《交易安全》PPT演示文稿

1、第十章 交易安全,阿里学院 2009年3月, 1999-2009 Alibaba All Rights Reserved.阿里巴巴 版权所有,1,2,安全交易 账户安全 网络安全宝典,主要内容,3,1 安全交易,4,网络交易风险常见种类 交易前重在风险预防 交易中风险防范卖家篇 交易中风险防范买家篇,安全交易,产品识别风险 质量控制风险 网上支付风险 物权转移中的风险 信息传送风险,网络交易风险常见种类,6,信息内容辨别真伪 查询企业信用记录 从论坛搜索相关信息 查询诚信指数及评价 通过搜索引擎搜索 通过工商管理部门网站查询 手机归属地判断 专业性测试,交易前重在风险预防,7,7,NO1.从信

2、息本身辨别,8,8,NO2.企业信用记录查询,9,9,NO3.论坛搜索,10,10,NO4.诚信指数及评价了解,11,11,NO5.搜索引擎搜索,12,推荐网站：中国红盾网,12,NO6.工商网站查询,13,推荐使用：,13,NO7.手机归属地判断,14,可询问采购商对于产品的各项技术指标的要求，判断对方是否是真实专业的采购商,是否有真实采购意图。,14,NO8.专业性测试,15,1大额订单骗局 2收款发货环节骗局,交易中风险防范卖家篇,16,礼品、饭局、住宿、 律师见证、回扣、 出国考察等诈骗手段,16,大额订单诈骗,17,17,案例描述,北京某饰品企业（卖方），于7月中旬收到的第一封产品询

3、价单便是来自湖南益阳*物资中心（买方），该订单总数为59万人民币，属于大额订单，在经过与买方联系人周某几次电话沟通后，卖方派了两名员工前往买方洽谈合同。 一切似乎进行的很顺利，但在双方几次见面会（宴会）磋商后，买方拿走了卖方价值几百元的中华烟，同时合同顺利签定（但生效日期是买方定金进入卖方帐户之时）。随后卖方回北京等消息，两个星期过去了，买方以湖南方面天热负责人得疟疾等为由不打钱也不肯来北京。,18,案例分析,大订单诈骗的基本特点 陌生人突然发出的大额订单 以“*物资中心”“*代表处”“*进出口公司”等 外贸 公司名头为主 不讨价还价、不关心产品质量、不考察厂家规模 要求卖家至买家处签合同,1

4、8,19,案例分析,骗子惯用手法 以外贸订单急寻生产厂商为由，发送大额询价单 装作对产品质量，价格，工厂规模等等漠不关心，而且不要求来工厂考察 爽快地答应签单，并热情邀请厂家至对方公司处磋商合同事宜，并以30%的定金诱惑生产厂商（但规定合同生效日期为定金打入公司帐户之时） 生产厂商的人员至当地后，骗子会热情安排住宿及娱乐 与检测机构勾结，最终以产品质量不合格，要求重复检测，拒签订单，以诈取多次检测费用,19,20,1低价陷阱 2付款环节风险防范,交易中风险防范买家篇,21,低价陷阱 数码产品、二手汽车、各类充值卡、服装、 化工等诈骗手段,21,经典案例,22,案例分析,低价陷阱诈骗的基本特点

5、价格非常低 产品数量大，但少量也同意销售 使用私人账户 不愿当面交易,22,23,案例分析,骗子惯用手法 以较低的价格下套，以订金名义骗取货款，之后逃之夭夭 先给买家寄合格的样品骗取买家信任，等到正式订货的时 候，再要求全额付款行骗 表面上支持支付宝，却在买家下单后，以各种理由推脱（如 走私产品，要交税等），或以不用支付宝可给更便宜价格， 用利益诱惑买家上当 同意当面交易，再以各种理由推脱（如安全问题等），要求 买家先把全额款打过去 通过支付宝交易，买家打款后，通知买家货已经发出，说服 买家先去确认收货，之后再以各种理由来拖收货时间,24,1 账户安全,24,25,密码长度8到20位 使用英文

6、字母加数字组合，不要有规律 密码不要设置成与任何公开的信息一致,如何设置密码 ？,帐户密码安全， 是保证网络贸易安全的基础！,26,输入密码时，用复制粘贴的方式 定期更改密码 不同的帐户，设置不同的密码 重要资料不要泄露给他人,帐户密码的使用管理,27,木马网络陷阱 输入密码时，用复制粘贴的方式 不要打开来历不明的邮件、邮件附件和链接 尽量不要在网吧里登录阿里巴巴或者支付宝帐户,网络钓鱼网络欺诈 （见下图）,28,28,淘 宝 ？,假,29,29,淘 宝 ！,真,30,30,阿里巴巴？,http:/alibaba2007.twshow.cc/,假,31,31,阿里巴巴！,真,32,32,支 付

7、 宝 ？,假,33,33,支 付 宝 ！,真,34,阿里巴巴中国站： 阿里巴巴国际站： 阿里巴巴淘宝站： 阿里巴巴支付宝： 阿里巴巴雅虎站： 阿里巴巴阿里软件：,阿里巴巴集团网站汇总,35,及时升级浏览器和操作系统，下载安装相应补丁程序 安装正版的杀毒软件、防火墙 、防木马软件 及时更新杀毒软件、防火墙、防木马软件，并定期查杀 使用上网工具（如：雅虎助手等 ）,技术防范手段,36,3 网络安全宝典,36,37,买家防骗宝典 卖家防骗宝典 诚信论坛与防骗专家 重要安全提示,网络安全宝典,38,如果无法做到见面交易，尽可能考虑选择诚信通会员交易 诚信通会员四合一网站中的公司介绍、诚信通档案都是参考

8、依据 请在登陆状态下，点击“查看该企业信用记录”，此时论坛中任何会员对该企业的评价都会显示出来 通常正规商家都会留固定电话，如果有公司网页的话，可查看公司网页，来判断公司的实力情况等 对于远低于市场价的产品，如数码、电脑类产品，在交易前可先去论坛用该公司名称搜索一下网友相关的文章 强烈推荐使用支付宝 签订书面合同规定交易细节，若无法签订合同，需保存电话录音或者聊天记录,买家防骗支招,39,对对方企业或公司的情况要进行深刻了解，时刻注意它的经营情况变化 了解对方法人实际情况，因为这是企业在法律上的责任人 特别注意注册资金过大和过小的企业或公司 特别注意急于要货的单 推荐采用现款现货的方式，原则上不允许“赊销” 推荐使用支付宝交易 避开假期资金风险，可采用早放假、晚收假、多放假等方法 和业务合作单位的负责人或老板，成为真正的朋友,卖家防骗支招,40,40,诚信论坛,阿里巴巴中国 论坛 诚信社区 商业防骗,阿里巴巴中国 论坛 诚信社区 商业防骗,41,41,诚信专家频道,42,保留所有交易过程中的一切资料，包括合同、聊天记录、往来邮件、发货凭证、汇款凭证、帐号信息、联系方式等等 到当地公安局报警 将公安机关的立案证明（受理案件回执）或者法院的立案通知书签字盖章的复印件提供给阿里巴巴 请到诚信论坛进行投诉，写明事情发生经过，相关服