“鑫新雨”投资者手册

1、 “鑫新雨”投资者手册目录基础篇11.要素概览12.什么是“鑫新雨”？13.“鑫新雨”和普通信用贷款有什么区别？1开户篇1交易篇11.如果“鑫新雨”交易所融资金在首次新股申购后仍有结余，是否可以他用？11.“鑫新雨”质押标的证券和质押率是如何规定的，我可以在哪里查询？12.我如何查询“鑫新雨”可融资金额？13.我如何查询“鑫新雨”交易履约保障比例？14.我如何查询到期需还金额？15.“鑫新雨”业务借到钱后对我的普通账户有额外限制吗？16.还钱后对我的账户资产限制何时取消？1常见问题篇11.“鑫新雨”初始交易后，我如何主动管理我的未购回交易？12.如果在到期日我没有准备好还款资金，我应该怎么办？

2、13.如果我的某笔“鑫新雨”交易处于警戒状态或触发状态，我应该怎么办？14.如果我的某笔随借随还品种的“鑫新雨”交易处于警戒状态或触发状态，我应该怎么办？15.若遇到极端情况，我的“鑫新雨”交易标的证券处置后无法足额偿付债务时，如何处理？1交易软件使用指南1(一)借钱（初始交易）1(二)补券（补充质押）1(三)查询1(四)购回交易1(五)业务权限开通1(六)管理1基础篇1. 要素概览产品要素概览业务开通门槛：合格账户且风险测评在稳健型以上交易品种：固定期限：7/14/28天无固定期限：随借随还交易时间：每交易日9:30-11:30，13:00-15:00资金用途：仅用于申购新股资金使用时间：T

3、日初始交易，T+1日资金可用可取单账户单笔最低融资金额：5万单账户最高融资金额：300万单笔交易最长融资期限：3个月客户可否撤销委托：不可以利率：年化8.6%（7/14/28天）每日0.03%（随借随还）固定费用：0.1%延期费率：0.1%（限固定期限、首次延期免费）2. 什么是“鑫新雨”？“鑫新雨”是小额短期股票质押融资创新业务。开通此项业务后，以您手中持有的标的证券向我公司质押融资，即可获相应数额的资金，用于二级市场投资。例如：A客户持有浦发银行市值50万，客户发现有其他可投资的股票 ，但资金不足，此时客户将股票质押进行融资，以质押率60%计算，则可最多融资30万元（未计代收费用）。3.

4、“鑫新雨”和普通信用贷款有什么区别？（1）“鑫新雨”是客户以持仓股票质押获得融资金额的的创新产品。普通信用贷款是以个人信用为基础；（2）“鑫新雨”操作比信用贷款简便快捷；（3）“鑫新雨”资金仅用于场内交易，普通信用贷款资金用途不限。开户篇1. 投资者教育如果您有开通“鑫新雨”业务的意向，请联系您所在营业部的“鑫新雨”业务推荐人，他将向您讲解“鑫新雨”相关交易规则和风险。2. 临柜填写“鑫新雨”业务申请表在您确认充分理解“鑫新雨”相关交易规则和风险后，“鑫新雨”业务推荐人将指导您填写“鑫新雨”业务申请表。3. 网上自助开通“鑫新雨”业务权限开户信息录入完成后，您可在任意交易日的上午9:00-11

5、:30，下午13:00-15:00登陆网上交易终端（海王星、WEB交易）点击菜单银河理财-鑫新雨-业务权限开通签署电子签名约定书、“鑫新雨”股票质押式回购交易业务协议及“鑫新雨”股票质押式回购交易风险揭示书。4. 恭喜您！您的“鑫新雨”业务权限已经开通了！交易篇1. 如果“鑫新雨”交易所融资金在首次新股申购后仍有结余，是否可以他用？不可以，如果您的“鑫新雨”交易所融资金在首次新股申购后所融资金将全部解冻，但是资金不可作为他用，请您自觉遵守业务协议规定。如果您将剩余资金用作他处，则我公司将视为您已违约，有权立即暂停您的“鑫新雨”业务权限。因此，建议您每次的“鑫新雨”交易，以您预计申购新股金额为限

6、申请。过多申请，将是您支付过多的利息费用，而且还会加大您的违约风险。1. “鑫新雨”质押标的证券和质押率是如何规定的，我可以在哪里查询？您开通业务后，可以通过交易软件“鑫新雨”菜单下“借钱”子菜单查询账户中可用于质押的证券。2. 我如何查询“鑫新雨”可融资金额？当您选定某只标的证券后，系统可自动计算可融资金额，无需自己计算。3. 我如何查询“鑫新雨”交易履约保障比例？您可在“查询”菜单下的“借钱查询”中查看未到期合约的“风险状态”，即为相应合约的履约保障比例。4. 我如何查询到期需还金额？您可在“查询”菜单下的“借钱查询”中查看未到期合约的“还钱金额”。在到期日当天，您应在不晚于到期日14:3

7、0前，将不少于购回金额的可取资金准备于账户中，等待系统自动购回。5. “鑫新雨”业务借到钱后对我的普通账户有额外限制吗？为了防范风险，在您“鑫新雨”借钱交易后，我们对您的账户将做限制部分资产转出的设置。例如：如您用市值100万的上交所股票，融资额为60万，则普通账户中只有160万以上的部分才可转出。如您用市值100万的深交所股票，融资额为60万，则普通账户中只有60万以上的部分才可转出（因账户中不显示已质押的深交所股票）。6. 还钱后对我的账户资产限制何时取消？还钱后，系统将自动解除对应的资产限制转出额。常见问题篇1. “鑫新雨”初始交易后，我如何主动管理我的未购回交易？ 初始交易后，您可通过

8、关注未购回交易的履约保障比例中来主动管理您的未购回交易。“查询”菜单栏中“借钱记录”中的“风险状态”即显示对应交易的履约保障比例。“鑫新雨”业务根据履约保障比例可分为如下状态：安全状态：收市后，履约保障比例大于警戒线的交易。警戒状态：收市后，履约保障比例小于或等于警戒线的交易。触发状态：收市后，履约保障比例小于或等于触发线的交易。违约状态：履约保障比例低于触发线后次一交易日10:30前未进行补充质押或提前购回的交易。举例：客户A在T日以其持有的浦发银行10万股参与7天“鑫新雨”交易，浦发银行T日开盘价为10元，T-1日（含）前20个交易日收盘价平均值为9.8元，则标的证券价值按9.8元计算。浦

9、发银行T日质押率为90%，利率为8.6%。则T日客户可以浦发银行为标的最大融资金额为：10万股*9.8元*60%=88.2万元。相应警戒线为150%，触发线为130% 。交易履约保障比例为：交易履约保障比例=（10万股10元）/（58.8万元+58.8万元*8.6%/365*7）100%=169.78%。（相关代收费用不计）。若浦发银行T+3日收盘价为8元，则交易履约保障比例=（10万股8元）/（58.8万元+58.8万元*8.6%/365*7）100%=135.82%。（相关代收费用不计）。则该笔交易进入警戒状态。若浦发银行T+4日收盘价为7.5元，则交易履约保障比例=（10万股7.5元）/

10、（58.8万元+58.8万元*8.6%/365*7）100%=127.33%。（相关代收费用不计）。则该笔交易进入出发状态。2. 如果在到期日我没有准备好还款资金，我应该怎么办？在到期日，若因您资金不足导致购回失败且未申请展期，则我们认定此笔交易进入违约状态，我公司同时启动交易到期未购回通知流程。如果您的该笔交易未处于触发状态，则您可申请于次一交易日10:30 前延期一天购回，并到柜台签署延期购回申请表。次一交易日购回金额=正常状态下购回金额+违约金。若您未提出延期购回申请，则认定您此笔交易违约，我部于次一交易日10:30后启动违约处置流程。若因您资金不足且未申请展期导致购回失败，且您的该笔交

11、易处于触发状态，则我公司将立即启动违约处置流程。3. 如果我的某笔“鑫新雨”交易处于警戒状态或触发状态，我应该怎么办？如果您选择的是固定期限品种。且该笔交易处于警戒状态或触发状态，您可以“补券”。所补证券必须与对应交易的质押证券属于同一交易所上市的证券。补券后，履约保障比例高于警戒线，则警戒状态或触发状态解除。如果该笔交易已经处于触发状态，您还可选择提前购回。T日处于触发状态的交易，您可临柜填写提前购回申请表，或由您的推荐人通过录音电话确认您的申请后，由我公司进行提前购回，您应于T+1日10:30前在账户中备足用于购回的资金。提前购回成功后，触发状态解除。若该笔固定期限交易T日处于触发状态，但

12、您既未“补券”又未申请做提前购回，则我司将在T+1日10:30后启动违约处置流程。4. 如果我的某笔随借随还品种的“鑫新雨”交易处于警戒状态或触发状态，我应该怎么办？如果你选择的是随借随还品种，且该笔交易处于警戒状态或触发状态，你可以选择“还钱”或“补券”。若该笔交易T日处于触发状态，但您既未“补券”又未“还款”，则我司将在T+1日10:30后启动违约处置流程。5. 若遇到极端情况，我的“鑫新雨”交易标的证券处置后无法足额偿付债务时，如何处理？我公司衍生产品部对T日违约处置结果进行核算，确认违约交易标的证券处置后无法足额偿付债务时，T+1至T+5日，公司将督促您以可行的方式归还所欠债务，必要时

13、当面与您洽商并协助您办理偿债手续。T+5日收市后，公司确认债权回收情况，如已足额清偿债务，则结束债务追偿流程，解除对您的普通账户限制;如仍未足额清偿债务，公司将根据损失金额大小，确定是否加入司法程序。交易软件使用指南(一) 借钱（初始交易）操作步骤：1、 登陆网上交易终端（海王星、WEB交易），点击菜单银河理财-鑫新雨-借钱（如图3-1）图3-12、 进入借钱界面后，右边展示持仓的可质押信息，您可在左边操作界面手工输入“证券代码”或双击右边展示表格，自动填入委托界面的证券代码。3、 输入“证券代码”并选择“借钱期限”后，系统将自动计算“质押率”、“利率”、“固定费率”、“可质押数量范围”、“可

14、借金额范围”。4、 客户输入“质押数量”，点击“借钱”后，弹出鑫时雨交易确认书（如图3-2），勾选“本人已认真阅读并确认上述内容”并点击“确认”后，“借钱”完成。注意：T日买入的证券，T+1日可“借钱”；T+1日“借钱”，T+2日资金到账。图3-2(二) 补券（补充质押）当您的某笔质押证券由于价格变动等原因导致该笔履约保证比例低于警戒线或触发线时，可通过补充质押增加质押证券数量。操作步骤：1、 登陆网上交易终端（海王星、WEB交易），点击菜单银河理财-鑫新雨-补券（如图3-3）；图3-32、 进入补券界面，右边为当前存续的交易合约信息。双击右边列表，自动填入左边操作界面的“协议号”、“已质押证

15、券代码”；或协议号以下拉框展示（下拉信息取自右边展示的当前有效质押回购合约信息的协议号），选择某一协议号，已“已质押证券代码”相应变化；3、 输入“补充质押证券代码” 若补充质押证券与已质押证券不是同一市场（沪市、深市），系统跳出提示框：补充质押证券需与原协议质押证券同市场（如图3-4），点击“确定”后可重新输入“补充质押证券代码”； 若补充质押证券与已质押证券是同一市场（沪市、深市），则查询显示证券代码持仓可用份额，显示“可补券数量”、“需补券数量”；4、 客户输入“补券数量”，点击“确认”按钮后，即完成“补券”。注意：T日买入的股票，T+1日可作为“补充质押证券”图3-4(三) 查询您可以

16、查询“借钱记录”、“还钱记录”、“报价查询”、“可质押证券查询”、“当天委托查询”、“历史委托查询”等6项内容。“借钱记录”：客户存续的交易合约；“还钱记录”：客户已了结的交易合约；“报价查询”：查询借钱期限、利率、固定费率；“可质押证券查询”：可以被用来质押的证券及其质押率“当天委托查询”：客户当天的操作记录“历史委托查询”：客户过往的操作记录操作步骤：1、 登陆网上交易终端（海王星、WEB交易），点击菜单银河理财-鑫新雨-查询。(四) 购回交易(五) 业务权限开通您在营业部柜台通过“鑫新雨”资质审查后，需要在“业务权限开通”菜单下签署电子签名约定书、中国银河证券股份有限公司“鑫新雨”股票质押式回购交易业务协议、中国银河证券股份有限公司“鑫新雨”股票质押式回购交风险揭示书，签署完毕即开通“鑫新雨”业务权限。注意：T日进行“业务权限开通”，T+1日方可“借钱”。操作步骤：1、 登陆网上交易终端（海王星、WEB交易），点击菜单银河理财-鑫新雨-业务权限开通2、 点击“权限情况”，弹出电子签名约定书，勾选“本人已认真阅读并确认上述内容”后，点击“下一步”，弹出“鑫新雨”股票质押式回购交易业务协议、“鑫新雨”股票质押式回购交风险揭示书，勾选“本人已认真阅读并确认上述内容”后，点击“确认”，完成“