证券投资基金销售基础知识_测试题及参考答案.doc

第三部分测试题及参考答案 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1证券是指各类记载并代表一定权利。 A经济凭证 B法律凭证 c商业凭证 D合同凭证 2，有价证券。 A有价值和价格 B没有价值和价格 c没有价值有价格 D没有价格有价值 3有价证券的价格和真实资本价格。 A总是相等 B并不总是相等 c从不相等 D反映真实资本额的变化 4狭义的有价证券指 。 A商品证券 B货币证券 c资本证券 D商业证券 5资本证券持有人有。 A商品所有权 B货币索取权 c收入请求权 D商品使用权 6公司证券不包括 。 A股票 B债券 c商业票据 D公司存单 7以下 有价证券的流动性最强。 A凭证式国债 B普通开放式基金 c记账式国债 D理财计划 8以下 有价证券的流动性最低。 AETF BLOF c记账式国债 D凭证式国债9下面是无期证券。 A股票 B开放式基金 c国债 D金融债 10以下， 不是证券市场的作用。 A解决资本供求矛盾 B实现资本结构调整 c解决资本流动性 D解决资本盈利性要求 11证券市场以方式实现筹资和投资的对接。 A发行 B交易 c发行和交易 D.分红 12证券市场是有价证券的场所。 A发行 B交易 c发行和交易 D流通 13.证券市场本质上是的交换场所。 A价值 B价格 C风险 D收益 14证券市场不是的直接交换场所。 A价值 B财产权利 c风险 D有价证券信息 15证券市场在交换财产权利过程中。 A只转让收益权 B只转让所有权 c只转让风险 D收益和风险同时转让 16下面不是证券市场基本功能的是。 A筹资投资功能 B资本定价功能 c资本配置功能 D流通功能 17能产生高回报的资本的特点是。 A价格高、需求大 B价格低、需求小 c不需要通过需求和供给者的竞争 D筹资能力低 18经营好发展潜力大的证券。 A市场价格高、筹资能力强 B市场价格高、筹资能力弱 C.资本难以流向这种证券 D预期报酬率低19下面关于一级市场描述不对的是：_。 A流通市场的基础 B又叫初级市场 c是筹集资金的市场 D是买卖已发行证券的市场 20证券发行人不包括： 。 A企业 B政府 C金融机构 D个人 21以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是：_。 A发行股票 B发行政府债 c发行央票 D发行金融债 22央行发行央票是为了_。 A筹集自有资本 B筹集债务资本 c调节商业银行法定准备金 D减少商业银行可贷资金 23世界上第一个股票交易所是： A荷兰股票交易所 B乔纳森咖啡馆 c费城交易所 D纽约交易所 24英国第一家证券交易所成立于： A1602年 B1773年 c1790年 D1817年 25美国证券市场开始于：_。 A买卖股票 B买卖公司债券c买卖政府债券D买卖期货 26证券法开始实施是_。 A1997年 B1998年 c1999年 D2000年 27我国开始发行B股是在： A1992年 B1993年 c1994年 D1995年 28QFII制度试行是从 年开始。 A2001年 B2002年 C2003年 D2004年 二、不定项选择题(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选。均不得分。) 1以下_是证券。 A银行承兑汇票B商业本票 c个人借据 D定额保单 2下面 对有价证券的描述是对的。 A标有票面金额 B可以证明所有权 c可以证明债权 D本身也有价值3下面_对有价证券的描述是对的。 A表明持有人有权取得特定权益 B证明持有人曾经发生的行为 c表明第三人的特定权益 D证明第三人曾经发生的行为 4商品证券包括_ 。 A提货单 B运货单 c仓库栈单 D商业本票 5货币证券包括 。 A商业汇票 B银行汇票 c银行本票 D存款单 6以下_不属于非上市证券。 A凭证式国债 B普通开放式基金 c记账式国债 DETF 7有价证券的流通方式可以是_ A到期兑付 B承兑 c贴现 D转让 8证券的风险性指 _。 A预期投资收益不能实现 B本金有损失可能 c证券可能被盗 D证券可能是伪造的 9有价证券的特征包括_。 A收益性 B风险性 c投机性 D期限性 lO证券市场的产生是_。 A市场经济发展到一定阶段的产物 B市场经济一开始就有的产物 c为了解决资本流动性 D为了解决资本供求矛盾 11证券市场以发行和交易的方式实现了_。 A筹资和投资的对接 B化解资本供求矛盾 c化解资本结构调整难题 D资本的流动 12证券市场调整资本结构通过_ 。A发行和交易 B资本流通 c分红 D私募融资13证券市场是_交换场所。A收益权 B风险 c财产权利 D债权债务14证券市场在财产权利交换过程中_。A转让所有权或者债权 B转让收益权c转让风险 D转让价值15证券市场的交易对象是_。A股票 B基金 c债券 D风险16证券市场的基本功能包括_。A筹资投资功能B资本定价功能c资本配置功能D流通功能17资金短缺者在证券市场上_。A筹集资金 B发行证券c寻找投资对象 D实现资金价值增值18能提供高报酬率的证券一般来自_。A经营好发展潜力大的行业B经营业绩暂时一般，但是未来潜力大的新兴行业C衰退行业D经营一般行业19代办股份转让系统挂牌的公司来自：_。A原STAQ系统挂牌公司B原NET系统挂牌公司c退市公司D中关村高科技园区高科技公司20证券市场主要包括：_。A股票市场 B债券市场 c基金市场 D衍生品市场21在场内市场交易的基金是：_。A封闭式基金 B普通开放式基金CETF DLOF 22基金性质机构投资者包括：_。A证券投资基金 B社保基金C企业年金 D社会公益基金23证券服务机构包括：_。 A证券咨询公司 B会计师事务所 c律师事务所 D证券信用评级机构 24中国结算公司的职能有：_。 A证券的存管和过户 B证券账户的设立和管理 c结算账户的设立和管理 D资金账户的设立和管理 25证券市场的形成来自：_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 c股份制的发展 D信用制度的发展 26证券市场的产生是以下哪些信用融资方式推动的结果：_。 A个人信用 B商业信用 c国家信用 D银行信用 27全球证券市场如何防范金融风险_。 A加强金融监管 B完善宏观经济管理 C加强国际金融合作和协调 D各国只需要管理好自己的证券市场 28合资证券公司可以从事的业务是_。 AA股承销 BA股交易 cB殷承销 DB股交易 29外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求是_。 A公司已经完成股权分置改革 B公司在股权分置改革后新上市 c首次投资比例不低于公司已经发行股份的10 D首次投资后三年内不得转让 30外国证券机构在我国可以_。 A直接从事B股交易 B可以设立合资基金公司 c其驻华代表处可以成为所有我国证券交易所的特别会员 D.可以成为证券业协会会员三、判断题(判断以下各小题的对错正确的用“对”表示，错误的用 “错”表示。) 1因为有价证券代表一定财产权利，所以是有价值的。( ) 2证券只作为证明权利之用。( ) 3有价证券因为代表一定量的财产权利，所以可以在市场上买卖流 通。( ) 4上市公司定向增发属于公募形式。( ) 5开放式基金都是非上市证券。( ) 6金融证券也是公司证券。( ) 7证券的收益性是投资者转让资本所有权的回报。( ) 8有价证券都是有期限的。( ) 9国债可以近似看做无风险证券。( ) 10只要存在市场经济，就有证券市场。( ) 11证券市场只是有价证券交易场所。( ) 12证券市场可以调整资本结构。( ) 13有价证券没有价值，所以证券市场不是价值交换场所。( ) 14证券市场上的交易对象是一定财产权利的代表。( ) 15有价证券在转让时也把风险转让出去。( ) 16证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。( ) 17上市交易的证券，有的是筹资工具，有的是投资工具。( ) 18投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就 高。( ) 19创业板市场是主板市场之外的市场，因此是无形市场。( ) 20股票市场的波动比债券市场更大。( ) 21基金市场上开放式基金是在场外市场交易的。( ) 22央行发行央票是为了筹集资金，用于国家建设。( ) 23证券交易所是自律管理的法人，没有监管职能。( ) 24证券公司和基金管理公司都应当加入证券业协会。( ) 25不动产抵押债券先于公司债券进入证券交易所。( ) 26当传统独资经营和家族型企业不能胜任对巨额资本的需求，就产生 了股份公司。( )27信用工具有流通变现的要求，所以要求有流通市场。( ) 28我国上市公司的国有股不能向外商转让。( ) 29国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易，交易品种需要中 国商务部核准。( ) 30中国国际期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分 支机构。( ) 参考答案 一、单项选择题： 1B 2C 3B 4C 5 C 6D 7 C 8D 9A 10 D 11C 12C 13A 14 D 15D 16 D 17A 18A 19D 20D 21 A 22D 23A 24B 25C 26C 27 A 28B 二、不定项选择题： 1ABCD 2ABC 3ABCD 4ABC 5 ABCD 6CD 7ABCD 8 AB 9ABD 10ACD 11ABCD 12 ABD 13ABC 14ABCD 15ABCD t6ABC 17AB 1gAB 19，ABCD 20ABCD 21ACD 22ABCD 23ABCD 24ABC 25 ABCD 26BCD 27 ABC 28 ACD 29ABCD 30ABC 三、判断题 1错2错3对4错5错6对7对8错9对 10错11错 12对 13错 14对 15对 16对 17错 18对19错 20对 21对22错23错24对 25错 26错27对28错29对30对第二章 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案只有一项最符合题目要求。请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的( )投资方式。 A集资 B集合 c合作 D联合投资 2基金是一种( )投资工具。 A直接 B间接 c实业D债权 3证券投资基金反映的是( )关系。 A债权债务 B所有权 c信托 D产权 4以下不属于证券投资基金特征的是( )。 A集合投资，专业管理 B收益平稳，风险较小 c组合投资，分散风险 D独立托管，保障安全 5基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金( )的特点。 A独立托管、保障安全 B利益共享、风险共担 C集合理财、专业管理 D组合投资、分散风险 6根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A投资理念 B组织形式 C投资目标 D募集方式 7根据( )，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A法律形式不同 B基金份额是否固定 c投资目标不同D投资对象不同 8我国的ETF和LOF是( )基金。 A封闭式基金 B开放式基金C股票型基金D公司型基金9与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括( )。 A流动性较差 B风险较低 c门槛通常较高 D信息披露程度一般不够及时透明 10下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。 A银行理财产品 B银行储蓄存款 c基金 D券商集合计划 11基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下( )不属于基金的投资运作部分。 A风险控制 B交易管理 c绩效评估 D募集与交易 12( )是基金一切活动的中心，( )在整个基金的运作中起着核心的作用。 A基金管理人；基金投资者 B基金投资者；基金管理人 c基金管理人；基金管理人 D基金投资者；基金投资人 13基金的运作中最重要的环节是( )。 A因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。 B基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。 c基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。 D监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。 14基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。 A份额持有者 B管理人 C托管人 D注册登记机构 15为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。 A，基金发起人 B基金管理人 c基金持有人 D基金托管人 16基金市场参与主体中，负责基金营销、注册登记、基金估值、会计核算等业务的是( )。 A会计师事务所 B基金托管人 C基金公司 D基金注册登记机构 17证券投资基金起源于19世纪的( )。 A英国 B美国 c法国 D荷兰 181924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A契约型投资基金 B公司型开放式基金 c股票基金 D封闭式基金 191940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。 A投资公司法 B投资基金法 c证券投资基金法 D投资信托法 20我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指( )年规范整理之前的时期。 A1993 B1996 C1998 D2002 212001年9月，第一只开放式股票型基金( )基金设立，标志着我国基金的新发展。 A华安创新 B华夏回报 C.博时价值增长 D南方绩优成长 2220069月，第一只QDII基金( )基金设立。 A华安国际配置 B华夏全球精选 C南方全球精选 D上投摩根亚太优势 232007年9月，第一只创新型封闭式基金( )设立。 A大成创新 B大成优选 c华安创新 D南方优选 24下列那个基金不能在二级市场交易( )。 A广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B天元证券投资基金(封闭式) c嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D中小企业板交易型开放式指数基金(ETF) 25基金业的发展使得以( )关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。 A债权债务 B所有权 c信托 D产权 二、不定项选择题【下列每小题中有四个备选项。其中至少有一项符合题意请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处选错、漏选、多选、不选。均不得分。) 1下列关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有( )。 A在美国被称为“共同基金” B在日本被称为“单位信托基金” c在英国被称为“证券投资信托基金” D.在欧洲一些国家被称为“集合投资基金” 2下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。 A证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B证券投资基金是一种直接投资工具 c基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D基金投资者是基金资产的所有者 3证券投资基金的集合理财、专业管理表现在( )。 A汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 c将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D集中研究基金收益分配 4根据投资对象不同，可将基金分为( )。 A股票型基金 B混合型基金 c债券型基金 D货币市场基金 5根据法律形式不同，基金可以分为( )。 A公募基金 B公司型基金c私募基金 D契约型基金 6基金与股票、债券的主要区别是( )。 A反映的经济关系不同 B所筹资金的投向不同 c流动性不同 D风险收益特征不同 7基金与券商集合计划的主要区别是( )。 A风险收益特征不同 B集合计划的流动性比基金差 c收费模式有所差别 D_券商集合计划一般投资门槛相对较高 8下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有( )。 A基金的预期收益高于保险投资产品 B保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障 c基金是以获取投资收益为主要目的的商品 D封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品 9证券投资基金与银行存款的区别和联系包括( )。 A基金是一种受益凭证，财产独立于基金管理人，管理人不对基金投资承担损失风险；银行储蓄存款是一种信用凭证，银行对储户有还本付息的法定义务。 B基金收益率上下波动，故所有基金都不保证本金的安全；而银行存款利息相对固定，且银行对储户有还本付息的法定义务，储户损失本金的可能性很小。 c商业银行不需要向储户定期披露资金的运用情况，而基金管理人必须定期向投资者披露财务报告。 D基金是商业银行发行的金融产品，与银行存款没有本质差别。 10契约型基金与信托产品的区别和联系包括( )。 A二者本质上体现了信托关系。 B信托业务包括商业信托、金融信托、民事信托等领域，范围比基金广。 c基金的最低投资额度一般为1000元，而信托计划的最低投资额度一般不低于50万元，投资门槛较高。D信托产品在到期之前一般不能赎回，其流动性低于基金。 11基金的投资运作包括基金管理公司内部的( )。 A投资管理 B交易管理 c绩效评估 D风险控制 12依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。 A基金当事人 B基金市场服务机构 c监管和自律机构 D被投资公司 13基金的自律组织主要有( )。 A证券交易所 B基金行业自律组织 c律师事务所 D会计师事务所 14基金市场的服务机构主要包括( )。 A基金销售机构 B注册登记机构 c律师事务所和会计师事务所 D基金投资咨询机构 15截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有( )。 A保险公司 B会计师事务所 c商业银行 D证券公司 16下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )。 A美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B开放式基金成为基金的主流产品 c基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 17对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有( )。 A最早的基金成立于英国。 B 1879年美国股份有限公司法颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。 c1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法投资公司法。 D1921年。美国设立了第一家基金组织美国国际证券信托基金。18下列关于我国基金业特点的说法，正确的是( )。 A基金品种不断创新 B基金运作逐步规范 c多元化的销售渠道已经形成 D证券公司为基金销售的主要渠道 19现阶段我国基金已出现的类型有( )。 ALOF BETF c创新型封闭式 D分级基金 20以下对我国证券交易所的描述，正确的有( )。 A依法设立 B不以赢利为目的 c为证券集中和有组织交易提供场所设施 D实行自律管理 2l_下列事件发生在我国基金规范发展阶段的有( )。 A第一家专业性基金公司成立 B证券投资基金管理暂行办法颁布 c华安创新股票型基金成立 D中国银行批准淄博基金在上交所上市 22我国基金业在金融体系中的地位和作用有( )。 A改变了社会传统的理财观念和理财方式 B有力地推动了资本市场的制度改革 c促进了金融体系改革的深化 D促进了社会保障体系的改革 23基金在推动资本市场的制度改革中所起到的作用有( )。 A通过专业化的投资管理，推动了市场价值投资理念的普及 B通过专业化的投资管理，提升了股票市场资源配置的效率 c广泛参与、积极支持了股权分制改革等市场重大制度变革，推动了相关市场机制的建立 D_对促进整个资本市场平稳、有序、高效运行发挥了重要作用三、判断题(判断以下各小题的对错。正确的用“对”表示，错误的用“错”表示。) 1基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( ) 2利益共享、风险共担是指基金公司从投资收益中获取管理费，托管银行从投资收益中获取托管费，而投资者则按所持基金份额比例分享基金投资收益，同时承担投资风险。( ) 3组合投资、分散风险是指基金公司将众多投资者的资金集中起来形成了大资金，因此基金经理可以进行多样化资产配置，能够投资股票、债券、衍生品等多种投资工具，从而有效分散市场的系统性风险。( ) 4债券基金本质是一种受益凭证，因为它不定期向投资者支付利息。( ) 5公募基金和私募基金的划分标准是法律形式。( ) 6与基金相比，保险产品的流动性、灵活性相对较差。( ) 7上市公司不定期向股东支付股利，因此股票是一种受益凭证。( ) 8基金的后台管理包括交易管理、绩效评估、基金估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收及信息披露等环节。( ) 9基金托管人主要负责基金的注册登记、估值、资产保管、资金清算和会计核算等业务。( ) 10目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格。( ) 11截至2007年底，美国的共同基金资产规模超过12万亿美元，占全球基金资产规模半数左右。( ) 12世界范围内，20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，已成为基金中的主流产品。( ) 13世界范围内，传统上机构投资者一直是基金的主要投资者，但已有越来越多的个人投资者成为基金的重要资金来源。( ) 141993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着 我国全国性基金市场的诞生。( ) 152000年10月8日，中国证监会发布了开放式证券投资基金试点办法，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。( ) 16南方积极配置基金是第一只采用上证基金通形式发售的基金。( ) 172006年9月，第一只QDII基金南方全球精选配置证券投资基金设立。( ) 182007年底我国基金业务收入占银行中间业务收入的20以上。( ) 19基金业的发展促进了社会保障体系的改革。( )参考答案 一、单项选择题 1B 2B 3C 4B 5 B 6 A 7B 8 B 9B 10C 11D12B 13 C 14A 15D 16C 17A 18B 19 A 20C 21A22 A 23B 24C 25C 二、不定项选择题 1.AD 2ACD 3ABC 4ABCD 5BD 6ABD 7BCD 8ABC9AC 10ABD 11ABCD 12ABC 13AB 14ABCD 15CD16ABD 17AD 18ABC 19ABCD 20 ABCD 21 BC 22ABCD23 ABCD 三、判断题 1对 2，错3错4错5错6对7错8错9错10对11对12对13错14对 15对16错17错18对19对第三章 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有( )的特征。 A低风险、高收益 B低风险、低收益 c高风险、高收益 D高风险、低收益 2股票型基金的主要投资目标是( )。 A. 追求长期资本增值 B追求稳定收入 c对短期资金进行流动性管理 D抵御通货膨胀 3股票型基金的主要投资标的是( )。 A股票 B债券 c货币市场工具 D基金 4下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：( ) A房地产基金 B科技股基金 c资源类股票型基金 D成长型基金 5下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：( ) A成长型基金 B国内股票型基金c资源类股票型基金 D房地产基金6以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有( )。 A国内股票型基金 B资源类股票型基金 CQDII D成长型基金 7以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( ) A系统性风险 B非系统性风险 c基金管理运作风险 D汇率风险 8以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A汇率风险 B管理运作风险 c微观风险 D宏观风险 9以下哪类风险与系统性风险表示同一含义( )。 A汇率风险 B管理运作风险 c微观风险 D宏观风险 10股票型基金持股集中度是指其前( )大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。 A3 B5 C10 D20 11某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为( )。 A80 B625 C50D375r 12与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在( )左右。 A1 B15 C2 D25 13按照基金法规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。 A80 B60 C50D30 14债券型基金的主要投资对象为( )。 A债券 B股票 c货币市场工具D其他基金 15债券型基金的主要投资目标是( )。 A追求长期资本增值 B追求稳定收人 c对短期资金进行流动性管理D抵御通货膨胀 16根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与( )。 A偏债型基金 B偏股型基金 c混合型基金 D保本型基金 17偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的( )。 A20 B30 C：40 D50 18债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于( )。 A利率风险 B信用风险 c提前赎回风险 D通货膨胀风险 19债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险属于( )。 A利率风险 B信用风险 c提前赎回风险 D通货膨胀风险 20由于市场利率波动而使得债券型基金面I临的投资风险为( )。 A利率风险 B信用风险 c提前赎回风险 D通货膨胀风险 21分析债券基金的两个主要角度是( )。 A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 c对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 22久期是用来衡量债券的( )。 A利率风险 B信用风险 c提前赎回风险D通货膨胀风险 23在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率一般( )。 A较低 B较高 c不相关 D视具体情况而定24货币市场基金一般具有( )的特征。A低风险、高收益 B低风险、低收益c高风险、高收益 D高风险、低收益25货币市场基金的主要投资目标是( )。A追求长期资本增值B追求稳定收入C对短期资金进行流动性管理D抵御通货膨胀26货币市场基金适合何种类型的投资者( )。A风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者B追求稳定收人的投资者c厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D要求投资抵御通货膨胀的投资者27货币市场工具通常指到期日不足( )年的短期金融工具。A l B2 C 3 D428货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在( )天以内。A：365 B397 C 370 D36029货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?( )A现金B大额存单c剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券D股票30下列( )不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A股票B剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券c可转换债券D剩余期限超过397天的债券31下列( )不属于货币市场基金所面临的风险。A利率风险 B信用风险c购买力风险 D证券市场相关风险32我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。 A180 B365 C360 D397天 33货币市场基金收益通常用( )基金净收益和最近( )年化收 益率表示。 A每万份，1日 B每万份7日 c每百份，1日 D每百份，7日 34按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余 额不得超过( )。 A60 B40 C20 D10 35货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超 过( )天的浮动利率债券。 A360 B360 C397 D425 36混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。 A高于，低于 B高于，高于 c低于，高于 D低于，低于 37配置型基金是指股票部分投资比例通常介于( )之问的混合型 基金。 A20r一40 B40一60 C 50一70 D60一80 38投资者可以选用( )作为组合的灵活搭配品种。 A股票型基金 B混合型基金 c债券型基金 D货币市场基金 39下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。 A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的 高回报 B安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 c安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大 D本金保证比例为100或高于100%，但不能低于100 40为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分 资金投资于与基金到期日一致的( )。 A股票 B债券 c衍生品 D基金41有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：( )。 A不能忍受投资亏损 B比较稳健 c保守 D风险承受能力强 42安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资( )可承受的损失金额，一般来说安全垫较( )的基金操作更为灵活。 A最大，高 B最小，高 c最大，低 D最小，低 43下列哪项不属于保本型基金的分析指标( )。 A保本期 B保本比例 c保本策略 D安全垫 44下列关于保本型基金的说法，错误的是( )。 A保本比例不得低于100 B保本期一般35年 c国际上比较流行的保本策略是对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略 D我国主要采用的保本策略是固定比例投资组合保险策略 45在二级市场的净值报价上，ETF每( )秒提供一次基金净值报价。 A5 B10 C15 D20 46下面4项中有几个是用于分析ETF基金运作效率的指标：( ) (1)周转率(2)跟踪偏离度(3)跟踪误差(4)信息比率 A1 B2 C3 D4 47( )结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。 ALOF BFOF cQDII D指数型基金 48下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：( ) A系统性风险 B非系统性风险 c操作风险 D汇率风险 49截至2007年底，共有( )家基金公司获得QD资格，( )只QDII基金进入运作期。 A10，3 B12，5 C15，7 D20，1050QDII基金的中文名称是( )。 A合格境内机构投资者境外投资基金 B合格境内机构投资者境内投资基金 c合格境外机构投资者境内投资基金 D合格境外机构投资者境外投资基金 5l以下不属于股票型基金风险评价指标的是( )。 A净值增长率标准差 B净值增长率 c持股集中度 D行业集中度 52下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：( ) A持仓风格 B持股风格 c资产估值增值潜力 D行业配置风格 53下面不可以作为基金业绩评估指标的有( )。