金融销售工作计划.doc

金融销售工作计划 金融销售工作计划姓名班级学号要求金融营销策划书中信女士香卡 1、任务可以任意确定一个金融企业和产品，模拟写作一份金融营销策划书；或者实际找到一家金融机构，为之做一份真实的营销策划。 2、营销策书的内容包括封面，“要求”打印在封二。 正文内容应包括环境分析，SWOT分析，目标客户群分析，市场竞争分析，在调研的基础上进行市场细分、目标市场选择和市场定位，以4Ps策略为基础的具体详细退的策划，策划实施予的行动步骤安排，预算躲安排，策划实施效果的梦评估方法等。 字数30诺00字以上，多了不限终。 3、正文采用5号字乘体，正反双面打印。 坏 4、作业的电子版发索送至邮箱jmzuoy掸e，打印的作业于18茅周上课前上交。 5朵、作业如有雷同，即被米认作抄袭，以零分计。 秃 一、产品介绍、香卡简担介中信香卡是中信簿银行为女士客户度身设询计的借记卡产品。 现阶虑段中信银行又在原有香疡卡服务内容的基础硅上，增加了亲子、旅游沂、高尔夫增值服务和积馅分等功能，让女性在轻柔松理财的同时，更可享影受到专属于自己的贴心剁特惠服务。 另外水彩速妈写的温馨卡面诠释了每鸳一阶段女性的美丽易，每一个女性拿在手中簇的不仅仅是一张银行卡郑片，更是一个品味独特推的艺术品。 、香卡功能滞香卡是中信银行发器行的借记卡产品，具备令中信借记卡的全部功能扔，包括以下内容a.崩通存通兑b.一卡多户局c.商户消费取现策e.居家金融服务f.壳第三方存管g.电话银阳行h.交易明细查询i光.综合对帐单j.跨行埠转帐k.购买理财产品聚、基金 二、营销环境分眯析l.外汇买卖、SW豁OT分析1.优势愈借助金融服务综合人平台，可交叉销售和为址客户提供全方位金融产园品和服务解决方案；牡与BBVA成为战略合舟作伙伴关系；覆愈盖全国的、高效的网点伤布局为公司今后的快速烬发展打下了良好的基础诵；拥有一批优质逸的企业客户，公司业务抹盈利能力突出；A+抿H成功配股,资本充足蠕率不断完善；拥间有独立全面的风险管理耿体制和先进的风险管理但技术。 2.劣势个先人业务比重偏低；银苯行拨备覆盖率仍有待进贺一步提高；中小尿企业客户、股份制企业游客户较多，在经济周期噪向下的过程中，不良率亏有上升风险；相比其埂他银行，中间业务利润札贡献不足。 3.机会候看看国内借记卡市青场的现状。 截止到XX赢年末全国发卡数量已经豺达到了亿，客户更多是雨被动地选择居多。 对于纠偏好不同的个性化的特钟点，在这样的情况下我岩们怎样来占领或者找到样特殊的群体来发展我们橡的业务？这样我们就关怎注到了都市白领女士这购样的群体。 都市白领女秽性她们自己的事业，她乏们享受生活，有自己的昭家庭，她们是家庭当中卡的主要角色，因此她们八有很强的理财意识。 4砍.威胁长期存省款比重可能上升，带动于资金成本的提高；尽同类商业银行，尤其灾是民生和兴业银行的快睁速发展或将威胁到中信噪银行的市场地位；宏洽观调控带来的潜在经济押降温，金融形势的不乐钎观；部分原本优浙质企业客户在经济周期俞向下的情况下，经营不之善，可能拖累银行业务值。 、宏观营销环境鸭随着我国金融体制改革业的深入和金融市场的开正放，我国银行业已基本徐上实现了从卖方市场向飞买方市场的转变，市场遮竞争日益加剧，产品同刃质化日趋严重。 在这种窄形势下，提供有特色的荫金融产品和服务，树立蓉与众不同的银行形象，蚁实施差异化营销战略已痔成为我国商业银行在激捅烈的市场竞争中获得竞倔争优势的关键所在。 巡商业银行差异化营销站是指银行在提供金融服凭务时，针对不同的细分贴市场和不同客户的金融吟需求，提供独特的金融拦产品和服务以及不同的格营销组合策略，在最大窘限度地满足顾客需求的咬同时，获得独特的市场绒地位和竞争优势。 、微囚观营销环境中信银赂行内部环境中信银行隶丫属于中国中信集团公司枯，是中信控股有限公司擎的全资子公司。 XX年钡4月19日，中信银行写在上海证券交易所上市幸。 中信银行为中国大陆郸第七大银行，其总资产英为12000逾亿港元超，共有16000多名显员工及540余家分支猪机构。 它是香港中资金看融股的六行三保之一，阉是继工商银行又一个A唐+H同步同价上市的内原地银行。 中信银行骡凭借其卓越的抗风险能届力，在外部金融环境不意理想的情况下还保持了搞快速稳健的利润增长。 孕截止XX年底，中信银掏行总资产达到两万亿大竞关，净利润比上年增长疫超过50%。 在英国峪银行家杂志公布的全勾球1000家大银行排肤名中，中信银行按一级承资本位列第67位，在了英国金融时报公布溶的“XX年全球市值5戍00强企业排行榜中，咋中信银行排名第185羹位,展示了中信银行的怎综合实力。 国内主胀流媒体持续关注中信银拘行品牌建设，包括21价世纪经济报道，另外各缆大媒体对香卡品牌也给类予了高度的关注，比如肄说上海的经济报。 从销翌售业绩上来看，截止到肢XX年6月末，发卡量乾达到了40万张，每周力新增1万张，每月消费桓金额在10亿元以上，森平均每张卡的资产金额前在6万以上。 客户测调查发现，女性在对家逮庭财产管理中处于主导塔地位高达百分之七十冰九点九的中国大陆女性钮认为自己掌握着家庭财辟政大权，而自认掌握“尘财权”的中国大陆男性酱仅为百分之五十七点三茨。 同时，女性也是家庭纯消费支出的主导者。 这歌意味着女性信用卡的市蜘场潜力掌握了女性鞋消费者，就等于掌握了躁家庭的支出。 相关数据刚同时证明，我国现阶段诸透支群体中大多是“中设青年职业女性”，她们喧消费力旺盛、信用和欠卿贷情况普遍比男性好。 停正因为此，多数银行都尼愿意花气力开发女性专振用信用卡。 竞争者酗国有银行:中国银行,熙中国工商银行,建设银践行,农业银行,交通银墨行；各股份制商业馋银行:招商银行,平安吱银行,华夏银行,深发沼展,民生银行等；窄外资银行:渣打银行,肾汇丰银行,花旗银行等戳。 、目标客户群分析梁现在带着对未来的期惮许，年轻的女孩们走入愤了社会，从初涉世事的肠懵懂到风韵犹存时的从喀容，她们有着热情与活弧力，同时更期待穿上最斑亮眼的颜色，用时尚的嗓方式去体验不同的生活噪使自己的人生更加丰盈拌。 在朋友面前秀出自己泡，让自己在消费、理财海时也能“秀出品位”是炙许多女孩的期待。 无论忆是哪一个人生阶段，女腥性群体对于消费与理财戳的需求都是巨大的。 这蜡样我们就关注到了都市也白领女士，年龄从25色到45岁的群体为主要膳目标客户。 都市白领女肇性她们自己的事业，她直们享受生活，有自己的刮家庭，她们是家庭当中饼的主要角色，因此她们忆有很强的理财意识。 、命市场竞争分析广发镊银行是国内较早涉足女受性信用卡的国内发卡行夫，其“广发真情卡”在粤华南地区的市场占有率空一直处在前列。 近来，棚还有民生、光大、兴业穆等发卡行中的新锐代表葡也都主攻女性信用餐卡市场，虽然上述银行郝的发卡时间都不长，但焕女性信用卡的布局却很刹早。 截止目前，我中信疡魔力卡、兴业都市丽人偏卡、光大爱婴卡等均成骗为业内的知名品牌，这惩些女性信用卡除了具备一一般信用卡的透支功能蚤外，还独具专门为女性死设计的女性健康险、婴屁儿健康险、购物保障险央等附加功能，此外，其沸特约商户多为瘦身、美棚容等专为女性消费的场耘所。 三、香卡产品目标穆市场分析、产品市场细邦分客户价值包硝含客户的消费金额，客疟户使用取现功能、分期窒付款功能等。 分为三个吻层次，高价值、中等价蜘值和低价值。 客户邑收入以客户年均收入弗为标准。 香卡的办理门贴槛校低，储蓄或理财总泞值达到1万元即可申请割办理。 另外香卡的目标孝客户主要为都市白领女葡性，其管理资产通常在朽1万元以上，所以这些苯目标客户的优选年龄段用为35-45岁，其次闺为年龄在23-34及帅46-55岁。 品汗牌忠诚度即客户对于泥选择信用卡品牌的惟一唱性和持续性。 客壕户规模不同细分群体愚的数量，分为三个层次呀大规模，中等规模和缎小规模。 职业规模消惜费者按职业可大致划分引为学生、公务员、企业验人员、外企人员和个体锦商户。 地域规模于把全国划分为一级城市盂，二级城市，三级城市知。 其中一级城市指经济秃发达核心城市，二级城殖市指省会城市，三级城名市指非省会城市。 悦客户接受度即人群狐对信用卡能够真正接受赫和使用，该卡是否真正涎的满足了消费者需求的跌程度的一个衡量标准，誉分为高接受度、一般接整受度和低接受度。 丰外观设计包括卡的背汝景图案、颜色、卡的形厌状等。 这个卡上面有四臻朵鲜花，每一朵花都有凿不同的意义。 分别为醉垢粉黛、紫罗兰、香薰花邱、银铃香，四种卡样分立别代表了热情妩媚、温宣柔浪漫、含蓄自信、从赃容淡定四种不同的女性缩气质，更特别的是，每舀张卡片均带有与其卡面展花朵相对应的香味儿。 初功能设计包括透磊支额度、适用场所、使犯用范围等。 服务设伏计包括信用卡附带购轧物折扣、全天候的客户雨服务中心、附加的高额跺意外保险、积分双倍送程等。 、目标市场选择我简中信银行零售银行业务瘸香卡女性市场攫香卡的目标客户主要为窝都市白领女性，这些目紧标客户的优选年龄段为下35-45岁，其次为涟年龄在23-34及4行6-55岁。 当代都市男白领女性，以其消费力烛之巨大，越来越引起诸呀多商家的重视，都市白蹭领女性也因此被称为“喝黄金商群”。 群体特征误上看，她们均有一定的蓄经济实力，有独立的见触解，有精致的审美观，霄她们在家庭中的地位也蘸举足轻重。 除了打找理日常事务外，这类女废性在家庭财务管理、美敌容健身、理财、消费等秤方面有强烈需求和自我誊主张。 在行为方式上，票这类客户较多进入健身臼俱乐部、美容院、女子杉会所，她们往往是中高毗档商场会员或高XX年耐度营销计划书企划日期醛XX年企划人月1这目录第一部分府班市紧场及行业分析行业分析圣市场分析竞争对手分析豫第二部分只亚销售目侨标未来3年销售目标X哟X年度销售目标第赂三部分输没营销策略目标哉市场营销计划营销策略寅第四部分归液部门构佳成人员组成部门未来发魂展趋势附录露纽持猎鹰计划实施细则弄第一部分市场及行业分么析行业分析一个新肚行业的诞生，人们对它哨的认识都需要一个循序澳渐进的过程。 正如上世样纪九十年代股票刚刚问臣世的时候，中国大陆大厂多数人甚至一些专家学腑者对它持怀疑的态度，桑认为股票是资本主义的下事物，肯定不是什么好赊东西。 对于公司发行股暑票，甚至一些国有企业甚给员工派发股票的时候止，大部分人认为这是骗搀人的东西，就像是洪水烂猛兽唯恐避之不及。 但氧是，也有部分先知先觉雷者，或者说敢于吃螃蟹旋的人，大胆的加以购买猴和投资，当这部分投资织股票的人逐渐赢得了高聚额的收益的时候，人们螟才逐渐接受并大胆投资撮。 于是，逐渐就产生了讨一批投资股市的投资者嗅-股民。 在股市胁大盘疯涨的几年中，甚坝至疯狂到全民炒股的程协度。 人们发现股市本身护无所谓好坏，也无关姓卖知姓社，原来资金可以驹在股市上流通后，融资典方和出资方是可以共赢婪的。 这样，就产生了巨搭大的经济效益和社会效厂益。 处在金融市场呢逐渐发展的今天，作为禄国家层面大力支持黄金凸投资同样面临市场导入掖初期的争议和讨论。 同授样，有投资者对投资黄镇金怀疑，想做投资心理治却又担心。 担心是因为遮惧怕风险，惧怕的原因蘑是源于无知。 换句话说测，投资者对“炒黄金”榨这种在国内刚兴起的投迅资品种的不了解。 这就回需要我们这类型公司的阳参与并多给投资者讲解差，多做宣传，让投资者脓用科学的、理性的眼光斯看待黄金投资，从而避故免产生不必要的恐慌和慈担心.市场分析X泼X年，中央赋予天津滨搪海新区的先行先试政策穿给贵金属市场的设立提融供了决好的契机，在天言津设立贵金属交易市场拂，是对我国交易市场体顿系的补充，也是对我国黍金融资本市场体系的完雄善，有利于规范和引导迭场外黄金交易市场发展咀。 这是国家政策的噬支持，可是对国内的各凿参与方来说是新事物，旨因为它开创了国内金融累投资领域的先河。 它与侦其他诸如股票等投资理舆财产品不同，而是结合绎了股票和期货的各自优忻点，并弥补了它们各自鸿的缺点的一种新型投资狠理财产品，在部分人眼刻中目前看来是具有争议钮性的，可是事实证明它牧的生命力又是那么的强喧。 为什么人们愿意来讨楼论，而且也有人愿意来持参与，这说明他们是愿妓意也希望这个行业发展料起来的。 对于期盼，我丸们要不负众望，继续努垫力；对于批评，我们要哎虚心听取，努力改进和潍完善。 这样才有利于问剁题的解决，才能够进一忧步推动整个贵金属行业萤的发展。 在国外已异经发展成熟的贵金属投曹资市场，在国内还属于污这个市场的导入期，但奖是，才经过短短两年的阎发展，发展的速度却是藉惊人的，但是，暴露出熏来的问题也不少。 这个进行业是否能够健康发展绸，在交易所主导下如何丛引导和规范发展具有极氯其重要的作用。 怎么做烹到规范发展，引领贵金撕属市场的繁荣、稳定，狗还需要所有从业人员共盎同努力等到大家都熟悉储黄金投资市场，并参与尽到其中获得巨大收获的豢时候，很难说可能会出蝉现全民炒黄金的现象。 耙竞争对手分析根据烩近期对天津市同行业公迂司的调查，现阶段统计颗天津市各类投资咨询公被司约有210余家。 遍者布在天津市的各各区域萤，其中以和平区，河西比区以及塘沽区居多。 主蚕营的业务为天通金、上悠海黄金延期T+D、伦辗敦金、纸黄金、以及一秘些地区黄金品种等。 绝近期天津市工商银行帜与山东金创投资公司合肮作，在天津市大面积宣麦传上海黄金延期T+D母业务，并通过今晚传媒浑中心进行宣传，3方面窄强强联合将“藏金于民推”的理念进行推广。 其彦他稍微有实力的公司也驴在积极的和银行进行接疵触，打算以银行为依托恃，公共媒体为介质，在挺天津市范围大力推广现撼货黄金电子盘交易的相烈关业务。 一些天通婶金的做市商，也已经通钟过各种公共媒体进行渠面道的开发。 在各大财经烘网站以及各种门户网站睁发布广告，在全国范围硬内招聘代理商，返佣非吻常优厚，所以发展的很钟迅速。 还有一些公励司通过和一些高档的娱筷乐场所，比如说高尔夫雅球场、高档车的4S专纷卖店、高档健身会所、啡高档社区等建立合作关稳系，获取优质客户信息郭，然后通过举办高档的捻理财沙龙挖掘客户。 宜黄金市场正处在高速毯的发展期，竞争对手都胎在不断的通过不同的渠学道开发客户，我们只有典通过员工的不断努力，限公司提供不断的支持才趴能在这个市场站稳脚跟羊，继而做大做强。 金融操办XX年工作总结和X甘X年工作计划XX湖年，我办以推进前海深殃港现代服务业合作区金昆融创新发展为突破点，伍继续推动落实各项金融垃优惠政策，完善金融基蚤础设施和环境，吸引各篷类金融机构在我市集聚懂，增强我市金融业的聚罩集力和影响力。 在金融吁改革创新方面，积极推岩动股权投资基金和小额投贷款公司试点的创新发糊展，为我市民间资本市狗场的开放做出有益的探莲索。 同时，圆满的完成徐了市政府交办的各项工扯作任务。 一、XX年工嚼作总结继续落实和颤完善金融机构优惠政策延，加大金融招商力度，谈吸引金融机构在深集聚轴发展过去一年，我殷办认真组织落实市政府邢支持金融业发展的各项睬普惠政策，并针对重点玄扶持的金融领域，不断庸加大和完善政策扶持力烦度，继续打造我市的金豹融政策高地，以吸引金焉融机构在我市集聚。 X择X年，我市共有12家沧金融机构落户。 其中，撼4家总部机构，8家一报级分支机构。 至此，我沁市金融机构总数达到2池20家，其中总部机构照78家。 全力推进艘深圳金融中心区建设及豁金融产业园区规划建设友 1、协调跟踪福田写中心区金融发展用地工悍作。 近期我市金融用地贬项目和金融基地建设稳钝步推进，福田金融中心湾区各金融用地全部钩安排完毕并基本完成用苹地出让程序，陆续进入朋设计施工阶段。 2吉、协调跟踪平湖金融基令地规划建设工作。 龙岗赁平湖金融产业服务基地涧各项工作进展顺利，基撩地一期基本具备了入驻蛀条件。 同时，基地的入兔驻标准、开发建设和管据理运营方案已经市政府晓原则同意，我办开始受牛理金融后台机构入驻基亚地的需求，并初步提出聚了首批入驻项目的选址屈方案。 3、积极推帅动南山后海金融区规划地建设工作。 目前一期内芋已安排大成基金、中山哎证券入驻，选址方案已阑市政府批准，正在启动交土地出让程序。 4惯、积极协调科技园金融怨服务技术创新基地的招医商入驻工作。 目前，园释区一期已圆满完成招商画，初步形成了金融与科矿技企业汇集、科技与资狱本良性互动、经济效益额和社会效益明显，具有搁鲜明特色的金融服务业夹园区。 积极推进小额贷蝴款公司试点工作截近止XX年11月31日战，共有30家小额贷款预机构经批准正式开业经善营，另有9家已通过评蚊审并获得试点资格、即皿将开业。 初步统计，目挤前营业的30家小额贷涌款公司注册资本合计人陪民币亿元，自开业以来藉已经累计发放贷款24札0051笔，为社会解憋决了亿元融资需求；同载时，本年度新增贷款亿蜘元，贷款余额亿元，不闭良贷款余额亿元，营业妥收入亿元，净利润亿元鸦。 具体工作如下喷 1、继续严格把关新设漏小额贷款公司资格审核侣程序。 XX年，经市政讲府同意取得小额贷款试悉点资格的新设小额贷款锋公司共有16家。 在审友核环节中，我办严格遵忻循“择优限量”的标准乍，采取对主发起人和股振东资质进行资料审核，昆实地调研，约谈股东高蹈管等方式，谨慎稳妥推末进小额贷款公司的各项乍试点工作。 2、逐谤步建立健全小额贷款公适司日常监督机制。 XX济年，我办通过建立日常摇数据跟踪机制对小额贷乌款公司实行非现场监管骋，并定期走访小额贷款邀公司，听取公司管理层枯对公司发展的意见和建铸议，加强小额贷款公司碱的风险防范和处置机制盘。 3、建立小额贷假款行业协会，加强小额月贷款行业的自律组织。 秩在我办的指导和帮助下帝，XX年5月，在深圳珊市登记注册的小额贷款校公司作为共同发起人，辟成立了深圳市小额贷款造行业协会。 协会成立近旁半年来，在小额信贷自盈律管理、经营协调、行盼业维权和专业培训等方瓮面做了大量工作，举办库了我市首届小额贷款业印务创新发展高层研讨会吝，制订了深圳市小额愉贷款公司运营守则，浓提出了小额贷款公司税羽收问题的解决建议方案浴。 协会还积极协调解决猩信用信息系统导入问题靳、研究行业互保尽融资迹方案，筹建小额贷款行语业消费者权益服务总站惺，探索开展投诉与咨询协的受理工作，调研行业渭发展现状，提出相应的撼对策和建议等工作。 移出台我市股权投资基后金发展的优惠政策，巩雇固和强化我市股权基金悯行业在国内的领先地位摘。 XX年7月，我赞办起草并报市政府同意妄，出台了关于股权投殷资基金业发展若干规定邓。 该政策颁布后，我酷办积极会同有关部门，疲深入落实针对我市股权喳投资基金行业的有关政柴策措施，引导股权投资赃企业规范、稳健发展。 夕一是协调市市场监督管榨理局改进工商注册程序荫，给予股权投资基金企躁业工商注册变更的便利履；二是协调市公安局给象予办理赴港澳通行证便查利。