职业研究：适合做保险的人—财会人员(38页).ppt

1、财会人员,职业研究,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,2,适合做保险的人财会人员,一定能做好保险吗？ 愿意来做保险吗？,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,3,高峰会展业能手的职业分布,能不能做好保险？,4,第五期TOP2000绩优新星职业分布,行 政 办 公 室,能不能做好保险？,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,5,共性1-财会人员责任心强,对待繁琐的数据要认真、仔细 每一笔账目都要登记，绝不能有差错 每天都跟数字打交道，不能情绪化做事情 金额差错要由自己赔上

2、出现数据对不上的地方必须要有耐心、有忍耐力，反复核对,财会人员的8个共性,6,共性2-财会人员有足够的沟通能力,要经常跟票证不符合财务要求的人员沟通 要跟银行、工商、税务部门的人员沟通 对不同的对象要用不同的沟通方式，说不同的话 还要考虑到单位的人际关系以及部门间的关系协调,7,共性3-财会人员能承受压力,经常被迫打“擦边球”，甚至做不合规的事情，内心惶恐 处理现金有风险 坚持原则有时还被别人埋怨，甚至指责 工作枯燥、单调，收入低 工作时间普遍超长，节假日加班现象普遍 在私营企业中从事财务工作，很难坚持财务原则 为了应付检查常常被迫加班 对企业财务状况知情越多，自身风险越大 现有职位容易被剥夺

3、，前途掌握在别人手中,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,8,共性4-财会人员学习能力强,必须不断掌握新的专业知识和相关法规、制度 需要不断自费参加继续教育,9,共性5-财会人员有守时的良好习惯,必须严格遵守作息制度 每天重复面对同样的单据、表格 严格按财务规定的日期收支、统计 每天下班前必须检查、核对一遍,10,共性6-财会人员具有计划、总结和详细记录的习惯,每天要处理的事情很多、很杂 当日事情当日完成 领导对预算、控制要求高 每天都要记录、整理、核对 每笔收支都要有明细，这是要求和习惯 需要按月、季、年编制财务报告,圈中人寿险资源网收集整理制作，未

4、经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,11,共性7-财会人员有追求成长的强烈愿望,多年来的重复性劳动，使人产生强烈的倦怠感和危机感 没有成就感，潜在风险巨大 晋升机会极少，担心自己的未来,12,共性8-财会人员强烈需要自主发展,自己的付出与回报非常不成比例 很多人不安于现状，厌倦这种枯燥和被动的工作 渴望凭能力发展，需要实现自己的价值,13,结论,财会人员在工作中长期形成的特质，决定了他们在寿险业容易取得成功！,14,观看VCR高峰会展业能手访谈,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,15,财会人员慕蓉,机构：四川分公司成都本部 学历：大专 原职

5、业：主管会计、财务经理 从事原职业时间：22年 加入寿险业时间：2005年,16,问：从问卷资料中看出您在从事保险业之前曾经从事过财务工作，是在什么单位，从事了多久？ 答：做了22年的财务工作，先是在一家大型国营企业做了12年主管会计，主要是总帐审核、财务报表的制作；之后又做了10年财务经理，主要负责公司对外财务协调、资金调度和财务管理。在担任财务经理期间，还兼营一家企业管理咨询公司，任总经理，为一些企业做一些财务和管理咨询。,17,问:您原来的工作模式、每天的工作时间和工作内容是什么呢？ 答：从事主管会计期间，每天上午编制会计凭证并进行汇总，下午进行凭证审核、报销工作；每月初进行报税、编制财

6、务报表，上报主管局；每季度末做相关季度财务分析工作。 从事财务经理期间，主要是协助总经理处理对外财税事务，审核公司销售合同，制定公司财务报销制度，审核会计凭证和会计报表，培训公司各层级会计人员。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,18,问：您原来工作中最大的挑战或困惑有哪些？ 答：长期从事原行业的工作，没有上升的空间，感觉自己永远是打工者的身份，缺乏成就感； 财务工作枯燥、单调，但是压力也很大，经常晚上睡不着觉； 行业政策变化很快很大，财务专业知识更新也很快，新人替代老人比较容易； 随着企业竞争更加激烈，企业财务风险越来越大，财务人员为了保住自己在公

7、司的地位，必须不断在坚持财务制度和遵照老板指令、取得其信任之间选择平衡取舍，而且面临困难时又无人分担。,19,问：您为什么会决定加入保险业呢？或者哪件事情对您加入寿险业产生了决定性的影响呢？,答：我本身就对保险非常认可，而且生活圈子中也一直认识很多保险代理人，但是接触到来拜访我的太平人寿代理人后感觉非常不一样，与她的接触中能深深感受她的专业、敬业和爱业，并被此打动。对太平的高品质服务很欣赏。 在通过太平代理人了解寿险行业后，充分认识到寿险行业的前景和上升空间，感受到寿险行业能够充分锻炼和提升自己，有很强的成就感！因此毅然决定离开原来的行业，加入寿险行业！,20,问：您过去从事财务工作积累的经验

8、和习惯等对您今天在寿险行业的成功有帮助吗？,答：财务工作要求严谨，良好的工作习惯特别是每天记录的习惯至关重要，而好的工作习惯在寿险工作中同样重要。 现在我能坚持做好主顾开拓(回执转介绍)、记录工作日志、每天5访都得益于此。 从事财务工作对知识方面有很深厚的积累，而且对条款性的文字和数字非常敏感，这让自己对险种保障的理解更加透彻，在客户面前表现的更专业;在与高端客户交流中，自己以前的财务管理知识也让自己有更多的谈资，能为高端客户提供更多的财务管理方面的增值服务。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,21,问：与您原来从事的财务工作相比较，现在在太平人寿从

9、事保险这份事业你的状态和心情如何？,答：来到太平之后，每天心情都非常愉悦，经常能深切感受自己的成长感和满足感，每天也对自己和团队的未来充满新期待。 我非常的热爱我们的公司，它给足了我全方位的支持特别是培训让我受益匪浅。在这里我的每一分付出都会得到超值的回报，更会得到公司给我的极大荣誉。大小团队的氛围都积极上进，三高的文化理念支持我勇敢的建立并坚持梦想与追求，也让我给自己明确的个人定位高级理财规划师。,22,工作模式比较,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,23,工作模式比较,24,财会人员,一定能做好保险吗 愿意来做保险吗,25,一般人对财会人员的看法

10、,工作轻闲，按时上下班 不承受业务压力 职业口碑好，受人尊敬 工作稳定，受领导重视 收入肯定很高 ,26,财会人员的职业困惑,每天都是重复地和账本、报表打交道 每天都要整理凭证、记帐、审核单据 工作程序化，内容单一，甚至枯燥、乏味 每天、每月重复做同样的事 容易患常见颈椎、肩部职业病,1.工作枯燥、繁琐，机械性重复,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,27,财会人员的职业困惑,工作中接触的主要是表格、凭证、资金 单位内部交往仅限于财务信息沟通 人际交往面窄,2.工作交往圈窄,28,财会人员的职业困惑,节假日加班现象普遍 每个月底和月初均需要无偿加班 遇

11、有检查，更需要超时加班 额外付出得不到领导赞扬,3.经常被迫加班；付出多，回报少,29,财会人员的职业困惑,财务差错需要由自己承担 在私营企业中有时很难坚持财务原则 坚持原则有时还被别人埋怨，甚至指责 经常被迫打“擦边球”，甚至做不合规的事情，内心惶恐 对企业财务状况知情越多，自身风险越大,4.承担巨大外来压力和职业风险,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,30,财会人员的职业困惑,不象业务部门那样获得高额奖励和工资增长 晋升机会极少 现有职位容易被剥夺，前途掌握在别人手中,5.收入增长空间不大，晋升困难,31,工作枯燥、 繁琐,机械 性重复,寿险吸引

12、力,在太平人寿，主管每天都为我们制定有针对性的行动计划 发挥个人优势，建立自己个性化的销售系统，就能让自己取得超越别人的成就,32,工作交往圈 窄,寿险吸引力,在太平人寿，可以自己选择与优质客户接触 2年时间至少可以积累各行各业上百个忠诚客户 许多客户都会成为我们的知心朋友 公司内同伴之间都是真诚帮助、互相鼓励,33,经常被迫加 班；付出多， 回报少,寿险吸引力,寿险事业可以自己安排自己的行动计划 收入透明，公开 相信大数法则，付出与回报成正比 寿险行业可以让立志成功的人更快达成梦想,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,34,承担巨大 外来压力和 职业风险,寿险吸引力,寿险事业是爱心事业，是造福人类的事业，是阳光事业 太平人寿是选拔高素质从业人员，为中高端客户处理财务风险和人生风险 要做客户信赖、受人尊敬的代理人,35,收入增长 空间不大， 晋升困难,寿险吸引力,收入逐年递增 在太平人寿,可以用两年时间建立百万利润永续经营的企业 晋升空间大,组织发展的优秀案例举不胜数,36,结 论,1.具有财会工作背景的人员