合作投资项目融资操作方案(2013年版本).doc

合作投资项目融资操作方案 本会（下称：经办方）受银主之委托，负责银主以合作投资的方式投资企业或政府的项目（政府须授权一家企业与银主合作采用BOT、BT模式运作项目）的业务。其操作方案如下： 一、条 件： 1、项目范围： A、企业自主开发的项目：能源、化工、建材、养殖、加工、高新技术类等（只要项目投资所形成的固定资产达70%以上、年收益率税后20%以上的均可）； B、政府采用BOT、BT模式融资的项目：公路、机场、码头、大型市政基础设施、发电站、旧城改造、安居工程、铁路、地铁等(只要项目能在10年内收回投资的均可)； 2、数额期限： A、资金数额：以单个项目20亿元起做（政府项目本省范围内可捆绑），企业可按项目立项或备案批复资金上浮30%申报资金，接款资金不设上限； B、期限利息：借款给企业使用10年（可提前还本金）；每年年底支付5%的回报红利给银主；借款到期，按实际到帐资金（130%）归还本金给银主； 3、支付点数： 款到帐后，按项目立项或备案批复资金支付银主一次性贴息税后10%、经办方税后1%、联系方税后1%、企业全体中介税后1%的劳务费（操作前企业法定代表人向各方分别出具承诺书）。 4、监控安排： 合作企业银主不参与经营管理和承担经营风险，只派出财务总监监控企业财务，企业银行账户“印鉴卡”中放银主个人名章；企业按副总经理待遇给财务总监发工资和提供住房；合同到期，企业归还本金后，银主撤出银行“印鉴卡”中银主的个人名章，人员撤回。 二、企业前期提供的资料：（原件彩色扫描件） 1、申请书（见样本）； 2、省级以上发改委批复的在有效期内的立项或备案的批复文件（企业自主开发项目，见面出示正本）；并提供政府网站可查询的链接路线,未上网的，可由经办方先到实地核实； 3、可行性研究报告批复； 4、相关环保、土地、规划、建设等部门的批准文件； 5、政府项目须有政府主管部门出具给企业的采用BOT模式融资的授权委托书(见面出示正本原件),未上网的，可由经办方先到实地核实； 6、政府项目采用BT模式融资的，须有政府主管部门出具给企业的采用BT模式融资的授权委托书和政府与企业签定的BT模式投资协议书(见面出示正本原件)，未上网的，可由经办方先到实地核实； 7、营业执照（副本）；且每年度年检完毕、实收资本在1000万元以上（必须提供工商网站可查询企业的链接路线）； 8、组织机构代码证（副本）； 9、国税登记证（副本）； 10、地税登记证（副本）； 11、企业银行基本帐户在四大银行或九家股份制银行开户的开户许可证； 12、法定代表人二代身份证（正反面）； 13、贷款卡（正反面）； 14、企业的公司章程； 15、公司简介、项目简介； 16、法定代表人的个人简历； 17、有资格的机构编制的可行性研究报告的封面、目录、编制人员名单、资格证书和经济分析部分（企业自主开发项目报可行性研究报告的全文，见面出示正本）。 三、操作程序： 1、企业按要求将“二、企业前期提供的资料”的电子版发给经办方； 2、银主初审通过，由经办方发商务通知给企业； 3、企业邀请经办方到企业所在地考察； 4、经办方到企业地后，先向企业法定代表人出示银主的授权委托书和资金依据；然后对立项或备案批文没上网的，企业带经办方到出具的政府部门核对；政府项目采用B0T模式融资的，对授权委托书到出具的政府部门核对；政府项目采用BT模式融资的，对授权委托书和政府与企业签定的BT模式投资协议书到出具的政府部门核对；核实无误了，企业法定代表人给经办方办好劳务费的委托承诺书后，带“二、企业前期提供的资料”的正本原件（制作三套资料汇编）和公章与经办方一同到 ； 5、到 后，经办方即联系约定见银主时间；在约定的时间内，经办方带企业法定代表人见银主，银主向企业法定代表人出示资金依据的正本原件，然后银主审核“二、企业前期提供的资料”的正本原件无误，给银主和联系方办好相关承诺手续，并交三套资料汇编； 6、银主召开董事会研究同意，双方即正签合作投资合同书； 7、合作投资合同书签定后，企业邀请银主和经办方一同到企业地放款； 8、大家到企业地后，企业带银主到企业的基本户开户银行办理放银主一人个人名章的“印鉴卡”变更手续； 9、“印鉴卡”变更手续办好后，银主即按合作投资合同书的约定一次性汇款到企业账户；企业收到款后，立即按承诺支付各方一次性贴息和劳务费。 四、前期费用： 银主