基金类型和分析方法复习试卷.doc

第三章基金类型和分析方法复习试卷判断题1: 与美国一样，我国的基金绝大多数都是契约型基金。正确答案：错2: 和都属于特殊的指数型基金。正确答案：错3: LOF型基金具有场内与场外两个交易市场，它是我国对基金的一种本土化创新。正确答案：对4: 保本型基金是指在投资到期时至少能够获得当初投资本金的基金。正确答案：错5: 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。正确答案： 对6: 混合型基金的风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间。正确答案：对7: 主动投资的总交易成本将高于被动投资。正确答案：对8: 基金的费用率越低，说明基金运作成本越低，运作效率越高。正确答案：对9: 一般来说，基金净值增长率波动性越大，基金风险就越高。一般用标准差来衡量基金的波动程度。正确答案： 对10: 货币型基金不会有本金损失，也就没有任何投资风险。正确答案： 错11: 封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。正确答案： 错12: 股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。正确答案：对13: 基金适当交叉持股可以节约公司研究成本，提高基金经理选股效率，但同时也增加了基金风险。正确答案：对14: 评级为五星的基金在未来表现一定比评级为三星的基金好。正确答案：错15: 收入型基金的投资目标是资本的长期增值，而不是现金收益。正确答案：错16: 在国际上，公募基金属于上市基金。正确答案：错17: 在我国，封闭式基金的存续期一般为年。在此期间基金份额只能转让，不能赎回。正确答案：错18: 保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。正确答案：对19: 对于ETF基金而言，当基金份额净值高于二级市场价格时，为溢价交易。正确答案：错20: 根据投资理念的不同，基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。正确答案：错单选题21: 开放式基金价格的主要决定因素是（）。A:市场供求关系 B:市场存款利率 C:基金单位净值 D:基金单位面值正确答案： C22: 封闭式基金价格的主要决定因素是（）。A:基金单位净值 B:市场供求关系 C:基金单位面值 D:市场存款利率正确答案： B23: 债券收益与市场利率的关系是（）。A:同方向 B:无关 C:反方向 D:无确定关系正确答案： A24: 主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是（）。A:股票基金 B:债券基金 C:混合基金 D:货币市场基金正确答案： D25: 与其他各种投资基金相比，现代中国的证券投资基金多数为（）基金。A:契约型封闭式 B:契约型开放式 C:公司型封闭式 D:公司型开放式正确答案： B26: 久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（）引起的。A:凹性 B:久期 C:凸性 D:收益性正确答案： C27: 平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点的是（）A:将资金分散投资于股票和债券 B:取得现金收益 C:资本的长期增值 D:将资金分散投资于股票正确答案： A28: 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A:对冲基金 B:套利基金 C:指数基金 D:国际基金正确答案： D29: 一般来说，期限较长的债券，（），利率应该定得高一些。A:流动性强，风险相对较小 B:流动性强，风险相对较大 C:流动性差，风险相对较小 D:流动性差，风险相对较大正确答案： C30: 货币市场上交易的金融产品不包括（）。A:短期国债 B:公司债券 C:大额可转让存单 D:债券回购正确答案： B31: 封闭式基金溢价发行是指（）。A:按高于面值的价格发行 B:按低于面值的价格发行 C:按等于面值的价格发行 D:以上都不是正确答案： A32: 型基金主要投资于（）。A:股票 B:债券 C:基金 D:银行存款正确答案： C33: 保本型基金的保本期一般在（）年。A:年 B:年 C:年 D:年正确答案： C34: 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。A:指数基金 B:对冲基金 C:伞形基金 D:混合基金正确答案： C35: 根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票型基金。A:50% B:60% C:70% D:80%正确答案： B36: 以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是（）。A:指数型基金 B:成长型基金 C:收入型基金 D:平衡型基金正确答案： C37: （）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A:基金规模 B:基金收益率 C:基金资产净值 D:基金赎回率正确答案： C38: 根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元。A:10，5 B:5，10 C:5，2 D:10，10正确答案： C39: （）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。A:操作风险 B:系统性风险 C:非系统性风险 D:管理运作风险正确答案： C40: 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。A: B: C: D:正确答案： C多选题41: 契约型基金与公司型基金的区别是（）。A:资金性质不同 B:投资者地位不同 C:基金运营依据不同 D:发行规模不同正确答案： BC42: 基金产品的风险评价至少应当考虑（）的因素。A:基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例 B:基金的历史规模和持仓比例 C:基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D:基金成立以来有无违规行为发生正确答案： ABCD43: 根据基金的资金来源和用途不同，可以分为（）。A:公募基金 B:私募基金 C:离岸基金 D:在岸基金正确答案： CD44: 基金产品风险评价可以分为（）几个等级。A:无风险等级 B:低风险等级 C:中风险等级 D:高风险等级正确答案： BCD45: 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A:上市交易资格不同。公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易 B:法律形式不同。公司型基金是依公司法或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格 C:投资者的地位不同。公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权 D:赎回特征不同。公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同。公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人正确答案： BC46: 关于伞形基金，下列哪些说法是正确的（）。A:母基金之下可以设立若干个子基金 B:各子基金独立进行投资决策 C:目前国内的系列基金即属伞形基金 D:目前中国国内没有伞形基金正确答案： ABC47: 影响久期的因素包括（）。A:票息的大小 B:存续期限 C:到期收益率 D:票面金额正确答案： ABC48: LOF与ETF的本质区别在于（）。A:申购赎回标的不同 B:申购赎回场所不同 C:对申购赎回的限制不同 D:基金投资策略不同正确答案： ABCD49: 基金业绩归因分析主要包括（）。A:持股仓位 B:市场时机选择 C:证券选择 D:行业配置正确答案： ABCD50: 按基金的投资风格分类，基金可分为（）。A:成长型基金 B:价值型基金 C:指数型基金 D:平衡型基金正确答案： ABD51: 对于基金经理的分析包括（）。A:学历、从业年限 B:资产管理经验 C:投资风格 D:年龄正确答案： ABC52: 根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（）。A:指数化投资策略 B:规避和现金流配比策略 C:积极调整的投资策略 D:被动投资策略正确答案： ABC53: 基金资产估值需要考虑的因素包括（）。A:估值频率 B:交易时间 C:价格操纵及滥估问题 D:估值方法的一致性及公开性正确答案： ACD54: 从基金契约的角度分析基金产品特征，主要包括（）。A:基金类型 B:投资目标 C:业绩基准 D:投资理念正确答案： ABCD55: 对于基金历史业绩评价指标包括（）。A:累计收益率 B:平均收益率 C:风险调整后收益 D:累计基金净值正确答案： ABC56: 根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（）。A:股票基金 B:混合基金 C:债券基金 D:指数基金正确答案： ABC57: 债券基金的投资风险主要包括（）。A:利率风险 B:信用风险 C:提前赎回风险 D:通货膨胀风险正确答案： ABCD58: 保本型基