第六章金融市场的主体1——金融机构概述.ppt

第六章,金融市场主体,2,第六章金融市场的主体,单一交易主体中介交易主体管控主体金融市场主体的主体金融机构体系,教学目标,了解金融机构及其功能了解各国金融机构的基本构成掌握我国金融机构体系的构成,4,什么是金融机构,金融机构是专门从事各种金融活动的组织，是金融活动的主体之一。,5,一、金融机构概述,1.金融机构产生与发展,货币兑换业,办理金属货币的鉴定和兑换,货币经营业,早期的银行,现代的银行,存、放、汇，高利贷明显保管转化为存款，并发放贷款，能够发行银行券来代替金属货币的流通，具有了信用中介和信用创造的功能(主导性作用),综合业务，信用创造创造信用货币、直接参与资源配置，配合中央银行实现货币政策目标、进行金融创新等(先导性作用),货币鉴定、保管、兑换、汇兑代为保管货币、替客户支付款项，行使支付中介的职能(适应性作用),6,一、金融机构概述,1.金融机构产生与发展,世界上最早的银行是1580年建于意大利的威尼斯银行。随后意大利的其他城市以及德国、荷兰的一些城市也先后成立了银行。比如，1595年在米兰、1609年在阿姆斯特丹、1621年在纽伦堡、1629年在汉堡以及其它城市也相继建立了银行。,7,一、金融机构概述,1.金融机构产生与发展,第一家资本主义性质的银行英格兰银行,8,一、金融机构概述,2.金融机构的功能,功能,3.支付中介,1.信用中介,2.信用创造,4.资产转换中介,5.信息中介,6.风险中介,连接债权人与债务人,产生派生存款，创造信用,以转账方式进行交易结算,实现期限、规模和性质的转换,信息生产专家,为投资者和融资者降低了投资和融资的风险,9,一、金融机构概述,3.金融机构体系的构成,各种不同的银行和非银行金融机构形成不同的层次和系统及其相互关系，从而构成了一定的金融机构体系。,10,一、金融机构概述,3.金融机构体系的构成,在市场经济条件下，各国金融体系大多数是以中央银行为核心来进行组织管理的，因而形成了以中央银行为核心、商业银行为主体、各类银行（政策性银行）和非银行金融机构并存的金融机构体系。,11,一、金融机构概述,4.我国金融机构体系的构成,我国目前的金融机构体系是以中央银行为核心，以国有商业银行为主体，同时包括政策性银行、一批以公有股为主的股份制商业银行、非银行金融机构以及港澳地区和外国金融机构在中国的分支机构和代理处等，多种金融机构并存、分工协作的金融机构体系。,12,一、金融机构概述,4.我国金融机构体系的构成中国人民银行金融机构编码规范,13,一、金融机构概述,4.我国金融机构体系的构成D银行业非存款类金融机构1信托公司2金融资产管理公司3金融租赁公司4汽车金融公司5贷款公司6货币经纪公司E证券业金融机构1证券公司2证券投资基金管理公司3期货公司4投资咨询公司,14,一、金融机构概述,4.我国金融机构体系的构成F保险业金融机构1财产保险公司2人身保险公司3再保险公司4保险资产管理公司5保险经纪公司6保险代理公司7保险公估公司8企业年金,15,一、金融机构概述,4.我国金融机构体系的构成G交易及结算类金融机构1交易所2登记结算类机构（上海证券中央登记结算公司、深圳证券结算公司）H金融控股公司1中央金融控股公司2其他金融控股公司Z其他1小额贷款公司,16,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,中央银行,政策性银行商业银行专业银行,国家开发银行（2008年12月16日已转变成商业银行）中国进出口银行中国农业发展银行,a.由政府投资设立,根据政府的决策和意向,专门从事政策性金融业务的银行；并且根据具体分工的不同，服务于特定的领域。b.在从事业务活动中，均贯彻不与商业性金融机构竞争、自主经营与保本微利的基本原则。,C银行业存款类金融机构1银行,17,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,中央银行,政策性银行商业银行专业银行,C银行业存款类金融机构1银行,国有控股（5家）工农中建交国有全资(目前)中国邮政储蓄银行股份有限公司、国家开发银行股份有限公司股份制（12家）中信、光大、华夏、深发展、招商、浦发、兴业、民生、广发展、恒丰、浙商、渤海城市商业银行（100多家）北京、南京、宁波、锦州、大连、哈尔滨、丹东农村商业银行（近百家）重庆农村商业银行（2010年12月16日H股）北京农商银行、上海农商银行农村合作银行村镇银行四川仪陇惠民村镇银行（2007年3月1日）丹东鼎安、丹东鼎元外资商业银行（众多）,18,第三部分金融中介理论,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,商业银行,花旗银行汇丰银行渣打银行澳大利亚新西兰银行(集团)有限公司巴黎国民银行宝生银行比利时联合银行大华银行有限公司东京三菱东亚银行有限公司东洋信托银行法国里昂信贷银行,法国外贸银行法国兴业银行富士银行国产业银行韩汇银行荷兰合作银行(中国)有限公司荷兰商业银行荷兰银行恒生银行有限公司华联银行有限公司华侨银行华一银行罗马银行美国大通银行美国美洲银行纽约银行盘谷银行瑞士信贷第1波士顿银行三和银行上海巴黎国际银行,国有控股国有全资股份制城市商业银行农村商业银行农村合作银行村镇银行外资商业银行,19,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,中央银行,政策性银行商业银行专业银行,C银行业存款类金融机构1银行,中德住房储蓄银行,20,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,其他金融机构,金融资产管理公司中投公司,中国华融资产管理公司CHAMC工行中国长城资产管理公司GWAMCC农行中国东方资产管理公司COAMC中行中国信达资产管理公司CINDAMC建行,1999年先后建立了四家由国家投资的特定政策性的收购、管理和处置从工、农、中、建四家国有独资商业银行剥离出来的不良资产的金融资产管理公司。,21,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,其他金融机构,金融资产管理公司中投公司,中投公司成立于2007年9月29日，是依照中华人民共和国公司法（以下简称公司法）设立的从事外汇资金投资管理业务的国有独资公司。中国财政部通过发行特别国债的方式筹集15500亿元人民币，购买了相当于2000亿美元的外汇储备作为中投公司的注册资本金。,中国投资有限责任公司,中国投资有限责任公司中央汇金投资有限责任公司,中央汇金公司根据国务院授权，对国有重点金融企业进行股权投资。,22,第三部分金融中介理论,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,其他金融机构,保险公司证券机构财务公司投资基金消费金融公司信托投资公司金融租赁公司信用合作社小额贷款公司外资及跨国非银行,保险公司证券机构财务公司投资基金消费金融公司信托投资公司金融租赁公司信用合作社小额贷款公司外资非银行金融机构,中国人民保险集团.中国人寿保险公司太平洋保险公司.平安保险公司.中国再保险（集团）股份有限公司新华人寿.,23,第三部分金融中介理论,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,其他金融机构,保险公司证券机构财务公司投资基金消费金融公司信托投资公司金融租赁公司信用合作社小额贷款公司外资及跨国非银行,保险公司证券机构信托投资公司投资基金消费金融公司财务公司金融租赁公司信用合作社小额贷款公司外资非银行金融机构,上海证券交易所深圳证券交易所中银国际证券有限责任公司中信证券海通证券招商证券广发证券兴业证券方正证券华泰证券太平洋,24,第三部分金融中介理论,4.我国金融机构体系的构成,一、金融机构概述,其他金融机构,保险公司证券机构财务公司投资基金消费金融公司信托投资公司金融租赁公司信用合作社小额贷款公司外资及跨国非银行,保险公司证券机构信托投资公司投资基金消费金融公司财务公司金融租赁公司信用合作社小额贷款公司外资非银行金融机构,中国国际信托投