信用社稽核工作总结

1、信用社稽核工作总结 工作总结 信用社稽核工作总结篇一信用社稽核员年度个人总结 信用社稽核员年度个人总结 大学毕业以后，很长时间内找不到工作，这倒不是工作很难找，实际上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以为毕业于名牌大学，非要找到一个很好的工作。现在回想起来，那时真的很幼稚，工作不在于好坏，主要是个人的能力和努力的情况。 不过那时的我运气还不错，在找了很长时间工作后，在即将丧失信心的时候，找到了现在工作的地方，*信用社。在我找到个周，已经体会了很多次找不到工作的痛苦了，所以我进入工作岗位上后，马上就适应了新的环境，工作业绩也很快的上来了。 不过我从*信用社*岗调至*联社稽核部任稽核员

2、。从事稽核工作以来，在*稽核大队和*联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人认真学_专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成*稽核大队及联社分配的各项稽核任务。通过自己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将200*年度参加稽核工作以来的具体情况作如下总结。 一、基本工作情况： 200*年参加稽核工作以来，在*市办事处及联社的领导下，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下*项稽核检查工作，并且与其它同

3、事一起圆满完成了各项工作： 1、“案件风险百日排查”交叉检查，对*县农村信用联社进行了风险排查。我所在的排查小组对*县*信用社、*5家信用社进行了排查； 2、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存进行了突击查库； 3、以分组包片的形式对*信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查； 4、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计； 二、工作中的具体做法： 1、加强学_，努力提高自身综合素质。 虽然自己参加信用社工作已近*年时间，但从事稽核工作对于我来讲是一个崭新的岗位，身在其中

4、，我感到一是工作经验不足，二是自身所掌握专业知识有所欠缺。这种情况下，我要求自己： 一是积极参加市办及联社举办各种学_培训及经验交流。在学_过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。 二是加强政治理论、法律、业务等方面的学_，利用业余时间认真学_金融业务知识，法律知识和各项规章制度，认真学_市办及联社下发的各种文件、资料，促进自己融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力。不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。 三是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题

5、，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高自己怕工作质量。 2、严格监督，认真履行岗位职责。 在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。 信用社稽核工作总结篇二信用社稽核工作总结信用社稽核工作总结. 信用社稽核工作总结 、综合业务网络系统 专项检查方面 为了进一步加强我市农村信用

6、社在新系统 下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在新系统 中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于上线时 核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。 、卫生及规范化服务专项检查方面信用社稽核工作总结. 为了加强我市农村信用

7、社规范化服务，增强员工品牌意识，打造精品网点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核，共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份；对城区信用社规范化服务进行突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%，共处罚违规人员*人，经济罚款计*x元。 、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信用社存在冒名贷款，共计*x户，*x笔，金额*x元。 四、工作中存在的问题和障碍 由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务

8、素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。 带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警 信用社稽核工作总结篇三信用社年终个人稽核工作总结 光阴似箭，紧张而有序的一年又过去了，在这忙碌的一年里，在联社的正确领导下,本人按照200x年度稽核部门年初下达的稽核工作目标和责任状的任务，努力开

9、展了各项稽核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如下： 一、本人能认真学_有关金融法律、法规、省联社理事长的“经营理念”和管理操作流程及信用社各项规章制度和业务知识，不断提高自身的理论素质和业务技能，加强自身廉洁自律，忠于职守，依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、严谨、开拓”的企业精神为准绳，兢兢业业，任劳任怨，严格要求，不断进取，扎扎实实地开展稽核工作。 二、信贷工作检查情况：主要是从以下几个方面进行 是查贷款的合法合规性。其一是大额贷款检查：放款是否执行“三查”制度；是否坚持审贷分离；是否手续齐全，担保、抵押有效；是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检查：放款是否坚持建档评定、在限额内放款；有

10、无“息转本”、贷款档案是否建立齐全，超评定限额和随意变动限额发放贷款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否落实明确、贷款三查制度是否明确，资料是否真实。其三是检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否明确和落实，是否有隐形不良贷款，到期贷款通知单是否及时发出并收；对难以收回的贷款有无清收计划.措施.方法措施是否得当等。 通过不断认真并上门核对贷款我分别先后查出信用社借、冒名贷款累计金额300多万元；又查出信用社冒名贷款累计金额90多万元，在次查出信用社套取联行资金150万元，又在信用社冒名贷款50万元、信用社冒名贷款50万元、信用社冒名贷款10万元、信用社冒名贷款10万元

11、。相续又查出各信用社违规、违纪贷款，抵、质不足贷款，化整为零贷款，超权限贷款，查出质押假存单贷款，抵押手续不全贷款，以贷转息贷款等等。 三、常规稽核检查情况 在一年的常规稽核中，对全县内部帐务检查中其主要以：农村信用社操作流程、委派会计管理办法、柜员管理办法为基础目标。检查所辖网点的内部帐务管理情况、现金管理情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档案管理情况、印押、证管理情况、财务费用管理情况等。在检查中，不断查出一系列违反各项管理规定，如：信用社在财务开支方面随意性很大、账务混乱、凭证装订不顺序等等，并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等，就查出的问题该谁承担的责任做出了明

12、确规定，并督促限期整改和罚款或通报批评。 在一年来，由于本人兢兢业业，任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，工作中的不足和欠缺，就如“金无赤足，人无完人”，技能还有等于进一步提高。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力： 1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学_各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。在实践过程中,不断提高自己解决实际问题的能力. 2、熟练的掌握各种业务技能.才能更好的为稽核工作打下基础，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务水平。并在工作过程中慢慢克服急

13、躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。 信用社稽核工作总结篇四市农村信用社稽核审计工作总结 市农村信用社稽核审计工作总结 一、科学制定稽核工作思路 针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念;坚持监督与服务并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责;构建“监事会稽核审计部稽核大队稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员工的自我监督、分社主任的实时监督、信用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督的五级监督防范体系。 二、完善稽核工作制度 先后制定并下发了稽核项目质量管理办法、稽核现场检查办

14、法、稽核人员道德准则、稽核员后续办法、内部稽核章程、稽核员目标考核办法、稽核员人盯社管理模式、工作人员行为失范监察制度、干部职工廉政诫勉谈话制度、xx年稽核人员目标考核办法等10余个规范性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。 三、创新稽核手段 一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。全年收到书面承诺书378 份。二是建立稽核整改回复制。做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在10个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。全年收到稽核整改报告96份。三是建立管理建议书发

15、送制度。对稽核发现的重大问题，以监事会名义向职能部门发送管理建议书24份，进行风险提示，提高了管理的针对性和管理效能。四是建立稽核工作例会制度。将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工作汇报，总结经验，分析问题，提出建议。并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。全年召开稽核例会12次。四是规范稽核处罚程序。为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进行研究，采用统一处罚尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。全年共编发“稽察通报”12期五是规范稽核载体。为提高稽核人员工作效率，为每名稽核人员配备电

16、脑笔记本，统一制作并使用规范化的稽核工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处罚通知书、发现问题移交书、稽核整改通知书等，达到了稽核工作文本的格式化、规范化、标准化。六是创办“信合稽察简报”。该简报全年编发12期，设置了稽核工作动态、稽核工作探索、稽核工作专题报道、业务辅导、稽核风险提示等栏目，针对业务风险点进行了剖析、规范、引导和提示，丰富了员工的业务知识，有效地规范了操作行为。并以公文方式发表金融信息9篇、金融调研3篇，被多家媒体采用。 四、设计业务操作监管流程 信用社稽核工作总结篇五年农村信用社稽核审计工作总结及年工作设想信用社稽核工作总结. xx年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村

17、合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸实施。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，勤俭办社、艰苦奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。信用社稽核工作总结. 一、稽核审计工作成绩及基本做法 （一）完善岗位责任制，落实稽核包片责任

18、。 1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。 2、年初制定了xx年稽核审计工作安排意见，对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹安排，作到稽核审计工作年度有总体安排意见，季度有分段实施部署，月度有进度和考核，作到任务明确。 3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出具体的安排，并组织实施到位；每月对每个稽核人员根据周工作

19、安排的工作任务完成情况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。 （二）规范检查行为，细化检查内容。 1、规范稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学_，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照陕西省农村信用社稽核审计工作管理办法和陕西省农村信用社稽核审计工作质量控制办法规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸

20、质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。 2、对各项检查内容按照作业式、格式化进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营真实性等详细制定稽核方案和稽核检查表格，依照稽核方案和检查表逐项开展检查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。 信用社稽核工作总结篇六农村信用社稽核工作之我见 龙源期刊网 .cn 农村信用社稽核工作之我见信用社稽核工作总结. 作者：于占忠 来源：商品与质量学术观察年第09期 摘要：农村信用社稽核工作是农村信用社对其业务经营管理活动的各项自律、自控机制进行的再监督，是农村信用社自我监督、主动防范、查错除弊、规避风险的重要手段，是独立于业务部门之外的检查监督机构。在农村信用社新的发展形势下，稽核工作的职责更加重要，任务更加艰巨。如何改进稽核工作适应新时期改革与发展的需要是一个重要的课题。因此，要认真研究和分析稽核工作中存在的问题，提出解决问题的对策，这对于提高稽核工作水平，促进农村信用社的健康发展，具有十分重要的现实意义。 关键词：农村信用社 稽核工作 健康发展 现实意义 一、农村信用社稽核存在的必要性 稽核的职能即是指稽核本身所具有的功能即：经济监督、经济评价和经济鉴证。稽核的监督职能就是监