非法集资风险排查方案.docx

非法集资风险排查方案非法集资风险排查方案是怎样的，以下是小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助!非法集资风险排查方案为深入贯彻落实云阳县人民政府办公室关于印发云阳县20XX年开展非法集资风险专项排查活动方案的通知(云阳府办发20XX67号)的相关要求，有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我镇的经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我镇实际，制订本工作方案。一、工作目标以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市县整治非法集资问题文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，通过开展专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。二、排查内容(一)重点对象1.第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业;2.担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构;3.股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业;4.各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织;5.本地其他新兴金融创新及高风险行业企业;6.非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。(二)重点领域1.未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户;2.违规、超范围开展吸收和发放资金业务;3.未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品;4.以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。三、职责分工在镇非法集资风险排查工作领导小组的统一组织协调下，按照“属地管理”和“谁审批、谁主(监)管、谁负责”的原则，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非法集资风险进行排查。(一)财政所：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。(二)社会事务办：负责对养老机构、养老产业领域涉嫌非法集资风险排查。(三)城镇办：负责对全镇房地产行业(包括房地产开发企业和房地产经纪公司)涉嫌非法集资风险排查。(四)安监办：负责对汽车租赁行业涉嫌非法集资风险排查。(五)经发办：负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查;负责组织对林业领域林权投资、合作(托管)造林等企业投资活动涉嫌非法集资风险排查。(六)高阳派出所：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责对我镇小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作;负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作。(七)高阳工商所：负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查;负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查。(八)农商行、农业银行、邮政储蓄银行高阳支行：参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。(九)各村(居)委：成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。在打击非法金融活动工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。四、工作安排(一)准备阶段(4月20日至4月25日)。镇、村要召开动员大会，进行非法集资风险排查工作部署;要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。(二)排查阶段(4月25日至5月15日)。排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村(居)委会全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔;对有实业和项目支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险;对涉嫌非法集资犯罪的，要及时移送公安机关依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。(三)汇总阶段(5月15日至5月20日)。各村(居)排查结束后，应认真汇总分析，于5月20日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。排查总结主要内容应包括：排查工作开展情况;非法集资类型及运作模式;排查涉及案件基本情况(排查发现案件要求逐案报送专题案例，详细说明涉及项目、单位、规模、主要方式、集资使用方向和范围、对象人数、性质认定、处置情况等);防范或处置非法集资的工作意见。五、工作要求(一)加强组织领导。镇、村要充分认识非法集资风险排查工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署。要成立工作领导小组，制定全面具体的排查工作方案，加强调查研究，突出重点，宽严相济，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。(二)做好舆论引导。镇、村要召开工作部署会议，通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，经常开展对社会公众的风险提示，通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众原理非法集资活动，共同抵制和打击非法集资行为。(三)注重工作实效。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点各村(居)委会要加强和县、镇相关部门的沟通、协作，村(居)委会间齐抓共管，确保保质保量完成工作任务。各村(居)委会、各有关部门要认真履行工作职责，全面做好排查工作，做到排查数据真实可靠，排查情况不失真，统计数字不缩水，科学、客观、全面准确地反映非法集资的风险情况。(四)加强信息报送。镇、村要成立专门的工作领导小组，制定专人作为联络员。各村(居)要加强与镇领导小组的信息沟通，镇领导小组办公室要加强与县政府打非办的日常联系，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。(五)严肃工作纪律。镇、村和有关部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，要依法及时进行处置，防止风险扩大。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。非法集资风险排查方案为深入推进整治非法集资专项行动，依法从严打击各类非法集资活动，维护正常经济金融秩序和地方社会稳定，根据关于切实做好非法集资风险排查、宣传教育工作的通知(湘打非办20XX3号)精神，结合我县非法集资形势和打击处置工作实际，特制定本工作方案。一、排查目的深入贯彻落实全国整治非法集资专项行为电视电话会议精神，摸清我县涉嫌非法集资风险底子，掌握和了解可能发生风险的行业、地域，发生风险的性质、规模和工作的薄弱环节，确保“打小打早打苗头”。通过乡镇联动、部门协作，严防由非法集资引发系统性、区域性风险，切实维护人民群众合法权益和地方社会大局稳定。二、内容范围(一)排查内容1.违反国家金融管理法律、法规，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金并有下列情形之一的：未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。2.资金链出现严重断裂或发生群众性挤兑现象的。(二)排查范围1.金融业。包括担保机构、小额贷款公司、投资管理(咨询)公司、保险公司、保险中介机构等。2.房地产业。3.农林矿业。4.涉嫌非法集资的广告行业及领域。5.已经立案、正在处置的非法集资案件存在的风险。6.社会反映或群众举报存在非法集资现象的其他企业。7.各乡镇政府、街道办事处、皇帝岭林场、县直有关部门对照排查内容，可自行确定的涉嫌非法集资的重点领域和重点对象。除上述排查范围外，各部门要按照“谁审批、谁监管、谁负责”的原则，对本部门审批、核准、监管的企业可能存在的非法集资风险进行调查摸底，调查摸底结果汇总分析后上报县人民政府。三、时间安排本次排查时间从20XX年5月2日至5月15日，分二个阶段。(一)现场排查阶段(20XX年5月2日至5月12日)。由各乡镇办场、行业主(监)管部门组织专门力量，制定本区域、本行业风险排查方案和表格，组织排查人员认真学习领会排查工作要求，通过调查问卷、实地摸排等方式实施现场排查，适时评估风险，分类整改打击。(二)汇总报告阶段(20XX年5月13日至5月15日)。由各乡镇办场、行业主(监)管部门对本次风险排查组织工作和排查情况进行汇总整理，在20XX年5月15日前将书面排查报告及涉嫌非法集资风险排查统计表报送县打非办(县政府办619房，联系电话2721598)。四、职责分工(一)各乡镇人民政府、街道办事处、皇帝岭林场要按照“属地管理”原则，负责组织对本辖区应排查内容进行全面拉网式排查。(二)各行业主(监)管部门要按照“一线把关”的处置非法集资工作机制要求，运用行业管理和市场监管手段，全面开展系统性风险排查，具体分工如下：1.县政府金融办负责组织对融资性担保机构、小额贷款公司、保险机构、保险中介机构及从业人员从事高利贷及非法集资活动进行排查。2.县工商局负责组织对各类投资管理、投资咨询等中介机构、广告行业从事高利贷业务及非法集资活动进行排查。3.县商务局负责组织对典当行变相从事高利贷及非法集资活动进行排查。4.县农业局、县林业局、县畜牧水产局负责组织对各种以种养殖、绿色农业、现代农业以及合作造林、林权投资等名义，以承诺高额回报为诱饵的非法集资活动进行排查。5.县国土资源局、县安监局负责组织对矿产、采掘业以承诺高额回报为诱饵的非法集资活动进行排查。6.县房产局负责组织对房地产业从事高利贷及非法集资活动进行排查。7.人民银行邵东支行负责各类账户可疑交易监测，探索建立民间借贷监测监控体系，督促银行业金融机构进一步健全内控机制，完善贷款全流程管理，严禁金融机构信贷资金流入民间借贷市场，防止民间借贷风险向银行体系蔓延。8.县公安局负责对各级各部门移交的有重大嫌疑的企业进行初查研判，合理划分归类，对确认属于非法吸收公众存款、集资诈骗等违法行为的，依法予以严厉打击。同时，各行业主(监)管理部门还要负责指导各乡镇办场下级机构配合当地政府做好风险排查工作。五、工作要求(一)高度重视。各级各部门要充分认识非法集资的危害性和摸清涉嫌非法集资风险底子的紧迫性，进一步统一思想，提高认识，切实加强排查工作的组织领导，县人民政府由肖新华副县长负责，各乡镇人民政府、街道办事处、皇帝岭林场由分管政法的副职负责，各行业主管(监管)部门明确由一把手负责。各级各部门要组织专门力量，安排必要经费，做好本辖区、本行业涉嫌非法集资风险排查的组织工作。(二)落实责任。各乡镇人民政府、街道办事处、皇帝岭林场责任领导、各行业主(监)管部门一把手对排查工作的组织、排查结果的全面性及真实性和风险处置负领导责任，并明确专门工作人员负责汇总和督办工作;相关排查人员为排查直接责任人，对排查工作的全面性、排查结果的真实性负责;各企、事业单位必须密切配合、如实反映本单位集资情况，对登记情况的真实性负责。(三)妥善处置。对排查中发现的涉嫌非法集资问题，要按照“打早打小打苗头”原则，积极