（精选）现金管理使用手册

1、现金管理使用手册 第一章第一章系统概述系统概述.3 1.1系统功能概述.3 第二章第二章业务处理业务处理.5 2.1收款单、退款单录入及维护.5 2.2付款单、付款退款单录入及维护.5 2.3现金日记账.6 2.4现金盘点.10 2.5银行存款日记账.12 2.6银行对账单.12 2.7银行存款对账.17 2.8进口信用证的录入及管理.19 2.9出口信用证的录入及管理.23 2.11定期存款.30 2.12存款利息计算.35 2.14贷款还款处理.40 2.15银行存款汇总表.43 2.16银行存款明细表.43 2.17银行贷款汇总表.44 2.18银行贷款明细表.45 2.19分期还款明细

2、.47 2.20应收利息.47 2.21应付利息.48 2.22应收票据录入及其管理.49 2.23应付票据录入及其管理.55 2.24票据本.61 2.25自动开票设置.62 2.26自动开票.64 2.27支票维护.65 第三章第三章期未处理期未处理.68 3.1生成凭证及凭证查询.68 3.2现金与总账对账.70 3.3银行存款与总账对账.71 3.4期未结账.72 第第一一章章系系统统概概述述 1.1 系系统统功功能能概概述述 本系统着重实现工业企业、商业企业、事业单位等对资金管理的需求。以银行提供的单据、 企业内部单据、凭证等为依据，处理公司的资金往来业务。包括现金往来、银行往来、信

3、 贷管理、资金安排和资金预测。本系统有如下特点： 1、 可以根据用户对现金管理的要求不同，保留每次库存现金的盘记录。 2、 系统提供灵活、方便的银行存款日记账及银行对账单操作界面，并能对账结果自 动生成银行存款余额调节表。 3、 能随时和总账对账。 4、 提供支票维护功能及自动开票设置。 5、 自动计算银行款、贷款利息。 6、 用户可以根据自已的需要选择和成方式是逐条生成还是成批生成。 7、 如果和总帐系统联用，本系统可以向总账系统传递凭证也可以从总账系统引入凭 证。 8、 可以结合应收、应付系统共享票据管理界面，并提供票据传递流程。 9、 如果和应收应付系统联用，可以通过设置参数将应收应付系

4、统的相关业务产生的 现金或银行存款往来业务过入现金系统并产生现金我、银行存款日记账。 10、提供现金、银行存款日报表、收支汇总表及各类统计分析表。 11、强大的资金预测功能可预测一定时期企业的资金需要量、可用资金量。 12、现金系统既可以和总账、应收应付系统联用也可以单独提供给企业出纳人员使用。 第第二二章章业业务务处处理理 2.1 收收款款单单、退退款款单单录录入入及及维维护护 2.1.1功功能能概概述述 涉及现金、银行存款收款、退款的收付业务在此录入、维护。包括收款单录入、收款单查 询；退款单录入、退款单查询。收款单录入、收款单查询；退款单录入、退款单查询同 应收操作手册中的收款单录入及维

5、护；退款单录入、退款单查询；录入项目、操作 说明请参见应收操作手册中的收款单录入及维护、退款单录入及维护。 2.2 付付款款单单、付付款款退退款款单单录录入入及及维维护护 2.2.1功功能能概概述述 涉及现金、银行存款付款、应付退款的收付业务在此录入、维护。包括付款单录入、付款 单查询；付款退款单录入、付款退款单查询。付款单录入、付款单查询；付款退款单录入、 付款退款单查询同应付操作手册中的付款单录入及维护；退款单录入、退款单查询； 录入项目、操作说明请参见应付操作手册中的收款单录入及维护、退款单录入及维 护。 2.3 现现金金日日记记账账 2.3.1功功能能概概述述 现金日记账将按收付款业务

6、发生顺序逐笔登记，并于每日终了结出当日的现金余额。 现金日记账的来源有下种：手工录入、从总账系统引入、应收应付系统生成日记账数据。 日记账按货币显示，系统默认值为本位币。其界面如图 2-1 所示。此界面有联查功能，双 击能查看原单。 图 2-1 2.4 现现金金盘盘点点 2.4.1功功能能概概述述 在本模块中可以随时按日期、科目、货币、对库存现金进行盘点。系统在进行盘点的同时 自动和现金账存数进行核对，并生成盘点报告，使财务人员能随时撑握库存现金动态。 系统提供两种现金盘点方式：按科目组织、按日期组织。 按科目组织：将盘点数据先按科目显示，在科目下再按日期显示，方便查看每个科目逐天 的盘点数据

7、。 按日期组织：将盘点数据先按日期显示，在日期下再按科目显示，方便查看每个科目逐天 的盘点数据。 2.4.2操操作作说说明明 现金盘点界面如图 2-7 所示。界面由三部分组成：盘点的条件、盘点数据、盘点报告。操 作步骤如下： 1、定义盘点条件：在如图 2-7 所示的界面上，在盘点查询框下，选取科目或日期，单击菜 单新增。其界面如图 2-8 所示。在如图 2-8 所示的界面上打开下拉按扭，选取现金科目 （此可选的现金科目其会计科目属性必须是现金科目的会计科目） ，在货币栏打开下拉按扭 选取某种货币，在日期栏录入进行盘点的日期，单击确定按扭即可。 图 2-8 2.5 银银行行存存款款日日记记账账

8、银行存款日记账以银行账户、账户类型、货币为基础，分别对每一银行账户。货币、账户 类型登记日账和余额数据。 银行存款日记账的数据来源和现金日记账的来源一样。银行存款日记账录入项目、操作说 明请参见本章 3.3 现金日记账中的相关内容。 2.6 银银行行对对账账单单 2.6.1功功能能概概述述 用户可以在此将银行提供给企业的对账单录入。银行对账单管理界面如图 2-10 所示。 银行对账单既可以手工录入也可以从文件中引入。 图 2-10 2.6.2操操作作说说明明 银行对账单在维护之前应先设置好当前实体、对应实体的银行账户及其核算货币、账户核 算类型即活期户、定期户、支票户。 2.7 银银行行存存款

9、款对对账账 2.7.1功功能能概概述述 本模块提供银行对账单和银行款日记账核对功能，对企业和银行业务账项进行勾对。勾对 的条件是同一实体、同一账户、同一货币、同一户口的记录。系统提供的勾对方式有两种： 手工勾对、自动勾对。 手工勾对：不满足自动对账的银行存款日记账和银行对账单需要手工进行对账。手工对账 可处理日记账和对账单之间的一对一、一对多、多对多的关系。在手工对账时 只检查选择的日记账、对账单金额是否相符，若相符即可勾对。 自动勾对：根据系统设置的条件自动对账。在进行自动勾对前设置自动勾对的条件是逐笔 按金额相等进行，还是逐笔按付款方式、结算号进行，或同时满足金额相等且 付款方式、结算号相

10、同时才能进行对账。若是按金额相等则某业务的银行对账 的金额和银行存款日记账的金额必须相等时，才能勾对此笔业务；若是按付款 方式和结算号进行，则某业务的银行对账的付款方式和结算号和银行存款日记 账的付款方式和结算号必须相等时，才能勾对此笔业务。若同时满足金额相等 且付款方式、结算号相同时才能进行对账。系统默认的自动对账条件是金额相 等。 银行对账单界面如图 2-10 所示。界面由两部分组成。上半部分显示的是银行对账单明细， 下半部分显示的是银行存款日记账。未对上账的记录只有两种情况：银行未达账、企业未 达账。 2.8 进进口口信信用用证证的的录录入入及及管管理理 2.8.1功功能能概概述述 此模

11、块用来处理进口信用证的录入及维护。系统提两种信用证来源方式：手工录入、根据 采购单引入。进口信用证管理界面如图 2-21 所示。 图 2-21 2.8.2操操作作说说明明 1、 新增：进入进口信用证录入模块或在如图 2-21 所示界面上单击新增按扭，其录入界面 如图 2-22 所示。界面上需要录入的信息有两种来源：手工当录入、根据采购订单自动 产生。 1） 手工录入进口信用证项目：在如图 2-22 所示的界面上手工录入相关项目，单击储 存按扭将录入的数据保存。 2） 根据订单生成进口信息证项目：在如图 2-22 所示的界面上选取某一供货商，单击 菜单引入，引入界如图 2-23 所示。在如图 2

12、-23 所示的界面上选取本次开进口信 用证的订单及订单明细，单击确定按扭，订单上的相关信息将写入 2-22 所示的录 入界面。在如图 2-22 所示的界面上，单击储存按扭将录入的数据保存。 图 2-22 2.9 出出口口信信用用证证的的录录入入及及管管理理 2.9.1功功能能概概述述 此模块用来处理出口信用证的录入及维护。系统提两种信用证来源方式：手工录入、根据 销售订单引入。进口信用证管理。 2.9.2操操作作说说明明 1、 新增：进入出口信用证录入模块或在如图 2-25 所示界面上单击新增按扭，其录入界面 如图 2-26 所示。界面上需要录入的信息有两种来源：手工当录入、根据销售订单自动

13、产生。 3） 手工录入进口信用证项目：在如图 2-25 所示的界面上手工录入相关项目，单击储 存按扭将录入的数据保存。 2）根据订单生成进口信息证项目：在如图 2-26 所示的界面上选取某一供货商，单击 菜单引入，引入界如图 2-27 所示。在如图 2-27 所示的界面上选取本次开出口信 用证的订单及订单明细，单击确定按扭，订单上的相关信息将写入 2-25 所示的 录入界面。在如图 2-25 所示的界面上，单击储存按扭将录入的数据保存。 图 2-26 2.10赎赎单单的的录录入入及及管管理理 2.10.1 功功能能概概述述 此模块用来处理赎单的录入及维护。赎单只能从已审核未完成的信用证中引入，

14、用户可录 入其它辅助信息。赎单的管理。 2.11定定期期存存款款 2.11.1 功功能能概概述述 此模块用来定期存款单的录入及维护工作。定期存单到期可以将定期存单转成活期存款或 继续转存。其界面如图 2-33 所示。 图 2-33 2.12存存款款利利息息计计算算 2.12.1 功功能能概概述述 查询、计算、处理活期存款利息。其界面如图 2-38 所示。 图 2-38 计算时间：计息时间=当前时间-上次计息时间。 计算公式： 按日计息=日利率*积数（每日余额之和） 按月计息=月利率*每日余额之和/月天数 按年计息=年利率*每日余额之和/年天数 2.13贷贷款款处处理理 2.13.1 功功能能概

15、概述述 处理企业向银行贷款的业务。贷款单的来源有两种：手工录入、由应收应付系统产生后直 接写入本表中。对由其它财务子系统产生的贷款单，在本系统不能进行维护。贷款处理界 面如图 2-41 所示。 图 2-41 2.13.2 操操作作说说明明 1、 新增：在如图 2-41 所示的界面上单击菜单新增。其界面如图 2-42 所示在如图 2-42 所 示界面上录相关信息，单击储存按扭将录入数据保存。如果还款方式为多次还款还需 录入还款计划。在如图 2-42 所示界面上贷款还计划按扭，其界面如图 2-43 所示，在此 录入还款计划即可。 2.14贷贷款款还还款款处处理理 2.14.1 功功能能概概述述 本

16、功能是进行贷款的还款处理。一次还款的省金额=贷款金额+到期利息；分期还款的缺省 金额=还款计划中定义的金额。贷款处理界面如图 2-45 所示。到期利息计算公式如下： 当贷款单位为天时，到期利息=贷款期*年利率/360 当贷款单位为月时，到期利息=贷款期*年利率/12 当贷款单位为年时，到期利息=贷款期*年利率 图 2-45 2.15银银行行存存款款汇汇总总表表 2.15.1 银银行行出出口口信信贷贷明明细细 2.15.1.1数数据据查查询询 银行出口信贷明细的功能是用于查询本实体的未冲消的入口信用证、打包贷款的明细情况。 如果是集团公司可以查询其下级公司的数据。 查询方式为查询，其界面如图 2

17、-52 所示。用户只需要录入截止日期再单击查询菜单即可得 到银行出口信贷明细数据。系统默认日期为系统登记日期。 图 2-52 2.16分分期期还还款款明明细细 2.17应应收收利利息息 2.18应应付付利利息息 2.19应应收收票票据据录录入入及及其其管管理理 2.19.1 功功能能概概述述 票据的录入和维护及其后续处理在此进行。票据在承况、贴现时自动产生现金、银行存款 日记账。应收票查询管理。 图 2-16 2.19.2 操操作作说说明明 应收票据的录入工作在应收票据录入模块中进行，应收票据的维护及其后续处理则在应收 票据查询模块中进行。不同的票据处理方式不同见下表： 票据类型票据处理方式

18、1信用证打包贷款、承况、贴现、退回 2承况交单承况、贴现、退回、委托收款 3付款交单承况、贴现、退回、委托收款 4银行承况汇票质押、承况、贴现、退回、背书 5商业承况汇票质押、承况、贴现、退回、背书 6本票质押、承况、贴现、退回、背书 2.20应应付付票票据据录录入入及及其其管管理理 2.20.1 功功能能概概述述 票据的入和维护及其后续处理在此进行。票据在承况、贴现时自动产生现金、银行存款日 记账。应付票查询管理。 2.20.2 操操作作说说明明 应付票据的录入工作在应付票据录入模块中进行，应付票据的维护及其后续处理则在应付 票据查询模块中进行。不同的票据处理方式不同见下表： 票据类型票据处

19、理方式 1信用证况付、退回、提示、转信托贷款 2承况交单况付、退回、提示、转信托贷款 3付款交单况付、退回、提示、转信托贷款 4银行承况汇票况付、退回、提示 5商业承况汇票况付、退回、提示 6本票况付、退回、提示 图2-66 2.21票票据据本本 2.21.1 功功能能概概述述 票据本是用来维护企业的实时票据的。实时票据一般指本票、汇票等。在次登记的票据在 银行存款日记账、其它系统的单据（如应收系统中的收款单、退款单；应付系统中和付款 单、退款单等）中输入结算号时可以从票据本中选择对应的结算号码。票据本管理界面如 图 2-72 所示。 图 2-72 2.21.2 操操作作说说明明 2.22自自

20、动动开开票票设设置置 2.22.1 功功能能概概述述 自动开票设置用来设置应收应付单据开支票的条件。只有设置了开票条件，系统才能进行 自动开票处理。 如果和应收应付系统联用在应收应付系统中也能设置自动开票条件。 自动开票设置界地面如图 2-74 所示。 图 2-74 2.22.2 操操作作说说明明 1、 新增：在图 2-74 界面上单击新增，系统在此界面上增加一空行，在空行上录入相关信 息，单击储存按扭，将录入数据保存。 2、 删除：在如图 2-74 的界面上选取一条或多条记录，单击菜单删除，即可删掉当前记录。 2.23自自动动开开票票 2.23.1 功功能能概概述述 未开票的单据可以根据设置

21、的自动开票条件开出支票。进行自动开票前必须设置好自动 开 票条件。自动开票界面如图 2-75，可以进行自动开票的单据如下： 单据类型开票条件 1收款单/退款单付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据。 2付款单/付款退款单 付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据 3红字销售发票付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据 4蓝字采购发票付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据 5银行存款收款日记 账 付款方式结算类型为支票、结算号为空、收付性质为付款、且未开 票的单据。但不包括从应收应付系统中引入的银行存款日记账数据。 图 2-75 2.23.2 操操作作说说明明

22、 在如图 2-75 界面上，输入日期范围、定义好需要开票的供货商或客户、定义好需要开票的 单据类型，单击查询按扭，系统将符合条件的可以开票的单据过滤出来，再单击按扭开票， 系统将第每一业务单据生成一张支票， 2.24支支票票维维护护 2.24.1 功功能能概概述述 本模块主要提供支票的购买、领用、报销、作废管理，使财务人员能随时掌握支票的收、 发、 存情况。支票维护界面如图 2-76 所示。界面由两部分组成。上半部分反映的是支票的来源 银行。下半部分反映的是领用支票的明细记录。 图 2-76 2.24.2 操操作作说说明明 第第三三章章期期未未处处理理 3.1 生生成成凭凭证证及及凭凭证证查查

23、询询 3.1.1功功能能概概述述 将现金日记账、银行存款日记账生成凭证。并在凭证查询模块可以查看凭证记录及生成凭 证的原单。凭证查询界面如图 4-1 所示。 系统提供两种生成凭证的方式：逐条生成、汇总生成。 逐条生成：将现金日记账、银行存款日记账记录按每一条业务记录生成一张凭证。 汇总生成：将对方科目相同的日记账数据进行合并，按合并数扭生成一张凭证。 图 4-1 3.1.2操操作作说说明明 3.1.2.1生生成成凭凭证证 进入生成凭证模块，其界面如图 4-2 所示。单击按扭逐条或汇总，系统将现金日记账、银 行 日记账中的未生成凭证的记录生成凭证。同时反写出日记账中的凭证字和凭证号。凭证 生成后在凭证查询模块中可以进行查询、维护、处理。 图 4-2 3.2 现现金金与与总总账账对对账账 3.2.1功功能能概概述述 本模块用于核对现金系统中现金余额和总账中的现金余额是否相符，并分科目按货币显示 对账结果。在对账时，