银行营业室反洗钱岗位职责（共6篇）

1、银行营业室反洗钱岗位职责（共6篇） 第1篇：反洗钱岗位职责反 洗 钱 岗 位 职 责为贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法

2、定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的

3、单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户

4、短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一

5、）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银

6、行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（_）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；第2篇：反洗钱岗位职责反洗钱岗位职责1、反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民

7、币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银

8、行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行

9、结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资

10、金收付。（五）与来自于贩毒、走私、活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。（十二）外商投资企业外方投

11、入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（_）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数

12、人操作。应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；2、反洗钱工作岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员

13、：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力；二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户

14、时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的

15、同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转

16、出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；（六）开户短期内大量买卖证券，然后迅速销户；（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；（八）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（十一）与贩毒、

17、走私、活动严重地区有业务联系；（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。可疑交易数据的甄别分析主要考虑无交易户资金的大额划转、无交易户资金的频繁收付、频繁变更客户信息资料、无交易户突然启用监控、短期交易开销户监控及对股份、基金的非交易过户监控、转托管、指定交易监控等情形，应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，及时向公司总部及中国人民银行青岛中心支行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，

18、应立即报告当地公安机关。七、电脑部工作人员协助交易部及信息报告员加强系统识别与监控。八、报账员负责报送反洗钱季报、年报等相关报表，与反洗钱监管机构保持经常性联络，协助营业部负责人、信息报告员加强与人行反洗钱部门的协调。九、综合部、营销部负责反洗钱工作的日常培训与宣传。十、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，柜台工作人员不得向任何单位或个人泄露，法律另有规定的除外；十一、严格按规定办理反洗钱的其他工作。年3月16日青岛路营业部3、反洗钱临柜人员岗位职责1、深入学_和贯彻执行党和国家的方针政策，金融法律、法规、行业规章规定，维护信用社的合法权益。2、遵守职业道德，认真执行会计、

19、出纳、信贷、结算等业务的操作程序和规定，做到文明服务、秉公守法，坚持原则，尽职尽责。3、按照新一代综合业务系统要求加强业务知识更新,熟练掌握新业务知识,不断提高业务能力和工作水平。4、按照柜员设置的业务类型和业务级别及时处理信用社的业务、财务、授权业务，正确组织经营核算。5、临柜人员要按照行业有关规定正确处理好查询、冻结、扣划、挂失、结算、开户、现金收付、零钞兑换、残损票币等业务的处置，并且做好相关业务的解释，提供良好的服务工作。6、临柜人员要严格遵守作息时间，不准迟到早退，认真治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。做到着装统一，举止大方，语言文明，环境优雅。7、临柜人员要建立和完善相关的内控

20、制度执行登记簿，做到序日记载、记录完整、内容真实、管理到位。8、按照“三见面四核对”的要求，严格审查农户小额信用贷款的条件和对象，堵住违规违制贷款行为。9、柜员日常业务操作要做到业务处理及时，现金收付准确，妥善保管钱、章、证，离岗交接清楚，责任明确，柜员密码定期更换，每日营业终了，库款凭证交叉复点，双人加锁，入库保管。4、农村信用社反洗钱岗位职责为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付交易报告管理办法以及金融机构反洗钱规定等相关法律、办法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责

21、，切实做好反洗钱工作：1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后进行报告；4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向

22、任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。第3篇：反洗钱岗位职责 反 洗 钱 岗 位 职 责为贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，

23、包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户

24、之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制大额支付和可疑交易报告表，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无

25、关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，

26、与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人

27、频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（_）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制可疑支付交易报告表后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；第4篇：商业银行营业室岗位职责营业室一、工作职责1、负责建立和维护客户关系，掌握客户动

28、态，推介和引导前台客户办理各项业务，维护营业网点良好的服务状况。2、负责现金业务库的管理，按照会计结算制度从事会计柜台业务操作及事后监督。3、负责按照结算制度、储蓄操作规程从事储蓄柜台业务操作、产品咨询、日常客户服务，并按照总行统一政策、规章制度依法、合规开展经营活动，提供优质服务。4、按照会计结算制度从事会计柜台同城业务操作，产品咨询、日常客户服务。 二、岗位设置 营业室主任岗1、以身作则，团结同志，关心员工生活。组织营业室人员的政治、业务学_，提高员工的政治水平、思想水平和业务水平。2、组织、检查、考核员工岗位责任制执行情况，检查各柜台工作有无差错情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，

29、遇有重要情况随时向领导报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。3、负责营业室日常账务组织、核算、管理的规范性。检查当日业务是否全部纳入核算、当日是否有错账串户、当日账务是否轧平。 4、审核会计凭证，全面抽查当日业务事项，杜绝差错。5、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正，组织做好年终决算，认真核对打印各类报表。6、负责营业室员工的业务学_和业务技能培训。 7、负责组织员工进行优质文明服务行为规范培训学_。 8、负责营业室员工的服务质量及劳动纪律情况。 8、负责督促并考核营业室员工任务完成情况。10、负责柜员管理工作，查询柜员状态，营业终

30、了检查柜员签退，做好柜员授权。检查对外营业中发生的重要业务，授权大额支付等重要会计事项。11、引导营业室员工当好兼职客户经理，做好业务发展工作。 12、做好头寸和现金库存的管理，提高资金的利用率。13、定期检查各岗位责任落实情况，全面履行检查监督职能。协同现金区、非现金区台长定期、不定期检查现金库存和重要空白凭证。 14、审核会计报表，做到数字真实、内容完整、编报及时，禁止捏造数据，弄虚作假。15、抓好核打账务、结息、安全保卫工作，做好监控设施的维护及管理工作，保证监控声音、图象的完整、清晰，达到存储时限。 16、负责重要空白凭证、会计档案的管理。要按照兰州银行重要空白凭证管理办法对重要空白凭

31、证的领用、保管和出售进行严格管理，防止发生重要空白凭证被盗、遗失等安全事故。17、关注重点客户资源，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。掌握客户资金动态、经营状况，并协助做好客户基础信息的收集、传递和反馈。18、向上级领导反映营业室业务中的各类问题，汇报业务发展动向，并提出相关的意见。19、做好营业室其它业务与日常管理工作。 非现金区台长岗位1、落实各项柜面服务规范化标准，提高所在机构的服务质量。 2、做好营业室重要空白凭证库管员工作，及时调剂营业室各柜员重要空白凭证的领用。3、负责非现金区柜员的业务指导与监督工作，主要对会计柜台实时授权。4、负责打印行内各类报表，审核会计报表。 5、做

32、好营业室账户管理及与后台的申请、审批。 6、负责反洗钱的宣传、报告及保密工作。7、做好营业室贷款支付工作，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。 8、做好营业室每月代发工资数据与财政局的账务核对，做好财政专户的银企对账服务。9、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正。10、对会计记账、会计复核和对公账户开立的具体工作，依据相互制约和分工负责的原则进行合理分工，协调处理好会计台的各项工作。 11、定期、不定期的对非现金区的各项工作进行检查，并与现金台进行交叉检查。12、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的登记手续，确保印、押、证的安全。负责业务印章的管理，对外使用业务印章必须按程序审批。每日营业终了

33、督促各类印章随库箱保管。13、负责保管重要业务印章使用保管登记簿、重要物品交接登记簿，做好营业室人员休假、请假、岗位变动时重要物品、单证等工作交接手续的监交工作。14、做好营业室安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。 现金区台长岗位1、按照会计档案管理办法的规定，做好每日会计凭证的整理、保管和移交工作，统计本网点的凭证差错率。2、负责现金区柜员的业务指导与监督工作，主要为现金区柜员授权。 3、对现金区人员进行合理安排，协调有关工作，调动工作人员的积极性。4、不定期对库存现金、重要空白凭证及各类登记薄进行检查，做出登记，确保现金台的正常运行。5、严格按照储蓄挂失业务程

34、序，审核办理挂失业务并签章。 6、每日核对现金库存账簿与现金科目数字是否一致，按日核对总分库存现金。7、负责每日接送库的交接及安全工作,及时联系与保安公司的现金提交库。8、做好现金区安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。9、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的等级手续，确保印、押、证的安全。负责前台各类业务印章的管理，每日营业终了督促各种印章随库箱保管。 大堂经理岗位1、协助网点负责人严格按照兰州银行优质文明服务规范的规定对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。2、热情、文明地对进出营业室的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主

35、动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。3、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。4、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。5、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。 6、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，为行领导提供有利的信息和目标客户名单，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。 7、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复

36、。8、保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，引导客户使用自动柜员机等自助设备，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。9、大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间。因故请假，应安排称职人员顶替，不得空岗。10、检查营业室卫生及优质文明服务，填写优质文明服务考核表、环境卫生检查表11、定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本行产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面的形式定

37、期向主管行长报告。 非现金区记账岗位1、遵守银行规范服务标准，不断改善服务态度，提高服务质量，坚持按程序处理会计业务。2、按会计制度的要求审查借、贷凭证并根据审核后的凭证记载账务，做到入账及时不拖欠，每日营业终了应按规定结账，轧平总账。 3、按规定程序，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划、不压单压票。4、错账冲正和大额支付等重要会计事项以及在工作时间以外进行的任何往来账务处理，必须经营业室主任核准，不得随意撤消数据。 5、妥善保管好各类空白重要凭证，并负责出售各类空白重要凭证，及时做好登记工作。6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。 7、正确使用和保管本岗位负责的

38、各种业务用章。8、保持与客户良好的关系，积极营销我行金融产品，坚持对客户提供优质文明服务。 非现金区复核岗位1、负责所有业务凭证的复核记账，审核各类票据要素是否合规齐全，内部制单是否符合审批程序，相关负责人签字是否齐全。2、核对客户预留印鉴，核对会计事项是否符合政策、制度等有关的规定。3、及时处理查询查复，及时接收来账，并对挂账及时查明原因做退汇或手工入账处理，严格按照“支付结算管理办法”规定办理业务。 4、按制度规定，负责轧平当天业务发生科目借贷发生额，平衡总账，并与各科目明细账核对一致。5、监督大额资金流向，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。积极营销我行的对公金融产品。6、保管和分发各类客

39、户回单。根据法律文书上行长签署的意见办理有关查询、冻结、扣划事项。7、正确使用和保管本岗位负责的业务用章。8、掌握账户信息、客户思想动态，分析客户经营动态，及时收集、传递和反馈客户信息。 非现金区同城岗位1、负责对公结算账户的开立和管理，做好新开户客户资料的收集、审核及保管，在人民银行规定时间内将需报送人行的开户资料报送人民银行备案。2、负责对公结算账户印鉴卡电子验印系统的录入及记账凭证的验印。 3、负责票交系统的查询及及提入票据的验印工作。4、保管和分发客户回单。每月做好银企对账工作，不符账款要及时查明原因及时上报营业室主人进行调账处理。 5、负责分行的反洗钱信息监测报告。 现金区柜员岗位1

40、、行使现金柜员职责，按照操作规程办理现金业务的存取款、卡折开销户业务及人行系统备案工作、续存续取、储蓄通存通兑业务，换领折卡、补登存折、修改密码、挂失、解挂、补发等业务。做好储蓄会计核算、柜面销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。 2、确保所记录的流水账日中（终）轧帐试算平衡，帐款、帐证相符并登记现金收付日记薄。3、及时做好本柜台现金的挑捡、整理、捆扎，合格后交现金区台长统一上缴。4、正确使用、保管本岗位的储蓄公章、现金清迄章。保证本岗位的各种登记簿登记清楚，内容齐全。5、积极营销我行金融产品，保持与客户建立良好的关系。坚持为客户提供优质文明服务工作，为客户提供差别化服务，创零投诉。

41、6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。 7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。 8、做好储户资料的保密工作。9、严格按照人民银行规定合规办理大额现金存取工作。 自助设备岗位1、按时检查自助设备的正常运行情况，做到atm及时加钞。 2、按时填写自助设备运行维护登记薄、自助设备清机登记薄。第5篇：商业银行营业室岗位职责营业室一、工作职责1、负责建立和维护客户关系，掌握客户动态，推介和引导前台客户办理各项业务，维护营业网点良好的服务状况。2、负责现金业务库的管理，按照会计结算制度从事会计柜台业务操作及事后监督。3、负责按照结算制度、储蓄操作规程从事储蓄柜台业务操作、产品咨询

42、、日常客户服务，并按照总行统一政策、规章制度依法、合规开展经营活动，提供优质服务。4、按照会计结算制度从事会计柜台同城业务操作，产品咨询、日常客户服务。二、岗位设置 营业室主任岗1、以身作则，团结同志，关心员工生活。组织营业室人员的政治、业务学_，提高员工的政治水平、思想水平和业务水平。2、组织、检查、考核员工岗位责任制执行情况，检查各柜台工作有无差错情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，遇有重要情况随时向领导报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。3、负责营业室日常账务组织、核算、管理的规范性。检查当日业务是否全部纳入核算、当日是

43、否有错账串户、当日账务是否轧平。4、审核会计凭证，全面抽查当日业务事项，杜绝差错。5、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正，组织做好年终决算，认真核对打印各类报表。6、负责营业室员工的业务学_和业务技能培训。7、负责组织员工进行优质文明服务行为规范培训学_。8、负责营业室员工的服务质量及劳动纪律情况。8、负责督促并考核营业室员工任务完成情况。10、负责柜员管理工作，查询柜员状态，营业终了检查柜员签退，做好柜员授权。检查对外营业中发生的重要业务，授权大额支付等重要会计事项。11、引导营业室员工当好兼职客户经理，做好业务发展工作。12、做好头寸和现金库存的管理，提高资金的利用率。13、定期检查各岗

44、位责任落实情况，全面履行检查监督职能。协同现金区、非现金区台长定期、不定期检查现金库存和重要空白凭证。14、审核会计报表，做到数字真实、内容完整、编报及时，禁止捏造数据，弄虚作假。15、抓好核打账务、结息、安全保卫工作，做好监控设施的维护及管理工作，保证监控声音、图象的完整、清晰，达到存储时限。16、负责重要空白凭证、会计档案的管理。要按照兰州银行重要空白凭证管理办法对重要空白凭证的领用、保管和出售进行严格管理，防止发生重要空白凭证被盗、遗失等安全事故。17、关注重点客户资源，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。掌握客户资金动态、经营状况，并协助做好客户基础信息的收集、传递和反馈。18、

45、向上级领导反映营业室业务中的各类问题，汇报业务发展动向，并提出相关的意见。19、做好营业室其它业务与日常管理工作。 非现金区台长岗位1、落实各项柜面服务规范化标准，提高所在机构的服务质量。2、做好营业室重要空白凭证库管员工作，及时调剂营业室各柜员重要空白凭证的领用。3、负责非现金区柜员的业务指导与监督工作，主要对会计柜台实时授权。4、负责打印行内各类报表，审核会计报表。5、做好营业室账户管理及与后台的申请、审批。6、负责反洗钱的宣传、报告及保密工作。7、做好营业室贷款支付工作，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。8、做好营业室每月代发工资数据与财政局的账务核对，做好财政专户的银企对账服务。9、审

46、查重要自制凭证的编制，核实错账冲正。10、对会计记账、会计复核和对公账户开立的具体工作，依据相互制约和分工负责的原则进行合理分工，协调处理好会计台的各项工作。11、定期、不定期的对非现金区的各项工作进行检查，并与现金台进行交叉检查。12、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的登记手续，确保印、押、证的安全。负责业务印章的管理，对外使用业务印章必须按程序审批。每日营业终了督促各类印章随库箱保管。13、负责保管重要业务印章使用保管登记簿、重要物品交接登记簿，做好营业室人员休假、请假、岗位变动时重要物品、单证等工作交接手续的监交工作。14、做好营业室安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方

47、面的规定和措施。 现金区台长岗位1、按照会计档案管理办法的规定，做好每日会计凭证的整理、保管和移交工作，统计本网点的凭证差错率。2、负责现金区柜员的业务指导与监督工作，主要为现金区柜员授权。3、对现金区人员进行合理安排，协调有关工作，调动工作人员的积极性。4、不定期对库存现金、重要空白凭证及各类登记薄进行检查，做出登记，确保现金台的正常运行。5、严格按照储蓄挂失业务程序，审核办理挂失业务并签章。6、每日核对现金库存账簿与现金科目数字是否一致，按日核对总分库存现金。7、负责每日接送库的交接及安全工作,及时联系与保安公司的现金提交库。8、做好现金区安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方

48、面的规定和措施。9、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的等级手续，确保印、押、证的安全。负责前台各类业务印章的管理，每日营业终了督促各种印章随库箱保管。 大堂经理岗位1、协助网点负责人严格按照兰州银行优质文明服务规范的规定对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。2、热情、文明地对进出营业室的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。3、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。4、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。5、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快

49、捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。6、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，为行领导提供有利的信息和目标客户名单，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。7、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。8、保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，引导客户使用自动柜员机等自助设备，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维

50、护银行和客户的资金及人身安全。9、大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间。因故请假，应安排称职人员顶替，不得空岗。10、检查营业室卫生及优质文明服务，填写优质文明服务考核表、环境卫生检查表11、定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本行产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面的形式定期向主管行长报告。 非现金区记账岗位1、遵守银行规范服务标准，不断改善服务态度，提高服务质量，坚持按程序处理会计业务。2、按会计制度的要求审查借、贷凭证并根据审核后的凭证记载账务，做到入账及时不拖欠，每日营业终了应按规定结账，轧平总账。

51、3、按规定程序，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划、不压单压票。4、错账冲正和大额支付等重要会计事项以及在工作时间以外进行的任何往来账务处理，必须经营业室主任核准，不得随意撤消数据。5、妥善保管好各类空白重要凭证，并负责出售各类空白重要凭证，及时做好登记工作。6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。7、正确使用和保管本岗位负责的各种业务用章。8、保持与客户良好的关系，积极营销我行金融产品，坚持对客户提供优质文明服务。 非现金区复核岗位1、负责所有业务凭证的复核记账，审核各类票据要素是否合规齐全，内部制单是否符合审批程序，相关负责人签字是否齐全。2、核对客户预留印鉴，

52、核对会计事项是否符合政策、制度等有关的规定。3、及时处理查询查复，及时接收来账，并对挂账及时查明原因做退汇或手工入账处理，严格按照“支付结算管理办法”规定办理业务。4、按制度规定，负责轧平当天业务发生科目借贷发生额，平衡总账，并与各科目明细账核对一致。5、监督大额资金流向，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。积极营销我行的对公金融产品。6、保管和分发各类客户回单。根据法律文书上行长签署的意见办理有关查询、冻结、扣划事项。7、正确使用和保管本岗位负责的业务用章。8、掌握账户信息、客户思想动态，分析客户经营动态，及时收集、传递和反馈客户信息。 非现金区同城岗位1、负责对公结算账户的开立和管理，做好新

53、开户客户资料的收集、审核及保管，在人民银行规定时间内将需报送人行的开户资料报送人民银行备案。2、负责对公结算账户印鉴卡电子验印系统的录入及记账凭证的验印。3、负责票交系统的查询及及提入票据的验印工作。4、保管和分发客户回单。每月做好银企对账工作，不符账款要及时查明原因及时上报营业室主人进行调账处理。5、负责分行的反洗钱信息监测报告。 现金区柜员岗位1、行使现金柜员职责，按照操作规程办理现金业务的存取款、卡折开销户业务及人行系统备案工作、续存续取、储蓄通存通兑业务，换领折卡、补登存折、修改密码、挂失、解挂、补发等业务。做好储蓄会计核算、柜面销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。2、确保所

54、记录的流水账日中（终）轧帐试算平衡，帐款、帐证相符并登记现金收付日记薄。3、及时做好本柜台现金的挑捡、整理、捆扎，合格后交现金区台长统一上缴。4、正确使用、保管本岗位的储蓄公章、现金清迄章。保证本岗位的各种登记簿登记清楚，内容齐全。5、积极营销我行金融产品，保持与客户建立良好的关系。坚持为客户提供优质文明服务工作，为客户提供差别化服务，创零投诉。6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。8、做好储户资料的保密工作。9、严格按照人民银行规定合规办理大额现金存取工作。 自助设备岗位1、按时检查自助设备的正常运行情况，做到atm及时加钞。2、按时填写自助设备运行维护登记薄、自助设备清机登记薄。3、每日检查自助设备监控录像，定期检查自助银行的监控设施和报警装置是否正常，确保自助设备安全正常运行。第6篇：反洗钱工作岗位职责国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定及人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，