客 户留存信息及相关客户资料再次 进行审核、检查。并将核 查资料和结果及时准确地反 馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核 查底稿。 严格按照公司客户身份识别和客户身份 资料及交易 记录保存管理 办法中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客 户反

4、洗钱反馈记录。(五 ) 、客户身份识别和身份 资料及交易 记录保存的状况 :1、业务办 理中客 户身份识别状况 :(1) 、在开 户环节对 客户身份识别在办理开户业务时 ，要求客 户本人持有效的身份 证件或身份 证明文件，真 实、完整地填写客 户基本信息表格， 业务人员透过“居民身份 证阅读 器”、“其他的身份 辅助证明 ”、“公安信息 查询网 ”核查 客户身份证明文件相关信息，或透 过现场 征询、客户回访等方式确 认客户的身份信息， 认真、严格审核客户填写的信息 资料，留存相关 资料复印件。并准确 录入客户信息，建立客 户信息档案，包括客 户的姓名、性 别、出生日期、国籍、 职业、联系地址、

5、 邮政编码、固定 电话、移动电话 、电子邮箱，身份 证件或者身份 证明文件的种 类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进 行检查，各项业务办 理均贴合相关制度要求，未发现匿名、假名 账户 。(2) 、客户相关信息 资料变更我部办理资金账户重要信息修改 业务均严格按照公司的有关 规定，对客户重新 识别身份信息，要求客 户带给 有效身份 证件或身份 证明文件和公 证机关出具的 证明书办理变更手续，未为身份不明的客 户办理业务或带给服务。(3) 、客户转托管、撤 销指定及大 额资产转 出业务营业部在办理转托管、撤 销指定交易 业务、大额资产转 出业务，经检查 ，业务 人员在为客户办理此类业务时 ，均

6、严格按照公司的相关 业务流程和 审批制度 进行办理。(4) 、其他 业务办理过程中的身份 识别，包括第三存管、 变更存管 银行、代 办股份确权、清密、 账户基本信息 变更、开通委托方式等 业务，营业 部未开立匿名 账户或假名 账户 ，未为身份不明的客 户开立账户或带给相关金融服 务;(5) 、客户风险 等级划分根据公司 2016 年 5 月 31 日下发的关于印 发反洗 钱客户风险 等级划分标准及实施细则的通知。 营业部于上半年完成了所有客 户风险 等级划分核 查工作。(6) 、 2010 年全年营业部根据 风险等级划分工作 标准对账户进 行重新 识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相 应的

7、调整，审批程序 规范 ;2、客户身份资料和交易 记录保存状况 :营业部严格按照客 户身份识别和客户身份资料及交易 记录 保存管理 办法中安全、准确、完整、保密的原 则，妥善保存客 户身份资料、业务资 料、交易 记录、反洗钱记录 、客户回访记录 。营业 部反洗 钱工作档案分 为客户档案与反 馈记录 两类，客户档案由大堂 经理岗负责 保管，反 馈记录 由合规管理专员保管。(六 ) 、宣传培训开展状况 :营业部对反洗钱工作高度重 视，用心参加各种相关反洗 钱学习培训，并及 时向员工传达会议精神， 认真落实反洗钱工作。1、营业部随文件下 发及时进行员工的反洗 钱相关培 训，留存了相关培 训记录 。2、

8、营业部每月在 营业部大厅举办 反洗钱方面的投 资者风险教育讲座。3、营业部透过在投资者教育园地 张贴反洗钱知识问答，大力宣 传反洗钱法律法规知识，提高投 资者对反洗钱的认识。4、营业部针对投资者的需要，将反洗钱法装 订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广大投 资者宣传反洗钱相关知 识，营造宣传氛围，悬挂了 “打击 洗钱犯罪、 维护金融秩序 ”的宣 传条幅，在 营业部入口 处张贴证监 会统一印制的反洗 钱宣传海报。6、透过向投资者发送反洗 钱宣传信息， DVD 滚动播放反洗 钱宣传短片，客 户自助交易系统及 LED 屏播放反洗 钱标语 等予以警示 说明，使投 资者对反洗钱有了更深入的了

9、解和认识。7、 3 月 16 日、 10 月 30 日、 16 月 4 日员工走出 营业部，组织员 工选取人流量大、宣传群体较广的火 车站广场、社区设立宣传台和宣 传展板与市民投 资者应对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写 调查问 卷，发放宣传资料。让过往群众 认识了洗钱活动的危害性和 进行反洗 钱活动的重要性，增 强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗 钱工作。(七 ) 、相关资料报送状况 :营业部能够及时采集反洗 钱非现场监 管报表数据，及 时、准确的将反洗 钱非现场监 管信息 报送人民 银行。(八 ) 、法定备案资料报送状况 :营业部能够及时的报送反洗 钱工作的法定 备案资料。(

10、九 ) 、创业板投资者适当性管理工作 :营业部认真做好 创业板投资者教育和 规则宣传工作，用心引 导投资者理性参与 ;加强对投资者开通 创业板的风险揭示工作。(十 ) 、每周的合 规工作 :每周对营业 部重要岗位、关键业务环节进 行检查，包括在开 户及各类代理业务流程当中， 营业部能够按照规定进行客户身份的 识别 ;每周对新开 户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分 标准进行划分，并在客 户分类信息中 标注。以上构成周合规工作报告，共及 时、准确反 馈 38 次合规工作报告。(十一 )、其他需向合 规部报送的工作 :每月前两个工作日，透 过合规信息通道向合 规管理部报送营业部上一个月的客 户

11、证件留存新增失效数和更新数，能准确、及 时上报数据。二、 2016 年反洗 钱工作计划 :1、定期 组织员 工认真学习，针对证券行业特点对营业 部员工进行反洗钱专项 培训，增强员工的反洗 钱知识，加强监测、分析、甄 别可疑交易的潜力，提高 员工的反洗 钱工作水平。2、对于营业部存量客 户风险 等级划分工作， 对于缺失身份 证件有效期限、 职业等身份基本信息的客 户，营业部将采取用心的措施通知客 户补充身份 资料、回 访等方式 进行识别或者重新 识别，办理账户的风险等级调整，并按公司 总部要求及 时、准确完成划分工作。3、深入、全面、系 统地开展 营业部的投 资者教育和适当性管理工作。加资者的反

12、洗 钱教育工作。强营业 部投4、将继续把反洗 钱工作作 为一项长期的重要工作来抓， 严格按照反洗 钱法律法 规要求开展工作，用心履行反洗 钱义务和职责，认真执行身份 识别、资料保存、大 额和可疑交易报告制度， 进一步加大反洗 钱宣传培训的力度，确保全 员树立牢固的反洗 钱意识，掌握必要的反洗 钱技能，增 强反洗钱工作的 紧迫感、主 动性，切实防范洗 钱风险 。反洗钱工作，是打 击一切涉毒、走私及恐怖 组织的不法洗 钱犯罪活 动的举措，是 纯洁社会风气，持 续社会安定，提高 XX 信誉，促 进 XX 业务的快速健康 发展的保 证 。根据中国人民 银行制定的中国人民 银行反洗 钱调查实 施细则、中

13、 华人民共和国反洗 钱法、金融机构客 户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理 办法、金融机构反洗 钱规定、人民 币大额及可疑支付交易 报告管理 办法及广 东省 XXXX 反洗钱工作规定 ( 粤 XX2007106 号 )的要求，我市 XX 在过去的一年里透 过采取一系列行之有效的 举措，扎实有效开展反洗 钱工作，取得了 较好的成效。 现将二 七年反洗 钱工作总结如下 :一、精心构建完善领导组织 体系我市 XX 为了做好反洗 钱工作，成立了以 XX 行长 XX 为组长 ， XX 各部门负责 人为成员的反洗 钱工作领导小组，设立反洗 钱工作领导办 公室， 领导全辖区 XX 的反洗 钱工作，还

14、指定专人负责此项工作，确定 职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个 较为完善的反洗钱组织 体系。根据上 级分行和人行的工作要求， 结全我行的 实际状况，我行制定了反洗钱内控制度， 为更好地完成反洗 钱工作带给了依据。二、加强学习，提高 对反洗钱工作的 认识为增强对反洗钱工作的 认识，我们首先从自身做起，加 强了对反洗钱知识的学 习。一是深刻 领悟反洗 钱工作的重要性。首先我 们注重中 层干部、支局 长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人 员的觉悟，为在开展反洗 钱工作中起到 带头作用做好准 备。二是 强化临柜人员反洗钱方面知 识的培训。为 确保切 实履行好 这项重要职责，我们采取了一系列有力的措

15、施，扎 实开展反洗 钱专业队 伍的建 设工作。三是 认真选配工作人 员 。 XX 要求，各网点将一些文化程度 较高、业务潜力强、熟悉 经济金融及法律等方面知 识的人员安排到反洗 钱工作岗位上来，担任反洗 钱报告工作。四是透 过与其他 银行及公安部 门的合作， 强化反洗钱意识，初步构成了一支反洗 钱工作队伍。本年度共 举行反洗 钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学 习了中国人民 银行反洗 钱调查实 施细则、中 华人民共和国反洗 钱法、金融机构客房身份 识别和客户身份资料及交易 记录保存管理 办法、金融机构反洗 钱规定、人民 币大额及可疑支付交易 报告管理 办法及广 东省 XXXX 反洗钱

16、工作规定等。三、注重宣 传，提高广大群众 对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派 发宣传单张 、现场解答群众疑 问等。在 11 月 “广东 省反洗 钱宣传月”，我行 还制定了宣 传月活动方案，成立了活 动领导小组。透过精心的准 备和安排，宣传工作取得了 较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客 户身份资料和交易 记录 保存制度在开立个人 账户，严格按实名制的有关 规定审查开户资料，要求客 户出示本人 (或连同代办人 ) 的有效身份 证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号 码进行开户操作，对于未能依法 带给相关证

17、明材料的个人 账户一概不予 办理开户手续。在以开立 账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立 账户的客户带给现 金汇款、现钞兑换 、票据 兑付等一次性金融服 务且交易金 额单笔人民 币 1 万元以上或者外 币等值 1000 美元以上的，都 进行客户身份识别，并留存有效身份 证件或者其他身份 证明文件的复印件。在为客户办理人民 币单笔 5 万元以上或者外 币等值 1 万美元以上 现金存取业务 的，核对客户的有效身份 证件或者其他身份 证明文件。在代售基金、保 险业务时 都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息 变更时，严格重新 识别客户。我行 严格按照 规定的要求， 对客户身份资料，

18、自业务关系结束当年或者一次性 -交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易 记录，自交易 记账当年计起至少保存 5 年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面， 严格执行逐级审批的制度， 对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每一天都 对每笔超 过 5 万元 (含) 的现金收付 业务进 行查询和实时监 控，并要求需提前一天 预约提现金额。严格监管和控制公 -款私存 现象。我 XX 成立专项小组专门对 有意要套 现或公 -款私存的帐户实 施严格监控，狠抓狠管杜 绝类似这样的帐户发 生，以确保我 XX 结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大 额转账 收付。对大额和可疑支付交易

19、的 报送工作，指定 专人负责。对 于发现的可疑支付交易都及 时上报上级分行，每月以 简报形式对当月开展反洗 钱工作进行总结汇报 。今年以来，我 XX 辖区内共上 报可疑支付 61 笔，累 计金额 8090.12 万。六、开展内部 审查，提高反洗 钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都 进行了内部 审计 。11 月 6-9 日 XX 分行组织联 合工作组对我行辖下网点进行突击检查。 发现的主要 问题是有些营业员对 反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学 习，致使出 现可疑支付交易未能及 时上报的现象。七、下一年工作 计划(一 ) 、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在

20、行下，全体 职工统一思想， 严格按照领导的正确领导规定执行反洗 钱的各项规定。(二 ) 、继续完善反洗 钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基 础上继续完善各 项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗 钱工作奠定 坚实 的基矗(三 ) 、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗 钱技能。只有深刻 领悟反洗钱规定，才能 较好地完成反洗 钱工作。透 过对反洗钱知识的学习，加深 对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的 现象。今后我们将继续把反洗 钱工作作 为一项长期的重要工作来抓， 严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗 钱培训的力度，确保全 员树立应有的反

21、洗 钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增 强反洗钱工作的 紧迫感、主 动性;严格履行反洗 钱义务 ，切实打击洗钱活动。根据穗商 银发字* 号文件，关于中国人民 银行关于金融机构 严格执行反洗 钱规定、防范洗 钱风险 的通知，我支行 经常利用晨 课时间 向全体体 员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位 员工都能 够深刻地 领会反洗 钱的精神和好 处，牢固树立反洗 钱法律职责和依法合规经营 的思想，因此我 们制定 “一个 规定、两个 办法 ”来规 范和加 强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地 发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、 稳健运作。在本季度我支行能坚持做

22、到 :一、在单位开立结算账户时 ，严格把关， 认真审查六证 (营业执 照、法人身份 证、企业代码证、国税、地税、开户许可证 )及经办人身份 证的真实性、完整性、合法性，并详细询问 了解客 户有关状况，根据其经营范围开立相 对应的科目 账户 ;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关 规定要求其 带给有效证明文件和 资料，进行核 对并登记。二、对于开立个人 账户，严格按实名制的有关 规定审查开户资料，要求客 户出示本人( 或连同代 办人) 的有效身份 证件进行核对，并登 记其身份 证件的姓名和号 码进行开 户操作，对于未能依法 带给相关证明材料的个人 账户一概不予 办理开户手续。三

23、、对现有的账户进 行全面清理，按人民 币大额和可凝支付交易 报告管理办法规定建立存款人信息 资料库，对不贴合要求的存款 账户 (如营业执照过期或被注 销的 )，已通知客户尽快带给新的营业执 照或办理销户手续。四、提取 现金方面， 严格执行逐级审批的制度， 对明显套现的账户不给予现金支付。我支行 坚持每一天 对每笔超 过 20 万元 ( 含) 的现金收付业务进 行查询和实时监控，并要求个人或 单位需提前一天 预约提现金额 ;单位结算账户 100 万元以上的 单笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的大 额支付交易和 单位结算账户发生与个人 结算账户之间( 含他代本 )单笔 20 万元以上的大

24、额转账 交易都 设立了手工登 记本，并把数据 转换成 excel 格式保存。五、严格监管和控制公款私存 现象。我支行成立 专项小组专门对 有意要套 现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜 绝类似这样的帐户发 生，以确保我行 结算帐户帐户 都能合规性地运各 单位结算账户和个人 结算账户的大额现金收支和大 额转账 收付等 现象，经过我支行 员工的深入了解和 观察，都是属于正常 结算业务范围，没有 违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内 资金分散 转入、集中 转出或集中 转入、分散 转出的账户 ;没有资金收付 频率及金 额与企业经营规 模明显不符的 账户 ;没有资金收付流向与企 业经营

25、范围明显不符的 账户 ;没有企 业日常收付与企 业经营 特点明 显不符的 账户 ;没有出 现存取现金的数 额、频率及用途与其正常 现金收付明 显不符的 现象等可疑支付交易。首先，增 长了自身知 识，改善了我的知 识结构。本次培 训主要安排了十个方面的 讲题 ，既包括有具体 业务知识，像 “新形 势下反洗 钱工作现状及发展 ”、 “我国社会征信体系建 设问题研究 ”，也包括有宏 观方面课题，如 “宏 观经济波动、货币政策与 稳定”、 “当前国 际局势热点透视 ”， 还包括有与我 们日常工作生活 紧密相关的一些 资料，如 “履 职潜力与创新思维 ”、“国家公职人员心理问题及其调适 ”，等等，担任授

26、 课人员既有总行领导，也有教授学者，他们深入浅出、形象生 动的讲解，从方方面面帮忙我 们增长了见识。有些 领导、学者 还将他们最新的研究成果毫无保留地合 盘托出，如此近距离聆听 业界权威们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会 对于我们基层工作的央行干部真的是十分 难得、十分宝 贵。众所周知，当前社会是一个学 习型社会，我 们自身工作中所面 临的知识更新频度更快、任 务要求更高，此种形 势下，此次培 训为我们带给的知识养分， 对于丰富我 们的知识积累、改善我 们的知识结构，促使我 们在现实挑战面前游刃有余地做好本 职工作，尽管 说有些杯水 车薪，但无疑是雪中送炭，益 处多多。其次，加 强了同行交流，

27、汲取了有益 经验。本次培 训，还穿插了座 谈讨论、工作 经验交流环节，这为我们学员相互之 间沟通了解、取 长补短创造了契机。此次参加培 训的 150 名学员，分别来自全国各地， 虽然说我们大家都在基 层央行工作，但 毕竟，各地 实际状况千差万 别，在工作 认识上每个人会有自己独特的 见解、在工作开展上不同 单位也会有自己独到的 经验。事 实也确实证明了这一点，透 过小组座谈讨论 ，使我对今后如何立足本 职岗位高效做好工作有了 进一步认识 ;透过听取大会 经验交流发言，使我 对一些地方基 层央行在探索农村信用体系建 设、搞好国 库业务 工作、促 进货币 政策实施等方面先 进的工作 经验，有了必

28、须程度的了解。在此好 处上能够说，此次培 训不仅仅为 我们基层央行工作者搭建起了一个学 习知识的平台，同 时也为我们打通了一个彼此交流 实践经验、共同促 进基层央行事业稳步前进的有益通道。再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。无 论是在总行领导的授课中，还是学员之间的讨论过程中， 莲山 课件大家都普遍提到，在我 们的日常工作中，中 级职 称在很多人而言但是是一个 “影子身份 ”。 这主要是指我 们自身对于“中级职称”的意识还 不够强，在开展工作 时很难想到自己是一名中 级职称人员，就应如何更有效地加 强学习、如何更高效地开展工作 ;而作为很多单位，也 较少在实际工作当中有意 识地激发中级职称人

29、员的潜能，更好地 为中级职称人员应对 挑战、创先争优创造更有利条件。其 实，在全国人民 银行系统，中级职称人员占了半数，他 们的作用 发挥得如何，直接影响到我 们整体的工作效果。 这次由总行人事司部署、 郑州培训学院组织实 施的中 级职称人员业务 培训，可谓审时度势，抓住了关 键。这 本身就向我 们广大中级职称人员释放了一个 “认识 自我、建功立 业 ”的 强烈信号，而透 过十天来的学 习交流，又 进一步促使我 们明确了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地 发挥自身作 为一名中 级职称人员作用，在本 职岗位上扎扎 实实履行 职责建功立业。当然了，此次培 训，还使我有缘结识 了来自五湖四海

30、的基 层央行朋友，收 获了友谊。使我有 缘领略领导、学者 们的风采，不只是学 识上的风采，更兼 职业道德、人格方面的魅力。比如像授 课的总行领导，虽说他们身居必 须地位，但他 们十分平易近人，上 课前后会十分恭敬地向在座学 员鞠躬致敬、回答学 员们的问题时 十分耐心，而且循循善 诱，个性像马林巡视员，三个小 时一向站着 给学员们授课，力图给学员们讲 解更多关于人民 银行成立的相关知 识;而像一些院校的 专家学者 们，他们讲解中所透露出的 对于学习、研究的孜孜以求精神，也极大地感染和激励着我 们。这 些方面， 虽然不是具体的理 论知识，但它作 为一种精神 财富，会 对我们今后为人处事、待人接物等

31、方面 产生潜移默化的良好作用。难忘的十天培 训时间转 瞬即逝，在此，由衷地感 谢总行人事部 门为基层央行员工提升素质带给 了宝贵时机，感 谢郑州培训学院相关工作人 员认真周到的服 务、无微不至的关心。也期望中 级职称培训班能长期举办下去，越 办越好。2016 年，我公司反洗 钱工作紧紧围绕总 、分公司反洗 钱工作重心，按照地区人民 银行的工作安排， 认真贯彻执 行反洗 钱法，着力加大宣 传与培训力度，完善工作机制，强化对金融机构的 监管，努力提高 检测分析水平， 认真开展行政 调查，不断推 动公司反洗钱工作向 纵深发展，取得了 较好的工作成 绩。现将 2016 年反洗 钱工作状况 总结如下 :

32、一、主要工作完成状况(一 ) 采取多种形式，宣传贯彻 反洗 钱法2016 年，我公司按照 总、分公司的 统一部署， 结合地区人民 银行的具体安排，采取多种形式，宣 传贯彻反洗 钱法。1.召开反洗 钱工作会议，宣传贯彻反洗 钱法。我公司早 计划、早安排、早部署、早落实，召开全公司反洗 钱工作会议，宣传贯彻 反洗 钱法及其配套 规章，并且在晨会学习中贯穿了有关反洗 钱资料的学习，起到了很好的宣 传作用。2.用心开展反洗 钱知识培训 。2016 年以来，我公司多次以会 议形式宣 传培训反洗钱法外， 还多次开展 对反洗钱工作一 线人员的应对面培训。培 训紧紧围绕 “反洗 钱法”及配套的 规范性文件 这

33、一主线，主要从公司 应尽的反洗 钱义务 及未按规定履行反洗 钱义务应承担的法律 职责等方面深入浅出地 讲解了反洗 钱有关知 识。透过培训，大幅度提高了公司人员对反洗钱工作的认识。(二 ) 不断完善反洗 钱工作机制，推 动反洗钱工作向 纵深发展1.进一步完善反洗 钱工作内部管理制度。以 “反洗 钱法”的实施为契机，全面、准确 领会立法精神，依法 调整和规范反洗钱工作制度和操作 规程，结合公司 实际修订和完善了反洗钱内部管理制度， 严格内部管理，有效防范了洗 钱风险 。2.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。根据分公司要求，我公司将客户身份确 认、大额保单退保及大 额赔款支付 监管重点。一

34、是要求各部 门建立联络员制度 ;二是规范工作方法 ;三是整合相关制度 规定，为全方位收集反洗 钱监测 数据打开了又一个数据信息来源通道。3.建立反洗 钱工作联席会议成员联系网络，为及时、有效防范和打 击洗钱犯罪行 为，确保我公司反洗 钱协作与配合工作更加便捷、迅速。4.调整反洗钱举报 工作机制。根据反洗 钱工作职责 部门调整等实际状况，我 们及时调整并公布了反洗 钱举报电话 :，理顺反洗钱举报 的管理部 门 。(三 ) 巩固业反洗钱成果，推 动反洗钱工作在非 银行业全面展开巩固和扩大业反洗钱工作成果，推 动反洗钱工作在 领域全面 铺开，将直接关系到反洗钱法的实施效果。 为此，我公司开展了如下工

35、作 :1.加大反洗 钱工作的宣 传和培训力度， 营造工作氛 围。公司要根据反洗 钱工作的要求及上 级公司和人民 银行的安排，建立与健全了公司反洗钱培训工作制度，在晨会上 对全体于昂 进行应对面的反洗 钱法律法规等知识培训，使员工了解和熟悉了反洗 钱法律法 规、内部 规定以及工作流程，明晰了相关 职责，全面提高了 员工反洗 钱工作意 识，增强了反洗 钱工作潜力。2.继续组织 开展对公司内部的反洗 钱现场检查 。我公司 组成 6 人专项检查 小组，投入25 个工作日， 对公司各相关工作岗位人员履行反洗 钱义务 状况实施了 现场检查 。 为确保检查任务的顺利完成，我公司在检查前充分做好方案制定、人员

36、培训和电子信息数据收集等准备工作。在 检查过 程中，充分利用已掌握的多 项电子交易数据， 对排查出的疑点 问题 ，有针对性地进行人工分析和定性取 证，现代技术手段与 传统人工灵活分析高效 结合，大大提高了 检查的覆盖面， 缩短了现场检查 的时间跨度，保 证了检查质 量。(四 ) 强化非现场监 管，全方位收集可疑交易数据信息 为了有效督促全公司 认真开展反洗钱工作，增 强其反洗 钱风险预 警潜力，提高反洗 钱工作水平，我公司根据反洗 钱非现场监管办法( 试行 ) 的要求，建立了公司反洗 钱非现场监 管机制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求指定各重点 岗位人员负责报 告反洗 钱相关信息 资料。二是建立公司内部网 络传输 平台报送制度。三是定 岗定人及 时汇总 上报辖内各种非 现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反洗