2011年经济师考试中级金融模拟试题一

2011 年度全国经济专业技术资格考试年度全国经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务 中级 模拟试题一金融专业知识与实务 中级 模拟试题一 一 单项选择题一 单项选择题 共共 60 题 每题题 每题 1 分 每题的备选项中 只有分 每题的备选项中 只有 1 个最符合题意个最符合题意 1 在金融市场中最活跃的交易主体是 D A 企业 B 家庭 C 政府 D 金融机构 2 金融市场最基本的功能是 A A 资金积聚 B 风险分散 C 资源配置 D 宏观调控 3 按交易中介划分 金融市场可分为 B A 发行市场 流通市场 B 直接金融市场 间接金融市场 C 有形市场 无形市场 D 传统金融市场 金融衍生品市场 4 以下关于金融工具各性质之间关系的表述中错误的是 B A 期限性与收益性成正比 B 流动性与风险性成正比 C 收益性与风险性成正比 D 期限性与风险性成正比 5 对于看跌期权的买方来说 到期行使期权的条件是 A A 市场价格低于执行价格 B 市场价格高于执行价格 C 市场价格上涨 D 市场价格下跌 6 投资者用 10 万元进行为期 2 年的投资 年利率为 10 按复利每半年计息一次 则第 2 年年末投资者可获得的本息和为 D 万元 A 11 0 B 11 5 C 12 0 D 12 16 7 证券当前价格不仅反映了所有的历史信息 而且还反映了所有证券有关的公开信息 则 该证券市场为 B A 弱式有效市场 B 半强式有效市场 C 强式有效市场 D 无效率市场 8 某机构发售了面值为 100 元 年利率为 5 到期期限为 10 年的债券 按年付息 某投 资者以 90 元的价格买入该债券 3 年后以 99 元的价格卖出 则该投资者的到期收益率为 B A 14 B 8 9 C 9 8 D 10 9 某 2 年期的零息债券面值为 100 元 张 以 90 元 张的价格出售 则该零息债券的到期收 益率为 C A 4 41 B 5 C 5 41 D 10 10 放开 D 利率是推进我国整个金融市场利率市场化的基础 A 国债市场 B 企业债券市场 C 金融债券市场 D 银行间同业拆借市场 11 金融机构最基本 最能反映其经营活动特征的职能是 B A 创造信用工具 B 信用中介 C 支付中介 D 将储蓄转化为资本 12 两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式 形成联合经营的银 行组织制度称为 C 制度 A 单一银行 B 持股公司 C 连锁银行 D 分支银行 13 以下属于集中统一监管体制的缺点的是 B A 监管成本高 B 缺乏监管的竞争性 C 易形成监管真空 D 易形成重复交叉监管 14 按金融机构的业务特征分 金融机构可分为 C A 金融调控监管和金融运行机构 B 直接和间接金融机构 C 银行和非银行金融机构 D 政策性和商业性金融机构 15 目前我国对金融资产管理公司进行统一监督管理的金融监管机构是 D A 中国人民银行 B 中国保险监督管理委员会 C 中国证券监督管理委员会 D 中国银行业监督管理委员会 16 以下关于商业银行资产负债管理的内容中 属于资产管理的是 C A 资本管理 B 存款管理 C 准备金管理 D 借入款管理 17 以下属于我国商业银行核心资本的是 C A 损失准备 B 可转换债券 C 少数股东权益 D 次级债 18 商业银行财务管理的目标是 C A 银行利润最大化 B 银行股东财富最大化 C 银行价值最大化 D 实现银行流动性目标 19 锁箱服务属于商业银行现金管理服务中的 A A 资金管理类服务 B 资金控制类服务 C 账户完善类服务 D 账户控制类服务 20 实施 新巴塞尔协议 的关键是 C A 加强银行资本金监管 B 应用内部评级法 C 加强银行全面风险管理 D 加强外部市场约束 21 投资银行在一级市场中扮演的主要角色是 B A 证券经纪商 B 证券承销商 C 证券交易商 D 证券做市商 22 投资银行的实质是 C A 货币市场领域的直接金融中介机构 B 货币市场领域的间接金融中介机构 C 资本市场领域的直接金融中介机构 D 资本市场领域的间接金融中介机构 23 C 是指发行人授予主承销商有权自主执行超过计划融资规模 15 的配售新股的权力 A 混合竞价 B 上市路演 C 绿鞋期权 D 累计投标询价 24 通常较容易受到一国反垄断法限制的并购类型是 A A 横向并购 B 纵向并购 C 协议收购 D 杠杆收购 25 在证券二级市场上 客户卖出向投资银行借来的证券 此时投资银行向客户提供的业 务称为 B A 买空的融资业务 B 卖空的融券业务 C 卖空的融资业务 D 买空的融券业务 26 狭义的金融创新是指 C 的创新 A 金融机构 B 金融市场 C 金融工具 D 金融制度 27 在商业银行的金融业务创新中 贷款承诺属于 C 业务创新 A 资产 B 负债 C 表外 D 投资 28 金融期货的最主要功能是 D A 逃避管制和风险转移 B 追逐利润和平衡权益 C 价格发现和平衡权益 D 风险转移和价格发现 29 托宾经济增长模型的基本公式为 B A s v Y Y B s 1 s n f k nk C M P L Y I Y d D M P F Y d 30 衡量金融深化的主要指标是 C A 市场化的程度 B 资本化的程度 C 货币化的程度 D 外向化的程度 31 凯恩斯认为 投机动机的货币需求 D A 与收入水平正相关 B 与收入水平负相关 C 与利率水平正相关 D 与利率水平负相关 32 凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上存在不同 凯恩斯主义坚持认为 货币政策的传导变量应该选择 C A 恒常收入 B 汇率 C 利率 D 货币供应量 33 财政赤字对货币供应量的影响取决于 C A 财政赤字的规模 B 财政赤字的增长趋势 C 弥补赤字的方法 D 发行国债的期限 34 货币乘数是货币供应量同 C 之比 A 流通中现金 B 广义货币 C 基础货币 D 存款准备金 35 市场经济条件下 货币均衡与否的主要标志 A A 物价变动率 B 货币流通速度 C 利率水平 D 国民收入增长率 36 B 通货膨胀通常物价上涨率不超过 2 3 并且在经济生活中没有形成通货膨胀的 预期 A 温和式 B 爬行式 C 奔腾式 D 恶性 37 从通货膨胀的成因来看 太多的货币追逐太少的商品 属于 A 导致的通货膨胀 A 需求拉上 B 成本推进 C 供求混合作用 D 结构失衡 38 在通货膨胀的情况下 从国民收入再分配的角度 通常 D A 对债权人和债务人都有利 B 对债权人和债务人都不利 C 有利于债权人 不利于债务人 D 有利于债务人 不利于债权人 39 通货膨胀时 通常会导致 B A 名义利率上升 实际利率为正 B 名义利率上升 实际利率为负 C 名义利率下降 实际利率为正 D 名义利率下降 实际利率为负 40 货币主义认为 A 是一切经济政策中唯一重要的法宝 应采取 A 的宏观经济政策 A 货币政策 单一规则 B 货币政策 相机抉择 C 财政政策 单一规则 D 财政政策 相机抉择 41 中央银行货币政策的首要目标通常为 A A 物价稳定 B 充分就业 C 经济增长 D 国际收支平衡 42 中央银行主持全国银行间的清算业务 从其职能上看属于 B A 发行的银行 B 银行的银行 C 政府的银行 D 管理的银行 43 以下关于货币政策基本特征的表述中正确的是 B A 微观经济政策 B 调节社会总需求的政策 C 直接调控政策 D 短期的经济政策 44 作为货币政策操作主体的央行制定和实施货币政策的全过程称为货币政策的 B 时滞 A 认识 B 内部 C 决策 D 外部 45 货币学派在货币政策的传导机制方面强调 B 的影响 A 利率 B 货币供应量 C 基础货币 D 货币乘数 46 由于汇率发生意外变动 使有关主体在将来特定时期蒙受经济损失的可能性属于 C A 交易风险 B 折算风险 C 经济风险 D 信用风险 47 以下不属于全面风险管理架构的是 C A 企业目标 B 企业层级 C 内控机制 D 风险管理的要素 48 我国某商业银行的信贷人员在收受贿赂后 发放了本不该发放的关系贷款 则该商业 银行因此承受了 D A 市场风险 B 法律风险 C 流动性风险 D 操作风险 49 系统性金融危机是指 D A 货币危机 B 银行危机 C 外债危机 D 狭义的金融危机 50 反映商业银行流动适度性的流动性比率应不低于 C A 15 B 20 C 25 D 30 51 将监管看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段 该观点源于金融监管理论中 的 B A 经济监管论 B 公共利益论 C 社会选择论 D 特殊利益论 52 资本充足性监管 属于银行监管内容中的 B A 市场准入监管 B 市场运营监管 C 市场退出监管 D 市场制度监管 53 根据我国商业银行监管规定 我国商业银行的不良资产率应不得高于 C 不良贷款 率应不得高于 C A 4 4 B 5 5 C 4 5 D 5 4 55 保险业监管的核心是 B A 法律法规体系 B 偿付能力监管 C 公司治理监管 D 市场行为监管 56 通常情况下 一国本币贬值 外币升值将 C A 刺激出口和进口 减少经常项目逆差 B 限制出口和进口 增加经常项目逆差 C 刺激出口 限制进口 减少经常项目逆差 D 限制出口 刺激进口 增加经常项目顺差 57 单方转移收支属于国际收支的 A 项目 A 经常项目 B 资本项目 C 错误与遗漏项目 D 储备项目 58 一国国际收支逆差时 可采取 B 操作 A 下调利率的政策 B 紧缩性的货币政策 C 扩张性的财政政策 D 汇率公开升值政策 59 以一定整数单位的外国货币为标准 折算为若干单位的本国货币的汇率标价方法为 A A 直接标价法 B 间接标价法 C 美元标价法 D 英镑标价法 60 在某货币发行国以外 以该国货币为面值发行的债券为 B A 外国市场 B 欧洲债券 C 扬基债券 D 猛犬债券 二 多项选择题二 多项选择题 共共 20 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 有分 每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符合题意 至个以上符合题意 至 少有少有 1 个错项 错选 本题不得分个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得少选 所选的每个选项得 0 5 分分 61 与传统的定期存单相比 大额可转让定期存单的特点是 ACE A 不可提前支取 B 面额不固定且为大额 C 不记名并可转让流通 D 利率是浮动的 E 利率一般高于同期限的定期存款利率 62 作为一种投资工具 投资基金的特点是 ABD A 专业化管理 B 集合投资 降低成本 C 集中投资 分散风险 D 分散投资 降低风险 E 专属性 个性化投资 63 根据利率风险结构理论 导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素主要包括 ABC A 违约风险 B 流动性 C 所得税 D 交易风险 E 系统性风险 64 综合性银行制度的缺点包括 ACD A 易形成行业垄断 B 不利于金融企业加强竞争力 C 监管难度加大 带来金融业系统性风险 D 商业银行信贷资金进入高风险领域 容易引发金融危机 E 不利于金融机构通过各类互补性金融业务分散经营风险 65 按金融机构所经营金融业务的基本特征和发展趋势分 金融机构可分为 ABCE A 存款性金融机构 B 投资性金融机构 C 契约性金融机构 D 商业性金融机构 E 政策性金融机构 66 在选择贷款客户时 银行信贷人员要想了解客户自身及项目 通常要完成的步骤包括 BDE A 宏观经济分析 B 贷款面谈 C 行业调查 D 信用调查 E 财务分析 67 商业银行成本管理的原则包括 ABCE A 成本最低原则 B 成本责任制原则 C 全面成本管理原则 D 成本与收益匹配原则 E 成本管理科学化原则 68 在资产证券化过程中 投资银行进行的主要金融创新包括 ABCE A 分散规避风险 B 信用构造及提升 C 现金流量再包装 D 加强信息披露 E 组建特别目的机构 69 投资银行最本源 最基本的业务包括 AB A 证券发行与承销 B 证券经纪与交易 C 兼并收购 D 基金管理 E 项目融资 70 金融抑制的主要表现包括 AB A 对利率的管制 B 对汇率的管制 C 对贷款的管制 D 对存款的管制 E 金融的欠发达状态 71 按我国对货币层次的划分 M1 包括 AC A 流通中的现金 B 单位定期存款 C 单位活期存款 D 商业票据 E 个人储蓄存款 72 中央银行增加基础货币投放量的渠道包括 ABD A 加大对商业银行的再贷款 B 购买金银和外汇 C 卖出金银和外汇 D 购买政府债券 E 卖出政府债券 73 通货膨胀的危害有 AD A 打乱正常的商品流通秩序 B 加速经济衰退 C 导致社会财富缩水 D 降低人们的实际消费水平 E 可能引发银行危机 74 通货膨胀目标制货币政策实施的条件包括 ABCE A 中央银行的独立性 B 利率的市场化 C 浮动汇率制 D 经济发展的自主性 E 货币政策的高度透明 75 货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题 货币政策最终目标之间的矛盾性是指 BCDE A 经济增长与充分就业之间的矛盾 B 经济增长与国际收支平衡之间的矛盾 C 国际收支平衡与充分就业之间的矛盾 D 经济增长与稳定物价之间的矛盾 E 国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾 76 下列风险管理方法中 属于利率风险管理方法的有 ABD A 调整借贷期限 B 持续期管理 C 做货币衍生品交易 D 缺口管理 E 选择有利的货币 77 我国用于反映商业银行收益合理性的指标包括 ABD A 成本收入比 B 资本利润率 C 流动性比率 D 资产利润率 E 贷款集中度 78 新巴塞尔资本协议 三大支柱包括 ACD A 市场约束 B 内控机制 C 最低资本要求 D 外部监督 E 信息披露 79 一国要实现本国货币资本项下可兑换需要的条件是 BDE A 稳定的国际环境 B 弹性的汇率制度 C 健全的经济体系 D 稳健的金融体系 E 稳定的宏观经济环境 80 布雷顿森林体系的内容包括 CDE A 国际储备多样化 B 黄金非货币化 C 采取固定汇率制度 D 取消对经常账户交易的外汇管制 E 建立永久的国际金融机构 国际货币基金组织 三 案例分析题 共 20 题 每题 2 分 由单选和多选组成 错选 本题不得分 少选 所 选的每个选项得 0 5 分 一 某商业银行 2010 年年末的有关资产情况如下 单位 亿元 实收资本 1200 资本公积 700 盈余公积 400 未分配利润 400 普通准备金 1000 资产重估准备 300 不合并列账的银行与财务公司的投资 500 加权风险资产 60000 该银行发行的 5 年期以上的长期金融债券 800 81 该银行的核心资本是 C 亿元 A 2100 B 2600 C 2700 D 4100 82 该银行的附属资本是 B 亿元 A 2600 B 2100 C 2000 D 2500 83 该银行的资本净额为 C 亿元 A 3600 B 4200 C 4300 D 3800 84 该银行的资本充足率为 C A 4 B 6 C 7 2 D 10 二 甲机构在交易市场上按照每份 10 元的价格 向丙机构出售 100 万份证券 同时双方约 定在一段时期后甲机构按每份 11 元的价格 回购这 100 万份证券 85 这种证券回购交易通常属于 A 交易 A 货币市场 B 票据市场 C 资本市场 D 股票市场 86 该种证券回购交易实质上是一种 C 行为 A 信用借款 B 销售证券 C 质押融资 D 抵押融资 87 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额 这种差额实际上是 D A 证券投资的收益 B 手续费 C 企业利润 D 借款利息 88 若甲机构为中国人民银行 在上述交易中 中国人民银行扮演回购交易的 A 其 操作的目的是 A A 正回购方 从市场收回流动性 B 正回购方 向市场投放流动性 C 逆回购方 从市场收回流动性 D 逆回购方 向市场投放流动性 三 A 国 2010 年有关经济指标分别为 国际收支经常账户逆差 400 亿美元 资本账户顺差 380 亿美元 年底未清偿外债余额为 460 亿美元 其中短期外债占 80 国民生产总值 4500 亿美元 89 该国国际收支的总体状况是 B 亿美元 A 顺差 20 B 逆差 20 C 顺差 780 D 逆差 780 90 该国应当运用的国际收支调节政策是 CD A 扩张性财政政策 B 扩张性货币政策 C 实行本币贬值 D 紧缩性财政政策 91 该国的负债率为 A A 10 22 B 12 C 9 2 D 7 5 92 该国负债率与国际通行警戒线的关系是 A A 未超过 B 超过 C 持平 D 远远超过 四 近年来 某国在经济快速发展的同时 也出现了投资增长加速 尤其是一些地区房地 产投资规模过