融资部门工作总结

1、融资部门工作总结（文章一）：投融资部工作总结及计划 投融资部2xx年工作总结及2xx年工作计划 岁月不居！公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。时间催促我们即将告别2xx，憧憬激励我们在2xx年开创事业的新高。为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，现将2xx年工作情况总结如下： （一）、思想汇报 自进入2xx年以来，我部门成员认真完成工作，努力学习，积极思考，工作能力逐步提高。伴随着公司的成长，特别是我策划部门所参与的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己，做到谨小慎微。 此外，火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参与着建设年轻的公司，无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足。在这些方面我

2、们都得到了领导的正确引导和帮助，使得我们的工作能力逐步提高，方向愈加明确。从而，对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。 我部门的工作内容，要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流。每一天对于工作或者说事业，每个人都有不同的认识和感受。自来到公司，同在一个办公室中工作，在思想上早已有了共通点。 首先是心态，态度决定一切，有了正确的态度，才能运用 正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。具体而言，工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而只有你对它产生兴趣，彻底的爱上它，才能充分的体会到其中的快乐。通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到，

3、只有对业务的努力探索和发现，找到工作的乐趣，才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。可以说，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期间来不得半点勉强。 其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到了很好的锻炼与提高，两种能力也得到了很好地协调发展和运作。 （三）、主要工作业绩 （1）、开拓融资渠道 继续保持与工行、中行、平安、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通，密切关注国家金融政策，并与xx建设、xx城建等大型企业

4、建立战略合作意向。 （2）、项目推进情况 （1） （2） （3）、项目策划 （1）编写xx项目及融资平台简介； （2）编写xx关于赴xx与xx公司座谈情况的报告； （3）编写xx省xx地块合作开发协议； （5）编写xx商住项目合作开发方案； （6）编写xx地块房地产开发价值分析报告； （7）编写xx开发改造项目可行性研究报告； （8）编写xx项目情况报告 （9）编写xx项目销售包装策划建议方案。 （4）、公司及部门建设 （1）制定投融资部工作流程图、投资决策流程图。 （2）编写了公司投融资发展探讨，初步确定了公司业务框架，即把xx做为公司未来发展的支柱产业。 （5）编写了公司金融服务业发展探讨

5、，对公司未来发展金融服务业业务初步探讨。 （四）、2xx年计划、展望 本着公司重点发展业务板块，为更好的完善公司整体业务结构，我部门明年将着力从发展xx业务开始，逐步涉足于金融服务行业，实现公司金融业务起步，为公司进一步做大金融服务业夯实基础，积累经验。 公司开展金融服务业可更好的服务xx金融发展及实体 经济，保证更好的完成政府交予的政治任务，符合2xx-2xx省金融产业发展规划及xx省金融产业“十二五”发展规划未来几年致力于合理规划xx省金融产业布局的总体要求。 公司计划发展xx、xx、xx等金融服务业，但由于对开展金融业务风险控制、监控考核、发展环境等方面了解的不足，急需建立、完善开展金融

6、服务业的内部体系和管理结构，避免较大风险，积累行业经验。结合自身实际及xx省金融发展环境，经过斟酌比较，公司决定选择从担保行业开始，待取得一定成绩，形成一套投资、预算、监控、考核体系和管理模式之后，逐步发展其他金融业务。 公司将顺应金融行业发展规律，推动担保公司金融业务经营与管理实现专业化、规范化、市场化，着重秉承“规范、创新、协同”的经营管理理念，强化风险防控、创新管理方式，积极发挥与公司实业板块协同发展的优势，以优化企业机制、扩大企业规模、增强企业实力为重点工作目标，以预算、监控、考核为重要管理手段，在不断优化资产结构的同时，逐步提高担保公司的市场竞争力和影响力，努力打造值得信赖的金融品牌

7、。 随着公司发展壮大，将逐步引进有实力及专业背景的股东，以提升公司商业价值，扩大公司规模，为建立资本、业务经营、 人力资源可持续发展机制奠定基础，使公司逐步发展成为实力较强的专业担保机构。 未来经济又好又快发展将为金融产业发展提供新的空间。近几年，我省经济规模不断壮大，呈现增长较快、结构优化、效益提高的良好态势。今后一个时期，我省经济将保持10%左右的年均增长速度，人口将保持千分之六的年均增长率，企业融资将逐步走向多元化，规模迅速扩大，为金融产业发展提供巨大商机。 省金融生态环境改善为金融产业发展提供了广阔的前景。省委、省政府高度重视金融工作，把发展金融业放在突出的位臵，作为一个重要的主导产业

8、来发展，打造新的经济增长极。在加强金融生态环境建设上，连续出台了一系列政策措施，强化诚信建设，化解金融风险，整顿和规范市场秩序，严厉打击各种逃废金融债务行为，为金融产业发展营造了良好的社会环境。 （2）、继续推进其他方面工作 （1）加强信息收集，更为全面的掌握国家及地方针对房地产开发、开展金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，提高项目策划水平，保障项目顺利实施。 （2）夯实既有融资基础，继续开拓新的融资渠道，加强对商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通。（文章二）：融资管理工作总结 资 金管理岗位工作总结 时光荏苒，来到龙盛不知不觉已有半年。半年的时间里，在同事们的热心帮助和公司领导的殷切关

9、怀下，从原来的陌生到现在的熟悉，使我早早的进入了工作状态，并且体会到了在龙盛工作的乐趣，同时也做出了一些成绩。这些都要感谢公司的领导，以及热心帮助我的同事们。以下是我这半年来的工作总结： （一）、 我的工作职责 （1）、 银行关系维护。除了与信贷经理业务往来，平时还要经常与他们进行相互了解，通过沟通及时掌握银行最新的信贷政策。 （2）、 银行业务的办理。包括贷款手续的办理，银行承兑汇票手续的办理，贴现业务的办理，各种票据的柜台办理（如转支、汇票、商票等）。 （3）、 各种报表的编制。包括每周编制资金周报，每旬编制资金旬报（发控股公司），每月末编制银行报表。 （4）、 银行账务的处理。各种银行单

10、据录入用友财务软件系统，月末核对各个银行帐，并登录银行日记账；对之前有误的账务处理进行调整等。 （5）、 其他。包括各个银行的资料管理并整理归档，对财务报表的解释工作，提供各种财务数据等工作。 （二）、我的工作性质和业绩 （1）、工作性质： 原先以为我的工作就是简单的跑跑银行，办理办理各种银行业 务就可以了，因为在原先的单位我有过一年融资的工作经验。但是后来，随着工作的进展，我发现当时的想法是错误的，龙盛的融资平台太庞大了，而且业务比我以前接触的要多，比如贴现，票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。因此，刚开始我感到自己没有信心，我担心自己做不好。后来在陶总的鼓励下，王会计的指导下，钱峰的协

11、助下，以及财务部的每一位同事对我的帮助下，我发现当初的担心显得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐渐地融入到了整个公司的融资平台之中，放开胆子去做，原来发现事情并没有我想象的那么难。 在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作，并没有真正的出去银行办理具体业务。对于具体业务的办理过程，只是停留在以前单位的办事模式上。终于有一天（2xx年7月4日），要出差xx办理银行业务了。说实在的，那时心里很激动，终于可以出去办事情去了，而且可以到xx呼吸一下新鲜空气。结果是自己坐大巴车去xx，这让我非常不习惯，因为在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。那天的事情比较多，为争取时间，我在前一天把所有需

12、要的资料都准备好，然后第二天直接去xx。结果那天到晚上8点多的时候才把承兑开出来，银行也是为我们公司加班加点，这让我很感动，这在我以前的那家小单位是享受不到的待遇啊。 之后，就是频繁的出差到xx，每个月有10天左右，平均每隔两天就要去一次xx，有时甚至是一个礼拜连着五天都要去杭 州，而且都要当天来回。那时刚好是酷热的夏天，有一天我中暑了，去了xx第三人民医院看病，幸好那天有钱峰一起出来，否则那天的事情无法办完了。 有时候想想，三天两头的往外跑确实挺辛苦，也挺累的，夏天会很热，冬天会很冷。但同时也感到很开心，一想到今天开的承兑可以解决明天的资金支付问题时，就会感到欣慰，一种莫名的成就感就会涌上心

13、头，让人干劲十足。 （2）、工作业绩 （1）2xx年融资成果。 2xx年我公司融得贷款共计人民币4.85亿元，归还贷款共计人民币5.33亿元，其中归还短期贷款4.43亿元，归还长期贷款9000万元；开立票据共计人民币9.2亿元，其中开立银行承兑汇票8.54亿元，开立商业承兑汇票6600万元，兑付票据共计人民币7.2亿元，其中兑付银行承兑汇票6.72亿元，兑付商业承兑汇票4800万元。 （2）通过财务分析和数据处理，规避了银行信贷检查。 对于银行提出报表的一些数据的疑问，都给予他们合理的解释。这样，就有效地避免了银行对于我公司的检查。尤其是建行，通过与信贷员的沟通与交流，然后经过财务分析和报表数

14、据的技术处理，有效地将企业的资产负债率由原来的70降低到，合理地规避了信贷检查。 （3）争取贴现额度，有效缓解年底资金压力。 到了年底，由于国家贷款紧缩政策，各个银行的贴现额度几乎都 没有了。但由于我们公司是一家实力不错的企业，再加上平时与信贷员之间的个人关系处理的相当融洽，因此在贴现额度非常有限的情况下，能够在和其他企业竞争贴现额度的时候得到优势。11月底和12月份期间，在询问其他银行都没有贴现额度的情况下，经过我们的努力，在招行和工行一共争取了贴现额度8200多万，大大缓解了我公司年底年底面临的资金压力。 （4）票据质押贷款，降低财务费用 在国家宏观调控的影响下，贴现率居高不下，公司的况财

15、务费用一直稳中有升。面临这种情，我们开拓多种融资渠道，联系xx招行xx路支行，通过信贷员的介绍，我们使用了票据质押贷款业务，当时贷款利率为已经低于贴现利率为，不但解决了公司自身的资金问题，而且还降低了财务费用，真是一举两得。 （5）三方贸易融资运作，为企业开拓多渠道融资方式 在上半年，国家宏观调控影响不大的情况下，我公司通过与华立集团和xx龙盛三方贸易进行资金运作，有效地降低了上半年的财务费用，同时还为企业开拓了多渠道的融资方式。 （6）建行欧元调期利率，为企业创造了效益。 （三）、工作中存在的问题及改进措施 当然，在取得成绩的同时，也存在如下一些问题： 问题（一）、未达账项的处理不合理。 月

16、末对银行帐时，由于银行回单不能及时拿回，无法录入用友财务系统，因而企业的银行帐无法与银行对账单上的余额数据相一致， 导致当月企业未达账项的产生。而在产生银行未达账项时，并没有及时准确地编制银行与企业的余额调节表，从而导致账账不符，违背了会计的一般原则。如：招行xx凤起支行由于前期未能及时调整月末余额调节表，现在财务帐比实际银行对账单上的余额多出1655.5元。 改进措施：从前期银行帐开始，逐笔核对逐笔登记。余额相符后，以后每个月财务对账时，根据网银将未达账项先入账，先以银行电子回单打印出来做临时附件，银行回单拿回时再附在凭证后面，这样就有效地解决了银行未达账项问题。 问题（二）、银行路途远，导

17、致两不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。 （一）、因我公司的银行业务大部分在xx，每次办理业务的时候，都是自己乘坐大巴，然后再在xx坐公交或打车去银行办事。本来一项业务只花2个小时可以办完的，现在要花4个小时甚至更长时间，其中一大半的时间都是在路上浪费的，这样导致时间不能充分有效地利用起来，从而使办事效率大打折扣。 （二）、由于去银行办理业务之后，身上经常携带一些重要票据（如汇票、支票等），每次都是提心吊胆的不说，要是万一票据丢了或是皮包被小偷盗了，后果将不堪设想。记得有一次，那次是我最多随身携带的票据，共计8000多万元，想想看，携带这么多的“资金”在大街上走去赶大巴车，叫人怎么能感到

18、安全？ 改进措施：建议公司为财务部配置一辆专车，专门为财务部跑银行之用，以此缩短办事时间，提高工作效率，更重要的是提高资金的（文章三）：xx年融资工作总结 xx公司xx年度融资工作总结 一年来，在公司领导的正确领导下，在各部室及分公司的大力支持下，融资部和担保公司努力克服国家宏观经济政策对工作带来的不利影响，开拓进取，睿意创新，为公司项目推进保驾护航，现将xx年工作情况总结如下： （一）、 主要工作情况 （一）融资部主要工作情况 （1）、密切关注金融政策，寻求融资渠道多元化，稳步推动公司融资工作。 去年以来国家陆续出台了多个关于规范政府融资平台贷款的相关文件，对今年乃至明年地方融资平台企业的发

19、展和融资工作带来了极大的不利影响，地方没有现金流的公益性项目将不能再获得银行信贷资金支持。我公司虽然有望将存量贷款由平台贷款划转为公司类贷款，但从长期政策形势来看，未来一段时间内公司融资都会存在较大难度，各家银行也将从过去积极支持的态度向适度支持的态度转变。今年国家货币政策不断收紧，而xx的建设项目却在大范围的展开，公司资金需求呈上升趋势；同时过去的财政担保方式贷款已被叫停，这些变化都导致今年政府项目的融资工作出现了瓶 颈。面对这样不利的形势，我部门知难而上，不断开拓融资渠道，与多家银行、信托公司、租赁公司商谈各种方式融资，在与农行、中行两家存量贷款银行保持良好关系的基础上，积极与中信银行、兴

20、业银行、天津银行、xx商业银行、渤海银行、光大银行等金融机构密切联系、接洽，宣传xx公司的经营理念和运营模式，努力阐述xx公司实施项目的亮点和优势，争得多家银行的认可和支持。上半年完成中信银行关于起步区三区7亿元项目贷款评估、上报工作，目前该贷款已顺利通过中信银行xx分行的审批并上报总行，但因公司被列为政府融资平台的原因一直未获批准；完成农业银行关于中冶方舟房地产开发公司嘴东xx项目的1亿元项目贷款的前期调研及组卷上报工作，并多次与该项目的贷款经办行、市分行、省分行勾通联系，取得了一定的进展；积极着手公司拟向xx港口有限公司投资15亿元的融资事宜，计划公司自筹资金7.5亿元，以股权质押方式向银

21、行申请贷款或信托资金7.5亿元，现正向工商银行申请股权并购贷款，与中信信托、渤海信托等单位商谈其具体事宜，项目前期进展顺利，有望成为公司新的融资契机；与多家租赁公司商谈融资租赁事项；配合公司的发债事宜，与中诚信托开展各项准备工作，积极与光大银行联系中期票据的发行准备工作。 （2）、 存量贷款的平台划转取得实质性进展 通过多次与县及市银监办、市财政局联系、请教，沟通，并得到了相关部门的大力支持和帮助，积极配合我们提供相关资料、落实有关手续。通过不懈努力，终于完成了中国银行平台贷款的三方签字、四方备案及确认为公司类贷款的全部工作。中行已经同意将开发建设的贷款退出平台管理。农行方面，我部通过积极促成

22、公司首批整理土地的出售，成功实现现金流，从而带动农业银行平台贷款划转的现金流全覆盖。同时，通过与农行各级行的反复沟通，终于9月末通过了由全额抵押到xx担保再到曹发展担保的退出方案。现农行已经原则上同意将贷款按公司类贷款管理，待落实担保后立即退出。 （3）、积极与财会部门配合，做好公司资金理财业务 我部门在维护好各家银行的关系的基础上，尽全力发挥公司的资金价值，本着既实现存款份额的优化组合，又实现资金收益的最大化，我部门主动与所有存款银行及潜在合作的银行联系，认真做好公司资金的理财工作，坚持每日向存款银行询价并及时与总公司财务部及分公司财务部共同研究，多银行、多产品进行比较，本着低分险、高收益，

23、月初申购、月底赎回的原则，累计办理对公理财业务超15亿元，实现公司资金不理财就协定的管理模式，大大降低了低息资产的占比，从而既维护了银企关系又增加了公司收入，使今年1-9月份的利息收入远远高于去年同期。 （二） 担保公司主要工作情况 （1）、 随时关注工程项目动向，及时办理各项担保业务。 随着xx工程的陆续开工以及公司业务的日趋成熟，今年担保形式日趋好转，公司抢抓机遇，积极拓展业务，今年共计办理工程担保业务117笔，实现营业收入45万元，比去年增长了55.2%；同时今年除了办理传统的工程担保业务之外，公司还为唐曹高速有限公司办理了资产诉讼保全业务，此项业务的开展不仅实现了营业收入10万元，更重要的是开辟了公司担保业务的新领域。 （2