2020年银行承兑汇票流程.doc

银行承兑汇票流程 操作一宁波美乐地服装有限公司（简称买方）从上海纺织品工贸公司购进一批布料（简称卖方）。两家公司长期以来有业务往来，彼此十分了解和熟悉，并且都有良好的资信。因此签订了一份购买价值为30万人民币的销售合同，合同号为：S/C8888，合同中约定采取银行承兑汇票的结算方式一次付清，并要求买方于6月20号开出一张面值为30万人民币的期限为2个月的银行承兑汇票。买方的开户银行是中国银行宁波分行（行号BC1234），其账号为No:05741234；卖方的开户银行是中国银行上海分行（行号BC4321），其账号为No:02104321。要完成这笔业务，首先买方要向银行进行承兑申请。买方将双方签订的购销合同及营业执照、税务登记证及其复印件，法人代表身份证复印件，经税务部门指定的会计师事务所审计过的前三年财务报表和近期财务报表及有关单据等有关资料送交给中国银行宁波支行，经银行全部审批程序终了同意买方承兑汇票的要求，买方即与银行签订承兑协议。请根据上述信息填具“银行承兑协议”。银行承兑协议编号：2468银行承兑汇票的内容：付款人全称宁波美乐地服装有限公司收款人全称上海纺织品工贸公司中国银行上海分行开户银行中国银行宁波分行开户银行帐号No:05741234帐号No:02104321汇票金额（大写）人民币叁汇票号码1357拾万签发日期xx年6月20日到期日xx年8月20日以上汇票经银行承兑，承兑申请人（以下称申请人）愿遵守支付结算办法的规定及下列条款：一、二、次付清。申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。承兑手续费按票面金额千分之（0.5）计算，在银行承兑时一三、承兑汇票如发生任何交易纠纷，均由收付双方自行处理，票款于到期前仍按第一条办理不误。 四、承兑汇票到期日，承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前申请人不能足额交付票款时，承兑银行对不足支付部分的票款转作承兑申请人逾期贷款，并按照有关规定计收罚息。五、承兑汇票付清后，本协议自动失效。本协议第一、二联分别有承兑银行信贷部门和承兑申请人存执，协议副本由银行会计部门存查。承兑申请人全称账号开户银行宁波美乐地服装有限公司No:05741234中国银行宁波分行行号1234收款人全称账号开户银行上海纺织品工贸公司No:02104321中国银行上海分行千百十万千百十元角行号4321此联承兑行分支付票0款时作借汇票金额人民币叁拾万（大写）3000000承兑银行中国银行宁波分行（盖章）承兑申请人宁波美乐地服装有限公司（盖章）订立承兑协议日期xx年6月20日银行承兑汇票（卡片）签发日期xx年6月120日 汇票到期日20日xx年8月方凭证承兑协议编号2468交易合同编号S/C8888本汇票请你行承兑，此项汇票款我单位按承兑协议于到期日前足额交存你行，到期请予以支付。此致承兑银行中国银行宁波分行科目（借）-对方科目（贷）-承兑申请人盖章xx年6月20日汇票签发人盖章负责备注：经办转帐复核年月记帐日-银行承兑汇票（卡片）签发日期年月日2汇票编号第号承兑申请人全称账号开户银行宁波美乐地服装有限公司No:05741234中国银行宁波分行行号BC1234收款人全称账号开户银行上海纺织品工贸公司No:02104321中国银行上海分行行号BC4321此联承兑行支付票款时作借方凭证千汇票金额人民币叁拾万（大写）汇票到期日日本汇票请你行承兑，此项汇票款我单位按承承兑协议编号2468xx年8月20百十3万0千0百0十0元0角0分0交易合同编号S/C8888 兑协议于到期日前足额交存你行，到期请予以支付。此致承兑银行中国银行宁波分行科目（借）-对方科目（贷）-承兑申请人盖章xx年6月20日转帐汇票签发人盖章负责经办复核年月记帐日-本汇票经本行承兑，到期日由本行付交。承兑银行盖章年月日银行承兑汇票2背面注意事项一、二、收款人必须将本汇票和解讫通知同时提交开户银行，两者缺一无效。本汇票经背书可以转让被背书人背书被背书人被背书人日期年日月?姨媠?1US背书 日期年月日背书日期年月日银行承兑汇票（解讫通知）签发日期日xx年3206月汇票编号1357第号承兑申收款人全称请人全称宁波美乐地服装有限公司此联收行，承 款人开户银兑行作借方行凭证No:05741234收取票款时随报价单寄回承兑帐号附件帐号No:02104321开户银行 行号开户银行行号中国银行上海分行BC1234中国银行宁波分行BC4321汇票金额叁拾万人民币（大写）千百十3万0千0百0十0元0角0分0汇票到期日xx年8月20日 收款人开户银行盖章复核会计承兑协议编号2468交易合同编号1357汇票签发人盖章负责经办备注：银行承兑汇票（存根）签发日期年月号4汇票编日第号承兑申请人全称宁波美乐地服装有限公司收款人 全称此联签发人存根帐号No:05741234帐号No:02104321开户银行中国银行宁波分行行号BC1234开户银行中国银行上海分行行号BC4321汇票金额叁拾万人民币（大写）千百 十3万0千0百0十0元0角0分0汇票到期日xx年8月20日备注：承兑协议编号2468交易合同编号1357负责经办银行承兑汇票（存根）签发日期年月号4汇票编日第号 收款人全称 此联签发人存根 帐号 No:05741234 帐号 No:02104321 开户银行 中国银行宁波分行 行号 BC1234 开户银行 中国银行上海分行 行号 BC4321 汇票金额 叁拾万 人民币 （大写） 千 百 十3 万0 千0 百0 十0 元0 角0 分0 汇票到期日 xx年8月 备注： 承兑协议编号2468 交易合同编号1357 日20 300000*0.05%