[硕士论文精品]侵权行为责任归责原则的经济学分析

浙江大学硕|学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析摘要本文围绕效率这个价值目标，以避免事故、减少社会成本为立足点，采用经济学的分析方法，对侵权行为归责原则中的无过错责任原则与过错责任原则对当事人采取预防措施的激励作用进行比较分析。文章将侵权行为分为“单边预防”侵权行为和“双边预防”侵权行为两种情况进行研究，分别以医疗事故和道路交通事故为例。单边预防的情况以医疗事故为例的研究从医疗事故归责原则有关概念入手，然后引入经济学分析法比较无过错责任原则与过错责任原则对医生预防行为的激励效果；最后指出处理医疗事故不宜采用单的无过错责任原则或是过错责任原则。双边预防的情况以道路交通事故为例的研究从道路交通事故归责原则有关概念入手，并将道路交通事故分为双方当事人独立行为和双方之间博弈行为两种情况，分别比较这两种情况下无过错责任原则与过错责任原则的激励作用；最后指出道路交通事故适用于过错责任原则。文章最后对研究的结论做了总结，并认为处理“单边预防”侵权行为适合用无过错责任原则，而处理“双边预防”侵权行为适合用过错责任原则。关键词侵权行为单边预防双边预防归责原则无过错责任过错责任浙江大学坝B学位沦文侵权行为责任归责原则的经济学分析ABSTRACTWITHINTHEFAMEWORKOFECONOMICA11ALYSISOFLAW，THEP印ERCOMPARESMOTIVATINGEFFECTSTLLATDIFRERENTLIABILITYRULESHAVEONPEOPLETOTAKEEMCIENTCAREINTONUOUSACCIDENTSIOHAVEACOMPREHENSIVEVIEWOFTHEPROBLEM，ITPUTSTORTUOUSACCIDENTSINTOTWOGMUPSUNILATERALPREVENTIONACCIDENTSANDBILATERALPREVEMIONACCIDENTSTAKINGMEDICALMALPRACTICEASANEX锄PLEOFUNILATERALPREVEMIONACCIDENTS，THEP印ERREVIEWSRESEARCHOFLIABILITYMLESINMEDICALMALPRACTICENAPPLIESECONOMICANALYSISTOCOMPAREMOTIVATINGEFFECTSOFNOFAULTLIABILITYANDNEGLIGENCELIABILITYINMEDICALMALPRACTICE1AKINGTRA珩CACCIDENTASA11EXAMPLEOFBILATEMLPREVEMIONACCIDENTS，THEP印ERREVIEWSRELATIVERESEARCHOFLIABILIT，MLESINTRAMCACCIDENTSAND印PLIESECONOMICANALYSISTOCOMPAREMOTIVATINGEFFECTSOFNOFAULTLIABIL时ANDNE91IGENCELIABILITYINTRA衔CACCIDENTSFINALLY，ITCOMESTOT11ECONCLUSIONANDPROVIDESSOMESUGGESTIONKEYWORDSTORT；UNILATERALPREVENTIONACCIDENTS；BILATERALPREVENTIONACCIDENTS；IMPUTATIONOFLIABILITY；NOFAULTLIABILITYRULE；NE91IGENCELIABILITYRULE侵权行为责任归责原则的绎济学分析论文原创性声明本人郑重声明所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均己在文巾以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。签名日期尹慈僧易6。浙江大学砸L学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析1导论11问题的提出“法律经济学”，亦称“法律的经济分析”，是20世纪5060年代发展起来的一门经济学与法学交叉的边缘学科，也是当代西方经济学和当代法学中的一个非常重要的学术流派“。法律经济学的研究基本上覆盖了法律研究的各个领域，包括财产法、合同法、侵权法、刑法，及至司法程序和宪法等其中法律经济学的研究重点是普通法的中心内容财产、合同和侵权。而作为普通法的重要组成部分，侵权法是调整经济关系的基本法律，是维护社会经济秩序、实现商品经济条件下的法治的重要手段“，因此，侵权法特别受到法律经济学家的关注。过错是侵权法的核心问题，也是侵权行为的构成要件。行为人因其过错致他人损害的事实发生后，如何承担相应的责任就成为最受关注的问题，即所谓的“归责”问题。归责原则实际上是归责的规则、标准、准则和尺度，它是确定侵权行为人的侵权民事责任的根据和标准。目前，我国侵权法采用的责任归责原则有1，过错责任原则；2过错推定原则；3公平责任原则；4无过错责任原则。过错责任原则是指行为人的过错侵害他人财产、人身的应当承担民事责任；过错推定原则是过错责任的发展责任的承担还是基于过错的事实，若原告能证明其所受损害是由被告所致，而被告不能证明自己没有过错并应负民事责任；公平责任原则主要强调根据公平的观念，将责任在双方之间分配；无过错责任原则”，指只要加害人的行为给他人造成了一定的损害，即使其在主观上并无过错，也要承担责任。简单地可以将这四个原则分两类一类是以过错来承担事故责任过错、过错推定和公平责任原则，一类是根据损害的事实来承担责任无过错责任原则。本文研究侵权责任归责原则，针对地研究无过错责任原则与过错责任原则的有关问题。法律界的学者对责任归责问题的研究侧重于如何运用这些责任原则处理具【“11史晋川“法律经济学评述”，经济社会体制比较2003年第2期，第95页叶21王利明侵权行为法归责原则研究，北京中国政法大学出版社，第10页P31无过错责任原则也称严格责任原则，关于无过钳责任原则与过错责任原L|J是否相同，学术界里迁存在分歧的观点，笔者赞同无过错责任原则就是严格责任原则的说法，认为严格责任是英美法采用的概念，而无过错是大陆法中的概念；另外，是否将两者等同不影响文章要研究的主要问题，吲此这里将两者等同。浙江大学硕学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析体事故，属于事后研究，他们对于责任原则的适用范围观点分歧很大；而本文企图从经济学的视角来探刊不同责任原则无过错责任原则与过错责任原则对事故当事人采取预防措施的激励作用。由于同一责任原则在不同类型侵权行为中对当事人的激励作用有所差异，笔者将侵权行为分为“单边预防”的侵权行为和“双边预防”的侵权行为两种情况，单边预防是指侵权事故的双方当事人中只有一方的预防行为影响事故发生的概率，双边预防是指侵权事故双方当事人的行为都影响事故发生的概率；并把医疗事故啦”作为“单边预防”侵权行为的例子，而把道路交通事故作为“双边预防”侵权行为的例子。12研究方法经济学是研究稀缺资源在多种经济用途之间进行合理配置的学科，其理论基于理性人的假定从事经济活动的人是对自己生活目标、自己的满足，即所谓的“自我利益”的理性的追求者。经济分析法学的假设从稀缺性出发，运用了个量和总量研究法、均衡分析法、静态和动态研究法、实证研究和规范研究法、数理模型分析法、制度分析法等来研究一般的资源配置问题。本文研究侵权责任归责原则中的无过错责任原则与过错责任原则在单边预防情况和双边预防情况对当事人采取预防的不同激励作用，进而确定从社会效率来看哪种责任原则适合哪样的侵权行为，研究主要运用对比分析法、边际分析法和博弈分析法等。笔者采用对比法分析无过错责任原则与过错责任原则哪个更能在“单边预防”的侵权行为中更有效的激励当事人采取对社会来说最优的预防措施；同理也是采用划比法分析无过错责任原则与过错责任原则哪个更能在“双边预防”的侵权行为中更有效的激励当事人采取对社会来说最优的预防措施。“单边预防”的侵权行为的分析以医疗事故为例，运用简单的边际分析法分析在无过错责任原则下“理性的”医生会采取怎样的预防避免医疗事故以及相应的社会事故总成本；相同地，运用边际分析法分析在过错责任原则下“理性的”医生采取怎样的预防避免医疗事故以及相应的社会事故总成本；基于两个简单模41医疗事故涉及医力耵商方两方当事人，一般的，匡生的行为对事故发生的概率和损害程度起决定作用，因此司以认为痛方的行为不影响事再堑拄生的概率，医疗事赦属于“单边预舫”的情况；交通碜故涉及双方当事人时，双方的行为都会影响事越发生的概率和损害程度，困LE我们酞为交通事敞是双边预防的情况。2浙江大学硕士学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析型分析，笔者对比哪种责任原则更有利于激励医生采取对社会最优的预防。“双边预防”的侵权行为的分析以道路交通事故为例，考虑双方当事人独立行为和双方博弈这两种情况，分别讨论无过错责任原则与过错责任原则对当事人的激励作用。运用边际分析法分析双方当事人独立行为情况，运用博弈分析探讨双方博弈的情况。本文的主要研究思路如下图所示侵权行为责任归责原则经济分析无过错责任原则与过错责任原则单边预防以医疗事故为例无过错贝任过错责任双边预防以在通事故为例双方独立L双方博弈无过错责任过错责任无过错I贝任过错贝任浙江大学颂上学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析13研究框架文章由六部分组成，框架如下导论I文献回顾侵权行为责任归责原则无过错责任原则与过错责任原则UU单边预防以医疗事故为例双边预防以交通事故为例U结论第一部分是导论，引出研究的问题，并介绍文章的研究方法、思路及框架。第二部分是文献回顾，首先介绍侵议行为法的经济学分析的主要文献；进一步梳理侵权责任归责原则的经济学分析的主要研究成果，包括汉德公式及其发展、医疗事故责任归责原则经济学分析的现有文献以及交通事故责任归责原则经济学分析的已有成果。第三部分界定了侵权行为及相应的归责原则，主要是无过错责任原则与过错责任原则，包括法律上有关概念及应用、两种原则对当事人预防行为的激励作用等。“单边预防”的侵权行为以医疗事故为例中，对比无过错责任原则与过错责任原则对当市人医生预防行为的激励作用，从而确定哪种原则适合于处理医疗事故责任。先从医疗事故归责原则有关概念着手，其中包括医疗事故、医疗事故民事责任的性质及责任归责问题等然后用简单的模型比较分析无过错责浙江大学硕二B学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析任原则与过错责任原则对医生预防行为的激励作用；最后，从前面的讨论和模型分析得出相关结论。“双边预防”的侵权行为以道路交通事故为例中，对比无过错责任原则与过错责任原则对于双方当事人预防行为的激励作用，从而确定哪种责任原则适于处理道路交通事故责任。这一部分先从道路交通事故归责原则有关概念入手，其中包括道路交通事故、道路交通事故责任归责问题等然后，区分了道路交通事故双方当事人独立行为和双方之间博弈行为两种情况进行分析，采用数理模型分析前种情况，运用博弈模型讨论后一种情况；概括从模型分析得出的相关结论。第六部分就全文的研究分析做了总结，并指出了本文研究的一些创新点和有待拓展的问题。浙江大学砸士学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析2文献回顾21侵权行为法的经济学分析经济分析法学的起源可以追溯到斯密对经济行为立法规范的经济效果的讨沦1776和边沁关于立法和功利主义的思想1782，1789，而1881年H01MES普通法的出版通常被认为是侵权法实证经济学思想的起源“。在20世纪20年代到30年代期间，所谓的法律“现实主义”认为不能将事故与过失联系在一起，他们不认为法律、法规能影响事故发生的概率，因此他们强调法律惟一的功能是给那些不能给自己提供不受事故伤害保险的人提供保险，并认为事故责任应该由有能力的人来承担，而不是根据过错来分担；他们很多主张无过错的补偿。美国经济学家科斯1960年发表的社会成本问题和卡拉布雷西1961年发表的关于风险分配和侵权行为的若R思考掀起了侵权法学说的高潮。而关于侵权法经济学分析更直接的是庇古提出的社会成本或外部成本的概念。卡拉布雷西关于侵权责任归责问题的研究侧重于严格责任无过错责任原则的激励问题，而波斯纳1972侧重过错责任原则，讨论了过失标准本身以及相关的一些原则如受害方过失、最后明显机会等，这些原则被看作资源有效配置的方法，并在法律的经济分析1973中运用以古典经济学为基础的价格理沦等学说对美国的法律理论、宪法、契约法、刑法、侵权法等问题进行了全面的经济分析；在分析侵权法部分，波斯纳对责任归责问题进行了系统的研究。还有许多法律经济学选择效益作为价值取向，通过对无过错责任原则和过错责任原则各自的效益进行分析，来探寻两者的适用范围。曰内外法律经济学的研究侵权法大概有两类，一是研究法律经济学主张的意识、价值及其传统法学主张的意识价值的关系另类是用经济学的研究方法研究侵权法的有关问题，这类研究重视在法律的经济分析中确立和突出“经济效率”标准，强调法律制度安排及运作对资源配置效率的影响；通常用成本收益分析、博弈分析等来研究法律规则的制定及经济主体对法律规则的反应。惧体可参见W川L洲ML，ANDESA11DRJCHARDAPOSNC“RHCLOSITIVCECOLLONLLC1_1EORYORT0RTIA、V”GP吣M，。W”FV旧口WD，7DZ叠。月OCS5F2、2602646浙江大学硕B学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析22侵权行为责任归责原则的经济学分析不管侵权法是对违反事先存在的义务的补救，或是对责任的确定，还是旨在解决损害的分担从某种意义上看，侵权行为法就是要解决侵权行为责任的问题，而核心问题是责任的归责，那么归责原则在侵权法中的重要地位就显而易见了。因此，侵权责任归责原则有关问题也受到了法律经济学的关注，并展开系列的研究，其中有著名的“汉德公式”；由于本文要研究“单边预防”侵权行为和“双边预防”的侵权行为两种情况下的归责原则问题，所以除了介绍“汉德公式”及其发展外，还回顾医疗事故单边预防情况的例子责任归责原则的经济分析和道路交通事故双边预防情况的例子责任归责原则的经济分析的研究成果。221汉德公式及其发展早在1974年，美国联邦第二巡回区上诉法庭法官利尔得汉德审理的“美利坚合众国诉卡罗尔拖轮公司案”中，就已经发现了衡量加害人主观上有无过错的经济学标准，提出了侵权法经济分析的著名公式，即汉德公式。用数学语言大致可表示如下如果用P表示事故发生的概率，用上表示事故造成的损害，用B表示事故预防的成本，过失的责任就取决于曰是否小于三乘以尸即B0，C”，OPR事故发生的概率，其中RO，矿，上但事故受害者能得到全额补偿，因此在参加保险的情况下，医生承担责任的话要自己支付D一三的费用F保险费率表示除收入以外，其他影响医生提供医疗服务所得效用的因素。假设医生不参加医疗过失责任保险，即在医疗过失发生时医生要白行赔偿损失；医生提供医疗服务的效用由提供医疗服务所得收入、投入时问精力、要承担的事故风险成本等决定。基于这些假设，我们这里将医生的效用函数表示如下浙江大学碗二T学位论文侵杈行为责任归责原则的经济学分析UBSCR一PRD，X医生从自身效用最大化出发会采取预防措施R满足掣O，即CRPRD最大；且采取一定的X满足筹。而社会总成本为CRP，。，可知这种情况下，医生在考虑自身效用晟大的时候将社会成本内部化，他会采取对社会来说最优的预防措施，理论上说这种情况是最优的。假设医生参加过失责任保险，医生投保三，在保险率为F时，需要支付的保险费为吐，同时在发生损失为D的医疗事故时，保险公司支付的三小于D，即在医疗事故赔偿中医生要承担其中的一部分费用，为D一上此时医生的效用函数为U日一SCR一PRD一三一止，X医生会根据自己效用最大采取一定的预防措施满足掣O，也即CRP，D一三最大；而社会总成本为由CRP，D决定，显然在医生参加医疗过失保险时，没有事故成本完全内部化。对比上面医生不参加过失责任保险的情况易知，这里医生从自身的利益出发，所选择的最优的预防措施并不满足社会的最优，即没有完全将社会成本内部化。两科，情况的不同主要在于医疗过失保险改变了其自身最优的条件，在参加保险时医生要承担的事故成本为P，D一上，考虑最大化自身的利益是满足边际预防成本等于边际预防的收益边际事故成本，边际预防事故成本要比没有参加保险时小，因为参加保险时只需承担部分赔偿。由上述简单的模型分析可知，如果医疗事故损害可以得到完全补偿，而医生不参加医疗过失保险的话，无过错责任原则可以激励医生采取对社会来说有效的预防措施；而当医生参加医疗过失保险的情况下，无过错责任原则不能激励医生采取对社会最优的预防措施。另一方面，无过错责任原则很可能引起医生的防御性医疗，所谓防御性医疗是指医生在诊治疾病过程中为避免医疗风险和医疗诉讼而采取的防范性医疗措施，也称自卫性医疗或防卫性医疗“。防御性医疗作为一种诊疗程序，并不是“THO1ROB】EMOFDELENSIVEMEDICINE，E，7CO，MAY1978，20087988220浙江大学砸L学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析严格按照医学本身的需要来执行的，而是为了构造一个完整的防御体系，以应对可能的医疗事故诉讼。它是项额外的程序并非出自病人利益需要，而是为了避免医疗风险责任所采取的特殊医疗行为，它为法律而非医疗动机而为。DANIELPKESSLER认为出于害怕承担法律责任，医生倾向采取防御性医疗在最小的期望收益的情况下导致过高预防措施成本“”1。采取过高的预防措施只是防御性医疗的一种表现形式，医生不是从病人的病情切实情况出发，而是给病人开各种名目繁多的检查，开不必要的费用昂贵的药方等等，防御性医疗造成医疗资源的大量浪费；防御性医疗回避了高风险手术和其他治疗措施，不仅有可能使某些危重病人丧失治疗机会，还可能延缓医学的发展，使得对某些疾病的治疗探索无法进行。这种防御性医疗严重影响影响医患关系和医疗服务的质量，损害病人的福利。关于如何有效防范防御性医疗行为，有各种建议，例如加强管理提高医生的人文素质、引进激励机制鼓励医生参与科技创新、建立有关的医疗风险管理机制等等。提高医生的素质使他们能友好地对待病人，并和病人建立亲密、人性化的关系，在关注病人身体和生物学需求的同时，还需对病人的心理、社会需求给予关怀。医院管理层必须重视提高医务人员参与科技创新的积极性，要加强对创新项目实施方案的科学性、先进性、可操作性和可行性的论证，努力排除不利因素，增强抗风险的力度，使医务人员面对科技发展的新形势，不断优化知识结构，提高自身综合素质，医院应建立激励机制，要为医务人员创新活动创造良好的气氛和条件，鼓励医务人员努力钻研业务技术。建议医院设立专门的医疗风险管理部门和专职的医疗风险管理人员，可以解决参加医疗保险的大部分患者的医疗费用。这样不但保护了患者的合法权益也促进了社会的稳定，也能保障医生正常的职业活动。笔者认为采取量化管理有利于控制防御性医疗行为，例如，制定有效措施避免医生随意转诊病人，控制医生由于害怕承担风险而采取过高的预防措施。防御性医疗是关系到病人健康、医疗服务质量和医疗事业发展的问题，也是用无过错责任原则来处理医疗事故容易引起的问题，要引起高度的重视。423过错责任原则过错责任原则是指加害人的行为要构成侵权行为，必须加害人在主观上有过畔。7JKESSLELD1LE】THECFRTSOFIIABJIITYRI】1CSONMEDLCA】PRACFICEHNPWWWNBELORREPONEWINTCR00，KCSSIERHTML2L浙江大学硕二L学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析错受害人要从加害人那里获得赔偿，必须证明加害人主观上有过错。因此，如果适用过错责任原则，那么，准确认定加害人主观上有无过错，将是至关重要的。一般认为，有关权威部门确定法定标准预防的可以将医生的责任分为两部分，当医生采取的预防小于法定标准预防时，根据过错责任原则，医生要承担行为产生的责任，要支付损害赔偿；当医生采取的预防大于法定标准预防时，根据过错责任原则，医生不要承担事故的责任。本文分析中具体假设条件和变量具体含义如下B医生提供医疗某项服务的收入所得S医生提供医疗服务的成本，这个成本不管有没有事故发生都存在C，预防事故的成本，R为医生采取的预防，其中CRO，C”ROPR事故发生的概率，其中RO，P”R工但事故受害者能得到全额补偿，因此在参加保险的情况下，医生承担责任的话要自己支付D一的费用。，保险费率表示除收入以外，其他影响医生提供医疗服务所得效用的因素R过错责任下，法定标准预防，是一个政策变量假设医生一次投保上，在保险率，时，需要支付的保险费为止，同时在发生损失为D的医疗事故时，保险公司支付的小于D，即在医疗事故赔偿中医生要承担其中的部分费用，为DL。在过错责任原则下，由于存在法定的标准预防来衡量医生是否要承担事故责任，因此医生在考虑最大化自身的利益而采取相应的预防措施的方法不唰于无过错责任原则的情况。医生会衡量比较采取法定的标准预防的成本和采取低于法定标准预防要承担责任的成本，而采取最优的预防。1当C，TCRPRD时，医牛采取法定标准预防的成本CR大于采取低于法定标准预防而要承担事故责任的成本CRP，D，显然理性的医生会采浙江大学硕士学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析取低于法定标准预防措施。此时，医生的效用函数为U口一SCR一PRD一上一，上，爿医生会采取一定的预防措施使自身的效用最大，由假设可知，只要医生的相应收入最大，他的效用就达到最大；因此理性的医生会采取一定的预防措施使BSC，一PRD一三一旺最大，即满足C，一PRD一2当CRCR，RD一上时，医生采取法定标准预防的成本C一不大于采取低于法定预防而要承担事故责任的成本C，PRD，理性的医生会采取法定标准预防R，此时社会事故成本为CRPR4D在过错责任原则下，可以通过法定标准预防措施对医生起到激励作用使其采取的预防措施达到事故的社会总成本最小化，其实质就是事故经济学中著名的汉德公式，具体参见下图QPRDFRR，图41如图41所示，横坐标表示医生的预防，纵坐标表示货币化的有关成本，曲线C，表示预防成本随预防投入的增加而增加；曲线P，D表示随预防的投入增加；曲线CRP，D是社会成本曲线，是曲线CR和曲线PRD相加的结果。假定法定标准预防为R”，则在医生预防措施小于R。时，医生要承担的成本是社会成本，即社会成本曲线的，”左边的一部分，而在医生采取预防大于，时，医生要承担的成本只包括预防成本，即CRM线的R。右边部分。医生从自身的最，1卜力DQ删，一二一HQ萎，。L浙江大学硕二L学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析优出发会选择，医生要承担的事故成本曲线在法定标准预防R处出现跳跃。如果法定的标准预防为R，医生要承担的事故成本曲线在，处出现跳跃。根掘上面分析结合图形可知，过错责任下医生承担的成本在法定标准预防处出现跳跃，理性的医生会选择法定标准预防。因此，在过错责任原则下，法定标准预防的规定决定着医生采取对社会最优的预防措施；过错责任原则通过调整法定标准预防可以起到有效的激励作用，例如这里法定标准预防定为RT就可以激励医生采取对社会来说最优的预防。43小结对比无过错责任原则和过错责任原则，关键要明确过错责任下法定标准预防，因为法定标准预防直接影响医生的行为。通过上述的分析得出的具体结论如下1医生不参加过失责任保险情况下，无过错责任原则能使医生承担私人成本就是事故的总社会成本，医生最大化自身利益的同时社会总成本也达到最小。但在现实中是不可能的也是不理想的，众所周知，如果医生不参加过失责任在医疗事故发生的情况下，医牛一般不可能在所有的场合满足任何受害人的赔偿请求，从而可能出现无力赔偿的现象；巨额赔偿更容易使作为社会福利的提供者陷入沉重的债务而不能自拔，从而最终影响社会福利和公众利益。对此，责任保险可以在一定程度上缓解上述矛盾，通过责任保险，医院将自身的赔偿责任转移到保险公司，由保险公司赔偿患者的损失，而保险公司财力雄厚，一般不会出现无力支付的保险赔付。所以，医疗责任保险实际上强化了侵权责任的赔偿功能，从而达到保护患者利益之目的。2在无过错责任原则下，只要有事故发生医生就要承担事故责任，理性的医生从自身利益最大化出发时会内部化事故的社会成本医生不参加责任保险时，最大化自身的利益同时使社会的事故成本最小；医生参加责任保险时，保险公司会为医生承担部分事故的私人成本，此时医生的私人成本小于事故的社会总成本，他采取的预防措施对社会来说不是最优的医生采取预防偏离对社会来说最优的预防。基于上述的分析，下而用简单的坐标图进行概括浙江大学硕士学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析QD图42图43如图42所示，横坐标表示医生采取的预防措施，纵坐标曲线为医生收入函数。曲线F表示医生不参加责任保险时的货币化收入与预防措施之间的关系，从前面的分析可知，理性的医生考虑自身效用最大化会采取的预防为R；曲线乞表示医生参加责任保险时的货币收入与预防措施之间的关系，理性的医生考虑自身的效用大化会采取的预防为，”。如图43所示，横坐标表示医生预防措施，纵坐标表示事故的社会总成本。在无过错责任情况下，如果医生没参加过失责任保险，则会采取R的预防措施，此时社会成本最低。医生参加过失保险的话，会采取的预防措施为，”，此时未能达到社会总成本最低。理论上，无过错责任原则可以在医生不参加责任保险的情况下激励医生采取社会效益最优的预防措施；但是现实地看，存在责任保险使无过错责任原则的激励作用大打折扣。其次，如果用无过错责任原则来处理所有的医疗事故，会使医生采取防御性医疗，这样大大地影响医生提供医疗服务的质量，并影响相关的社会福利。3过错责任原则医生是否要承担事故责任由他的预防是否符合法定的标准预防来决定。医生采取的预防措施大于等于法定的标准预防时，医生不要为发生的事故承担责任而当他们采取的预防措施没有达到法定标准预防时，医生要承担事故的责任和有关的损害成本。浙江大学硕L学位论文侵权行为责任归责原则韵经济学分析Q0，图4D从图44可知，过错责任原则下，医生的事故成本曲线在法定标准预防处出现跳跃，理性的医生会选择法定标准预防实现自身利益的最大化。因此在过错责任下，只要规定的合理预防为对社会来说最优的，医生的预防行为就可以达到对社会来况是最优的。这就是过错责任原则相对于无过错责任原则在对当事人采取预防的激励作用方面的优势。4无过错责任原则和过错责任原则在处理医疗事故责任问题时都有自身的优缺点。过错责任原则的优点在于可以通过规定法定标准预防起到最佳的激励作用使社会成本最小化，但现实中往往伴随很高的管理成本，而无过错责任则可以大大降低这些管理成本。无过错责任原则很容易导致“防御性医疗”，表现为医生害怕承担事故责任而减少提供医疗服务，如医生怕担风险而不敢抢救危重病人，借故推诿或不负责任将病人转院，延误了有效的抢救时机，有的医生在抢救高危病人中，不敢使用正在成熟的新技术、新疗法等，这将严重影响社会福利。因此，笔者认为医疗事故侵权责任归责原则应该采取多元制，不应该只选择无过错责任原则或只选择过错责任原则，对不同性质的事故采取不同的责任归责原则，并要求医生熟悉这些法规，因为这些法规作用一方面在于给事后司法过程具体责任归属、损失焙偿等作参考，更重要的是要对医生的行为起到激励作用，使其采取对于社会来说最优的医疗预防措施。那些司法过程中不容易鉴定医生行为的过错的医疗事故，适合运用无过错责任原则，意义在于可以减少相应的管理成本，加重医方行为人的责任，激励他们采取有效的预防措施以避免这种损害往往很大的医疗事故。另外，以医疗事故为例比较“单边预防”侵权行为中无过错责任原则与过错浙江大学砸二L学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析责任原则对当事人采取预防的激励作用，其分析思路适用于研究其他“单边预防”的侵权行为，模型的一般结论电具有一定的普遍性无过错责任原则能够激励“单边预防”侵权行为中施害人采取社会效益最优的预防措施，但是无过错责任原则往往会使当事人因害怕承担责任而减少有关的活动，因此分析无过错责任原则是否适用于处理具体的“单边预防”侵权行为时不能忽略这一方面的问题“；另一方面，过错责任原则能通过制定不同的法定标准预防来影响施害人的行为，但其相应的管理成本要高于无过错责任原则。咩”1医疗事故中的预防性医疗问题其实就是无过错责任原则用处理医疗事故可能产生的问题，具体的可参见文章前面的分析。27浙江大学硕L学位论文侵枉行为责任归责原JF|L|的经济学分析5“双方预防”的侵权行为以道路交通事故为例文章前一部分分析了“单边预防”的侵权行为以医疗事故为例中，无过错责任原则与过错责任原则对当事人的激励影响；在医疗事故中事故发生的概率完全由医生决定和影响而事故的受害人对事故的发生概率不产生影响。而现实中还存在事故当事人双方或多方的行为都会对事故的发生产生影响，即“双边预防”的侵权行为，如一般的道路交通事故涉及事故双方，而双方的预防措施都影响事故发生的概率；这一部分就以道路交通事故作为“双边预防”侵权行为的例子比较研究无过错责任原则与过错责任原则对双方当事人采取预防的激励作用。51道路交通事故侵权责任的有关概念依据2004年5月1日施行的中华人民共和国道路交通安全法第一百一十九条第五项解释，道路交通事故是指车辆在道路上因过错或者意外造成人身伤亡或者财产损失的事件。其基本构成要件是车辆、道路、过错或者意外、造成人身伤亡或者财产损失后果、过错或者意外和造成人身伤亡或者财产损失后果之间具有因果关系。因此，所渭“道路交通事故”，是车辆在道路范围内，因与车辆有关的人员或者其他参与道路交通活动的人员的过错或者因意外事件造成人身、财产损害的事故。根据侵权责任的归责原则，所谓道路交通事故侵权责任的归责原则，是指确认道路交通事故侵权责任归属所必须依据的法律规则，亦即道路交通事故侵权行为人困其侵权行为致他人见才产、人身损害的事实发生以后，应依据何种规则确认和追究道路交通事故侵权行为人的民事责任。道路交通事故侵权责任是因车辆在道路上因过错或者意外造成人身伤亡或者财产损失的一种侵权责任类型，道路交通事故的特殊性，决定了道路交通事故侵权责任的特殊性，并进而决定了道路交通事故侵权责任归责原则的特殊性。本文主要分析道路交通事故侵权责任归责原则中的无过错责任原则与过错责任原则的有关问题，并引用具体例子“”1说明这两原则。驾驶员日驾驶“昌河”面包小客车车内乘有5人，白东向西行至国道312时，】该案例以及有分析训参见陈智勇的颧L论文侵枉责任归责原则存道路交通事敞中的应用研究28浙江大学砸学位论文侵权行为责任归费原则的经济学分析线282L公里加242米处，因冰雪路面超速行驶，致使车辆发生侧滑驶入左道与自西向东超速行驶的驾驶员S所驾的“东风”牌大货车车厢内载一根汽车大梁侧面相撞，造成“昌河”面包小客车内乘座的五人当场死亡，驾驶员H受伤，两车损失约计5000元的道路交通事故。经事故现场勘查及调查取证，认定本起交通事故发生的直接原因是日驾车麻痹大意，冰雪路面超速行驶，采取措施不当，致使车辆发生侧滑驶入左道与对面S所驾的对向来车侧面相撞。间接原因是5所驾的“东风”牌大货车冰雪路面超速行驶，加之路面积雪较厚，路面较滑，采取紧急制动，车辆发生侧滑所致。H的行为违反了右侧通行和在冰雪、泥泞的道路上行驶速度的规定，其违反道路交通安全管理法规的程度较重，故过错程度较大，因此应负此次事故的主要责任。S的行为违反了在冰雪、泥泞的道路上行驶速度的规定，其违反道路交通安全管理法规的程度较轻，故过错程度较小，因此应负此次事故的次要责任。“昌河”面包小客车内乘座的五名乘客，无违章行为，故没有过错，因此不负任何责任。这是一起应用过错责任原则处理发生在机动车与机动车之间的道路交通事故侵权行为，因双方过错造成人身伤亡和财产损害的道路交通事故侵权责任典型案例。在道路交通事故处理实务中，因机动车辆双方的过错共同造成了人身伤亡和财产损害的机动车与机动车之间的道路交通事故，用过错责任原则来进行处理，按照当事人双方违反道路交通管理法律、法规的程度，亦即违法性的轻重来认定当事人双方各自过错的大小比例，并按照各自过错的大小比例分担其侵权责任归责原则在道路交通事故中的应用研究所应负的责任3。从另一角度看，本案的责任归责的处理主要根据过错责任原则进行，同时也蕴含了公平责任原则的思想。在本案中，道路交通事故发生在“昌河”面包小客车与“东风”牌大货车之间，道路交通事故的损失是因双方的过错所造成的，对道路交通事故的发生，双方均有过错。只不过双方的过错程度大小不一样，亦即双方违反道路交通安全管理法规的程度轻重有所不同。日违反道路交通安全管理法规的程度较重，故过错程度较大，因此应负此次事故的主要责任；S违反道路交通安全管理法规的程3在我国道路交通事故案件处理的实务中，一般都比较注意区分当事人应尽注意义务程度的轻重亦即当事人违反道路交通管理法规的程度轻重，并以此作为划分过错的大小的依据和标准。浙江大学硕K学位论文侵权彳亍为责任归责原则的经济学分析度较轻，故过错程度较小，因此应负此次事故的次要责任阱川。无过错责任原则作为一利，归责原则，强调以法律特别规定的危险行为或者活动损害的存在为归责依据，事实上并不注重当事人在过错的有无；其奉行的准则是“无损害即无责任”。无过错责任原则的最大好处在于能及时有效地弥补受害人的损害，使受害方的利益得到较好的维护，同时无过错责任原则亦能有效提高当事人对造成事故损害的警觉和预见程度，减少损害事实出现的几率。无过错责任原则是道路交通事故侵权责任归责原则客观化的结果，它以扩大法律救济为宗旨，充分体现了体现保护弱者的法律精神。就机动车与非机动车、行人之间发生道路交通事故特殊侵权责任的具体归责原则，世界各国有所不同。为了体现了侵权行为法救济受害人，抑制侵权行为的宗旨，在交通事故方面，普通法国家一一般实行过失责任制原则。民法法系国家对机动车辆的驾驶则采取无过错责任原则，不论驾驶人员有无过失，都要负担赔偿责任。在受害人有助成过失的情况下，赔偿也得减少M22】。52模型无过错责任原则与过错责任原则的比较不可否认在一些医疗事故中，患者的心理因素、身体素质和对医疗效果的期望等都会影响事故的发生，而有一些交通事故双方当事人的一方可以预防事故的发生，但是大多情况下医疗事故发生的大小一般取决于医生的预防，而要阻止道路交通事故的发生一般需要双方当事人的共同预防，故本文认为医疗事故与交通事故的不同在于在医疗事故中医生起主导作用影响事故发生的概率大小，而交通事故中双方当事人均影响事故发生的概率大小，即“单边预防”的侵权行为以医疗事故为例，而“双边预防”的侵权行为以道路交通事故为例。关于交通事故责任归责原则中的无过错责任原则与过错责任原则对事故双方当事人采取预防措施的激励作用的分析，本文分别讨沦双方当事人单独行为和双方博弈这两种情况，用数理模型分析双方单独行为的情况，用博弈方法来分析双方博弈的情况。具体分析如下M11按照我国道路交通事故案件处理实务中通常的过错责任分担比例，主要责任方一般负担6070次要责任方一般负担30一40畔221简L婀不列颤百科全书编辑部评编简|JJ不列颠百科全书第6卷，中国大百科全书出版社，1986年版，第660页30浙江大学硕E学位论义侵权行为责任归责原则的经济学分析521双方独立行为这里同样假设当事人都是“理性人”，还有关于事故的总社会成本也与上面分析的医疗事故相同。由于道路交通事故与医疗事故之间的差异，在分析两类事故责任归责问题时采取的方法和模型有所区别。医疗事故的分析从医生自身的最优出发，比较过错责任原则与无过错责任原则对医生采取预防措施的激励以及医疗事故的社会总成本的不同影响。而在考虑无过错责任原则与过错责任原则在交通事故中对当事人采取预防的激励作用以及社会总成本的影响时，探索的是哪种责任原则能有效激励当事人采取预防措施使道路交通事故的社会总成本最小。另一方面，虽然这里将道路交通事故作为“双边预防”侵权行为的例子，为了分析的方便，将分几步来考虑，其中包括双方当事人中的一方可以单方预防道路交通事故的情况。第一步不考虑管理成本，双方当事人中的一方影响事故发生的概率，即只有一方可以采取措施预防意外事故的发生；事故双方当事人为甲和乙，这里甲的预防行为直接影响事故发生的概率，乙不影响事故发生的概率是事故的受害者。假设甲的预防成本为爿，其中R为甲的预防措施，随着当事人预防数量的增加，他付出的预防成本也就越大，因此预防成本J41是增函数；D为事故发生的损失，P为事故发生的概率，由假设可知P由甲的预防行为确定，故P是的函数，即P1，发生事故的预期成本为PD。随着当事人预防数量的增加，交通事故发生的概率降低，在D既定的前提下，损害成本PD也就越小，因此是的减函数。无过错责任原则下，只要发生交通事故，甲就要承担事故责任。由于此时所有的成本均由甲来承担，因此甲所面临的个人成本C同时就是该交通事故的社会成本西；于是C。C。爿P_D，最佳的法定预防标准必须使得社会成本最小化，即选择可以控制的变量R使得CCS47JF，DO浙江大学硕L学位论文侵枞行为责任归责原则的经济学分析该条件表明，在一方当事人的单边预防时，无过错责任原则下，当预防交通事故发生的边际成本爿R，等于边际收益一PD时，所确定的法定预防标准使事故的社会成本达到了最小化。利用该条件可解出最佳的法定预防标准在达到法定标准预防之前，由于增加一个单位的带来的边际收益一PD，即法律责任的减少总是大于边际成本，因此理性的甲会增加预防水平，直到二者相等为止反之则反是。显然，无过错责任原则能够激励甲采取有效的预防，这其实是“单边预防”侵权行为的情况，下面将在此模型的基础上分析“双边预防”的情况。第二步前面的分析基于单边预防假设，现在我们考察双方当事人均可采取预防措施影响事故发生概率的情况，亦称“双边预防”的侵权行为情况。假设事故双方当事人为甲和乙，他们的效用最大时社会的总效用最大，在有事故发生的时候，他们的成本最小时社会成本最小。进一步假设甲的预防成本为爿其中为甲的预防措施，爿，。是增函数，即甲的预防成本与采取的预防量成正方关系，乙的预防成本为B七其中T为乙的预防措旋；B也是，2增函数，即乙的预防成本与采取的预防量成正方关系。D为事故发生的损失，P为事故发生的概率，由假设可知P由甲和乙的预防行为确定，故P是_和R的函数，即P_，R2，事故的预期成本就是甲和乙双方预防投入导致的概率与事故损害的积P_，R2D。事故的社会成本就是4BKP_，D，因此可以得到甲和乙的最佳预防措施R和RT，在两者的共同作用下，事故的社会总成本可以最小化。事故的社会成本为O爿BR2P_，乞D“2“，要使侵权损害的社会成本最小，必须找到最优的，和RM，双方当事人甲利乙无法事先达成侵权损害赔偿的可执行契约，而双方都对事故发生的概率有影响，效率要求双方都进行预时2到P7，F1D可理解为预防所避免的边际损害成本，因此是边际收益M4魄一公式的思路主要来自于W川讯MMLANDES和R；CHARDAPOSNCR，“THEPO州VEECONOMICTHEOYOJT0九L1W”GE州AHWREVLEW第15期浙江大学硕士学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析防，只有同时满足下面两式丝塑盟旦塑塑F垒塑OA砒A0塑丝盟塑盟塑F5垒鲨OA0A也A匕A即垦鍪盟一垒掣；鱼望盟一生掣时，存在最佳的预防，T和DDDD，当预防边际成本等于预防的边际收益时，社会成本最小。在双方当事人在事前采取独立行动时，可以把事故社会成本进一步简化写为CJ爿1BR2PDP，2D“撕3根据假设事故双方的行为都影响着事故发生的概率，在事故造成损害的时候也往往很难分得清哪一方是受害者哪一方是施害者，只有双方都采取预防措施才是有效率的，双方的成本都最小时，D才可能达到最小。用简单的微积分知识，就可以得到该式最小化的必要条件为双方当事人甲和乙各自选择预防使一7一P1D；B一PD对于理性的双方当事人而言，社会成本的最低点发生在他们各自采取的预防行为所带来的边际成本等于边际收益的地方。任何一方若选择边际成本小于边际收益的预防水平，他没有使得社会成本的最小化，因此法律将使其承受损害赔偿责任；若任何一方选择了边际成本大于边际收益的预防水平，那么他将不负担任何损害赔偿责任。从上述的分析可知，在双方当事人的预防行为均可影响事故发生，且不考虑事故发生涉及的有关管理成本的情况下，从经济学的效率来看，过错责任原则在对行为人的事前激励作用要大于无过错责任原则，对于整个社会来说处理双边预防的道路交通问题时过错责任原则优于无过错责任原则。因此，在双方当事人都可以影响侵权行为发生的概率时，过错责任原则更有利于激励双方当事人采取最优的预防措施。在道路交通事故中要采用过错责任原则，没有遵守交通规则的那方应该承担事故的责任，而剥双方都没遵守规则即双方都有过错时，可以根据公平责任原则由双方共同承担事故责任。【“25】王成侵权损害赔偿的经济分析北京，中国人民大学出版社第159页33浙江大学颂一L学位论文侵权行为责任归责原则的经济学分析522双方博弈的情况由于交道路通事故涉及的双方当事人处于相同的时空，而时空资源都是有限的，交通事故责任从某种意义上说，是双方当事人之间时空资源分配规则。另外事故双方当事人均影响事故的发生概率，在双方都知道事故发生的可能及不幸后果，但基于理性人的假设每方都希望自己在事故中损害最小，同时，双方不仅仅考虑自己可以采取的策略，还要考虑其他参与人的可能行为策略，并会根据其他人的行为决定自己的最优行为，使自己的目标函数最大化。这样就可以用博弈论的方法来研究不同的交通事故责任归责原则对双方当事人采取预防的激励作用。假设事故双方当事人甲和乙，其中甲是受害人，乙是施害人，双方均可以采取预防措施，当只有一方采取预防措施或双方都不采取预防措施时，会发生交通事故。当然这并不是认为双方都采取预防措施就不会有事故发生，只是假定这时发生事故的概率极小为D远远小于1。两个当事人甲和乙可选择的策略为采取预防和不采取预防。甲和乙采取预防的成本分别为爿和B，而发生事故对受害者造成的损害为D，且D远大于爿和B。另外，这里的博弈分析假定双方当事人都不参加保险，而事故的损害可以通过货币得到完全赔偿。为方便起见，模型仅考虑纯策略博弈，不考虑混合策略；同时关于不同责任归责原则的激励效果的分析建立在参与人的理性为所有参与人的“共同知识”“。无过错责任原则甲和乙的之间预防措旌关系由图51的博弈支付矩阵来表示，其中矩阵中每个方格前面的数字代表甲的支付，后而数字代表乙的支付。下面分析在无过错责任原则，双方当事人之间的博弈的均衡解。乙预防不采取预防田预防一，一口口D一“一|D不采取预防0一口D0一D图5J无过错责任F的博奔在甲采取预防、乙都采取预防时，由假设可知发生交通事故的概率为“远吐261J同知识是与信息有关的博彝论巾的一个重要概念，这里“共I刊知识指“事故当事人一方甲知道另一方乙是理性的，而甲也知道乙是理性F内F_|知