污水处理设备项目投资测算报告表

1、污水处理设备项目投资测算报告表一、背景分析今后一个时期，世界经济在深度调整中曲折复苏，新一轮科技革命和产业变革蓄势待发，我国经济将保持中高速增长，我地区加快发展面临诸多有利因素。我地区在全国率先系统推进全面创新改革试验，有利于有效集聚创新要素资源，加快培育新的竞争优势；全面深化改革扎实推进，将为全省发展持续注入新动力；国家大力实施制造强国战略、“互联网+”行动计划等，有利于我地区加快调结构转方式促升级；新型城镇化试点省建设扎实推进，将进一步挖掘经济增长潜力；国家加快完善基础设施网络，将为经济增长提供有力支撑。但也面临不少压力和挑战，发展不足、发展不优、发展不平衡问题依然突出，创新能力不强，产业

2、结构不尽合理，部分产业产能过剩，发展方式较为粗放，资源环境约束趋紧，城乡区域发展差距明显，城镇化水平较低，市场主体总量不多，对外开放程度不高，基本公共服务供给不足，扶贫攻坚任务繁重，公民文明素质和社会文明程度有待提高，法治建设任务艰巨，政府治理能力和服务意识有待增强。综合判断，我地区发展虽面临不少风险挑战，但经济长期向好的基本面没有改变，新的增长动力加速孕育的态势没有改变，总体上机遇大于挑战，处于大有可为的重要战略机遇期。要认清形势、坚定信心，趋利避害、主动作为，着力突破瓶颈制约、补齐发展短板，努力把地区发展推向新的更高水平。技术实力有待提升2018年，全国农村污水排放量大约为230亿吨，仍在

3、持续增加，同比增长7.5%。农村污水污染已成为农村环境污染的主要表现，对农村地区的水体、土地等自然环境产生严重影响，为确保农村水源安全和农民身体健康，农村污水治理刻不容缓。农村污水具有两大特点，一是农村污水主要为生活污水和以农产品为原料的加工污水的混合体，基本上不含重金属和有毒有害物质，含有一定量的氮和磷，可生化性好，但水质水量变化较大；农村地区人口居住分散，大部分没有排水管网，污水集中收集处理难度较大。针对上述特点，国内采用了一些实用、合理、低能耗和低运行费用的技术来处理农村污水，具体包括厌氧沼气池处理技术、稳定塘处理技术、人工湿地处理技术、土壤渗滤处理系统、蚯蚓生态滤池污水处理技术、“生物

4、+生态”处理及综合利用技术、农田退水减排技术、生物膜法污水处理技术等。厌氧沼气池处理技术和人工湿地技术是较为符合中国国情的农村污水实用处理技术。厌氧沼气池处理技术将污水处理与其合理利用有机结合，实现了污水的资源化，因此成为农村污水处理的实践中，最通用、节俭、能够体现环境效益与社会效益结合的生活污水处理方式；人工湿地是根据自然湿地模拟的人工生态系统，是一种由人工制造和监督控制的、类似沼泽地的地面，利用自然生态系统中的物理、化学和生物的三重协同作用来实现对污水的净化作用。另外，由于可用于处理农村污水的技术众多，每个工艺都具有其优缺点，在污水处理中应根据农村当地的具体情况，选择效益最佳的技术工艺。例

5、如，在农村生活污水领域，生物转盘、膜生物反应器、人工湿地、稳定塘、土地渗透技术分别适用于不同农村地区，运行费用也有所差异。与国外相比，我国在农村污水处理方面开展研究较晚，技术实力有待进一步提升。根据国家知识产权局数据，2010年以来，我国农村污水处理行业专利申请数量最高仅为230件，处于较低水平。与此同时，农村地区技术人才、尤其是污水处理站点专业技术人才较为缺乏，这给农村污水处理行业发展造成一定障碍。2017年，中国对生活污水进行处理的行政村比例为25.0%左右。技术发展呈现两大趋势在长期运行过程中，处理系统对总氮和总磷十分有限的去除效果是现有的农村污水处理技术共同的不足之处，尽管土地渗滤以及

6、人工湿地等工艺可以采取对磷具有高吸附性能的填料来提高系统的除磷效果，但由此也造成了填料吸附饱和后的置换、再生和再利用等问题。因此，研发无能耗或能耗很低但充氧能力强、长期运行脱氮除磷效果好、同时操作维护简便的污水处理组合工艺是农村污水处理技术的发展趋势。将农村污水处理技术与能源利用、农业经济、农田耕作、景观生态等相结合，也是农村污水处理技术的发展趋势之一。例如，沼气净化池能源物质沼气的产生与利用；厌氧池、好氧生物技术污泥的稳定化和用作农肥；人工湿地种植观赏性植物、土地渗滤上层绿化草坪等均可形成很好的景观；稳定塘作为三级处理设施,塘中种植茭白、放养鱼鸭等可以带来经济收入。此外，农村生活污水中基本不

7、含持久性有机污染物或重金属等有毒有害物质，处理后含氮磷的出水可以用于浇灌农作物或水稻田，既能减少农田化肥的使用降低农业面源污染，又能避免含氮、磷营养物直接排入河流或池塘、造成周边水体富营养化。二、公司概况本公司秉承“顾客至上，锐意进取”的经营理念，坚持“客户第一”的原则为广大客户提供优质的服务。公司坚持“责任+爱心”的服务理念，将诚信经营、诚信服务作为企业立世之本，在服务社会、方便大众中赢得信誉、赢得市场。“满足社会和业主的需要，是我们不懈的追求”的企业观念，面对经济发展步入快车道的良好机遇，正以高昂的热情投身于建设宏伟大业。公司自成立以来，坚持“品牌化、规模化、专业化”的发展道路。以人为本，

8、强调服务，一直秉承“追求客户最大满意度”的原则。多年来公司坚持不懈推进战略转型和管理变革，实现了企业持续、健康、快速发展。未来我司将继续以“客户第一，质量第一，信誉第一”为原则，在产品质量上精益求精，追求完美，对客户以诚相待，互动双赢。三、项目概况贯彻落实科学发展观，转变发展方式，立足国内市场需求，以服务于产业发展需要为中心，加大结构调整力度。本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资111350.87万元，其中：建设投资89257.43万元，占项目总投资的80.16%；建设期利息2218.00万元，占项目总投资的1.99%；流动资金19875.44万元，占

9、项目总投资的17.85%。项目正常经营年份每年营业收入208300.00万元，综合总成本费用173638.69万元，税金及附加902.68万元，净利润25318.97万元，财务内部收益率16.61%，财务净现值24832.86万元，全部投资回收期6.43年。四、投资估算的编制说明（一）投资估算的依据本期项目其投资估算范围包括：建设投资、建设期利息和流动资金，估算的主要依据包括：1、建设项目经济评价方法与参数（第三版）2、投资项目可行性研究指南3、建设项目投资估算编审规程4、建设项目可行性研究报告编制深度规定5、建设工程工程量清单计价规范6、企业工程设计概算编制办法7、建设工程监理与相关服务收费

10、管理规定（二）项目费用与效益范围界定本期项目费用界定为工程建设费用和项目运营期所发生的各项费用；项目效益界定为运营期所产生的各项收益，并严格遵循财务评价过程中费用与效益计算范围相一致性的原则。五、建设投资估算本期项目建设投资89257.43万元，包括：工程建设费用、工程建设其他费用和预备费三个部分。（一）工程费用工程建设费用包括建筑工程投资（含土地费用）、设备购置费、安装工程费等；工程建设其他费用包括：建设管理费、勘察设计费、生产准备费、其他前期工作费用，合计75613.37万元。1、建筑工程投资估算根据估算，本期项目建筑工程投资为33140.31万元。建筑工程投资一览表单位：、万元序号工程类

11、别占地面积建筑面积投资金额备注1生产工程48637.23162448.3521798.621.11#生产车间14591.1748734.506539.591.22#生产车间12159.3140612.095449.651.33#生产车间11672.9438987.605231.671.44#生产车间10213.8234114.154577.712仓储工程19641.9622391.832418.322.11#仓库5892.596717.55725.502.22#仓库4910.495597.96604.582.33#仓库4714.075374.04580.402.44#仓库4124.814702

12、.28507.853行政办公及生活服务设施5546.5128730.924225.973.1行政办公楼3605.2318675.102746.883.2宿舍及食堂1941.2810055.821479.094公共工程19641.9638301.824171.30辅助用房等5绿化工程20592.62340.85绿化率13.43%6其他工程39207.25185.25场地、道路、景观亮化等7合计153333.00251872.9233140.312、设备购置费估算设备购置费的估算是根据国内外制造厂家（商）报价和类似工程设备价格，同时参照机电产品报价手册和建设项目概算编制办法及各项概算指标规定的相应

13、要求进行，并考虑必要的运杂费进行估算。本期项目设备购置费为40285.10万元。3、安装工程费估算本期项目安装工程费为2187.96万元。（二）工程建设其他费用本期项目工程建设其他费用为11346.36万元。（三）预备费本期项目预备费为2297.70万元。建设投资估算表单位：万元序号工程费用名称建筑工程费设备购置费安装工程费其他费用合计所占比例1工程费用33140.3140285.102187.9675613.3784.71%1.1建筑工程费33140.3133140.3137.13%1.2设备购置费40285.1040285.1045.13%1.3安装工程费2187.962187.962.4

14、5%2工程建设其他费用11346.3611346.3612.71%2.1土地出让金5457.715457.716.11%2.2其他前期费用5888.655888.656.60%3预备费2297.702297.702.57%3.1基本预备费798.73798.730.89%3.2涨价预备费1498.971498.971.68%4建设投资合计89257.43100.00%固定资产投资估算表单位：万元序号工程费用名称建筑工程费设备购置费安装工程费其他费用合计所占比例1工程费用33140.3140285.102187.9675613.3787.90%1.1建筑工程费33140.3133140.3138

15、.53%1.2设备购置费40285.1040285.1046.83%1.3安装工程费2187.962187.962.54%2固定资产其他费用5888.655888.656.85%3预备费2297.702297.702.67%3.1基本预备费798.73798.730.93%3.2涨价预备费1498.971498.971.74%4建设期利息2218.002218.002.58%5固定资产投资86017.72100.00%6固定资产投资合计86017.72100.00%六、建设期利息按照建设规划，本期项目建设期为24个月，其中申请银行贷款45265.38万元，贷款利率按4.9%进行测算,建设期利息

16、2218.00万元。建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息2218.00554.501663.501.1.1期初借款余额22632.691.1.2当期借款45265.3822632.6922632.691.1.3当期应计利息2218.00554.501663.501.1.4期末借款余额22632.6945265.381.2其他融资费用1.3小计（1.1+1.2）2218.00554.501663.502债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计（2.1+2.2）3合计

17、（1.3+2.3）2218.00554.501663.503.1建设期利息合计2218.00554.501663.503.2其他融资费用合计七、流动资金流动资金是指项目建成投产后，为进行正常运营，用于购买辅助材料、燃料、支付工资或者其他经营费用等所需的周转资金。流动资金测算一般采用分项详细测算法或扩大指标法，根据企业流动资金周转情况及本项目产品生产特点和项目运营特点，该项目流动资金测算参照同行业流动资产和流动负债的合理周转天数，采用分项详细测算法进行测算。根据测算，本期项目流动资金为19875.44万元。流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第1

18、0年1流动资产0.00115033.13130370.88153377.51153377.51153377.51153377.51153377.51153377.511.1应收账款0.0051764.9158666.9069019.8869019.8869019.8869019.8869019.8869019.881.2存货0.0040261.6045629.8153682.1353682.1353682.1353682.1353682.1353682.131.2.1原辅材料0.0012078.4813688.9416104.6416104.6416104.6416104.6416104.64

19、16104.641.2.2燃料动力0.00603.92684.45805.23805.23805.23805.23805.23805.231.2.3在产品0.0018520.3320989.7124693.7824693.7824693.7824693.7824693.7824693.781.2.4产成品0.009058.8610266.7112078.4812078.4812078.4812078.4812078.4812078.481.3现金0.009202.6510429.6712270.2012270.2012270.2012270.2012270.2012270.201.4预付账款0

20、.0013803.9715644.5018405.3018405.3018405.3018405.3018405.3018405.302流动负债0.00100126.55113476.76133502.07133502.07133502.07133502.07133502.07133502.072.1应付账款0.0036045.5640851.6448060.7548060.7548060.7548060.7548060.7548060.752.2预收账款0.0064080.9972625.1285441.3285441.3285441.3285441.3285441.3285441.323流

21、动资金0.0014906.5816894.1219875.4419875.4419875.4419875.4419875.4419875.444流动资金增加0.0014906.581987.542981.325铺底流动资金0.0034509.9439111.2646013.2546013.2546013.2546013.2546013.2546013.25八、项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资111350.87万元，其中：建设投资89257.43万元，占项目总投资的80.16%；建设期利息2218.00万元，占项目总投资的1.99%；流动资

22、金19875.44万元，占项目总投资的17.85%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资111350.87100.00%1.1建设投资89257.4380.16%1.1.1工程费用75613.3767.91%1.1.1.1建筑工程费33140.3129.76%1.1.1.2设备购置费40285.1036.18%1.1.1.3安装工程费2187.961.96%1.1.2工程建设其他费用11346.3610.19%1.1.2.1土地出让金5457.714.90%1.1.2.2其他前期费用5888.655.29%1.2.3预备费2297.702.06%1.2.3.1基本预备费

23、798.730.72%1.2.3.2涨价预备费1498.971.35%1.2建设期利息2218.001.99%1.3流动资金19875.4417.85%九、资金筹措与投资计划本期项目总投资111350.87万元，其中申请银行长期贷款45265.38万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资111350.87100.00%1.1建设投资89257.4380.16%1.2建设期利息2218.001.99%1.3流动资金19875.4417.85%2资金筹措111350.87100.00%2.1项目资本金66085.4959.35%2.1.1

24、用于建设投资43992.0539.51%2.1.2用于建设期利息2218.001.99%2.1.3用于流动资金19875.4417.85%2.2债务资金45265.3840.65%2.2.1用于建设投资45265.3840.65%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十、经济测算基本假设及参数选取（一）生产规模和产品方案本期项目所有基础数据均以近期物价水平为基础，项目运营期内不考虑通货膨胀因素，只考虑装产品及服务相对价格变化，同时，假设当年装产品及服务产量等于当年产品销售量。（二）项目计算期及达产计划的确定为了更加直观的体现项目的建设及运营情况，本期项目计算期为10年，其

25、中建设期2年（24个月），运营期8年。项目自投入运营后逐年提高运营能力直至达到预期规划目标，即满负荷运营。十一、经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目正常经营年份预计每年可实现营业收入208300.00万元。（二）正常经营年份增值税估算根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目正常经营年份应缴纳增值税计算如下：正常经营年份应缴增值税=销项税额-进项税额=7522.35万元。（三）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费

26、、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按正常经营年份经营能力计算，本期项目综合总成本费用173638.69万元，其中：可变成本150225.94万元，固定成本23412.75万元。正常经营年份项目经营成本166553.21万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。固定资产折旧费估算表单位：万元序号项目折旧年限123456789101房屋、建筑物20年1.1原值43544.6641476.2939407.9237339.5535271.1833202.8131134.4429066.0726997

27、.7024929.331.2当期折旧费2068.372068.372068.372068.372068.372068.372068.372068.372068.372068.371.3净值41476.2939407.9237339.5535271.1833202.8131134.4429066.0726997.7024929.3322860.962机器设备15年2.1原值42473.0639783.1037093.1434403.1831713.2229023.2626333.3023643.3420953.3818263.422.2当期折旧费2689.962689.962689.962689

28、.962689.962689.962689.962689.962689.962689.962.3净值39783.1037093.1434403.1831713.2229023.2626333.3023643.3420953.3818263.4215573.463合计3.1原值86017.7281259.3976501.0671742.7366984.4062226.0757467.7452709.4147951.0843192.753.2当期折旧费4758.334758.334758.334758.334758.334758.334758.334758.334758.334758.333.3净

29、值81259.3976501.0671742.7366984.4062226.0757467.7452709.4147951.0843192.7538434.42无形资产和其他资产摊销估算表单位：万元序号项目折旧年限123456789101无形资产50年1.1原值5457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.711.2当期摊销费109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.151.3净值5348.565239.415130.265021

30、.114911.964802.814693.664584.514475.364366.212其他资产50年2.1原值2.2当期摊销费2.3净值3合计3.1原值5457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.715457.713.2当期摊销费109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.15109.153.3净值5348.565239.415130.265021.114911.964802.814693.664584.514475.364366.21（四）税金及附加

31、本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目正常经营年份应纳税金及附加902.68万元。（五）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目正常经营年份利润总额（PFO）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=33758.63（万元）。企业所得税税率按25.00%计征，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，正常经营年份应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额税率=33758.6325.00%=8439.66（万元）。（六）利润及利润分配该项目正常经营年份可实现利润总额33758.63万元，缴纳企业所得税8439.66万元，其正常经

32、营年份净利润：净利润=正常经营年份利润总额-企业所得税=33758.63-8439.66=25318.97（万元）。利润及利润分配表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1营业收入0.00156225.00177055.00208300.00208300.00208300.00208300.00208300.00208300.002税金及附加0.00765.17867.20902.68902.68902.68902.68902.68902.683总成本费用0.00137913.66152203.67173638.69173638.69173638.69

33、173638.69173638.69173638.694补贴收入5利润总额0.0017546.1723984.1333758.6333758.6333758.6333758.6333758.6333758.636弥补以前年度亏损7应纳所得税额0.0017546.1723984.1333758.6333758.6333758.6333758.6333758.6333758.638所得税0.004386.545996.038439.668439.668439.668439.668439.668439.669净利润0.0013159.6317988.1025318.9725318.9725318.9

34、725318.9725318.9725318.9710期初未分配利润0.000.0011843.6726848.5946950.8065042.8081325.5995980.10109169.1711可供分配的利润0.0013159.6329831.7752167.5672269.7790361.77106644.56121299.07134488.1412提取法定盈余公积金0.001315.962983.185216.767226.989036.1810664.4612129.9113448.8113可供投资者分配的利润0.0011843.6726848.5946950.8065042.8

35、081325.5995980.10109169.17121039.3214应付优先股股利15提取任意盈余公积金16应付普通股股利17投资方利润分配18未分配利润0.0011843.6726848.5946950.8065042.8081325.5995980.10109169.17121039.3219息税前利润0.0024150.7132198.1644416.2944416.2944416.2944416.2944416.2944416.2920息税折旧摊销前利润0.0029018.1937065.6449283.7749283.7749283.7749283.7749283.774928

36、3.77十二、项目盈利能力分析（一）财务内部收益率（所得税后）项目财务内部收益率（FIRR），系指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计为零时的折现率，本期项目财务内部收益率为：财务内部收益率（FIRR）=16.61%。本期项目投资财务内部收益率16.61%，高于行业基准内部收益率，表明本期项目对所占用资金的回收能力要大于同行业占用资金的平均水平，投资使用效率较高。（二）财务净现值（所得税后）所得税后财务净现值（FNPV）系指项目按设定的折现率（采用基准收益率ic=12.00%），计算项目经营期内各年现金流量的现值之和：财务净现值（FNPV）=24832.86（万元）。以上计算结果表明，财务

37、净现值24832.86万元（大于0），说明本期项目具有较强的盈利能力，在财务上是可以接受的。（三）投资回收期（所得税后）投资回收期是指以项目的净收益抵偿全部投资所需要的时间，是财务上投资回收能力的主要静态指标；全部投资回收期（Pt）=（累计现金流量开始出现正值年份数）-1+上年累计现金净流量的绝对值/当年净现金流量，本期项目投资回收期：投资回收期（Pt）=6.43年。本期项目全部投资回收期6.43年，要小于行业基准投资回收期，说明项目投资回收能力高于同行业的平均水平，这表明项目的投资能够及时回收，盈利能力较强，故投资风险性相对较小。项目投资现金流量表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第

38、5年第6年第7年第8年第9年第10年1现金流入0.000.00156225.00177055.00208300.00208300.00208300.00208300.00208300.00208300.001.1营业收入0.000.00156225.00177055.00208300.00208300.00208300.00208300.00208300.00208300.001.2补贴收入1.3回收固定资产余值1.4回收流动资金2现金流出44628.7144628.71146499.93147972.93185343.79167455.89167455.89167455.89167455.8

39、9167455.892.1建设投资44628.7144628.712.2流动资金0.0014906.581987.5417887.902.3经营成本0.00130828.18145118.19166553.21166553.21166553.21166553.21166553.21166553.212.4税金及附加0.00765.17867.20902.68902.68902.68902.68902.68902.682.5维持运营投资3所得税前净现金流量-44628.71-44628.719725.0729082.0722956.2140844.1140844.1140844.1140844.

40、1140844.114累计所得税前净现金流量-44628.71-89257.42-79532.35-50450.28-27494.0713350.0454194.1595038.26135882.37176726.485调整所得税0.006037.688049.5411104.0711104.0711104.0711104.0711104.0711104.076所得税后净现金流量-44628.71-44628.715338.5323086.0414516.5532404.4532404.4532404.4532404.4532404.457累计所得税后净现金流量-44628.71-89257.

41、42-83918.89-60832.85-46316.30-13911.8518492.6050897.0583301.50115705.95十三、财务生存能力分析根据财务计划现金流量表可以看出，从经营活动、投资活动和筹资活动全部现金流量来看，计算期内各年累计盈余资金都大于零，运营期不需要增加维持运营所需投资，说明本期项目有足够的净现金流量维持正常生产运营活动，而且，累计盈余资金逐年增加，项目的现金流量状况较好；因此，本期项目具备较强的财务盈力能力。十四、偿债能力分析（一）债务资金偿还计划本期项目按照“按月还息，到期还本”的模式偿还建设投资借款计算，还款期为10年。借款偿还资金来源主要是项目运

42、营期税后利润。（二）利息备付率测算按照建设项目经济评价方法与参数（第三版）的规定，利息备付率系指在借款偿还期内的息税前利润（EBIT）与应付利息（PI）的比值，它从付息资金来源的充裕性角度反映出项目偿还债务利息的保障程度，本期项目正常经营年份利息备付率（ICR）为20.03。本期项目实施后各年的利息备付率均高于利息备付率的最低可接受值，说明本期项目建成正常运营后利息偿付的保障程度较高。（三）偿债备付率测算按照建设项目经济评价方法与参数（第三版）的规定，偿债备付率系指在借款偿还期内，可用于还本付息的资金（EBITDA-TAX）与应还本付息金额（PD）的比值，它表示可用于还本付息的资金偿还借款本金和利息的保障程度，本期项目正常经营年份偿债备付率（DSCR）为18.41。根据约定的还款方式对本期项目的计算表明，在项目实施后各年的偿债率均高于偿债备付率的最低可接受值，说明项目建成后可用于还本付息的资金保障程度较高。借款还本付息计划表单位：万元序 号项目第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1借款1.1期初借款余额22632.6945265.3845265.3845265.3845265.