合规自查报告

1、合规自查报告（文章一）：银行合规自查报告 2xx年“合规大讨论”活动自查报告 根据xx市分行xx银行xx市分行2xx年“合规大讨论”活动实施方案要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下： 通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识： 首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实

2、提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现xx久安的工作局面成为为可能。 其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。 在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神， 坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认

3、识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗 2xx年 10月31日（文章二）：依法合规经营自查报告 信用社依法合规经营自查报告 根据联社工作安排及关于xx联社等信用社依法合规经营检查的专项稽核通报文件要求，为进一步促进各项经营活动规范化，不断提高合规经营程度，我社自2xx年12月起对截止2x

4、x年底的各项业务开展了一次全面自查，现将有关情况报告如下： （一）、组织领导 我社班子成员对此次依法合规经营检查工作非常重视，于月 日组织全体职工召开会议，传达了联社文件精神，进一步要求全员加强合规意识，积极开展依法合规经营自查。为加强组织领导，确保检查扎实有效开展，我社及时成立了自查工作小组。组长由主任担任，负责安排部署本次检查，合理进行人员分工，协调检查中遇到的各种问题，副组长由副主任、会计主管担任，分别负责对信贷类业务、会计类业务的检查，成员为信用社全体职工。 （二）、基本情况 截止2xx年底，我社各项存款余额为 万元，各项贷款余额为 万元，五级分类不良贷款余额为 万元，利息收回共计 万

5、元。全社实现收入 万元，总支出 万元，收入支出相抵账面盈余万元。财务状况良好。 止2xx年底，我社共有一个营业室，在岗人员12人。 （三）、自查情况 由于此次自查工作时间紧、任务重，现将截止目前自查情况汇报如下： 我社严格按照文件要求，分别对授信业务、资产风险管理、会计业务、财务管理等十一个项目进行了认真检查。通过检查发现： （1）、授信及资产风险管理方面。我社基本能够遵守授信制度、贷款三查制度等制度要求，成立了贷款审查小组，未发现违规行为。但是仍存在不规范现象。 （1）征信系统查询登记不全，有漏登现象。 （2）存在借款人年龄不符合客户准入条件问题，但是有贷款备案表。 （3）贷后检查次数不够，

6、部分贷款未达到其金额所要求的检查次数。 （4）客户经理撰写的调查报告、贷后检查记录过于简单。 （5）抵押类贷款有个别借款合同和发放通知书日期不符。 （6）客户经理未建贷款管理台账、抵质押贷款台账。 （2）、会计业务、出纳业务、财务管理、资金计划业务方面。能够遵照金融法律法规及联社相关制度执行，建立了内勤岗位职责及分工，但是在操作规范性上仍存在一些问题。 （1）各类登记簿登记不规范，要素不全，个别存在漏登现象。 （2）由于我社营业室人员配备不足，且同时办理两个机构的业务，故存在一卡多号、一人多岗现象。 （3）我社虽然按照对账管理办法规定，对我社账户进行了分类对账管理，但是仍有个别月份重点账户对账

7、率无法达到100%,；且个别客户难以按时返回对账单，存在对账时点推迟现象；部分对账只进行了余额对账而未进行明细对账。 （4）现金库存能够实行限额管理，因客户下班前大额存现导致个别天数有超库存现象，但是都已向联社相关部门上报了情况说明。 （5）应解汇款科目有大额资金挂账现象。 （6）账户管理不规范，未做到分类专夹管理，开户资料有过期失效现象。 （3）、储蓄业务、银行卡业务、中间业务、固定资产方面。 （1）银行卡申请表上有信用社及经办人员盖章，但是未在发卡机构意见栏签署意见。 （2）POS业务方面能跟商户进行对账，但未能做到每日对账、无明细对账清单。 （4）、反洗钱方面。有部分客户身份资料未留存，

8、有客户洗钱等级划分不及时现象。 （四）、整改措施 我社采取边查边改、不断规范的方式，一方面充分暴露存在问题，一方面加强合规意识、抓好业务业务学习，不断提高合规经营水平。但是由于时间短，检查项目多，又加之年终任务繁重、年初人员变动较大，所以工作离联社的要求还存在一定差距，主要体现在以下几方面：一是学习不够深入。由于时间紧，我社更多的是采取自学的方式，要求员工进行学习，没有深入浅出的进行专题培训和学习，所以造成部分员工认识不透彻。二是检查不够深入。我社的检查存在不够深入的问题，对以前年度的业务没有逐项对照资料检查，仅进行了抽查。 针对以上问题，我社决心在2xx年经营管理中树立合规化、精细化经营的理

9、念。同时继续推进依法合规经营自查工作在我社深入开展，确保检查落到实处。 2xx年 月 日（文章三）：合规经营自查报告 合规经营自查报告 为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据xx银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于x年x月xx日至x月xx日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下： （一）、领导重视，认识到位 接到xx银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善

10、与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了xx市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，xx同志任组长，xx同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。 （二）、分工明确，责任到人 联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、 盈亏状况、表外科目、内控制

11、度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布臵各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月xx日至x月xx日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。x月xx日至xx日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低xx%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。 （三）、自查结果 ?、法

12、人治理结构方面： 作为xx地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、 执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。 ?、机构和高级管理人员管理方面： （1）、机构设臵：我社目前共有

13、xx个营业网点，其中城区网点xx个，乡镇网点xx个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设臵七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“xx市农村信用合作社联合社信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行xx中心支行核批名称均为“营业部”，现xx银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人

14、执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。 （2）、高管人员管理：我社现有从业人员xx人，大专以上学历的有xx人，占xx%；有xx人具有不同层次的专业技术职称， 取得中级及以上职称的有xx人，占xx%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任x人；机关部室共有x名正、副经理（主任）；营业网点共有xx名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报xx银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都

15、进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。 ?、资本金和所有者权益方面： 2xx年末，我社股本金余额为xx.xx万元，盈余公积余额为xx.xx万元，所有者权益合计为xx.xx万元，具体为： （1）、股本金结构：内部职工股xx万元，占xx%，符合不超过股本金总额xx%的规定；非职工自然人股xx万元，占xx.xx%，符合不低于股本金总额xx%的规定,最大单个自然人持股xx万元，未超过股本金总额的x；法人股xx万元，占xx.xx%，最大单个法

16、人及其关联企业持股额xx万元，未超过股本金总额的xx%。 （2）、xx年我社累计增扩股金xx万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。 （3）、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金）xx.xx万元，按照银监部门规范股金管 理的要求，我社于2xx年x月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了xx市农村信用联社股金管理办法，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至xx年末合计在其他应收款垫支xx.xx万元，涉及xx家网点。联社已要求上述营业网点在2xx年x月底前完成清理股金的转让工作。 ?、支农服务方面： （1）、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信