中国进出口银行业务简介

中国进出口银行业务简介综述中国进出口银行目前的信贷业务主要分为六大类，分别是N出口卖方信贷N出口买方信贷N进口信贷N创新业务品种N中间业务N贸易融资业务其中，出口卖方信贷是我行的传统业务品种；进口信贷是我行近年获得快速发展的业务种类；创新业务品种泛指我行的创新金融工具，目前主要包括对出口卖方信贷和进口信贷业务品种的扩充和多种固定资产投资贷款；出口买方信贷是我行今年业务发展的新方向，具有广阔的发展前景。（一）出口卖方信贷业务N设备出口卖方信贷N船舶出口卖方信贷N对外承包工程贷款N境外投资贷款N高新技术产品（含软件产品）出口卖方信贷N一般机电产品出口卖方信贷N农产品出口卖方信贷N文化产品和服务（含动漫）出口卖方信贷N劳动密集型产品出口卖方信贷高新技术产品（含软件产品）出口卖方信贷指中国进出口银行对我国企业除船舶、设备类产品以外的高新技术产品出口所需资金提供的本、外币贷款。N贷款对象中资（含港澳台）控股企业可享受优惠贷款利率；N支持范围出口产品符合高新技术产品目录和高新技术产品出口目录或；或省科技厅认定的高新技术产品；或高新技术企业出口的产品；N贷款期限流贷性质，多为12年；N贷款金额年出口产品成本/年资金周转次数；N贷款利率一年期基准贷款利率18（人民币）N专项申贷材料3年及近期海关出口统计数据一般机电产品出口卖方信贷指中国进出口银行对我国企业除船舶、设备和高新技术类机电产品以外的机电产品出口所需资金提供的本、外币贷款。N贷款对象中资（含港澳台）控股企业可享受优惠贷款利率；N支持范围出口产品为一般机电产品；N贷款期限流贷性质，多为12年；N贷款金额年出口产品成本/年资金周转次数；N贷款利率一年期基准贷款利率108（人民币）N专项申贷材料3年及近期海关出口统计数据农产品出口卖方信贷指中国进出口银行对我国企业农产品出口所需资金提供的本、外币贷款。N支持范围出口农产品；N贷款期限流贷性质，多为12年；N贷款金额年出口产品成本/年资金周转次数；N贷款利率商业贷款利率，可酌情上下浮（人民币）N专项申贷材料3年及近期海关出口统计数据劳动密集型产品出口卖方信贷N参考一般机电产品出口卖方信贷制度执行N“两自一高”产品利率可比照一般机电产品出口卖方信贷优惠贷款利率执行N“两自一高”产品目录由商务部编制，目前最新为2009年9月版本文化产品和服务（含动漫）出口信贷N指中国进出口银行对我国企业文化产品和服务出口所需资金提供的本、外币贷款。N支持范围出口的文化产品和服务列入国家有关部门颁布的文化产品和服务出口指导目录，或属于图书、报刊、电子音像制品、电影和电视剧版权出口以及文化企业在境外设立出版社、广播电视网、出版物营销机构、广播电视在境外落地、购买境外媒体播出时段、在境外开办广播电视频率频道和文化企业开展对外劳务合作等；N贷款期限流贷13年，项目贷款和境外投资贷款15年以内；N贷款金额流贷参照一般机电产品；项目贷款合同金额85以内；境外投资贷款投资总额70以内；N贷款利率商业贷款利率；软件及动漫出口参照高新技术产品利率；“两自一高”产品参照一般机电产品利率；N专项申贷材料3年及近期海关出口统计数据；国家有权审批机关及项目所在国批准文件船舶出口卖方信贷N对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、修理所需资金提供的本、外币贷款。N贷款期限造船一般不超过15年；修船不超过3年；N贷款金额造船根据现金流量表资金缺口确定；修船业务可按流贷执行；N贷款利率一年期基准贷款利率261（人民币）；N预付款比例交船前不低于30；N专项申贷材料进度款凭证、出口项目现金流量表及经济效益分析、出口合同及相关资料、船东情况介绍等；出口信用险承保意向性文件（如需）设备出口卖方信贷N指中国进出口银行对我国企业出口设备（含附件）、大型单机及对外提供设备相关技术服务项目所需资金提供的本、外币贷款。N贷款期限13年，一般不超过15年；N贷款金额可根据编制现金流量表测算/核定额度测算/合同捆绑测算；N贷款利率一年期基准贷款利率18（人民币）；N专项申贷材料进度款凭证、出口项目现金流量表及经济效益分析、出口合同及国家有权审批机关批准文件；出口信用险承保意向性文件（如需）；核定额度测算资金需求的需提供近3年及近期出口统计数据；境外投资贷款N指中国进出口银行对我国企业各类境外投资项目所需资金提供的本、外币贷款。N支持范围境外资源开发项目；带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目；提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目；开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业增资、收购、并购或参股项目等。N贷款对象中资企业，或中资控股的境外公司N贷款期限一般不超过15年；境外投资前期贷款一般不超过2年N贷款金额不超过投资额70；N贷款利率一年期基准贷款利率18（人民币）；N专项申贷材料我国及项目所在国有权部门对项目的核准文件或同意借款人开展境外投资项目的有关证明文件；项目所在国主管部门审批文件及环节社会影响评价报告；投资项目的合资/合作协议、公司章程及合同等；可行性研究报告；出口信用险承保意向性文件（如需）对外承包工程贷款N对我国企业承接的能带动国产设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的境外工程承包项目所需资金发放的本、外币贷款（含使用世行或亚行等国际金融组织的贷款、外国政府贷款的国内项目）N贷款期限单笔不超过15年，捆绑合同不超过5年，流贷不超过3年；N贷款金额根据项目现金流量测算；N贷款利率一年期基准贷款利率18（人民币）；N预付款比例不低于15；N专项申贷材料对外承保资格证书、工程承包合同、相关采购合同及商务合同；国家有权机关批准文件；经济效益分析和项目现金流量表；出口信用险承保意向性文件（如需）准入门槛贷款申请人为非外商控股企业（可为港澳台资），外商控股企业申贷可使用同期商业利率；申请流贷类出口卖方信贷，建议上年海关统计出口额在1000万美元以上；申请对外承包工程贷款，建议承包合同金额不低于1000万美元，带动国产设备等项出口额占项目合同总金额的比例不低于15；申请境外投资贷款，建议借款人在投资中出资总额不低于1000万美元，自有资金比例不低于其应出资额的30。贷款金额、期限和利率项目贷款金额最高不超过出口成本总额减去定金和企业自筹资金，其中外汇贷款资金最高不超过进口用汇总额；额度贷款金额则根据企业年机电产品或高新技术产品等的出口总额、换汇成本、流动资金周转次数等因素核定；目前我行人民币贷款利率和期限情况如下船舶出口卖方信贷年利率345按合同或现金流量测算设备出口卖方信贷年利率426按合同或现金流量测算高新技术产品出口卖方信贷年利率42613年对外承包工程贷款年利率426按合同境外投资贷款年利率426按回收期一般机电产品出口卖方信贷年利率49813年农产品出口卖信参考基准利率13年劳动密集型产品出口卖信参考基准利率部分参照高新/机电利率13年文化产品和服务出口信贷参考基准利率流贷13年/固贷按合同或现金流量（二）进口信贷业务N进口信贷流动资金贷款N进口信贷固定资产贷款N国家鼓励的资源类商品进口信贷N国家鼓励的技术装备类商品进口信贷项目贷款申贷材料包N投资协议、公司章程及有关合同N发改委批件1企业自有和其他建设资金筹措方案及其资金来源已落实的证明材料。2实行审批制的项目（1）项目建议书和可行性研究报告；（2）项目建议书和可行性研究报告批复文件；（3）项目初步设计和概算资料；3实行核准制的项目（1）项目申请报告；（2）核准通知书；（3）可行性研究报告；4实行备案制的项目（1）拟投资项目备案证明；（2）可行性研究报告和特大型集团企业已经国家有关部门批准的中长期发展建设规划（如有）；N城市规划、国土资源管理、环境保护部门批件；N可行性研究报告（编制单位要求甲级资质）；N节能审查文件1地方或国家投资主管部门或其他有权部门的节能审查批准意见书；2节能登记表（复印件）或其他政府有权部门许可的节能备案登记材料。N项目设计单位、施工单位和监理单位年检资质证明，及同类项目设计、施工或监理的相关经验和业绩的证明文件；N如借款人为地方政府融资平台，应按我行有关规定提供相关材料进口信贷流动资金贷款指为我国企业从境外进口资源、能源、原材料及日常生产经营活动所需的备品备件、半成品和产成品提供的本外币贷款。N支持范围进口资源、能源、原材料等产品；N贷款期限流贷性质，多为12年；N贷款金额年进口产品总额/年资金周转次数；N贷款利率商业贷款利率，可酌情上下浮（人民币）N专项申贷材料3年及近期海关进口统计数据；必要的国家主管部门进口批准文件N支持范围为我国企业从境外进口资本性货物及相关配套建设所需资金提供的本外币贷款。N贷款期限原则上不超过10年，特殊项目不超过15年。N贷款申请条件进口合同总金额一般不低于500万美元；N项目资本金比例不低于总投资20，其中钢铁、电解铝项目不低于40，水泥项目不低于35，煤炭、电石、铁合金、烧碱、焦炭、黄磷、玉米深加工、机场、港口、沿海及内河航运项目一般不低于30；铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目一般不低于25。N进口信贷固定资产贷款单笔金额原则上不得超过项目投资总额的80，其中，用于支持进口资本性货物的贷款金额一般不低于单笔贷款总金额的30。对飞机进口项目，贷款金额原则上不超过飞机总投资额（含进口合同价、进口税费和主要零配件）的85，最高贷款金额不超过90。N需提供项目贷款申贷材料包进口信贷固定资产贷款指为我国企业从境外进口国家鼓励的资源和能源/技术装备类商品所需资金提供的本外币贷款。贷款利率优惠利率，单项申报其余可参考进口信贷流动资金贷款/进口信贷固定资产贷款国家鼓励的资源类商品进口信贷国家鼓励的技术装备类商品进口信贷（三）创新业务品种N出口基地建设贷款业务N出口企业固定资产投资贷款N旅游文化国际化贷款N国际物流基础设施建设贷款N沿海及沿江船舶贷款N国际会展服务设施建设贷款N外派劳务基地建设贷款N出口信贷型租赁贷款业务N进口信贷型租赁贷款业务N国际物流运输服务贸易贷款出口基地建设贷款业务N支持出口基地的新建、改建、扩建、重建、购置设备等固定资产投资项目的本外币贷款。N支持范围中国开发区审核公告目录（以最新版本为准）中所涉及的各类开发区、台湾农民创业园以及符合国家产业政策导向的国家、省（自治区、直辖市）、副省级和计划单列市级各类出口导向型园区或基地等。N贷款金额不超过总投资80N专项申贷材料项目贷款申贷材料包；对于改建扩建重建等项目，需提供原项目出口业绩情况；N贷款期限期限按项目投资回收期确定，原则上不超过10年，最长不超过15年。出口企业固定资产投资贷款N支持范围支持企业为提高出口产品的技术含量和附加值而实施的新建、改建、扩建、重建、技术改造、购置设备等固定资产投资项目N目标客户具有一定出口优势和出口规模的外向型企业N自有资金比例自有资金出资比例一般不低于项目总投资的20，其中，其中，钢铁、电解铝项目，最低资本金比例为40；水泥项目，最低资本金比例为35；煤炭、电石、铁合金、烧碱、焦炭、黄磷、玉米深加工项目，最低资本金比例为30；化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为25。N贷款期限不超过10年，特殊15年。N专项申贷材料项目贷款申贷材料包；旅游文化国际化贷款N为提升我国旅游文化产业国际化水平，对国内知名旅游景区景点的建设、改造、传统文化的挖掘和保护以及增强景区旅游接纳能力和营运能力实施的固定资产投资类项目提供的贷款。N支持范围文化部向我行推荐的文化产业重点项目；列入世界遗产名录、中国世界文化遗产预备名单的项目；国家一级文物的挖掘和保护以及全国重点文物保护单位的保护项目；5A级和4A级（含）景区、纳入2007年国家重点风景名胜区名录的景区、国家旅游度假区、国家自然保护区的改造及配套设施建设项目；N自有资金比例一般不低于项目总投资的20；N贷款期限不超过12年，特殊15年。N专项申贷材料项目贷款申贷材料包；旅游业主管部门批件；国际物流运输服务贸易贷款为扩大国际物流运输服务贸易规模，提升质量和档次，提高经济效益和国际竞争力所需资金提供的贷款。N贷款对象中资及中资控股企业；N贷款金额年销售成本/年资金周转次数融资比例AA级80，A级80，A60N期限属流动资金贷款，原则上不超过2年。国际物流基础设施建设贷款对有利于我国对外贸易水路、陆路、铁路、航空等物流基础设施的新建、改建、扩建、重建、购置设备等固定资产投资项目提供的贷款。N自有资金比例一般不低于项目总投资的20；机场、港口、沿海及内河航运项目不低于30；铁路、公路、城市轨道交通不低于25N贷款期限不超过15年，特殊20年。N专项申贷材料项目贷款申贷材料包；N资质要求设计企业甲级资质；施工企业特级或一级资质；监理单位甲级资质沿海及沿江船舶贷款对国内企业在国内船厂、相关制造企业订造、收购、改装和维修各类船舶提供的贷款。N对象中资控股企业N期限一般船型最长不超过12年，特殊船型不超过20年N自有资金比例30以上N特殊申贷资料商务合同、意向书或招投标文件项目前期准备工作情况、经济效益分析或可行性研究报告、船舶建造商的资信材料及有关证明文件国际会展服务设施建设贷款N支持范围国家发改委商务部等部门批准的国际会议展览基地、中心，或经省级政府批准的省会或中心城市的符合我行政策导向等的新建、改建、扩建、重建和购置设备等固定资产投资项目；N贷款金额不超过总投资70N专项申贷材料项目贷款申贷材料包；N贷款期限期限按项目投资回收期确定，原则上不超过10年，最长不超过15年。外派劳务基地建设贷款对新建、改建、扩建、重建、购置设备等劳务培训基础设施建设项目发放的贷款。N期限原则上不超过10年，特殊15年；N贷款金额不超过总投资70；N专项申贷材料项目贷款申贷材料包出口信贷型租赁贷款业务向出租人发放贷款，支持出租人根据境外承租人要求，购入我国境内供货商生产或销售的设备，出租给承租人使用。N贷款利率对国内出租人，按出口商品一般、机电、船舶、高新、设备）确定利率；对境外出租人，按出口买方信贷利率，收取管理费、承担费和其他费用N贷款金额运输设备不超过80，其他设备不超过85N贷款期限原则上不超过15年，特殊20年N专项申贷材料设备采购及租赁合同、有关部门批件；收结汇凭证；现金流量表及经济效益分析；同意将保险租赁等权益转让给中国进出口银行的承诺函；进口信贷型租赁贷款业务向出租人发放贷款，支持出租人根据国内承租人要求，购入境外供货商生产或销售的设备，出租给承租人使用。N贷款金额不超过设备采购合同总金额85；N贷款期限原则上不超过15年，特殊20年N专项申贷材料设备采购及租赁合同、有关部门批件；收结汇凭证；现金流量表及经济效益分析；同意将保险租赁等权益转让给中国进出口银行的承诺函；其他创新业务小企业统借统还贷款台资企业应收帐款融资委托贷款存货质押担保中小企业融资担保咨询顾问贷款利率N以上创新业务除特别说明外，贷款利率为人民币贷款参考同期商业贷款利率（可下浮或上浮）；美元贷款执行我行外汇贷款利率（通常为6个月LIBOR加点方式）。政府融资平台、行业准入N政府融资平台项目要求审查地方政府信用状况，包括负债状况分析（负债率、债务率和偿债率等指标分析）、偿债能力评估、道德风险评估和信用记录等；N涉及节能减排、环保问题项目应从严把关N涉及钢铁、船舶制造、有色金属、太阳能光伏等行业的固定资产投资类贷款，建议在受理前与进出口银行进行确认。（四）出口买方信贷业务N指按照中国进出口银行开展出口买方信贷的有关规定，参照经济合作与发展组织（OECD）的基本条件，对大型成套设备出口、带资承包国外工程、船舶出口、高新技术产品及服务出口以及其它资本性货物出口向国外借款人提供的贷款。适用范围及要素N金额200万美元以上；N国产比例一般应在50以上；N定金比例船舶20，其它15；N借款人进口商、进口国银行、政府指定机构N还款担保人国家财政、银行、其它N最高贷款金额85合同金额N贷款期限不超过15年N贷款利率CIRR或LIBORMARGINN费用承担费和管理费一般为03,保险费（视国别情况而定）N保险视项目情况要求投保出口信用险或政治险N1国际通行的出口信贷方式，易于进口方接受N2向进口方提供融资，增强出口国际竞争力N3由我行直接放款，出口商可即期、安全收汇N4不影响出口商资产负债情况,加速资金周转N5可与出口卖方信贷紧密结合，全面促进出口出口买方信贷的优势担保人GUARANTEE进口商或业主IMPORTEROROWNER中国进出口银行CHINAEXIMBANK出口商或承包商出口商或承包商EXPORTERORCONTRACTOR出口信用保险公司SINOSURE贷款申请出口信用保险协议提供担保出口商务合同贷款协议基本融资结构CHINAEXIMBANKSHANGHAIBR借款人BORROWER贷款协议转借项目咨询项目受理贷前调查与初审贷款审批与贷款协议签署贷款管理贷款发放贷款本息回收档案管理贷款索赔贷款展期、重组贷后管理及五级分类贷款意向书贷款兴趣函贷前调查报告信