银行竞聘银行财富管理理财中心报告办公文档 合同 总结 计划 报告 研究 心得 汇报.doc

竞聘财富管理中心副总经理材料尊敬的各位领导：大家好！我叫蒋瑞芳，今年36岁，大学学历，AFP金融理财师，现任省行个人金融部理财团队主管一职。本人1992年入行，一直在省分行从事个人金融业务，由于领导的培养和同事们的关心，使自己不断得到进步和提高，曾多次获得机关和系统的青年岗位能手、先进工作者等光荣称号，2003年被评为总行级先进共产党员。善良而不软弱，正直而不固执，自信而不自负，激进而不张扬是我的个性，多年来的一线经历和管理工作让我形成了严谨踏实的工作作风和求真务实的工作态度。在此，非常感谢各位领导一直以来给我的关心、帮助与支持，同时也感谢领导给了我这个展现自我的机会。今天，让我有信心有激情有能力来竞聘财富管理中心副总经理这个职位，首先源于自己对个人金融业务一份浓浓的情结，更重要的是源于我本人对客户、对中银财富这块业务的热爱和了解。近年来，随着中国经济的发展，个人财富不断积累，富裕群体不断扩大，未来财富管理业务蕴藏着巨大的发展空间，但不容否认的是财富管理业务也成为近几年各大金融机构的重要发展战略，中高端客户争夺战日趋白热化。为了在激烈的市场竞争中立于不败之地，总行在08年确立了以客户为中心的三级财富管理服务体系建设的战略发展目标，进一步细分客户、细分市场，针对目标客户建立完整的业务模式，即私人银行、中银财富、中银理财业务发展模式成为我行的客户战略。省行财富管理中心的建成既是我行执行总行战略的具体表现，也是我行应对市场竞争、提高市场优势的具体策略。所以，今天，我怀着对财富管理业务一份执着的追求和自信来竞聘财富管理中心副总经理这个职位，我相信我将是最适合这个岗位的人选。首先，我有14年的一线工作经历，特别是通过2004年直接参与筹划、组建、经营湖南省分行第一家理财中心，让我对财富管理业务前、中、后台的运营操作流程和风险控制非常熟悉，打下了坚实的业务基础；其次，在营业部工作的十几年里，积累了非常好的中高端客户服务关系和营销经验，很多中高端客户信任我、依赖我，多年来，不管我在哪个岗位，很多客户只要有业务需求时都会来征求我的意见，有一批稳固的中高端客户朋友；再次，近9年的管理工作岗位，让我的内外沟通协调和管理能力有了较大的提高，特别是在省行个金部工作的两年时间里，建立了与分行各部门、与总行、与兄弟行之间的沟通平台和良好关系，对总行的发展战略、思路比较清晰，为今后工作开展和业务交流提供了便利，以上这些都为我今后管理财富管理中心运营工作奠定了良好的基础。如果我能够得到领导和同志们的认可，我将在省行党委的领导下，最大限度的发挥自己的特长，当好总经理的助手，协助财富管理中心总经理完成总行、分行下达的财富管理业务发展指标和风险管理目标，努力推动财富管理业务发展，提高财富管理业务对个人金融业务的贡献率，下面就我对财富管理中心今后的工作设想和思路向领导汇报如下：一、 工作目标近期目标：通过个性化、差异化和多元化服务让财富管理中心成为本地中高端客户的首选银行，跑赢同业（细化指标：今年管理200万以上客户500户，管理客户金融资产10亿元）远期目标：让我行的财富管理中心成为中高端客户唯一选择的银行。二、 具体工作措施（一） 求生存抓发展扩规模高端客户是财富中心赖以生存和发展的基础，因此采取各种营销手段千方百计拓展新客户，争抢当地市场高端客户，做大财富管理业务客户基础和资产规模是财富管理中心的紧迫任务和头等大事。首先，要抓高端客户人群集中的场所，抓源头营销，批量开发高端客户。目标紧盯高尔夫球场、宝马、奔驰、富豪汽车俱乐部、移动大客户部、证券公司大户室、浙江商会、房地产协会等，采取多种多样的定向营销、植入式营销把这部分客户发展为我行的财富客户。其次，抓行内业务部门的联动，总行计划把全国6万家重点公司客户的高层管理人员作为财富管理中心的目标客户，而我行可以在省行公司客户中挑选实力雄厚的有发展潜力的公司高层及高薪人员为我行的目标客户；第三，探索新的客户营销模式和机制，通过组建直销团队、开展全员营销中高端客户竞赛活动、客户亲友推荐有奖活动等快速扩大财富管理客户群体。第四，通过定向开发针对财富客户的专属产品吸引客户。通过向总行申请和分行自行组合、创新、研发在市场上有竞争力的产品，通过专业的财富规划与投资咨询来赢得客户。（二） 保生产抓内控防案件财富管理中心是总行确立的服务于200万以上客户的专属机构，在服务对象、服务流程、服务标准和服务价格上都区别于普通网点，高端客户会有各种各样的个性化需求，所以，如何在保证财富管理中心业务合规运行基础上满足高端客户的个性化、差异化需求，将成为对财富管理中心运营的挑战。我认为第一要建章建制；第二要明确各岗位工作职责，要害岗位之间要互相牵制；第三要狠抓落实，注重精细化管理和过程管理；第四要有风险监管和检查、问责、处罚机制。（三） 带队伍抓培训练内功1、 加强对财富管理中心员工的基础培训和管理，通过每天晨会、每周例会、每月总结、每季分析报告等形式培养员工主动学习、主动思考的习惯，形成积极向上的学习氛围，在工作中不断总结、不断提高。2、 加强对同业对产品对市场对客户的调研，及时掌握市场信息，提高市场敏锐度和对投资方向判断的准确性，加强产品开发创新能力，提高管理客户金融资产的能力和水平，练就为财富管理中心以后盈利的基本功。3、 财富管理中心要充当全辖网点在理财产品销售及高端客户财富管理的后台顾问角色。要采取上门培训、帮助网点重点客户制定一对一理财规划等多种方式培育潜在财富客户。（四） 树品牌抓管理重绩效财富管理中心要走品牌经营之路，要通过“服务和专业技术“的结合，让富裕客户树立“财富管理=中行”的概念。可以通过适量的大众传播和媒体策略，提升“中银财富”品牌知名度和美誉度，并适时开发一些增值服务项目，如机场贵宾、高尔夫球赛、医疗健康、汽车美容、旅游休闲等，在业务推广过程中凝聚人气，形成品牌，吸引客户主动加入。在内部管理上，要加强绩效考核的指挥棒作用，要对每个职位设立科学的绩效目标，将团队绩效和员工个人绩效有机结合，充分调动大家的积极性。工资、奖励、业务费用等要与绩效挂钩，绩效结果要与员工晋职、培训与退出机制等挂钩，与员工职业生涯发展挂钩，形成既有动力又有压力的格局，建立催人奋